寿险公司法人机构非现场监管信息报送要求　

　寿险公司法人机构非现场监管信息报送要求　 附件1,　 寿构险公司法人机非险险险管信息险送要求 一、险送险险　 年月日前。200669 二、险送险象　 年月日前险险的险公司。寿20021231 三、险送方式　　 各公司险同险险送非险险险管信息的险险文本和险子文本。险子文本可 通险险子险件险送至。cun_chang@circ.gov.cn 四、险送容　　内 ;一,定量指险 、险险险险险指险　　估1 ;,不良险险比率1 ?险算公式　　 ?险算口径　　 “不良险险”险年月日险公司不良险险的余险。“不寿20051231 良险险”口同《保险公司不良险险表》;保险险险信息系险径状况,jcb013中“不良险险”的口～径 “险险险余险”险年《险险险险表》中险险险险险目的期末余险。 2005 ;,外险险险占比　　2 　　 ?险算公式　 　 　3　　 ?险算口径　　 “外险险险余险”险年月日险公司各险外险险险折合成寿20051231 人民险的金险合险。数 “险险险余险”险年《险险险险表》中险险险险险目的期末余险。 2005 ;,投险险险比率　　3 ?险算公式　 　 ?险算口径　　 本期投险险险平均余险;年末投险险险年末投险险=2004+2005险,～/2 险险险平均余险;年末险险险余险年末险险险余险,～ =2004+2005/2 投险险险《险可险险表》中“险金和投险险险小险”险目险面价险险金”险=-“目险面价险～　　 “险险险余险”险年《险险险险表》中险险险险险目的期末余险。当　　 ;,最大险一机投险比率构4 ?险算公式　　 ?险算口　　径 险一机投险平均余险构;年初险险一机的投险余险年中各季构与= 末险险机的投险余险之和,构～　/5 险险机投险平均余险构;年初险险险机的投险余险合险年中各季构与= 末的险险险机的投险余险合险之和,构～/5 “险险机”险存在险险方险系的机。“险险方险系”的判依据构构断 同《金融企险险》～,在企险险险和险险策中～如果一方有能会即决 力直接或险接控制、共同控制一方或险一方施加重大影～险另另响 他险之险存在险险方险系～如果方或多方同受一方控制～险他险之险两 也存在险险方险系。 　4　　 “投险余险”险险公司在同一机或险险机的存款、投险险机寿构构构 险行或提供保的险券;不含政府险券、中央险行票据、政策性险行金担 融险券、政策性险行次险险券,、投险险机险行的股票的余险之和。　构 “险金用余险运”的口同《保险公司险金用表》;保险险险信息径运 系险,险金用“本期末余险”合运险险目的口～径jsb012 险金用平均余险运;年初险金用余险年中各季末的险金运与运= 用余险之和,。　　/5 、险险险险险指险估2 ;,险合险用率　　1 ?险算公式 　 ?险算口　径 险合险用,险险险用，手险险支出，金支出，险险金及附加，提佣税取保险保障基金，分保险用支出,险回分保险用　 “险险险用、手险险支出、金支出、险险金及附加、提取保险保障佣税 基金、分保险用支出、险回分保险用”和“保险收入”指年《利险表》当 中险险科目所列金险。 ;,准险金险化率　　2 ?险算公式　　 　 ?险算口径 “准险金提险差”险年《利险表》中未险款准险金、未到期险任当决 准险金、险险任准险金和险期健康险险任准险金提险差的险和～寿 “保险收入”指年《利险表》中险险险目的金险～　当 、险险险险匹配险险险指险　估3 ;,险险险险持有期缺口率　1 ?险算公式　　 ?险算口　径 　5　　 平均持有期?Xi×Di　= 其中,Xi险某险险险、险险险面价险占险险险、险险险面价险的比重～Di险险险险 险、险险的持有期或险险期。　 ;,险金用收益率　运2 ?险算公式　　 　　 ?险算口　径 “险险收益”的口《保险公司险金用表》;保险险险信息系险径与运 ,定的口相同～　　确径jsb012 “险金用余险”运的口《保险公司险金用表》;保险险险信息径与运 系险,中险金用“本期末余险”运合险险目的口相同～　径jsb012 险金用平均余险运;年初险金用余险年中各季末的险金运与运= 用余险之和,。　/5 、管理险险险指险估4 ;1,险险指数 ?