南开大学21春“金融学”《金融机构和金融市场》期末考试题库含答案2

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。住在富人区的她南开大学21春“金融学”《金融机构和金融市场》期末考试库含答案一.综合考核(共50题)1.“衍生工具只要支付少量保证金就可以买入”。上述指的是衍生工具的()特征。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.风险性参考答案：B2.商业银行的主要业务包括()。A.商业银行的负债业务B.商业银行的资产业务C.商业银行的外业务D.电子化银行业务参考答案：ABCD3.下列利率决定理论中，哪种理论是着重强调利率是由货币供给与货币需求决定的()。A.流动偏好理论B.马克思的利率理论C.可贷资金理论D.实际利率理论参考答案：A4.债券的票面利率也被称为()，是债券年利息与债券票面价值的利率。A.实际利率B.名义利率C.债券利率D.金融利率参考答案：B5.风险分散的方法包括()。A.对象分散法B.时机分散法C.地域分散法D.期限分散法参考答案：ABCD6.以下属于二级价格形成机制的有()。A.固定价格机制B.拍卖机制C.指令驱动交易D.报价驱动交易制度参考答案：CD7.经济活动和物价水平波动可能导致企业利润损失，上述是指金融系统风险中的()。A.宏观经济风险B.购买力风险C.利率风险D.汇率风险参考答案：A8.直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单，承揽保险业务。()T.对F.错参考答案：T9.负债管理主张借入资金来保持银行流动性，从而增加资产业务，增加银行收益。()A.正确B.错误参考答案：A10.间接融资具有间接性和相对集中性。()A.正确B.错误参考答案：A11.财务公司的基本职能包括()。A.金融服务职能B.资源配置职能C.资本控制职能D.发行证券职能参考答案：ABC12.下列关于同业拆借的说法，错误的是()。A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率参考答案：C13.债券评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级，一般来讲，债券信用评级大多数是企业债券信用评级。()A.正确B.错误参考答案：A14.同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。()A.正确B.错误参考答案：B15.以下关于政策性银行说法正确的有()。A.政策性银行以盈利为目的B.政策性银行不以盈利为目的C.政策性银行根据政府的决策和意向专门从事政策性金融服务D.政策性银行是由国有独资商业银行分设出来的参考答案：BCD16.影响汇率的主要因素有()。A.一国的经济增长速度B.国际收支平衡的情况C.物价水平和通货膨胀水平的差异D.利率水平的差异参考答案：ABCD17.公益信托的设立目标包括()。A.发展教育、科技、文化、艺术、体育事业B.发展医疗卫生事业C.发展环境保护事业，维护生态环境D.救济贫困参考答案：ABCD18.证券信用经纪的两种方式包括()。A.融资B.融券C.买空D.卖空参考答案：AB19.关于即期利率与远期利率，下列说法正确的有()。A.即期利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率B.即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率C.远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于该时刻后的规定时刻由借款人连本带利偿还还款人的利率D.远期利率的发生时刻是现在参考答案：ABC20.上市公司申请发行新股，要求最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的平均()。A.税后利润的50%B.税后利润的20%C.可分配利润的50%D.可分配利润的30%参考答案：D21.卖空机制可以在以下哪种条件下进行?()A.卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易B.卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易C.卖空价格低于前一次交易的价格D.卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交易的价格参考答案：AB22.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债参考答案：D23.风险对冲的模式一般包括()。A.股指期货对冲B.商品期货对冲C.套期保值D.期权对冲参考答案：ABCD24.欧洲美元存单是指美国境外银行发行的，以美元为面值的一种可转让定期存单。()T.对F.错参考答案：T25.以下哪种因素不是保险承保的不利因素()。A.道德风险B.条件承保C.逆向选择D.心里风险参考答案：B26.目前，我国证券交易所采用两种竞价方式是()。A.公开招标方式B.承购包销方式C.荷兰式D.美国式参考答案：AB27.“作为资金的提供者，商业银行可以利用自有资金进行投资;作为资金的需求者，商业银行可以发行债券和股票”，上述指的是()职能。A.充当信用中介B.充当支付中介C.充当政策中介D.参与主体参考答案：D28.按股东享有权利不同，股票可以分为()。A.普通股票B.优先股票C.记名股票D.无记名股票参考答案：AB29.风险管理的基本目标是()。A.风险最小化B.利益最大化C.保本D.以一定的成本收获最大的安全保障参考答案：D30.通常，期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债，期限在1年以上的国债为贴现式国债。()A.正确B.错误参考答案：B31.机动车辆保险属于人寿保险的一种产品。()T.对F.错参考答案：F32.以下属于存款准备金制度优点的是()。A.中央银行具有完全的自主权B.对货币供应量的作用迅速C.对所有商业银行一视同仁D.不受商业银行超额存款准备的影响参考答案：ABC33.“在期货市场能够提供基础资产的未来有效价格信息”。上述指的是期货市场的()功能。A.风险转移B.价格发现C.套利保值D.投机参考答案：B34.下列哪些业务是指商业银行的负债业务()。A.支票存款B.库存现金C.发行金融债券D.工商贷款参考答案：AC35.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的有()。A.约定在一定期限内还本付息B.在证券交易所发行C.在银行间债券市场发行D.以短期融资为目的参考答案：ACD36.可转让存单的期限大多在1年以内。()T.对F.错参考答案：T37.货币的时间价值是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。()A.正确B.错误参考答案：A38.到期收益率指的是使得从金融工具上获得的收入的现值与其今天的价值相等时的利率水平。()A.正确B.错误参考答案：A39.政策性银行一般不接受存款，而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。()T.对F.错参考答案：T40.货币政策的“三大法宝”包括()。A.公开市场业务B.再贴现政策C.法定存款准备金政策D.正回购参考答案：ABC41.在招标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招标系统默认全部在()托管。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司参考答案：A42.决定短期债券回购市场回购利率的因素有()。A.抵押品的质量B.回购期限的长短C.交割的条件D.其他子市场的利率水平参考答案：ABCD43.()是中央银行为实现货币政策而使用的各种策略手段。A.货币政策工具B.货币政策效应C.货币政策传导机制D.中间目标参考答案：A44.政策性银行一般不接受存款，而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。()A.正确B.错误参考答案：A45.委托人将财产转移给受托人之后，就不再享有任何权利。()A.正确B.错误参考答案：B46.互换市场市场包括()。A.利率互换B.利率—权益互换C.股权互换D.货币互换参考答案：ABCD47.以下哪种因素不是保险承保的不利因素?()A.道德风险B.条件承保C.逆向选择D.心里风险参考答案：B48.财产处理信托业务按照其设立的方式可以分为()两种。A.信托B.遗嘱信托C.未来信托D.养老信托参考答案：AB49.以下哪种方式是由中介机构承担证券发行的全部风险()。A.包销B.备用包销C.代销D.备用代销参考答案：A50.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。()A.正确B.错误参考答案：A