“沃德财富”客户的贴心财富“保姆”——交通银行北京金融街沃德财富服务中心见闻
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交通银行北京金融街沃德财富服务中心见闻 文/本刊编辑部
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走进北京金融街交通银行沃德财富服
务中心,大厅飘逸着舒缓,醉人的音乐,红 黄相间的沙发,椭圆形桌上摆放的精致的鱼 缸,无不给人舒适轻松的感觉.整个中心主 色调采用沃德财富L0G0的枣红色,高贵 而不张扬.包括沙发,座椅,花饰,橱柜等
每个细节都体现出温馨,舒适和品味.据了 解,交行沃德财富中心由香港
师统一设 计,各种细节都经过精挑细选,就连一个茶 杯也是英国着名的骨瓷茶杯.等候期间,客 户随手拿一本精致的杂志消遣,也可以享受 香浓的咖啡或是品,品工作人员呈上的上等 好茶."沃德财富"娓娓讲述着一种生活品 位和稳健态度.
"沃德"的英文品牌是"O丁O"(即"O neT00ne"),意为"一对一服务".
在北京金融街沃德财富中心,客户经理拥有 独立的工作室,每一位沃德财富客户,都可 以自行挑选,名受过专业训练的专属客户经 理.
据金融街沃德财富服务中心工作人员介 绍,沃德财富专属客户经理要求必须具有本 科以上学历,从事五年以上个人金融业务 经专业化培训,获得金融相关专业上岗证
和资格证书者.每年银行将为其提供不少于 20小时的各类特殊培训,如:营销策划,金 融创新,投资组合,财务规划,服务礼仪,沟 通技巧,风险管理,团队协作,绩效评价等 各类前沿学科和专业技能.这些理财经理 会根据客户的需求,全方位为其做出长期规 划,不仅提供基本的存款,贷款和结算及保 险服务,满足流动性和安全性的基本需求, 更重要的是提供各种产品信息,推荐合适的 产品,对客户一生的财富进行全面管理. 金融街沃德财富中心的一名高级客户经 理对记者说,他的工作是繁忙而紧张的,国 家的宏观调控政策,股票的涨跌变化,短期 各方面的消息,这些都需要他提前做功课去 研究.由于自己负责的客户比较多,按照客户 的风险偏好以及资产的配置状况等标准,给 客户分层分类,利用电子邮件,短信平台,自 己工作起来就便利多了.
问他怎样判断客户的风险偏好,这名客
户经理说,这需要严格的测试程序,填写固 定
的风险调查表,多次与客户沟通,了 解客户以前的投资经历等等,这些都是判定 的依据.针对客户的个人风险偏好,然后再 推荐合适的产品,从而实现客户资产的保值 增值.
基金的买卖,举办各种讲座,根据经济 形势的变化给与客户及时地提醒,都是客户 经理的工作内容.元旦之后的一次股市大 跌,客户从早打电话直至次日凌晨,作为高级 客户经理,他们的工作负荷可想而知. 为客户服务,不只是单纯的理财,客户 各方面的需求也要考虑周全.据工作人员介 绍,有个客户想从海南迁居到北京,为其提 供楼盘信息,以及楼盘附近的中
的情 况,都是自己要做的额外的工作.为客户着 想,要从生活的各个方面小的细节做起,为 其提供力所能及的帮助.
今年的5月18号,是北京金融街沃德财 富服务中心成立一周年的日子,交行作为第 一
家在香港上市的大陆银行,沃德财富以其 稳健的风格受到了客户的欢迎.从某种意义 上说,"沃德"是财富的一种态度,更是品质 生活的倡导者.温馨美好的节日祝福,免费 寄送的财富专刊,高雅时尚的理财沙龙„?? 各种贴心服务,处处彰显沃德财富的大气与 尊贵,宣扬着一种财富新主张.
200705/WISEMONEY/卓越理财75