民生银行新版企业网银用户使用手册

新版企业网银使用第一章首次登录和使用一、登录准备工作新一代企业网上银行系统采用符合人行要求的密码策略，会让您的网银操作更加安全。支持IE6、IE7、IE8、IE9、IE10、FireFox等浏览器推荐您使用IE8及以上版本浏览器登录我行网银系统。二、安装控件/升级驱动（一）、安装控件1、当客户首次进入新网银登录页面时，页面会弹出“安装安全升级程序”的对话框，提示安装网银运行所需的相关控件。2、客户可通过页面上方的黄色提示条进行安装，也可以点击“安装安全升级程序”窗口中的“下载并安装民生网银安全升级程序”链接下载安装新网银控件。如果安装过程中遇到问，请点击“安装安全升级程序”窗口中的链接下载《网银用户手册》进行查阅。3、控件安装完成后，请将所有浏览器关闭，重新进入网银登录页面。4、网银登录页面会自动返显网银操作员号，并对USBKEY驱动的版本进行判断。（二）升级驱动1、如果USBKEY驱动版本过低，将弹出“U宝驱动升级程序”窗口，请客户及时下载安装U宝升级程序。2、U宝驱动程序安装成功后，关闭所有浏览器，重新进入网银登录界面。三、登录方式及操作步骤新一代企业网银有有安全工具登录和无安全工具登录两种登录形式。有安全工具登录的操作员，个人权限范围内的所有功能均可使用；无安全工具登录的操作员，仅可以查看个人权限范围内的所有功能，不可进行资金变动类交易和部分管理类功能（需要验证安全工具密码的交易），如果进行此类交易，则系统提示需要使用安全工具登录。具体操作步骤如下：1、有KEY登录有KEY登录时，系统自动显示数字证书，选择证书后，系统需要验证U宝口令。数字证书选择U宝口令输入验证完毕，显示有KEY登录主页面，页面自动回显操作员号/操作员姓名、企业名称和手机验证码输入框。点击手机验证码输入框右侧的“获取验证码”按钮，您在柜台签约网银所预留的手机号会收到短信验证码，输入验证码后点击【登录】，进入首次登录设置页面。2、无KEY登录无KEY登录时，直接可以进入到首次登录主页面，系统会显示操作员号/别名输入框。在操作员号/别名输入框中输入操作员号码，系统自动回显手机验证码输入框，点击手机验证码输入框右侧的“获取验证码”按钮，您在柜台签约网银所预留的手机号会收到短信验证码。输入验证码后点击【登录】，进入首次登录设置页面。注意事项：客户点击“获取验证码”按钮后，“获取验证码”按钮变成了1分钟的验证码有效期倒计时，在1分钟之内，客户接受到短信验证码输入手机验证码输入框，点击登录为验证有效，超过1分钟，则验证无效，需重新点击“获取验证码”按钮获取新的短信验证码您首次登录网银后，系统会人性化的引导您完成个性化和业务管理两项系统设置。设置成功后即可直接使用网银，高效便捷。网银管理员使用Ukey首次登录后，可以同时进行个性化设计和业务管理设置。管理员不使用Ukey首次登录后，仅能进行个性化设计操作，不可进行业务管理设置。网银操作员不论使用Ukey和不使用Ukey首次登录后，仅能进行个性化设计操作，不可进行业务管理设置。（一）个性化设计企业网银用户首次登录网银后，可进入操作员个性化设置页面，进行操作员密码、操作员别名、操作员个性化头像的设置。1、操作员密码设置在设置操作员密码时，加入了密码强弱度的判断提示，只有密码设置为中级或强级时，操作员密码才能允许设置成功。A新密码的长度为6位-20位＞新密码可以是单纯的数字，单纯的字母（大写、小写），数字和字母（大写、小写）的组合都可以。2、操作员别名设置企业网银客户在首次登录时可以进行操作员别名设置。设置成功后，客户无KEY登录时，可通过直接输入操作员别名登录网银。A所有操作员的别名不允许重复。别名设置成功后，操作员名置灰，系统会自动回显，无法修改。3、操作员个性化头像设置在企业新网银中，加入了操作员个性化头像这样一个元素，该元素的加入让企业网银更加生动，让每个操作员的页面更具个性化。A个性化头像只能允许上传300K大小，格式为JPG的图片。A上传成功后，在企业网银的首页就会显示客户上传的头像。五、业务理设置为了方便客户进入企业网银后，直接可以使用网银中的每个功能，新网银在首次登录过程中加入了业务管理的流程，通过页面提示引导客户完成系统维护设置。系统维护设置模板有三种：简易模板、定制模板、委托银行定制。（一）简易模板简易模板设置适用于操作员人数为两人或三人的简单业务管理设置，新网银中可以根据企业客户操作员人数自动选择简易模板（两人）或者简易模板（三人）。1、简易模板（两人）在简易模板设置，客户需要设置账户交易单笔限额，日累计限额；选择制单人、审批人；选择想要使用的网银功能，在进行完上述操作后，点击【提交】按钮，即可进入企业网银主页面。使用说明：（1）双人操作模式功能由管理员进行维护；（2）单人维护模式下，管理员提交后，无需业务管理复核，即时生效；双人维护模式下，需要其他管理员进行业务管理复核后才可生效；（3）如果客户在柜面开通两个操作员，管理员在登录后，点击“业务管理（简易）”后，直接显示双人操作模式操作页面信息。2、简易模板（三人）简易模板（三人）的页面与功能与简易模板（两人）基本一致，所不同的是简易模板（三人）在设置制单人和审批人的时候，可以选择一级审批和二级审批两种模式。选择一级审批的时候，可以设置两个制单人，均可以制单，制单完成后由一个审批人进行审批；选择二级审批的时候，只能设置一个制单人，在制单人制单完成后，须由初级审批人先进行审批，再由终极审批人进行审批。客户的操作流程同简易模板（两人）。（二）定制模板定制模板一般适用于对三个以上的操作员进行业务管理设置，但两人或三人也可以使用，该模板主要满足客户个性化的需求和功能设定，通过该模板，可以对每个操作员进行单独各要素的设置，包含账户操作权限，网银的功能使用权限，操作员本身的角色等。客户使用定制模板需经过三步流程的设置之后，最终进入企业网银主页。