最年轻的“十佳理财师”

最年轻的“十佳理财师” 最年轻的“十佳理财师” 嘲画理财师 最年轻的"十佳理财师" 口本刊记者彭惠新 28200912 证 书 . 在第四届全国十佳理财师大赛中荣获 "十佳理财师"称号的韩琳是本届大赛中参 赛年龄最小的一名选手.之所以能够在众 多"强手"中脱颖而出,韩琳认为自己凭 借的是:"对理财工作的满腔热情和实践经 验的积累以及来自家人,老师,朋友,同 事们的鼓励与支持." 韩琳:齐鲁证券上海理财中心vI理财经理,国家 理财规划师一三级一,具有保险代理从业资格和证券 从业资格.在香港研习期间,荣获国际领导奖学金 曾经荣获阳光财富和讯网第二届全国理财 规划大赛二十强,在刚刚结束的第四届全国理财师 大赛中,荣获十佳理财师称口 年龄最小的参赛选手 每年一届的全国十佳理财师 大赛已经成为全国优秀理财规划 师展示自我的平台.希望抓住一 切机会提高自己专业水平的韩琳 是不会放弃这个绝好的学习机会 的,在家人,老师和朋友的鼓励 和支持下,她毫不犹豫地报了名. 凭借大学期间学习的扎实的金融 和理财专业知识以及积累的实践 经验,韩琳突破重重关卡,进入 决赛.在决赛中,韩琳又凭借出 色的临场发挥,荣获了第四届全 国十佳理财师大赛的第一名,成 为其中最年轻的"十佳理财师". "其实比赛的名次并不重要, 重要的是全国优秀的理财师通过 此次比赛可以更好地相互学习, 相互借鉴他人的实践经验,丰富 自己的理财知识和专业技能.同 时此次大赛也给理财师提供了一 个展示自我的平台,让老百姓更 深入地了解理财师,拉近了理财 师和有理财需求的人之间的距 离."年轻好学而不"气盛",这 正是韩琳能够不断进步的原因. 韩琳说:"十佳理财规划师的称号 会激励我在金融理财领域更加积 极地学习和实践,为大众理财投 资者带来中肯,科学的理财建议 和规划."我们有理由相信, 年轻的韩琳会在理财规划师的岗 位上越做越好. 从学生到理财经理 韩琳大学期间就读于重庆工 理财师 "我一直强调的理财理念是:理财夏趁早, 让时间为您效劳.所以,年富力强和对理财事 业的专注是我的最大优势." 商大学财政金融学院金融学专业, 在学习的过程中,她渐渐对金融 学产生了浓厚的兴趣.2007年, 韩琳接触到理财行业,并且经过 专业培训,取得了国家理财规划 师(三级)职业资格证书.这为 她今后的发展道路指明了方向. 在大学期间,韩琳曾先后担 任重庆工商大学学生会外联部干 事,学生会文艺部副部长等职务, 这些经历提高了韩琳的领导和组 织才能,使她更加自信,也成为 她今后学习和工作中一笔不可多 得的财富. 为了更好地学习理财工作, 韩琳利用2008年的寒假前往国 际金融中心香港,参加了一系列 关于投资理财的研习和实践.香 港研习的经历不仅丰富了她的专 业知识和职业素养,同时也拓宽 了她的国际视野.2009年,韩 琳进入CMCMarkets国际理财 咨询公司实习,她和来自全球不 同学校的优秀学子,共同学习专 业的投资理财知识并在公司的资 讯部,培训部,市场部,销售部 进行轮岗实习.这些实习经历为 韩琳进入理财行业提供了坚实的 基础. 2009年6月毕业之后,韩琳 选择了上海这座充满无限经济活 力的城市作为自己实现梦想的舞 台.经过面试考核,韩琳正式进 入齐鲁证券上海理财中心,成为 一 名VlP理财经理.韩琳为自己 设定了一个切实可行的目标:积 累经验,不断补充理财知识和理 财技能,成为一名国家高级理财 规划师.韩琳现已为实现自己的 目标迈出坚实的一步. 理财要趁早,让时间为你效劳 个人的兴趣和理财规划师的 价值是韩琳进入理财行业的重要 原因.