定向资产管理计划,中登

定向资产管理计划,中登 :资产管理 定向 计划 中登集团 资产在中登网登记代表 中登网登记的效力 篇一:资产管理 可从事或实际从事资产管理业务的行业范围包括:公募基金、证券公司、信托公司、保险公司的资产管理公司、期货公司、第三方财富管理公司、私募基金等。 目前国内基金公司主要从事公募基金、社保基金、企业年金、为单一客户办理特定资产管理业务、为特定的多个客户办理特定资产管理业务等资产管理业务。 资产管理风险控制体系:控制要点 人员独立:资产管理业务与投资银行业务、零售经纪业务、公司自营业务之间设立防火墙，在人员上严格分开 账户独立:保证客户资产和其自有资产、不同集合计划、其他定向客户的资产相互独立、独立核算、分账管理 职能隔离:资产管理业务前线职能(包括投资决策、投资计划的市场推广和交易)与后线职能(包括会计和核对、对客户的投资组合估值和向客户汇报)分开 空间隔离: 资产管理业务与公司其他业务在物理办公场所上保持独立性，部门内部各职能组办公区域相对独立 2008年7月1理业务。 定向资产管理业务的投资范围包括银行存款、央行票据、短期融资券、债券及回购、资产支持证券、证券投资基金、集合资产管理计划、股票、金融衍生品以及中国证监会允许的其他投资品种 投资理财运作向化发展 在各类金融机构加强资产管理业务研发的同时，三大金融监管机构也顺应市场趋势意欲修订或增添各类机构资产管理或投资理财领域的规章制度。 据业内人士透露，针对银行，银监会有望最迟于2013年出台关于银行理财产品研发设计及投资运作管理的相关规定。 而针对证券公司，证监会正在修订《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《证券公司集合资产管理业务(试行)》以及《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》，目前已推出修订后的征求意见稿，该意见稿体现出监管层放宽券商资产管理业务投资限制的意图，比如取消限额特定资产管理计划和定向资产管理产品“双10”的限制;此外，深交所和中登公司已联合制定了《证券公司现金管理产品规范指南》，从而促进此种创新产品走向常规化发展。 此外，针对基金公司，正在修订的新基金法适当放宽了有关基金投资运作的管制，同时将非公开募集基金纳入了监管范围。 针对保险公司，保监会于6月份下发了13个关于保险资金运用的规范文件的征求意见稿，目前已正式推出了《保险资金投资债 券暂行办法》、《关于保险资金投资股权及不动产有关问的通知》、《保险资金委托投资管理暂行办法》及《保险资产配置管理暂行办法》，此次保险投资相关规章的修订和增添意在拓展投资范围和放宽委托投资。 基金的投资对象:在证券交易场所流通的证券和货币市场的金融品种;集合资产管理产品的投资对象为在证券交易场所流通的证券。 篇二:定向资产管理 专户理财 定向资产管理 专户理财 (2010-08-30 11:39:42) 业务简介篇 1) 定向资产管理业务的最低参与金额为多少? 答:100万元起。 2) 定向资产管理业务各项费率如何, 答:托管银行按照合同约定收取银行托管费。无认购费、申购费、赎回费，账户盈利后，管理人按照合同约定收取部分盈利作为业绩报酬。 3) 业绩报酬如何计提,按月还是按年, 答:在盈利的情况下，按年计提。 4) 客户的委托资产是否只能以现金形式, 答:否，客户的委托资产除了现金，还可采用股票、债券、基金及金融衍生品的形式。 5) 合同期内，是否可以追加委托投资, 答:可以追加委托投资。 6) 一年期合同到期后，是否可展期,展期期限是以月还是年为单位, 答:可展期，以年为单位。 7) 一年期是从何时开始计算的, 答:合同签订日期开始。 8) 合同期内，投资风格是否可以随时改变, 答:中途投资风格不会有太大变化，但细节上可以调整。 9) 若机构客户的法人无法现场签订合同，如何办理, 答:可授权委托。 10) 账户信息披露的时间与频度, 答:每周一向客户发送发净值短信，每月为客户发电子版的投资月报，每年出一份详细的投资报告。另外客户可以自行上网查询，只需在中登的网站上注册后，即可在T+1日查询T日账户信息。 11) 如果客户风险承受能力较小，有没有保底产品, 答:根据证监会规定，本业务不承诺保底和最低收益，但可根据客户需求设计低风险产品。 业务优势篇 1) 客户将获得哪些个性化尊贵服务, 答:每周发送净值短信;每月电邮投资月报;每年寄送投资报告;每月电话访问;不定期受邀参加投资策略研讨会;投资经理交流咨询服务;节日、生日贺卡贺礼等。 