三步流程主要分为账户状态及转账限额维护、操作员权限维护、交易审批流程维护。1、账户状态及转账限额维护账户状态及转账限额维护流程主要针对企业可操作的账户进行转账单笔、日累计限额设置，授权账户的日累计限额设置，网银账户状态设置（可设置为冻结或正常两种状态）。账户状态及转账限额维护设置完毕后，点击【下一步】按钮，即可进入操作员权限维护流程。注意事项：（1）单人维护模式下，管理员提交后，无需业务管理复核，即时生效；双人维护模式下，需要其他管理员进行业务管理复核后才可生效；（2）“冻结网银账户”下拉列表框包括正常和冻结两种状态，选择正常状态时，此账号可正常进行网银交易；选择冻结网银账户时，账户收款不受影响，通过网银付款时，不可操作；当冻结网银账户后，涉及该账户的信息将隐藏，恢复正常后，即可查看账户信息；网银账户冻结操作,只针对本客户下开通的网银,授权给他人的网银冻结账户不受影响。2、操作员权限维护操作员权限维护流程主要针对企业每个操作员的各类权限进行分配，包括给操作员分配账户操作权限（包括能操作哪些账户，对可操作的账户是查询还是查询及转账权限）、设置功能树（在功能树中选择操作员在网银中能够使用的功能）、角色分配（设置操作员是制单人还是审批人）。管理员对操作员权限维护页面各要素设置完毕后，点击【提交】按钮，即可完成该操作员的权限设置，系统会返回操作员权限维护结果页面。客户点击【上一步】按钮，可进入账户状态及转账限额维护流程中重新设置；客户点击【继续维护】按钮，可进入操作员权限维护流程中，选择其他操作员进行权限维护；客户点击【下一步】按钮，可进入交易审批流程维护流程中，进行审批流程的设置。注意事项：（1）操作员权限维护由管理员进行维护；（2）单人维护模式下，管理员提交后，无需业务管理复核，即时生效；双人维护模式下，需要其他管理员进行业务管理复核后才可生效；（3）“设为缺省主管设置”按钮点击后，在功能树下的所有业务的操作级别统一默认为“一级审批人”；（4）“设为缺省操作员设置”按钮点击后，在功能树下的所有业务的操作级别统一默认为“制单员”；3、交易审批流程交易审批流程维护主要针对企业网银中每个审批交易设置资金审批流，这个审批流涵盖在不同的资金区间，由不同级别的审批人进行审批。交易审批流程客户点击【上一步】按钮，可进入操作员权限维护流程中，重新进行操作员的权限分配；客户点击【提交】按钮，即可进入企业新网银主页面，进行功能体验。注意事项：（1）通过本模块对业务流程的不同额度的审批人数进行设（2）单人维护模式下，管理员提交后，无需业务管理复核，即时生效；双人维护模式下，需要其他管理员进行业务管理复核后才可生效；（三）委托银行定制委托银行定制即客户将业务管理的权限委托给银行，由银行后台专业人员为客户进行业务管理模式的设置。在委托银行定制模板中，页面自动回显客户的相关信息（包括客户名称，客户网银签约银行、地址、联系电话、邮箱等信息），需要填写的内容为操作员姓名，操作员联系电话，客户对业务管理设置进行的需求描述。企业管理员填写完相关信息后，点击【提交】按钮，即可进入企业新网银主页面，由于没有做业务管理设置，网银中只显示默认功能，其他交易类功能待银行专业人员在后台系统中设置完成后，即可使用。第二章企业网银基本功能使用询服务1、财务总览点击“账户管理-＞账务总览”查询页面，可展示客户的存款贷款、法人账户透支、投资理财、贸易金融、票据等业务信息。如图：2、活期账户查询点击“账户管理-＞活期账户查询”，可查询有权限网银活期账户信息。查询信息包括：活期账户查询、本行授权账户查询和他行授权账户查询。（1）活期账户查询页面：活期账户查询页签中可以查询到本客户号下全部本外币账户信息。点击“账号”链接，可查看该账号的详情；点击“开户机构”链接，可查看该账户开户机构的详细信息；点击“交易明细”链接，可查询该账户的交易明细。（2）本行授权账户页面：可以查询到行内其它客户授权给本企业使用的本外币账户信息。点击“账号”链接，可查看该授权账户的交易详情；点击“开户机构”链接，可查看该授权账户开户机构的详细信息；点击“交易明细”链接，可查询该授权账户的交易明细。明细页面点击账号链接亦可进行收款单位维护；（3）他行授权账户页面：可以查询到其它银行授权给本企业使用的本外币账户信息。点击“余额”链接，可查询该授权账户的余额；点击“明细”链接，可查询该授权账户的交易明细。以上查询结果均支持打印、下载、发送邮件等操作。打印支持打印当前页或打印全部；下载与发送邮件均支持TXT与EXCEL格式。客户可对查询结果中的账户余额、冻结金额、可用余额进行全部累计、当页累计或选择累计。如图：使用说明：（1）他行授权账户查询：客户可按照币种或折合人民币累计可用余额；（2）每页默认显示10条信息，客户也可以自行选择为20或50条。3、定期存款查询点击“账户管理-＞定期存款查询”，可查询客户所有的定期存款账户的信息和本行授权定期存款信息。（1）定期存款查询点击“账号”链接，可查询该笔定期存款的详细信息。如图：点击“交易明细”链接，可查询该笔定期存款详细的交易明细。（2）本行授权定期存款查询点击“账号”和“交易明细”链接，信息查询结果同上。使用说明：（1）“交易明细”链接的查询时间最长跨度是2年，每次仅支持3个月查询范围。（2）定期存款查询所有列表功能支持当页排序。（3）打印请使用A4纸横向打印，否则打印信息不完整。4、交易明细查询客户可根据起止日期查询账户明细，也可在点击“高级查询”后，选择高级查询条件（借/贷标志、按对方账号、发生额）进行查询。客户亦可对交易明细结果进行打印、下载、发送邮件到指定邮箱。也可对查询结果中的借方、贷方进行全部累计、当页累计或选择累计。5、法透查询及还款点击”账户管理”->“法透查询及还款”可查询已签约法人账户透支所有账号的签约信息、已使用透支总额及操作还款。包括法人账户透支查询、本行授权法透查询。