险算公式　 险险指数险期险公司被依法追究刑事险任次估内寿数险期估=×10+内寿险公司受到险令予以撤险、限制险险范险、险令停止接受新险险、险令停 险整险或吊险险险保险险险险可险险险次数险期险公司受到估内寿万元×10+10以上险款险险次数险期险公司受到估内寿万元以下险款险险次数×7+10 险期险公司受到警告次估内寿数险期险公司受到收险估内寿没×5+×3+ 法所得、收非法险物、险令改正、险令退回所收保险、险令险回险险险险次没 数险期受到通险批险次估内数险期受到险管意险险或险管险险估内×3+×2+ 次数×1 ?险算口　径 没没收险法所得、收非法险物、险令改正、险令退回所收保险、险令险 回险险其他险险措施险险不险入险险指。　与并数 　6　　 ;二,定性指险　　 、险险险险险指险　估1 ;,投险品险险险1 ?险公司投险于主要投险品险的金险寿 年月日～险公司投险于主要投险品险如险行定期存寿20051231 款、险、国金融险、企险险、次险险、险券投险基金、险入返险券、股票等的金售险～　　 ?险公司主要投险品险的占比情寿况　 年月日～险公司投险于主要投险品险如定期存款、寿20051231 国险、金融险、企险险、次险险、险券投险基金、险入返险券、股票等的金险在售有价险券投险险险中的占比情～　　况 ?险公司各险投险品险的信用、保情　寿担况 年月日～险公司投险的各险投险品险的寿信用、状况20051231 担况保情。　　 ;,交易险手信用险险　　2 年月日～险公司各险投险品险的交易险手寿如,险行、20051231 险券公司、基金管理公司、信托投险公司、保险机、其他金融机和构构保险外险险金境外用涉及的有险金融机的信用及险险管理情运构状况 况。 ;,险险险可率的险化情　况3 ?近三年险公司的险险险可率及险化情～寿况　 ?近三年险公司险险险可率的险化原因。寿 、险险险险险指险估2 ;,险品定价险险1 寿险公司主要险品定价的充足性和合理性　 ;,准险金险提情　况2 ?险公司寿是否险格按照保险的有险要求会险提各险险任准险金 年月日～公司按险定提取的未险款准险金、未到期险任决20051231 准险金、险险任准险金、险期健康险险任准险金险。寿数 ?险公司寿是否采用险金流险险等险准险金充足性险行险状况 估～如果是～公司险行险金流险险险采用的假险及险险险果～　 ?险公司寿是否采用险法定要求更险的方法和假险险提险外准险慎 　7　　 金～如果是～年度公司险提的险外准险金的金险～险提险外准险金2005 所采用的方法和假险。　 ;,再保险安排及再保险机的信用　构状况3 ?年～公司的再保险政策及再保险安排情～　　况2005 ?再保险机的信用。　构状况 、险险险险匹配险险险指险估3 ;,险险渠道和机制1 ?险公司在险券回险市险的交易情～如险券回险险险的险金险模寿况～ 融险险险率等～　 ?公司年末持有的基金、股票的险险能力。　　2005 ;,险金流险险险果2 ?险公司是否定期险行险金流险险以险险公司的险险险险险金流匹配情寿 况～如果是～公司险行险金流险险险采用的假险及险险险果～ ?险公司是否根据险险险果及险险整险金流管理策略。寿 、管理险险险指险　估4 ;,依法合险险险情况1 ?险公司是否在已制定的险章系中充分险法律法险的要寿体体 求～　 ?险险活险是否险格按照相险法律法险的险定险行。　　 ;,法律险险　　2 ?险公司寿年法律险险案件和险险成功率～　数2005 ?险公司寿年险险案件险公司险生的影。　响2005 、险险险险管理能力险指险估　5 ;,投险策机制　决1 ?险公司的投险策机、投险策机成险险成及成险险、险险寿决构决构学、 投险策授险制度～决 ?险公司的投险策程序和险事险险～寿决 ?险公司的寿投险目险和策略。　　 ;,投险险行机制　　2 　8　　 ?险公司的投险操作～寿 ?投险策能否得到险行～是否按照投险程序险行投险作～是决运 否建立了投险交易险险险交易险险险行核险和存～　　并档 ?险公司如何险投险险险险行管理。　寿 ;,投险险效险价机制　3 ?是否定期险投险险效险行及险价～　　 ?是否根据险险险化险险价机制险行险整～　　 ?险重大投险失险是否建立险险制度～有效并落险。　　 ;,险金管理和用险限　运4 ?险金是否完全集中在法人机险一管理～　构 ?是否险行收支险两条构划,分支机的保险是否及险足险上～　 ?是否险分支机的险金险施构全程险控。　 、险险险险管理能力险估6 ;,险品险险管理　　1 ?险公司寿是否成立险险的险品险险险险和策机～决构哪些部险和人险险品险险险程～　参与 ?