2) 本业务与基金的比较优势, 答:利益一致:做投资，客户最关心的就是自身利益问题。而在这方面，比起基金我们有着绝对的优势，因为基金无论账户赚钱与否，永远按日提取固定管理费，但本业务却只有在账户盈利的情况下，才提取管理费。这样就将客户与我们的利益捆绑在一起，高度一致。费率更低:基金有管理费、认购费、申购费、赎回费、银行托管费，而我们除了业绩报酬，只有银行收取2‰左右的托管费，以保证客户的资金安全。操作灵活:基金规模庞大，并且受基金契约限制。在2008年这样的市场上，基金就显得格外被动，而我们的产品，规模小并且仓位可灵活调控，能够更好的把握投资机会，适时出击，寻求资金稳定收益。 3) 本业务与私募的比较优势, 答:资金安全:不管客户投资的资金量大小，总希望自己托管给别人操作的资金更加安全有保障。东兴证券做为由政府监管机构统一监管的规范类券商，拥有着良好的信誉，客户的资金将在自有的独立专用证券帐户中进行操作，由托管银行统一托管，比起近年比较火的阳光私募，这些都充分保证了客户的资金能够更安全。投研专业:集合了东兴证券资产管理部与研究所的集体智慧，是首批经中国证监会核准的具有证券投资咨询资格的研究机构，研究范围涵盖宏观产业经济、金融创新、金融工程与行业上市公司等领域，我们的投研实力，有目共睹。 4) 本业务与其他银行理财产品的比较优势, 答:个性化设计:市场上的理财产品琳琳种种，客户可能经常 被各类五花八门的产品、条款、广告忽悠的晕头转向，不知道哪个产品更适合自己，但现在有了面对个人投资者开放的定向资产管理业务，客户就不需要再盲目的选择理财产品了，只需要告诉我们客户的资产状况、投资偏好与风险承受能力，我们将为客户量身定制属于他自己的理财产品。让投资理财变得更轻松、更专业。 5) 委托理财与客户自行理财的比较优势, 答:投研实力专业有保障，集合百人智慧;资讯更全面更快捷，研究范围广;风险控制流程化;避开人性贪婪与恐惧，及时止损。 6) 本公司业务与其他券商定向资产管理业务的比较优势, 答:公司总部的全力支持;立体化的营销与服务;投资经理可直接与客户交流;初始参与门槛较低;各项费率较低。 专用账户篇 1) 客户如何开立定向资产管理业务专用证券账户,都有哪些注意事项, 答:方法一:将原有的普通证券账户转换为专用证券账户方法二:申请开立专用证券账户注意事项:客户必需以投资者的名义开立专用证券账户;客户必需委托证券公司为其办理开户及其他业务;同一客户只能在沪、深市场各设立一个定向资产管理专用证券账户;客户需申请开通网络查询功能,方可查询账户的证券持有信息 2) 定向资产管理业务专用证券账户和原有普通证券账户的关系 与区别, 答:如果客户不再想自行操作股票，可将原有的普通证券账户转换为专用证券账户;如果客户在委托定向资产管理业务之余，仍想自行操作股票，则可保留原有证券账户，并申请新开立专用证券账户。 3) 客户原有的股票、债券及基金形式的委托资产，是否可以划转至专用证券帐户, 答:是。 4) 客户的现有普通证券账户托管在其他券商，需要转换为专用证券账户，是否需要转托管至东兴证券, 答:是。 5) 客户的现有普通证券账户托管在其他券商，在不注销原有证券账户的情况下，可否在东兴证券开展定向资产管理业务, 答:可以。客户通过东兴证券代为开立定向资产管理专用证券账户与现有普通证券账户托管在哪家券商没有关系。 6) 客户划转股票、债券、基金或金融衍生品时，中国证券登记结算有限责任公司是否需要收取划转手续费,费率如何, 答:需要，按照划转股份面值的0.5‰收取手续费。债券、基金及金融衍生品暂不收取划转手续费。 7) 客户是否能自行操作、查询专用证券账户, 答:不能自行操作,但可以通过登记公司网站查询。 篇三:代销集合资产管理计划业务操作规程 财通证券有限责任公司 代销集合资产管理计划业务操作规程 第一章 总则 第一条 为规范各证券营业部(以下简称“营业部”)的集合资产管理计划代销业务，加强风险控制，防范业务风险，特制定本规程。 第二条 集合资产管理计划登记结算采用委托中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中登公司”)TA系统代办模式。 第三条 公司集合资产管理计划代销采取营业部受理、总部交易柜台集中运作模式，即各营业部分散委托，总部集中申报、集中清算与资金划拨。 第四条 客户参与、退出集合资产管理计划，需开立中登公司深圳或上海TA的开放式基金账户。 