如图：（1）法人账户透支查询点击签约透支的“账号“链接进入签约信息页面：点击“明细查询”链接进入贷款明细页面：点击“还款”，根据提示完成制单。然后审批人员登录网银进行审批。注意事项：◊签约账号内有足够余额才能进行还款，否则将提示余额不足；偿还本金金额：仅为本金，由客户录入，必须小于等于未还金额；实际偿还金额为偿还本金金额加上对应的利息金额。（2）本行授权法透查询：本行授权的法透账户不支持还款操作，仅支持透支明细查询。查询操作与本客户号下的法透账户查询操作一致。6、保证金账户查询开通保证金查询功能的客户，点击“账户管理-＞保证金账户查询”，可直接查询本企业及授权账户中的活、定期保证金。如图：点击保证金“账号”链接，可查询此笔保证金详细信息。点击“明细”链接，可查询到此笔保证金在某时间段内所发生的交易明细。若需要更精确的查询，可勾选“启用高级查询”，进一步细化查询条件。输入“查询时间段”、“借方/贷方标志”、“按发生额查询”等信息，点击【查询】，查询出指定条件下的保证金账户明细信点击“当页累计”，可统计当前页面中所有保证金账户的累计账户余额、累计可用余额以及累计笔数；点击“全部累计”，则可统计客户自身账户下所有保证金账户的各项累计信息。若客户需要针对具体几条交易查询其累计值，则勾选需查询的交易；点击“选择累计”，客户可对该页面进行打印、下载，并通过邮件形式将明细进行发送。使用说明：（1）保证金账户明细查询的时间查询范围必须小于或等于3个月；（2）下载、发送邮件附件格式为.xls或.txt。（3）可根据账号、币种、账户余额、可用余额、保证金类型、到期日等不同栏目进行当页交易的排序。7、贷款查询点击“账户管理-＞贷款查询”，可查询企业贷款账户、本行授权贷款账户的账户信息、借据信息、还款明细，并提供还款本金、利息、本息的金额累计功能。根据账户属性来选择本企业贷款账户或本行授权贷款账户，查询贷款信息列表。点击各条贷款“借据号”链接，显示该笔贷款的详细信息。点击各条贷款“明细查询”链接，跳转该笔贷款查询筛选界面，设定查询时间段后，可显示该时间段该笔贷款的具体信息。点击“打印”、“下载”、“发送邮件”可对所示数据输出，且输出数据包含各累计项。使用说明：（1）最长跨度是2年，每次仅支持3个月查询范围，日期控件默认1个月；（2）可根据“借据号”、“币种”、“放款金额”、“贷款本金余额”、“贷款利率”及“贷款日期”进行升降序排序。如数据量大，可选择每页显示10、20、50条显示；（3）点击“当页累计”、“全部累计”或“选择累计”进行数据统计。“选择累计”仅对当页勾选的数据进行统计；（4）点击“打印”、“下载”、“发送邮件”可对所示数据输出，且输出数据包含各累计项。二、转账汇款1、行内转账（1）行内转账制单点击“转账汇款-＞行内转账”，在“付款账号及账户名”下拉列表框中选择付款账号。如图：✓点击付款账号后的“查询余额”、“转账限额”链接，可以查询到所选定付款账号的账户余额与转账限额，转账限额包括：网银单笔限额、网银日累计限额、银行核准日累计限额、授权日累计限额。✓选择录入方式，录入方式包括“选择收款单位”和“录入收款单位”两种。选择收款单位时，“收款账号及账户名称”下拉列表中显示的收款账号在“操作员设置——收款单位维护”中维护。✓输入金额，转账金额输入完成后，点击“手续费试算”按钮，可显示出打折后手续费试算结果。✓输入用途、备注等信息，当用途选“其他”时，备注必输。✓收付款账号下拉列表中如果超出10条账号，就会出现“更多请使用模糊查询”功能选项，点击模糊查询后可输入模糊查询条件（部分账号或户名）。制单页面录入汇款信息后，点击【下一步】按钮，进入行内转账•制单确认页面。如图：核对制单确认页面的信息后，点击【提交】按钮，进入行内转账•制单结果页面。如图：制单结果页面具有通知审批人功能，如果勾选此功能，可以通过短信与邮件方式通知下一级审批人。这里显示的邮箱地址与手机号码是该审批人在银行柜台预留的信息。（2）制单撤回制单人制单成功后，制单员可以在“任务中心-已办事宜”中撤销该制单。被撤销的制单信息可以由制单员在“任务中心-〉代办事宜”中进行修改。（3）审批人审核在制单员完成制单后，审批人可在任务中心中进行审批，可选择同意、不同意及退回。如若退回，制单员可在“任务中心-〉已办事宜”中进行制单修改，重新提交审批员进行审批。点击“流水号”可以显示制单凭证页面，审批人在该页面可以下载交易附件或打印该凭证页面。审批人确认业务制单。例如：选择“同意”，系统提示“审批成功”。如下图：使用说明：（1）转账金额最多可输入15位（2）用途选为其它时，备注为必输项。备注最多支持10个汉字或字符。（3）企业自制凭证号最多支持8个数字。（4）是否预约如果勾选，可选择为大于当天小于三个月内的任意一天。预约时间段可选择6:00-22:00点的任意时间段。（5）交易附件功能不限制附件格式，但单个附件大小不能超过5M大小。如果制单成功，授权人可以在审批页面下载该附件。（6）通知收款人功能支持短息与电子邮件方式，但短信目前仅支持移动号码。（7）代办事宜中对等待审批的制单有三种状态选择，同意、不同意、退回，如果不同意或退回，可以填写原因，原因最多支持20个字符。2、跨行汇款（1）跨行汇款制单有跨行汇款制单权限的操作员登录企业网银，点击“转账汇款-＞跨行汇款-＞跨行汇款”，进入跨行汇款制单页面。选择付款账号及账户名后，选择录入方式。当选择“选择收款单位”时，客户可在“收款账号及名称”下拉列表中选择之前已保存的收款单位，此时支付方式回显所选收款账号上一次使用的汇路。如图：对于汇路的相关说明可点击右侧支付方式说明，展开菜单后可见可选汇路的相关说明。如需修改汇路可点击下拉列表重新选择汇路，如该收款账号在所选汇路无保存开户行号行名，则需重新点击“查询”定位收款方信息。查询并定位收款方行名行号：根据所选汇路的不同会有三种查询方式。