银行支行理财经理考核办法

银行支行理财经理考核办法 银行支行理财经理考核办法 银行支行理财经理考核办法:2012-12-17 15:28:25银行支行理财经 第一条为加快推进网点转型，促进网理考核办法 第一章总则 点经营服务工作规范化、标准化和化，明确理财经理工作职责，提高理财经理基本素质和业务水平，加强理财经理队伍建设和管理，建立外部以客户经理营销，内部以理财经理维护，后台以柜面服务为支撑的零售业务服务体系，提升全行服务品质，全面打造中国银行支行“精品银行、精细管理”服务品牌，确保我行理财业务持续、健康、稳步发展，特制定本办法。 第二条本办法是规范我行理财经理的基本制度，主要内容包括理财经理的基本职责、任职资格、准入和退出制度、岗位配置及等级管理、风险管理、绩效考核和培训管理等。 第二章理财经理 第三条理财经理的岗位说明 协助网点负责人管理全体柜面人员的服务及营销，全面负责网点个人客户的整体收益，切实承担客户关系管理职责，牵头营销个人金融产品与业务，全面了解客户需求并向产品部门反馈，量身订制全方位的客户服务。理财经理以网点店堂内营销管理和组织为主，同时也是网点“走出去”营销的组织者、执行人和责任人。 第四条理财经理的基本职责 一、遵守理财经理日常行为规 强，待客热诚礼貌，耐心诚恳。 除应满足第五条的基本任职条件外，理财经理任职还必须满足以下条件: 1、大学本科(含)以上学历，特别优秀的可以放宽到大专。 2、原则上银行工作经验不少于两年，从事过两个(含)以上银行专业工作岗位。已获得总行AFP/CFP资格证书的不受学历和工作年限约束。 3、具备良好的团队协作精神、学习能力和执行能力;具备较强的营销、分析、协调、沟通和公关技巧。 4、具备相应的理财从业资格证书，包括证券、基金、保险从业资格、理财规划师、金融理财师、省行“百人理财团队”等证书。 5、有能力达到本岗位应有的目标业绩。 第四章岗位设置及聘任 第六条支行按照“按需定岗、按岗定薪”的原则确定理财经理职数、岗位、薪酬，在辖内公开、公平、公正的进行人员选拔、聘用，按照省行相关政策、制度进行薪酬等级管理。 第七条理财经理配置原 则 一、根据网点金融资产规模和客户规模进行理财经理配置。原则上每位理财经理维护不超过300名理财客户。 二、理财经理配置要求2、个 1、每个网点必须至少配备1名专职理财经理; 人客户金融资产规模在6亿元以上的网点必须配置2名专职理财经理。 第八条理财经理由综合管理部和个人金融部共同组织选拔，由支行统一聘用，名单报备省行个人金融部。 第九条一经聘用的理财经理由个人金融部负责统一管理和绩效考核。个金部对网点理财经理岗位履职情况进行检查和管理，各网点不得随意更换，不得随意挪用理财经理另做其他工作。 第十条理财经理职务属于营销类技术序列，职级采取等级管理。职务序列分为高级、中级、初级和助理四个基本职级。 第十一条理财经理的管理采取“及时评价与动态管理”相结合的方式，试用期六个月。连续六个月得分排名支行最末位的，不得聘用。试用期过后，其续聘、升/降级采取“每年一次，统一集中审定”的方式，审定的标准包括任职资格评价、年度绩效考核、(理财经理)培训及资格证书等条件，称职的理财经理继续聘用，不称职的要降级使用或完全解除其业务职务。 第十二条在完成当年各项业绩指标情况下，高级理财经理原则上须取得国际(CFP)证书，中级理财经理须取得中国金融理财师(AFP)认证证书。 第十三条高级理财经理管理客户资产应达到5亿元以上，中级理财经理管理客户资产达到2.5亿元，初级理财经理管理客户资产应达到1.5亿元。根据理财经理管理的客户金融资产和绩效考核结果来提高薪酬等级。 第十四条理财经理的聘任和等级变换以绩效优先为原则，对工作业绩突出的可以越级提升。特别优秀的可以直接选聘为营销副行长。 第十五条理财经理出现下列行为或不能胜任岗位职责，出现重大工作失误或严重违反职业操作行为准则的，支行要追究责任，并予以降级、取消任职资格或解聘。 (一)故意泄露客户秘密或我行秘密的; (二)故意将客户或存款介绍给其它银行的; (三)重大业务差错，并造成较大损失的。 (四)严重违反我行各项或操作规范，造成重大损失、风险隐患或恶劣影响的。 (五)多次发生有悖于理财经理工作职责的情况，及其他被认定为不适合担任其职责的情况。 (六)本单位及本人关键指标任务完成 率不足70%，本单位及本人任务完成率均排在支行末位。 第五章绩效考核 第十六条理财经理的绩效体系 助理理财经理初始薪酬等级为营销类10级，初级理财经理的薪酬等级为营销类9级，中级理财经理的薪酬为营销类8级，高级理财经理的薪酬等级为营销类7级。按年度考核结果核定浮动绩效及次年薪酬等级。支行根据考核结果对理财经理浮动绩效进行动态调整。 1、月度考核:由支行个金部按月对理财经理进行考核计分。考核结果与月度奖金分配挂钩。完成任务的，月度奖金足额发放，否则按实际完成综合得分发放;次月如果超额完成，按弥补程度补发前月度奖金，以此类推。 2、年度考核:理财经理年度指标考核结果累计分值，考核结果与年终奖金分配挂钩。年度考核既是年终奖发放的依据，也是理