建设银行个人业务顾问2013年工作总结

建设银行个人业务顾问2013年#工作# 个人业务顾问2013年工作总结 2013年我在 个人业务顾问岗位上～爱岗敬业～遵章守纪。始终要求自己及时掌握最新的业务知识～了解行业动态及系统讯息～不断完善对行里各项规章的认知。我深深地明白～只有充分并灵活地掌握业务技能～才能促进工作游刃有余地开展～实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集体的支持～在此我要感谢我所工作的建行铁路支行～感谢领导和同事的指导帮助。柜员的日常工作并不惊天动地～但平平淡淡的工作正是我们生活的轨迹～在这一份平淡中我们彼此分享喜悦与成长～在这一年平凡的日子里我兢兢业业地工作着～以下是我本年度的工作总结: 一、在存款方面坚持稳定老客户～努力拓展新客户的营销原则。从首季开始重点梳理存量客户～将客户存款合理配置到各个产品中,首选能兼顾季度、年度存款产品,让银行与客户双赢。 二、在思想方面树立“要我揽储”为“我要揽储”新观念～并把这新观念灌输到每一位员工～与全体员工一起营造全员营销氛围。 三、在保险业务销售方面及时与保险公司渠道经理、驻点经理沟通～了解营销方案及时传达到每位员工。安排保险新产品、新业务学习～提高全员对代理保险业务的认识～增强其工作的积极性、主动性～并与新入行的员工进行保险销 售的经验分享。每个首季开始我支行就将代理保险业务的计划进行层层分解～落实给支行每名员工～做到“千斤重担大家挑～人人肩上有指标”。 四、在客户维护方面建立各项业务销售台帐～每天坚持登记及查看客户产品到期情况～及时通知客户将实时销售产品信息反馈给客户～让客户时时掌握销售信息～而我们以优质的服务做好二次营销。 五、在信用卡、电子银行业务方面做到勤开口～勤动手～临柜每一位客户进系统查询预审批情况～符合条件的积极主动营销。同时与大堂副理及保险驻点人员紧密配合～做好后续激活工作。 六、在会计核算方面～遵章守纪～按章操作～严格按照相关规定销售理财产品～认真做好客户风险评估工作～不代客办理业务～不自办业务～日终仔细逐笔勾对流水～保证凭证完整、准确无误 。 展望2014年我将围绕“产品、中收、服务”三个重点开展工作。1、2013年底存款冲刺后～大量资金游离于产品之外～积极开展“两金一保”、理财产品营销～利用新业务,金管家系统、账户金兑换实物金业务、黄金T+D业务,锁定存量存款。2、将客户分类～针对客户的风险承受能力～保守型的客户资金尽量放在定期存款～个人保本理财产品,收益型的客户资金可作相应配置,股票型基金、非保本理财 产品、CTS、信托产品、保险,,过渡性资金或客户尚需观望的先营销购买乾元开放型产品、货币基金、债券基金等。3、利用平板电脑做好客户挖掘和分流～持续做好常态化销售工作～牢固树立常态营销观念～提高每日开口率。4、树立热忱服务的良好窗口形象～做到来有迎声～问有答声～走有送声～让每一位客户都感受到建行的优质服务～高兴而来满意而归。5、加强与后台人员配合～提升系统办理业务的速度～加强小额客户分流～减少客户等候时间～提升客户整体满意度。 铁路支行: 二0一四年一月十二日