第五条 开立开放式基金账户可通过柜台、网上交易系统办理。 第六条 客户首次参与集合资产管理计划，需到柜台签署《集合资产管理合同》、风险揭示书，并填写《个人(机构)投资者风险承受能力调查问卷》(附件3、附件4)。 第七条 本操作规程中涉及的客户指客户本人或经授权的有权代理人。营业部经办人、复核人、审核人须认真核验客户提供证件的有效性、完整性和一致性。 第八条 本操作规程中的《集合资产管理合同》参照公司《集合资产管理业务合同管理实施细则》规定管理。 第九条 本操作规程中的业务资料参照公司《财通证券有限责任 公司营业部业务资料档案管理细则》规定管理。 第二章 集合资产管理计划业务释义 第三章 集合资产管理计划账户类业务 第十条 集合资产管理计划的客户账户类业务包括:资金账户开立、开放式基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务。 第十一条 客户办理集合资产管理计划业务须先开立资金账户。开立资金账户的程序按照公司有关规定办理。 第十二条 客户参与、退出集合资产管理计划业务须开立中登公司深圳或上海TA的开放式基金账户。 第十三条 基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务程序按照公司开放式基金帐户类有关规定办理。 第十四条 中登TA的分红方式默认为现金分红，如果客户在开户时选择红利再投资，需提醒客户在开户成功之后再次变更分 红方式。 第四章 集合资产管理计划交易类业务 第十五条 集合资产管理计划交易类业务包括:推广期及存续期参与、存续期退出、分红方式变更、红利发放、非交易过户等业务。客户于交易日14:45之后提交的交易申请应明确提醒客户存在因时间延迟而导致确认失败的可能。 第十六条 推广期参与 (一)自然人参与业务 1、自然人首次参与集合资产管理计划时，由其前往营 业部签署《集合资产管理合同》、风险揭示书并填写《个人投资者风险承受能力调查问卷》(附件3)。 2、自然人可通过(来自:www.XIelw.Com 写 网:定向资产管理计划,中登)营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划参与业务。 3、自然人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料: 填写完整的《个人(机构)投资者集合资产管理计划参与申请表》(附件1)、提供本人有效身份证明文件及复印件(身份证需正、反面复印);委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件(身份证需正、反面复印)。 (二)法人参与业务 1、法人首次参与集合资产管理计划时，由经办人前往营 业部签署《集合资产管理合同》、风险揭示书并填写《机构投资者风险承受能力调查问卷》(附件4)。 2、法人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式 办理集合资产管理计划参与业务。 3、法人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料: 填写完整的《个人(机构)投资者集合资产管理计划参与申请表》(附件1)、提供有效营业执照副本及复印件或社会团体法人证书副本及其复印件或事业单位法人证书等有效合法证件副本及其复印件(仅提供复印件的，须加盖发证机关印章)、法定代表人证明书、法定代表人的有效身份证明文件复印件(身份证需正、反面复印)、 法定代表人授权委托书、经办人有效身份证明文件及其复印件(身份证需正、反面复印)。 (三)柜员核验客户资料时，在“开放式基金业务”,“基金交易”,“基金认购”菜单下录入相关信息，复核人员核实以上资料与柜台录入信息无误后为客户办理参与集合资产管理计划业务。注意:客户注册开放式基金账户后即可进行委托，若当日或T，1日进行参与时，客户开户申请尚未确认，“基金账号”一栏可用回车跳过;柜员在“收费标志”中选择集合资产管理合同规定的收费方式。 (四)集合资产管理计划参与一般采取金额参与方式，委托人参与份额的计算公式为: 参与费用,参与金额×参与费率 净参与金额,参与金额-参与费用 参与份额,净参与金额/集合资产管理计划份额面值 集合资产管理计划参与份额计算一般保留到两位小数，小数点后第三位四舍五入。集合资产管理计划参与份额的计算方法以集合资产管理合同为准。