＞按照收款方信息，选择相应的“行别”、“省别”、“地区”，并且可以根据需要，输入模糊查询条件，进行模糊查询。＞按照收款方信息选择“行别”或直接输入模糊查询条件，进行模糊查询。＞直接输入开户行名称。＞当选择“录入收款单位”时界面如下：进行收款方及支付方式信息录入，包括：选择收款账户类型、录入账号及收款账户名称，也可查询或定位收款方行名行别。录入完付款方信息、收款方及支付方式信息后，输入转账金额、用途，点击【下一步】，进入跨行汇款的确认页面。（2）跨行汇款确认制单员在填写完制单页面各项信息后，点击【下一步】，进行制单确认。（3）跨行汇款结果逐项核对各要素信息，确认无误后点击【提交】，进入跨行转账制单结果页面。制单结果页面在再次确认基本信息的同时，可选择“通知审批人”，以短信或邮件的形式通知审批人。（4）审批人审批在制单员完成制单后，审批人可在任务中心中进行审批，可选择同意、不同意及退回。如若退回，制单员可在任务中心——已办事宜中进行制单修改，重新提交审批员进行审批。使用说明：（1）如果收款账户类型选择公司账户，则收款账户名称必须长于四个汉字或收款账户已添加在我行短名称企业名单列表中内（2）当用途选择“工资”、“奖金”时，付款账号必须是基本户。（3）备注不得超过10个字符或汉字。（4）企业自制凭证号：可输入最多8位数字。（5）是否预约：可在所选汇路的交易时间内进行预约交易，预约时间不能为制单当天及当天之前的时间。（6）交易附件：可上传不大于5M的文件作为交易附件，文件类型不限。收款账号：根据交易信息，输入收款方的账号，可点击右侧重输一遍再次输入以作校验。（输入的收款账号最多位数控制是32位）（7）录入收款单位时，根据收款方账户类型选择“公司账户”或者“个人账户”。（根据人行标准，一般情况下对个人转账金额必须小于等于五万元人民币）（8）付款账号和收款账号要求是同币种账号，不允许不同币种账号间的转账；3、跨行支付状态查询（1）点击“转账汇款-＞跨行汇款-＞跨行支付状态查询”，进入跨行支付状态查询页面。（2）选择支付方式、账号、时间段后，点击【查询】按钮，查询出相关跨行支付信息列表。4、预约转账（1）周期预约转账点击“转账汇款-〉预约转账-〉周期预约转账”，进入周期预约转账制单页面。点击付款账号后的“查询余额”、“转账限额”链接，可以查询到所选定付款账号的账户余额与转账限额。在“付款账号及账户名”下拉列表框中选择付款账号。收付款账号下拉列表中如果超出10条账号，就会出现“更多请使用模糊查询”功能选项，点击模糊查询后可输入模糊查询条件（部分账号或户名）。选择录入方式，录入方式包括“选择收款单位”和“录入收款单位”两种。选择收款单位时，“收款账号及账户名称”下拉列表中显示的收款账号在“管理员设置-〉收款单位维护”中维护。收款账号最大支持20个数字，收款账户名称最多支持输入32个汉字。输入“划拨限额”、“最小划拨金额”。划拨限额与划拨金额最多可输入13位，输入完成光标离开时系统会自动补足角分位。选择“转账周期”，“转账周期”包括“每日”、“每周”、“每月”、“其他”四种周期。当选择“其他”时，下方显示出“每次间隔（天）”，由用户填写数字表示周期间隔天数；当选择“每月”时，预约起始执行日可选为1日至28日和最后一天；选择“每周”时，后置下拉框，选择内容为星期一至星期日（如选择本行）；周一至周五（如选择他行）。注意事项：（1）周期预约转账目前只支持大额汇路，交易发生日仅支持工作日，节假日发生的交易系统自动处理为失败，大额系统开放时间，交易正常执行。（2）结束条件：如勾选“按日期结束”，可选择指定结束日期即可生效；如勾选“按次数结束”，可输入次数，即结束日期按指定次数结束；按“转出总金额结束”，可输入金额，及结束日期按照输入金额来执行；按“无结束条件”，则资金按照正常情况划转，不会结束（除非作撤销操作）（3）转账周期中每日、每周、每月、其他的结束日期需分别大于当天、大于7天、大于28天，大于间隔天数。（4）划拨时间的两个选项列表必选其一（可以都选），如果是本行预约转账，时间可选择0:00至23:00；如果是跨行汇款，可选择9:00至17:00。制单页面录入转账信息后，点击【下一步】按钮，进入周期预约转账•制单确认页面。如图：核对制单确认页面的信息后，点击【提交】按钮，进入周期预约转账•制单结果页面。如图：审批人审批。在制单员完成制单后，审批人可在任务中心中进行审批，可选择同意、不同意及退回。如若退回，制单员可在“任务中心-＞已办事宜”中进行制单修改，重新提交审批员进行审批。使用说明：（1）用途选为其它时，备注为必输项。备注最多支持10个汉字。（2）企业自制凭证号最多支持8个数字。（3）交易附件功能不限制附件格式，但单个附件大小不能超过5M大小。如果制单成功，授权人可以在审批页面下载该附件。（4）通知收款人功能支持短息与电子邮件方式，但短信目前仅支持移动号码。（5）周期预约转账可以是预约本行转账，也可以是预约跨行汇款。但受出款控制账号无法进行该交易，同时该交易预约跨行汇款不支持公转私交易。（6）本行转账时收款单位必须为在民生银行开户的对公活期人民币账户，不支持活期保证金账户。（7）付款账户下拉列表中显示本公司实体账号与本行授权账号。2）预约转账查询点击“转账汇款-〉预约转账查询-〉预约转账查询”，进入预约转账查询页面。点击“明细查询”链接，进入预约转账明细查询页面。点击“预约详情”链接，进入预约转账详细信息页面。使用说明：该功能可以显示状态为执行中、未执行与执行成功的周期预约转账记录，对状态为执行成功的记录保存1年。5、批量转账（1）上传批量转账文件具有批量转账操作权限的制单员登录企业网银，选择“转账汇款-〉批量转账-〉文件上传”，进入批量转账制单页面。输入批量文件总金额、总笔数，并选择审核方式，上传批量转账文件，点击【下一步】，进入批量转账制单确认页面。用户核对上传文件信息，确认无误后点击【提交】，进入批量转账制单结果页面。