个人理财 电大

个人理财 电大 二. 单选。( 3 小题 共 30 分,) 页首 1 . 关于不同理财价值观的理财特点说法错误的是() (10 分) A. 先享受型，储蓄率低 B. 后享受型，储蓄率低 C. 购房型，牺牲消费为拥有住房，购房本息在收入的25%以上 D. 子女中心型，牺牲自己的消费，将资产留给子女 2 . 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10 000元，而3年后领取则可得15 000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%。则 下列说法正确的是()。 (10 分) A. 目前领取并进行投资更有利 B. 3年后领取更有利 C. 目前领取并进行投资和3年后领取没有差别 D. 无法比较何时领取更有利 3 . 1. 生命周期理论比较推崇的消费观念是()。 (10 分) A. 及时行乐、“月光族” B. 大部分选择性支出用于当前消费 C. 大部分选择性支出存起来用于以后消费 D. 消费水平在一生内保持相对平稳的水平 Yibin Center City of traffic radiation force, play regional function Center role; on the through integration and strengthened Yibin Center City of city function, improve city of overall image, prompted Yibin city construction became through North-South, and connection things of South regional integrated traffic hub. 5.2.4 development track traffic 三. 多选。( 3 小题 共 30 分,) 页首 4 . 关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是() (10 分) A 对于后享受型，应建议其购买养老保险 B 对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金 C 对于购房型，应建议其购买中短期比较看好的基金 D 对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金 E 对于后享受型，应建议其购买投资保单 5 . 个人在决定目前的消费和储蓄时，应综合考虑() (10 分) A 即期收入 B 未来收入 C 工作时间 D 退休时间 E 可预期的开支 6 . 家庭在投资前应留有的现金储备包括() (10 分) A 家庭基本生活支出储备金 B 家庭意外支出储备金 C 家庭短期债务储备金 D 家庭短期必须支出 E 家庭大额长期闲置资金 Yibin Center City of traffic radiation force, play regional function Center role; on the through integration and strengthened Yibin Center City of city function, improve city of overall image, prompted Yibin city construction became through North-South, and connection things of South regional integrated traffic hub. 5.2.4 development track traffic 四. 判断。( 4 小题 共 40 分,) 页首 7 . 一般来说，高学历、投资知识丰富的人，风险管理能力强，往往能从事高风险投资。 (10 分) 否 是 8 . 为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。 (10 分) 否 是 9 . 如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险追求者。 (10 分) 否 是 10 . 储蓄产品组合的特点是安全性高、流动性好、收益性差。 (10 分) 否 是 Yibin Center City of traffic radiation force, play regional function Center role; on the through integration and strengthened Yibin Center City of city function, improve city of overall image, prompted Yibin city construction became through North-South, and connection things of South regional integrated traffic hub. 5.2.4 development track traffic