(企业贷款)银行授信所需资料

(企业贷款)银行授信所需资料 授信资料:(红字部分是你要准备的资料) 1、营业执照副本(经年检;如有变更，提供变更通知书) 2、组织机构代码证(经年检) 3、税务登记证 4、开户许可证 5、贷款卡(经年检) 6、验资报告 7、公司章程(如有变更，请提供变更资料) 8、相关生产经营许可证，环境管理质量体系认证证书，产品质量体系认证证书，环保、消防、 安全等验收合格证明或文件，企业其他资质证书，专利证书等复印件 9、如果为外商投资，提供中华人民共和国外商投资企业批准证书 10、中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书 11、环评报告复印件 12、企业历史上获得的各项荣誉(包括高级管理人员)证书复印件 13、股东情况简介(法人股东提供营业执照副本以及组织机构代码证复印件;自然人股东提供 身份证正反面复印件) 14、法定代表人、总经理、财务负责人身份证正反面复印件; 法定代表人、总经理、财务负责人身份证明(格式见附件，敲公章) 法定代表人、总经理、财务负责人身份简历(包括学历，工作经历，获得的荣誉) 15、信贷业务印鉴卡及授权书(格式见附件) 16、如有总经理任免书，请提供 17、法定代表人、总经理、财务主管个人征信授权书(格式见附件) 18、股东会成员或董事会成员签字样本(格式见附件) 、如果董事会成员为委派，请提供委派书 19 20、董事会或股东会申请贷款的决议 21、企业征信授权书(格式见附件) 22、公司土地、房产复印件 23、企业简介，企业、产品的宣传资料 24、目前接的未履行的订单复印件 25、购买原材料合同复印件(合同金额,敞口信用/0.7) 26、财务报表: 2010年12月、2011年12月报表(财务报表的年份要复印清楚)，并提供近 期报表以下科目明细: ?货币资金(其中现金多少,银行存款多少,银行存款分布填下表) 银行各称 结算账户金额 保证金金额 合计 存款占比 农行 建行 工行 浦发 招行 中行 中信 南京银行 1 兴业银行 广发银行 交行 合计 ?应收帐款: 帐龄 一年以内 一至二年 二至三年 三年以上 金额 比例 主要欠款人: 金额 比例 欠款时间 欠款原因 : (3)其他应收款: 帐龄 一年以内 一至二年 二至三年 三年以上 金额 比例 主要欠款人: 金额 比例 欠款时间 欠款原因 分析: (4)预付账款明细(预付单位名称及金额) (5)存货:(其中原材料、产成品、在产品分别为多少,) 类别 名称 购进时间 帐面价值 市场估价 主原料: 1、 2、 2 3、 产成品: 1、 2、 3、 在成品: 1、 2、 分析: (6)固定资产明细 固定资产原值多少,其中房产多少,机器设备多少,电子设备多少,运输设备多少,其他多少, 固定资产净值多少,其中房产多少,机器设备多少,电子设备多少,运输设备多少,其他多少, ?房产(填下表)——跟提供的房产证一致 是否 抵押 类别 面积 权属证明 权属性质 原值 净值 抵押 权人 合计 分析 ?主要设备(原值 万元，净值 万元) 是否 抵押 名称 数量 原值 净值 产地 购入时间 抵押 权人 分析 (7)在建工程明细 (8)无形资产明细(土地、专利等分布多少)填下表 土地(面积 平方米，取得价 万元，评估价 万元) 3 权属证取得成评估价附着物是是否有权属是否抵押地块 面积 明是否本(不含(不含否一并抵附着物 性质 抵押 权人 取得 附着物) 附着物) 押 合计 分析 (9)短期借款:分几家银行，每家银行贷款余额、利率、期限、担保情况 银行 贷款余额 利率 期限 担保情况 (10)应付票据:分几家银行，每家银行银票余额、保证金比例、期限、保证金之外的担保情况 银行 银票余额 保证金比例 期限 敞口担保情况 (11)应付帐款明细(应付单位及金额) (12)其他应付款明细(应付单位及金额) (13)预收账款明细(预收单位及金额) (14)其他应交款明细(应交单位及金额) (15)长期借款明细:分几家银行，每家银行贷款余额、利率、期限、担保情况 银行 贷款余额 利率 期限 担保情况 (13)长期应付款明细(应付单位及金额) (14)资本公积明细 (15)盈余公积明细 (16)未分配利润明细(有没有进行利润分配,) 27、至2011年8月该公司信用情况 ?贷款 单位:万元 担保方式 贷款 比2011银行 担保人 余额 年初 抵押 保证 ?银票 单位:万元 4 敞口部分 保证金担保方式 比2011银行 银票 担保人 比例 年初 抵押 保证 ?保函 单位:万元 敞口部分 保证金担保方式 比2011银行 保函 备注 比例 年初 抵押 保证 ?信用证 单位:万元 敞口部分 保证金担保方式 比2011银行 信用证 备注 比例 年初 抵押 保证 ?