若有错误，可点击【返回】重新制单。完成制单后，制单员可选择需要通知的审批人及通知方式，并点击【确认】。短信及邮件发送成功后系统显示成功信息。批量转账审批。在制单员完成制单后，审批人选择“任务中心-〉待办事宜-〉交易类待办”，进行该笔批量转账的审批，审批人可选择同意、不同意及退回。如若退回，制单员可在“任务中心-〉已办事宜”中进行制单修改，重新提交审批员进行审批。使用说明：(1)笔数不可超过1000笔；(2)批量转账文件只支持.xls或・txt文件，各类文件格式可点击下载模板及说明；审核方式选择“批量审核”时，批量文件中的每一笔交易付款账户不能是银行出款控制账户；审核方式选择“逐笔审核”时，付款账户可以为银行出款控制账户。批量转账审核方式分为“逐笔审核”时，不受批量转账审核流程控制，而是受转账汇款审核流程控制。授权时系统将批量转账文件中的交易自动拆分成多个本行或跨行汇款交易，客户可按照本行或跨行汇款的审核流程对此交易做授权操作。批量转账审核方式分为“批量审核”时，受批量转账审核流程控制。(5)用途为“工资”或“奖金”时，付款账户必须为基本户。(6)预约时间需大于当日，最长时间可预约3个月。(7)预计手续费仅供参考，实际手续费金额以扣收数为准。批量支付查询点击“转账汇款-〉批量转账-〉批量支付查询”，进入批量支付查询页面。选择时间查询范围，点击【查询】，查询出指定时间段的批量转账汇款信息列表。选择需要查看的批次点击“详情”查看详细信息。点击“详细信息”查看成功、失败的交易，并可下载、打印或者通过电子邮件发送查询信息。励iiM:■更“:we吏付»uKfmin■吏付蚯isEst颐示护Itll盍忖直询JtftSItiM-=J&E去興：E.1A則■曰叩S£El^r-CEI-DC-丑昌曰詡；:n:i3-n:i-DB■Ifeg戦弧■圧豐亍卩0耳毎zifth式存戲淇JE翟收妄AH：环wpnKElQMHEIWJWZKi2003455451中田艮主仆乳i走sDUKALILTOMZyKKO25B77ISa]i打内理仃内5*®2£dlO：i4l7U]|j2W砂2DO1LD0T73中U晦主株盯更:H+frri：iiH0LffiAL4L7CC223&?MdKdismia中口尽主寿廿验时砂苦*^ooooooaina甘aiaiD]-4EiDahis4ZAit2（口］活爾ID中El民生tun3^I3DLD4ES-I»LDL于tflUlBtfi行展偿Wflfiii-刚匕用箜烈豆:行QZI.甘iMl率團嗟主非袒址右•业:ne=3j：3M4i.Mi«J04£31-?:0PG»C£'dO.*JSAWWDcocoonnnsFi>nE2：ID2ai-i|EI«]«]：DO2W3^K4?l中旧囲生IM-I32LD4B54L3EIOftEB申SHE作巧iOL£1.HTrM：IIIn査丸使用说明：查询时间范围小于或等于3个月6、公益事业捐款具有公益事业捐款权限的制单员登录网银，选择“转账汇款-〉公益事业捐款”，进入公益事业捐款首页面。自行选择需要进行捐款的对象及其所支持的慈善组织，点击【我要捐款】，进入公益事业捐款制单页面。（2）选择“付款账号及账户名”、输入“转账金额”，点击【下一步】，进入公益事业全款确认页面。（3）用户核对制单信息，确认无误后点击【提交】，进入公益事业捐款结果页面。若有错误，可点击【返回】重新制单。完成制单后，后续操作同本行/跨行转账操作。使用说明：（1）客户若上传交易附件，则附件大小不可超过5MB。（2）企业自制凭证号：可输入最多8位数字。（3）若客户已对付款账号进行了转账白名单设置，则交易不可进行。三、跨行账户管理（他行转本行、跨行管理预约）1、单笔归集（他行转本行）（1）单笔归集•制单具有操作权限的企业制单员登录网银，选择“转账汇款->跨行资金归集->单笔归集（他行转本行）”，进入单笔归集（他行转本行）页面。（2）单笔归集•确认选择他行付款账号及名称，输入金额及交易密码。单笔金额不能超过协议规定的单笔金额上限和人行规定的网银互联借记业务单笔金额上限(目前为人民币5万元)。点击【确定】，进入单笔归集•制单确认页面。(3)单笔归集•结果用户核对制单信息，确认无误后点击【确定】，进入单笔归集•制单结果页面。若有错误，可点击【返回】重新制单。单笔归集•制单审核在制单员完成制单后，审批人选择“任务中心-＞待办事宜-＞交易类待办”，进行该笔单笔归集的审批，审批人可选择同意、不同意及退回。如若退回，制单员可在“任务中心-＞已办事宜”中进行制单修改，重新提交审批员进行审批。审批成功以后，在业务状态查询和交易明细中分别可以查询到该笔转账注意事项：操作员操作他行账号进行“单笔归集”交易，须具备以下条件：通过他行指定渠道或本行企网“授权本行支付的他行账户”交易，成功签约将他行账号授权本行支付(付款用途须为“其他”或“全部”)，并将其加入网银使用；若想查询他行账户余额，则需通过他行指定渠道或本行企网“授权本行查询的他行账户”交易，成功签约将他行账号授权本行查询，并将其加入网银使用；（2）通过“操作员权限维护”交易，把已加入网银使用的他行支付和查询协议授权给相应的操作员使用；（3）通过“审批流程维护”交易，对“单笔归集”交易的审批流程进行维护。2、预约归集设置（1）具有操作权限的企业制单员登录网银，选择“转账汇款-＞跨行资金归集-＞预约归集设置”，对他行账户按照一定的归集规则，由我行在一定时间自动批量归集他行资金。（2）点击【新增】，选择被归集账号及本行收款账号、归集模式、归集周期、生效时间、限额设置等信息，点击【确认】，进入预约资金归集•新增确认页面。＞归集模式分为三种：a）达到限额，超出部分归集：归集金额=查询金额-限额b）达到限额，全部归集：计划归集金额=查询时点金额c）达到限额，归集定额：计划归集金额=定额＞归集周期分为四种：a）按日b）按周，选中后时间下拉框可选周一到周日。