授信管理部员工异常行为排查报告11

授信管理部员工异常行为排查报告11 授信管理部员工异常行为排查报告 我部接到《关于进一步员工异常行为排查工作的通知》后～我部总经理高度重视～立即组织人员～按照排查通知中的各项内容对我部室的全体员工的行为进行了一次彻底的排查～现将排查情况汇报如下: 一、排查组织 我部成立了由总经理任组长，副总经理任副组长，各部门负 责人为成员的员工异常行为问题排查领导小组。 二、排查方式 开展排查工作由办公室进行具体组织，我行正式员工63人， 劳务派遣员工24人，每人下发一份排查表，在下发排查表时以部门为单位，要求每个部门的成员通过平时的了解互相进行排查，部门领导与下属进行上下级相互排查， 发现问题及时上报办公室，再由办公室汇报至行领导。 三、排查结果 通过此次大规模的排查: (一) 无一人有章不循、违法违规操作，特别是无管理人员授 意、指使或胁迫员工违规操作，如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息等现象。无一人违法违规发放贷款、违 规揽存。无一人在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。 (二)无一人在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人借贷关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保。无一人 参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。 (三)无一人从事超自身经济能力的高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。 (四)无一人不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。 (五)无一人在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。 (六)无一人挪用本单位或客户资金。(七)无一人与客户关系异常或个人账户与企业账户资金往来异常。 (八)无一人有违反强制性休假和离岗审计的行为。 (九)无一人有涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。 (十)无一人有其他违反职业操守的行为。 四、下一步工作措施 近期全国各地屡次发生因民间借贷和集资事件而引发的银 行业事件，给我们敲响了警钟，我们将加大对员工行为的管 控力度，防止这类事件的发生。 (一)进一步加强思想教育工作。 我行将继续组织员工深入学习《银行业从业人员职业操守》文件，领会其中的精神，加强对员工的教育和行为动态的管理。通过开展员工职业操守、风险合规、警示教育来让员工认识到职业操守的重要性，提高风险防范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。同时进一步加强对员工的日常管理，对员工的生活情况、行为表现和思想动态多观察，多了解。出现有违规行为苗头的员工后果断采取措施，妥善处置，防范风险。 (二)完善， 加强岗位规范建设。我行将梳理和完善各项业务和管理制度，加强岗位规范建设。由业务主管部门结合实际工作，明确边界、上岗条件和行为规范要求。要求全体员工严格落实不相容岗位管理、轮岗交流和强制休假制度， 加强对业务的突击检查。 (三)统筹结合，防微杜渐。在以后的工作中，经常性与贯彻 落实市银监局风险排查相结合;与员工日常行为排查相结合;与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群控的作用，全面揭示风险，及时消除隐患，有效防范案件的发生。 二〇一二年一月二十九日 根据总、分行的统一部署和当前经济社会环境，城西支行在四季度对支行员工例行开展可疑行为排查工作。主要分为约谈、走访客户、家访等排查方式 一、结合排查治理员工参与民间融资活动，排查化解风险隐患。我行员工行内工作期间的行为基本可控，对于行外的个人行为，支行通过高度关注其工作动态、不定期走访其服务客户等手段多方面了解，另外也通过轮岗等手段防范风险。支行认真组织排查治理员工参与非法集资、违规担保以及违规经商办企业活动，深入各小额贷款公司、担保公司、有信贷关系的企业多方打听，了解有无我行员工参与高利贷、违规担保、参与社会集资，以及充当资金掮客等行为，以排查违规人员、保持队伍稳定。通过自查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。 二、强化警示教育，促进员工行为动态管理常态化。 支行通过晨会、座谈、约谈等方式，教育员工珍惜职业生涯，提高自律意识，专心工作，遵 纪守法。注重“关注”和“关怀”相结合，打造和谐环境，助力案件防范。对于员工的工作 表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，支行通过个 人约谈及侧面了解，及时掌握情况，挖掘思想根源，消除不良动机。同时组织各种集体活动，增强团队凝聚力，打造团结拼搏、积极向上的企业文化，为案件防范工作营造强大的支撑。支行长期注重廉政建设，对各部门负责人严格管理， 不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员、小微业务客户经理等，支行规定其认真履行其职责，明令禁止在办理业务过程中收受客户任何财物。支行坚持营销与案防同步推进，开好每周例会、加强业务学习， 查找管理漏洞。通过案件传达、学习案防合规的相关文件， 努力打造合规文化，将合规经营理念和风险防控意识渗透到员工思想深处，培养员工养成合规经营的习惯。支行初步形成了制度至上、管理有序的合规文化，员工的执行意识和执行能力得到了同步提升。 经过此次排查，我行员工各项情况和表现均属正常，未发现可能诱发案件隐患的行为。支行将严格按照分行的各项制度开展工作，有效防范各项风险。在接下来的工作中，我们将继续高度重视员工的案防工作，不断总结提高，保证各项工作的顺利开展，为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。