对外担保 单位:万元 被担保信 被担保企业名称 担保额度 被担保信用经办银行 备注 用种类 5 合计 28、至调查日该公司在金融机构贷款多少,银票多少,保函多少,信用证多少,对外担保多少, 29、抵押资料(若采取抵押方式):抵押土地证及房产证、土地出让合同及出让凭证 30保证人资料 (1)营业执照副本(经年检;如有变更，提供变更通知书) (2)组织机构代码证(经年检) (3)税务登记证 (4)开户许可证 (5)贷款卡(经年检) (6)验资报告 (7)公司章程 (8)法定代表人、财务负责人身份证明(格式见附件)、身份证正反面复印件、简历; 法定代表人、财务负责人授权签字(包括信贷业务印鉴卡和授权书，格式见附件); 法定代表人、财务负责人个人征信授权书(格式见附件) (9)相关生产经营许可证、环境管理质量体系认证证书、产品质量体系认证证书、环保、消防、安全等验收合格证明或文件、企业其他资质证书、专利证书等复印件 (10)环评报告复印件 (11)如果为外商投资，提供中华人民共和国外商投资企业批准证书 (12)中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书 (13)企业历史上获得的各项荣誉(包括高级管理人员)证书复印件 (14)企业简介，企业、产品的宣传资料 15)财务报表(2008年12月、2009年12月、2011年12月、2011年8月) ( (16)担保意向书(格式见附件) (17)董事会或股东会签字样本(格式见附件) (18)如果董事会成员为委派，请提供委派书 (19)董事会或股东会申请贷款的决议 (20)企业征信授权书(格式见附件) 调查内容: 1、公司占地面积、建筑面积，土地证和房产证办理情况 2、公司下设哪些部门, 3、员工情况:共有几名员工，其中大专以上几名，技术人员有几名，主要技术人员职称，财务人员有几名,员工平均年龄, 4、公司具体有哪些主导产品，请具体列明。公司有几条生产线,具体生产哪些产品，用途分别是什么, 5、公司主要生产设备情况(填下表) 6 序净值 名称 产地 数量 成新率% 技术先进程度 号 (万元) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 注:上表填写主要的生产设备，其中净值数据采用 月份报表数据;技术先进程度填写(国内先进、国际先进或国内一般等)，其余按实际情况填写。 7、主要产品生产工艺流程(根据主导产品<第4点列举>,分别列出每样主导产品的大致工艺流程) 8、主要技术先进性:请说明一下公司机器设备或者工艺流程等方面优于同行业的地方 9、产能及产销情况(填下表) 注:根据分别列举的主导产品的实际产能，2010年、2011年1至 月实际产量及对应的销售收入及利润总额(跟报表一致)，预测2011年产量、销售收入及利润总额。 设2010年 2011年1- 月 预计2011年 主导产计销售收利润总销售收利润 销售利润品 产产量 产量 产量 入 额 入 总额 收入 总额 能 合计 — — — — 10、主要产品单位成本分析(根据主导产品列明) ?产品名称: 单位:元 序号 项 目 金 额 备 注 1 单位产品原材料耗用 2 单位产品辅料耗用 燃料动力(水、电、煤3 等) 4 工资及福利费 5 折旧费 6 维修费 7 摊销费 7 8 销售税金及附加 9 营业费用 10 管理费用 11 财务费用 12 其它费用 13 总成本费用 14 销售单价(不含税) 15 单位产品利润 ?产品名称: 单位:元 序号 项 目 金 额 备 注 1 单位产品原材料耗用 2 单位产品辅料耗用 燃料动力(水、电、煤3 等) 4 工资及福利费 5 折旧费 6 维修费 7 摊销费 8 销售税金及附加 9 营业费用 10 管理费用 11 财务费用 12 其它费用 13 总成本费用 14 销售单价(不含税) 15 单位产品利润 11、生产经营周期 周期一般为 - 天，其中原料进货到仓及运输储备时间为 - 天、生产时间为 - 天、货 物发运到客户约 天、客户资金的回笼时间一般为 - 天。(填写空格) 12、原材料进购情况 ?需哪些原材料(主要的)、供应商、价格(填下表) 原材料名称 供应商 目前单价 10年均价 09年均价 供应情况 8 ?结算方式(填写货到付款或者预付款多少,合同签订后后一般多长时间付清货款,) 13、产品销售情况 ?产品主要销售地区及企业,销售网络的建立情况如何,供销员有几名, ?产品出口情况:出口收入占总收入的比例，出口退税率变化情况(出口退税目前是多少，以前是多少，是何时调整的，对企业影响有利或有弊或无影响) ?产品价格情况 主要产品名称(主导产目前单价 10年均价 09年均价 品) ?产品结算方式(填写货到付款或者预付款多少,合同签订后后一般多长时间付清货款,)注:如果有出口，国内国外分别怎么结算, 14、公司产品的市场前景如何,主要竞争对手有哪些,竞争优势主要体现在哪些方面, 15、2011年以来增加了哪些新的客户,2011年还将拓展哪些产品销售地区及客户, 16、国家哪些宏观政策对公司有影响,产业政策中是否属于鼓励、限制、禁止、淘汰类中哪一类的,目前企业所处行业整体发展趋势,国家部门对该行业采取哪些发展措施 17、公司今后发展方向，准备生产哪些新产品,在无锡范围生产相类似产品企业大约有几家,本企业在行业中的地位(产能、销售等)，行业发展趋势情况，企业优势体现在哪些方面,有哪些需要改进的? 、公司今后准备上什么新项目，能新增多少产能、销售、利润, 18 19、技术如何保障,主要技术的先进性体现在哪些方面,企业技术是自创还是引进,向谁引进, 9