案件防控意见与建议

案件防控意见与建议 立足组织建设——案件防控的推手 案件防控主体主要是农信社，在防控内容上涉及农信社层面的业务领域、操作流程、关键岗位，在防控流程上涉及政策引导、工作部署、组织实施、问题整改、惩罚处理、责任追究、、经验交流等诸多事项，这是一项长期、系统而又复杂的，需要强有力的组织领导体系和工作机制。因此，阳泉银监分局全面实施精细化监管，明确农信社为辖区银行业金融机构案件防控的重点机构以及重点内容。 一方面，成立了农信社案件防控工作领导小组和办公室。通过建立定期例会制度，制定工作职责，明确农信社一把手的责任，细化分局各监管部门和县监管办事处的职责分工，建立起统一领导、分工协作、齐抓共管、层层负责的农信社案件防控工作格局。 另一方面，确立“谁主管、谁负责、一级抓一级、层层抓落实” 的案件防控原则。每年年初，分局分管局领导与农信社联社理事长签订案件防控责任状，督促联社理事长与主任和部门负责人、主任与基层信用社主任、基层信用社主任与主管会计以及重要岗位人员之间分别签订案件防控责任状。通过划分案件防控责任区，明确职责，形成了一级对一级负责的案件专项防控工作机制，构建了职责清晰、分工明确，横向到边、纵向到底完整的责任链，彻底解决落实政策上热下冷的问题，提供了强有力的案件防控组织保障。 推进合规文化——案件防控的堤防 思想是行动的先导，意识决定行动。自案件专项治理活动开展以来，该分局积极引导、督促农信社进一步加强合规文化建设，督促指导辖区农信社创新教育方式方法，让员工从被动接受教育转变为主动参与、自我教育，增强教育的实效性。 同时，该分局定期不定期组织全市农信社高管人员接受警示教育，观看大型反腐法治电视文献专题片、预防职务犯罪警示教育片、电教片和电影等，使农信社广大员工高度重视合规文化在案件防控中的作用;督促农信社持续开展以典型案例警示、文件传达、学习培训等方式的合规教育，努力营造群治群防氛围，在业务办理的各个环节构造监督链。 目前，农信社“合规创造效益”、“不合规是最大的风险”等思想逐步深入人心，初步建立了认同度、执行度较高的企业合规文化，员工遵守规章制度逐渐成为习惯和自觉的行动，为案件防控长效机制建设构筑了第一道思想防线。 督促整章建制——案件防控的基础 没有规矩不成方圆。自案件专项治理活动开展以来，该分局全面实施精细化监管，陆续出台了《阳泉银监分局引申案件专项治理十项意见》、《“接管式”审计实施细则》等32项制度，督促辖区农信社进一步完善了160多项内控制度，基本覆盖了所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，使重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。特别注重对新业务、新产品事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然，内部控制制度的修订和完善，增强了制度的全面性、及时性、前瞻性、有效性和控制力。制度印制成册，员工人手一册，按操作业务。 同时，要求农信社重要岗位人员严格执行制度并规范业务操作，特别是对重要凭证和印章的管理，做到“证、印、押”三分离，双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离，保证账账、账据、账款、账实、账表、内外账和总分账相符，为建立案件防控长效机制提供了制度保障。 增强监督执行——案件防控的关键 制度的作用要靠执行来发挥，增强执行力是案件防控的关键因素。 为解决执行力差的问题，该分局全面实施精细化监管，加大制度执行的监督检查，特别是加大了对农信社高管人员的行为监管与对重要和关键岗位的业务人员的管控，要求农信社对重点岗位人员实行强制休假、顶岗监督，对要害岗位人员实行定期轮岗，亲属回避等各项制度，切实落实到位。 同时，分局要求监管人员经常深入基层农信社对重要岗位人员执行制度进行定期、不定期现场监督检查，发现问题及时提出建议。如建议联社对违反制度的人员，不论是否造成损失，必须下岗学习1,3个月。凡年度内发生问题的信用社，无论单位或个人，均不得评先、个人不得晋级、干部不得提升，将各种发案隐患消灭在了萌芽状态。 不仅如此，还要求农信社建立基层营业网点会计主管执行制度台账，详细记载网点内控制度执行情况和整改情况，实行量化管理，量化考核，把网点的内控行政管理责任落实在网点会计主管身上，有效解决了农信社基层网点重要岗制度执行力差的问题，农信社案件防控工作进一步增强。 力促检查整改——案件防控的保障 有错不改、改而不力、改后再犯是导致同质、同类案件时有复发的最大风险隐患，只有标本兼治，才能从根本上消除案发诱因，巩固案件防控成果。 近年来，该分局倡导精细化监管及时调整监管策略，从正面激励、负面惩戒两个渠道入手:一方面，引导银行业金融机构自查、自处、自纠，采取“回头看”行动，及时评估整改效果以进一步修正整改措施，并规定凡农信社自查发现并已主动整改的各类问题，监管部门原则上不予追究或从轻处理，以鼓励农信社主动查摆问题、报告问题、整改问题;另一方面，加大对农信社的监督检查和惩处力度，规定凡自查不力、查而不报、报而不改、查后再犯的问题，监管部门依法严惩当事机构、责任人员、内审人员，从问责层面加大责任追究力度，发挥政策导向的威慑作用。自案件专项治理活动开展以来，该分局责成辖内农信社对相关责任人按情节轻重分别给予了撤销职务等行政处分和经济处罚。案件专项治理工作的政策导向效应和威慑作用显现，使农信社从业人员不敢违规操作，案件防控工作取得实效。 通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 不足之处:一是部分班组、支局长以及相关管理人员未认真履行检查职责;二是稽查人员杂务较多，稽查频次和质量未达到要求，稽查深度、力度不够。三是操作风险不够完善，制度执行不力。四是安防设施不达标，网点人员配备不足。五是业务管理较混乱，缺乏相互监督和制约机制。