c）按月，选中后时间下拉框可选1-31日，如果某月不存在29、30、31日，在月末一日执行。d）其他，选中后下面一行显示“间隔天数”，可输入天数。＞生效时间：选择开始归集的日期，默认为t+1日。提示栏显示：归集规则必须在成功提交申请后的次日或次日以后的日期生效。＞短信通知号码：预约交易发生失败时，系统发送短信告知客户。（3）输入密码确认后，需客户签订账户资金归集服务协议，点击同意后设置生效。（4）设置完成以后，点击“返回”按钮，返回到预约归集设置首页，可以查看该设置的详情以及撤销该设置5）点击“详情”链接，可以查看该设置的详细信息。6）点击“撤销”链接，可以撤销该条设置。3、预约归集查询（1）具有操作权限的企业制单员登录网银，选择“转账汇款-〉跨行资金归集-＞预约归集查询”，可查询所有的预约归集设置，及预约归集设置详情和执行情况。（2）选择本行收款账号及状态，根据条件筛选被查询账户。点击“查询”按钮，查询出相关账号的归集情况。（3）资金归集设置状态分为：全部、正常、已撤销、协议失效。点击“详情”链接，可以查看该条设置的具体内容，如下图。点击界面下方的协议链接可查看查询协议和支付协议。4）点击“执行结果”链接，系统默认返回今日执行结果。若归集时间为当月不存在的29、30或31日（如小月的31日，平年2月的29、30日，）时，系统默认选择当月最后一天为归集时间。表格下方统计“累计归集次数”、“累计成功金额”；“累计归集次数”为查询时间段内发生的归集次数，“累计成功金额”为查询时间段内成功归集回来的总金额。“成功笔数”“失败笔数”数字为链接，点击该链接，进入成功条目及失败条目明细页面，查看详细归集信息及失败原因。业务状态查具有操作权限的企业制单员登录网银，选择“转账汇款->跨行资金归集->业务查询”，可对跨行账户管理相关业务交易的状态进行查询。业务状态查询根据业务类型，可分为余额查询、明细查询转账交易查询。（1）余额查询选择余额查询，被查询账号和日期，点击【查询】按钮，查询出该账号相关的业务状态列表。点击“余额”链接，查询余额信息。（2）明细查询选择明细查询，被查询账号和日期，点击【查询】按钮，查询出该账号相关的业务状态列表。点击“明细”链接，查询明细信息。（3）转账交易选择转账交易，被查询账号和日期，点击【查询】按钮，查询出该账号相关的业务状态列表。点击“失败原因”链接，弹出失败原因信息。注意事项：（1）他行账户余额查询交易的历史状态可通过此页面查询；（2）通过人行网银互联系统所进行的被查询账号支付明细记录可通过此页面查询。在被查询账号列表内，将列出所有他行账号。可以查询他行账号使用网银互联汇路的交易明细；（3）通过人行网银互联系统所进行的支付交易历史状态可通过此页面查询。在付款账号列表内，将列出所有账号。可以查询本行账号使用网银互联汇路进行的跨行转账支付交易历史状态。、代发工资批量报销（一）代发工资和查询1、代发工资（1）有操作权限的制单员登录企业网银，点击“转账汇款——代发工资批量报销——代发工资”，进入代发工资制单页面，可从企业账户向个人账户发放工资。（2）选择付款账号及账户名，输入凭证号、交易金额、必输等信息，上传代发工资文件，点击【下一步】，进入代发工资确认页面。3）在确认页面逐项核对各要素信息，确认无误后点击【提交】，提交此次制单。制单结果页面在再次确认基本信息的同时，可选择“通知审批人”，以短信或邮件的形式通知审批人。（4）制单员完成制单后，审批人可在任务中心中进行审批，可选择同意、不同意及退回。如若退回，制单员可在任务中心——已办事宜中进行制单修改，重新提交审批员进行审批。使用说明：（1）代发工资付款账号必须是基本户。（2）备注不得超过10个字符或汉字。（3）企业自制凭证号：可输入最多8位数字。（4）是否预约：可在所选汇路的交易时间内进行预约交易，预约时间不能为制单当天及当天之前的时间。（5）交易附件：可上传不大于5M的文件作为交易附件，文件类型不限。（6）代发工资文件：点击浏览选择代发工资文件，可使用TXT或EXCEL格式的文件，具体格式可点击右侧“下载代发工资文件模板及说明”下载代发工资文件模板及说明，且目前只支持2003版本EXCEL文件。2、代发工资查询（1）点击“转账汇款-＞代发工资批量报销-＞代发工资查询”，查可询代发工资交易明细。2）从下拉列表中选择时间段，点击【查询】，可查询所选时间段内所有代发工资状态。（3）点击“详情”可查该该笔代发工资信息，包括成功笔数与失败笔数。（4）点击成功金额或失败金额后的“详细信息”，可查看该笔代发工资成功或失败详细信息。点击下方的“下载明细”或“打印明细”按钮可选择下载或打印明细列表。使用说明：可选时间为2年，可选时间段为3个月。（二）企业财务室（费用报销）企业财务室（费用报销）包括单笔费用报销和批量费用报销。1、单笔费用报销（1）有操作权限的制单员登录企业网银，点击“转账汇款-＞代发工资批量报销-＞企业财务室（费用报销），可操作从企业账户往个人账户报销费用。（2）选择付款账号及户名后，选择或手工录入收款单位账号及账户名称，输入交易金额，点击【下一步】完成单笔费用报销制单。（3）手工录入收款账号时，可根据交易信息，点击右侧重输一遍再次输入以作校验（输入的收款账号最多位数控制是16位）。2、批量费用报销（1）选择“批量费用报销”后，选择“卡折标志”，输入“笔数”、“交易金额”，上传“批量费用报销文件”，点击【下一步】，完成批量费用报销制单。（2）单笔或批量报销制作单完成后，制单员点击【下一步】，进入制单确认页面。（3）各要素信息确认无误后点击【提交】，提交审批人审批。也可选择“通知审批人”，以短信或邮件的形式通知审批人。审批人审批流程同转账。使用说明：（1）企业财务室（费用报销）付款账号必须是一般户或基本户。（2）备注不得超过10个字符或汉字。（3）企业自制凭证号：可输入最多8位数字。