理财规划师为客户提供全 方位的专业理财建议,通过不断 调整其存款,股票,债券,基金, 保险,动产,不动产等的投资组合, 设计合理的税务规划,满足客户 长期的生活目标和财务目标.可 以通过自己的专业技能切实地帮 助客户提高自身的生活质量.这 正是韩琳所希望做到的. "真诚友善,勤学善思,乐观 开朗"是韩琳对自己的.正 因为如此,刚刚参加工作不久的 29200912 鬣嚣生; 嘞.金牌删师 302130912 日显生活 她便对理财规划师这一职业有了深刻的理解. "理财规划师的具体工作就是运用专业知识帮 助客户在其可接受的风险范围内进行有效, 合理的资产规划,为客户设计出优化组合的 资金管理方案,从而使客户获得理想的回报, 实现自己的理财目标,免受财务困扰."那么, 理财规划师应该具备怎样的素质呢?在韩琳 看来,理财规划师是一个专业性极强的职业, 从业者除了应具有渊博的专业知识,娴熟的 投资理财技能,丰富的理财经验外,还要熟 悉掌握股票,基金,债券,外汇等金融业务 领域,并保持高水准的职业道德,这样才能 真正做好理财规划工作. 在国外,理财规划师是一个越老越吃香 的职业,人生的阅历和从业经验会给理财工 作带来很多优势.对此,韩琳却有自己不同 的看法:"我一直强调的理财理念是:理财要 趁早,让时问为您效劳.所以,年宫力强和 对理财事业的专注是我的最大优势." 利用金融工具对抗通货膨胀 理财最大的敌人就是通货膨胀.在后金 融危机时期,通货膨胀的预期越来越强烈. 在这种情况下,投资者应该如何进行投资理 财呢?韩琳认为,通货膨胀并不可怕,投资 者不必过于恐慌.在通货膨胀预期较强的情 况下,投资者首先要保障资产不被吞噬,可 以在个人可接受的风险范围内,选择收益率 较高的金融工具,从而维护财务安全.抗通 胀投资领域主要包括地产,银行,保险,有 色金属,煤炭,农林牧渔,食品饮料,商业 零售等8大板块.同时,往往被广大投资者 忽略的分红保险和适度的房产投资及黄金投 资也是对冲通货膨胀的有效金融工具. 随着个人财富的不断积累,国内的个 人理财服务需求激增.但是长期以来,居 民的理财意识并没有跟上经济发展和财富 积累的步伐,投资者在个人理财方面还存 在着不少误区.在韩琳看来,目前投资者 的理财误区主要包括:喜欢跟风,选错理 财工具:理财就是节省:钱越多越好等. 针对这些误区,韩琳提出了自己的建议: 首先,要充分了解自己的风险偏好和投资 风格,积极有效地与理财师进行沟通,便 于理财师为自己制定出适合自己的理财方 案,总有适合自己的金融工具,切勿跟风. 其次,开源和节流要齐头并进,理财目标 才能得以实现.再次,要明确自己的理财 目标.理财是为了提高生活品质,而并非 以资产的多寡未衡量.钱越多越好的观念, 只会让人产生急功近利的想法,影响了自 己的正常心态,反而得不偿失. 女性朋友提高财商是关键 作为女性理财师,韩琳对于女性朋友在 理财过程中常犯的"冲动消费"深有体会."女 性朋友要养成记账的好习惯,并且要多多学 习,提升自己的理财技巧,提高自己的财商." 韩琳建议,女性朋友首先要了解自身的理财 性格,然后根据自己的理财性格,风险承受 能力和投资偏好,选择最适合自己的理财方 案和理财目标."性格较为保守的女性可以在 关注储蓄,国库券,保险等基本理财品种的 基础上,适当尝试新的理财方式,譬如尝试 投资风险较小的基金或者购买少量股票等. 激进型的女性最容易盲目冲动,她们一般缺 乏系统的理财专业知识,大多时候只是盲目 追随市场上的投资热点.此类女性可以请专 业的理财师为自己制定一套完整的理财方案, 并严格按照理财方案进行投资.稳健型的女 性更注重理财方式的实用性,可以选择风险 和收益居中的理财品种."啊