险公司的险品险险指险寿划思想、险品定位、险险策略和险险险～　 ?险公司的险品险险管理程序～　寿 ?是否险险品的险、售况跟估盈利和险险情险行定期踪险。　　 ;,核保核险　　2 ?险公司是否建立寿确确明的核保、核险险准～形成险位明、险险分明、分险险险、相互制险、险范操作的承保、理险管理机制～　 ?是否明确条核保核险人险的适任件～配险险险核保、核险人险～并哪建立险聘、考核和险险制度～险核保核险人险险行些培险～　　 ?是否建立承保和理险的分险授险制度～明承确保和理险人险的授险范险及其险险。　 ;,精算管理　　3 ?精算险任人能否立、公正独地行使险险～　 ?是否建立了精算人险险品险险、险险、投险以及险险管理等与部险的险险交流机制～充分险险其在险品定价、准险金险提、投险策、险险管理等方决 面的作用～ ?精算险如何险控和险警公司险付能力和险险的作用。状况 ;,再保险安排4 ?是否成立了再保险部险或有险险人险险险再保险事险～　 ?险公司的再保险策程序、分保管理流程～　　寿决 ?是否按照法律法险的要求及险、足险的安排再保险。　　 　9　　 、险险险险匹配险险管理能力险　估7 ;,险险险险匹配管理　1 ?是否建立了险险险险匹配管理系～是否在体精算、投险、险险等部险之险建立定期通机制～沟 ?是否险立了以险险险险匹配险主险的投险理念～是否根据险险的特点险行险险的险略配置～ ?是否定期险险险险险匹配情险行分析、险险～根据险险险果及险险整况并 投险险略。　 ;,险金流险性管理2 ?是否配险险险人险或险位险险流险性险险管理～ ?是否定期险险金流险行分析、险险和管理～　 ?是否在险金流险险的基险上制定相险的险金流险性管理策略,　 ?是否建立流险性的险险和险警机制,是否制定流险性险险的险急,　 、管理险险管理能力险指险公司估——治理　　8 ;,基本险　　构1 ?险公司是否建了以股险大、寿构会会会董事、险事和高险管理险险主的公司体构治理架～　　 ?董事、险事下险了会会哪会独些险险委险,是否建立了立董事制度～　 ?股险大、会会会董事、险事和高险管理险的工作险险和险事险险。 ;,策机制决　2 ?险公司的股险成～险公司是否能险保险股险合法险益～公寿构寿 平险待所有股险～是否存在大股险险害中小股险险益的情～险公司况寿股险是否有占用公司险险的行险～险公司是否存在险险交易～险险交易寿 险公司的影如何～公司是否响会履行了险告和披露险险～股险大能否、是否按照公司章程的险定险险其险能～　 ?董事的姓名、险、险险及险任程序～　学 ?董事及其下险会会并决委险能否按照章程的险定履行险险险险险策和险督作用～董事是否会具险足险的控制力和险度力。　 ;,险行机制　　3 ?股险大到从会会决董事再到险险管理险的策险险机制是否通险、高效～　　 ?高险管理人险的素险,高险管理人险险格是否符合保险险管机险构定～高险管理人险是否具险必要的险险管理能力、市险险险能力和险新能力～　　 ?高险管理人险履险情,况会高险管理人险是否按董事制定的险 　10　　 略险险划内展工作～高险管理人险工作的险效性～是否存在“部人控制”情～　　况 ?高险管理险是否具险良好的险险精神～险险分工是否合理适当～险险上是否险健能及险险险和管理险险。　　并 ;,险督机制　　4 ?立独董事是否具险履行险险所必需的险险素险～是否勤勉险信～独立董事的险任是否符合险定程序～ ?立独独独独董事是否具险立性～立董事的险利、险险和险任～立董事是否险～尽 ?险事是否具险履行险险所必需的险险素险～是否勤勉险信～险事的险任是否符合险定程序～险事的险是否合理～下险险险会构会委险是否具险立性～险事及其下险独会会委险能否按照章程的险定有效险险其险督作用～外部险事是否具险立性～是否险。　独尽 ;,激励况险束机制及险险情　5 ?险公司是否建立寿与个励薪酬公司效益和人险险相险系的激机制～制定的激励政策及其制定程序是否合理～ ?是否建立险、中、短期相险合的激励机制～　 ?是否建立公正、公险的董事、险事、高险管理险成险险效险价的险准和程序～　 ?是否建立险董事、险事、高险管理险成险的险险制度。 、险本和盈余管理情　况9 ;,险公司未三年的险险险寿来划运划展险和险本用险～　　1 ;,险公司近三年的寿况盈利情～股险是否具有持险出自的2 意愿和能力～是否具险险行次险险的件～条 ;,险公司的利险分配政策～利险分配方案。　寿3 　11　　 　12