（4）是否预约：可在所选汇路的交易时间内进行预约交易，预约时间不能为制单当天及当天之前的时间。（5）交易附件：可上传不大于5M的文件作为交易附件，文件类型不限。（6）批量费用报销文件：点击浏览选择代发工资文件，可使用TXT或EXCEL格式的文件，具体格式可点击右侧“请在此下载批量费用报销模板及说明”下载代发工资文件模板及说明，且目前只支持2003版本EXCEL文件。3、批量费用报销查询1）点击“转账汇款-＞代发工资批量报销-＞批量费用报销查询”，可查询批量费用报销交易明细。（2）从下拉列表中选择时间段，点击【查询】，可查询所选时间段内所有批量费用报销状态。（3）点击“详情”可查该该笔批量费用报销信息，包括成功笔数与失败笔数。（4）点击成功金额或失败金额后的“详细信息”，可查看该笔批量费用报销成功或失败详细信息。点击下方的“下载明细”或“打印明细”按钮可选择下载或打印明细列表。使用说明：可选时间为2年，可选时间段为3个月。（三）电子工资单1、电子工资单上传点击“转账汇款-＞代发工资批量报销-＞电子工资单上传”，选择工资单所属月份，输入工资单发放总额、工资单发放笔数、备注，点击【下一步】，完成电子工资单文件上传。使用说明：（1）上传文件：点击“浏览”选择电子工资单文件，可使用TXT或EXCEL格式的文件，具体格式可点击右侧“文件模版及说明”可下载电子工资单，且目前只支持2003版本EXCEL文件。（2）电子工资单每月支持多批次；（3）提交批次：是指客户每月上传多批次时系统会给每一批自动编号，此编号仅当月有效；2、电子工资单管理点击“转账汇款-〉代发工资批量报销-〉电子工资单管理”,客户可通对电子工资单进行管理。（1）从下拉列表中选择时间段，点击【查询】，查询出指定时间段内所有电子工资单。点击“删除数据”可删除改批次电子工资单，点击“批次号”可跳转至该批次电子工资单明细页面，并可点击下方的【下载】下载该批次电子工资单。使用说明：（1）电子工资单系统存储时间为两年。（2）电子工资单批次号由系统自动分配，每月从001开始依次排序，若删除某批次电子工资单，则该批次号将会永久空缺。五、投资理财（理财产品和基金投资）（―）理财产品新一代企业网银理财产品，包括理财购买、持有理财、委托撤单、委托查询和成交查询功能。理财产品分为普通产品和区域型产品，其中区域型产品只对产品设定的允许购买的区域客户可见（待标识）。1、理财购买点击“投资理财-＞理财产品-理财购买”，客户可根据自身需要，选择产品币种、产品类型、预期收益、产品期限等，快速检索到理财产品信息。理财产品有额度控制时，可以点击【额度查询】，查看产品剩余额度，如图：注：根据购买的产品类型及时间，额度控制界面分为实时购买和约定购买两种。（1）当产品类型选择“每日型”时，可“实时购买”购买理财产品。（2）点击任意一个理财产品名称链接，可以查看该每日型产品的基本信息、产品说明书、产品合约、风险揭示书和产品历史收益率。（3）点击任意一个理财产品记录中的【实时购买】链接，选择付款账号，接照系统操作提示即可成功购买（购买理财时，涉及资金划转操作与网银转账业务操作步骤类同，即制单和授权，在此不再赘述）。（5）当选择“当日型”以外的理财产品类型时，如“定期开放型”，点击【查询】按钮，可快速显示约定购买的理财产品信息。（6）点击任意一个理财产品名称链接，可以查看该产品的基本信息、产品说明书、产品合约、风险揭示书和产品历史收益率。其余操作步骤与“实时购买”相同，在此不再赘述。注意事项：（1）实时购买，于成交当日起息；2）约定购买，于约定确认日起息；（3）对于定期开放型产品，系统默认下一开放日客户将续做投资。若客户希望退出投资，需在下一开放日之前进行预约赎回。2、持有理财点击“投资理财-〉持有理财”可查询客户持有理财产品的详细信息，包括理财产品基本信息、在途资金、累计收益、预期未分配收益等，客户可在该界面下直接追加购买（实时购买，约定购买）、赎回（实时赎回，约定赎回）等操作。（1）客户点击“实时购买”或“追加/约定购买”与理财购买时操作相同，在此不再赘述。（2）点击“实时赎回”，正确填写赎回份额，对客户“持有理财”中每日型理财产品进行的实时赎回操作。（3）核实相关信息无误后，点击【提交】按钮。审批后续操作同理财购买中的实时购买，在此不再赘述。（4）点击“约定赎回”，可对客户“持有理财”中每日型理财产品在闭市后进行约定赎回操作；或对客户“持有理财”中除每日型外任意一个其他类型的理财产品进行约定赎回操作。如：选择“定期开放型”产品类型，如图：（5）正确填写赎回份额，确认信息无误后，提交审批人员审批。提交成功后，制单的后续操作同理财购买中的实时购买，在此不再赘述。注意事项：（1）实时赎回，仅适于每日申购赎回型产品；（2）同一客户下的不同交易账号购买同一理财产品，在持有理财中分纪录显示；（3）封闭型产品，不支持实时赎回、约定赎回。3、委托撤单（1）点击“理财产品-〉委托撤单”可对当前委托交易的理财产品进行撤单处理，包括约定购买，约定赎回的撤单。（2）操作员进入委托撤单界面，选择交易账户，点击【查询】按钮，选中交易账户下的可以撤单的交易记录，如下图：（3）点击任意一个理财产品名称链接，可以查看该产品的基本信息。（4）点击任意一个理财产品记录中的【撤单】链接，进入【理财产品撤单】确认页面：（5）提示撤单成功后，后续操作同理财购买中的实时购买，在此不再赘述。4、委托查询（1）点击“理财产品-＞委托查询”界面可以查询有关理财产品委托交易信息。选择交易账号和起止时间，点击【查询】按钮，界面显示符合条件的委托交易信息。（2）点击【下载】按钮可以全部委托信息，点击【打印】按钮可以连接打印机，打印全部委托查询结果信息注意事项：（1）默认显示客户一个月内委托单列表，委托查询的最大时间跨度为60天。5、成交查询（1）点击“理财产品-〉成交查询”,客户可以查询有关理财产品已成交信息。选择交易账号和起止时间，产品代码可以不输入，点击【查询】按钮，界面显示符合条件的已成交交易信息。（2）点击【下载】按钮可以全部已成交交易信息；点击【打印】按钮可以连接打印机，打印全部成交查询结果信息。注意事项：默认显示客户一个月内已成交交易列表，成交查询的最大时间跨度为60天。（二）基金投资1、基金购买（1）点击“基金投资-〉基金购买”，客户选择基金类型、基金公司点击查询，或者输入基金代码或名称，查询基金信息，如图：2）点击“基金代码”可查询基金详细信息。（3）点击“详情”，链接至基金产品的费率信息页面。（4）点击“关注”，该基金会添加到我关注的基金中，点击“我关注的基金”，查询我关注的基金，会显示所有关注的基金。（5）点击“购买”，输入购买信息，点击“下一步”，提交基金购买信息。确认信息无误后，提交审批人员审批。（6）企业网银管理在任务中心-待办事宜，根据对应的凭证号进行审批。注意事项：（1）首次购买需满足首次购买起点金额。（2）首次购买电子产品，依次显示风险揭示书、电子合同。2、持有基金（1）点击“基金投次-＞持有基金”，客户可以对非零份额记录的基金产品进行“赎回”、“购买”、“转换”、“变更分红方式”等相关操作。（2）点击“购买”，客户可以针对买过的产品进行追加购买。输入必填信息后，点击“下一步”，确认购买信息。确认信息无误后，提交审批人员审批。企业网银审批人员在任务中心-待办事宜，根据对应的凭证号进行审批。（3）点击“赎回”或“预约赎回”，输入必填信息后，客户可对已购买基金产品进行部分或全额赎回。宼金赎回.旳单侖认MimiilElfflDEMT.飞星金储：：：■-：：■■>Y阪III啲庶：：门讨.：-.：电兰：确认信息无误后，提交审批人员审批。企业网银审批人员在任务中心-待办事宜，根据对应的凭证号进行审批。（4）点击“转换”，输入转换份额，可将已持有基金份额转换成对应的其它基金。具体操作与“购买”和“赎回”相同，这里不再赘述。（5）点击“变更分红方式”可变更所持有基金的分工方式。具体操作与“购买”和“赎回”相同，这里不再赘述。注意事项：（1）赎回时需满足赎回起点份额、追加购买时需满足追加购买起点金额。（2）首次购买需满足首次购买起点金额。（3）预约赎回交易，将在下一赎回日受理；在赎回开放日做的交易，即时受理；3、基金撤单（1）点击“基金投资-＞基金撤单”，客户可以对基金购买、赎回、转换等交易进行撤单。（2）点击“撤单”，进入【基金撤单.确认】页面。（3）点击“确认”，进入【基金撤单.结果】页面，勾选“通知审批人”复选框，选择审批人，会以短信/邮件的形式通知审批人。（4）审批人在任务中心-待办事宜，根据对应的凭证号进行审批。4、委托查询点击“基金投资-＞委托查询”，客户可以查询客户委托基金交易明细。起止时间默认显示一个月内交易；最长可以查询2年内的委托交易明细，最大跨度为90天。5、成交查询点击“基金投资-＞成交查询”，客户可以查询客户成交基金交易明细。起止时间默认显示一个月内交易；最长可以查询2年内的委托交易明细，最大跨度为90天。6、基金账户信息查询点击“基金投资-＞成交查询”，可以查询客户基本信息、基金账户信息。六、现金管理和行业特色服务简介一）集团账户服务1、产品定义集团账户服务是我行主要为集团客户提供的企业网上银行服务，可实现总分公司、总子公司之间帐户管理，也可用于非集团性质的不同企业间账户管理。该服务以授权账户为基础，凡在我行开立结算账户且账户状态正常的企业客户（授权企业），均可通过企业网上银行将账户授权给其它客户（被授权企业）在企业网上银行中使用。授权账户可在转账支付的大部分功能中整合使用，包括行内、跨行、代发工资、费用报销、中证登结算等，且免除汇划手续费。2、申办流程＞授权企业在授权前，需由企业网上银行系统管理员指定有权操作人，并确定授权审批流程。＞授权企业有权操作人，通过企业网上银行完成授权账户指定、被授权企业信息录入、设置授权权限和授权限额等操作后，生成待授权记录。＞授权企业依照事先设置的授权审批流程，在企业网上银行中对待授权记录进行审批，审批通过后授权正式生效。＞账户授权成功后，被授权企业可通过企业网上银行，使用自身U-KEY和口令，在授权范围内使用被授权账户。（二）现金池1、产品定义现金池业务是指我行向企业客户（以下统称集团客户）提供的可将内部成员单位或关联企业（以下统称成员单位）的账户余额集中管理、统一调配的资金管理服务。通过我行提供的现金管理系统，集团客户可以完成成员单位的资金集中管理、调配、计价、查询、记账等功能。企业网银现金池是客户得到我行现金池服务的重要渠道，将来还将增加银企直联等更多的渠道。2、申办流程（1）集团总部开办现金池服务时，按照以下步骤进行：>2）集团成员单位账户开办现金池服务时，按照以下步骤进行：（三）虚拟子账户1、产品定义虚拟子账户是客户在银行柜面开立一个实账户的同时，可为其资金管理的需求，为内设部门或下子分子公司开立多个虚拟子账户，并可实现对二级虚拟子账户的查询、管理、转账、透支及计息的功能。新一代企业网银可实现虚拟账户的账务实时处理，虚户自动入账，并实现虚户对实户的透支及虚户自动结息的功能，更大程度满足了客户对于二级账户独立核算的需求。2、申办流程＞首先客户需要成为我行的企业网上银行客户，开立对公账户（含单位人民币活期存款账号、单位外币活期存款（汇）账号、单位人民币协定存款账号、同业人民币活期存款账号、同业人民币协定存款账号、同业外币活期存款账号等）并将对公账户追加至网银签约账户；＞新开网银客户需在我行柜台通过现金管理平台申请开通虚拟账户；＞网银系统管理员在网银端进行系统维护；＞网银系统管理员在网银端新建和维护虚账户功能。1、产品定义银企直联是指通过专线或互联网，根据我行开放的业务范围，将企业财务系统或ERP系统与我行系统进行连接，客户通过其财务系统或ERP系统直接向我行提交指令办理各项业务，是我行企业网上银行的高端服务形式。