2015河南电大外国银行制度与业务一体化考试参考答案

第一至二章作业 1、对于英国的银行的监督管理的说法错误的是下面哪一项(A人为干预较多，英格兰银行独立性较弱) A、人为干预较多，英格兰银行独立性较弱 B、人为干预很少 C、银行的监督管理也多采用“道义劝说”和“君子协定” D、英国银行管理体制逐渐步入立法时代 2、央行通过劝告和建议来影响商业银行的信贷行为，引导金融机构主动采取措施防范风险，进而实现监管目标的监管行为是(B窗口指导) A道义劝说B窗口指导C君子协定 3、专业化银行的典型国家是(D日本) A美国B德国C英国D日本 4、从构造方式上来说，美国银行体系的形成是(B自然构造和人为构造)共同作用的结果。 A自然构造B自然构造和人为构造C联邦制政体D人为构造 5、世界最大证券市场、国际金融中心、只接纳成熟的企业上市的证券交易所是(B纽约证券交易所) A全美证券交易所B纽约证券交易所C纳斯达克(NASDAQ)D粉纸交易市场 6(C英国)国家拥有世界最先进的交易所内信息服务系统SEAQ A德国B美国C英国D日本 7、1914年，(C联邦储备体系)正式建立，标志着美国现代金融体制形成。 A商业银行制度B《联邦储备法》C联邦储备体系D联邦制政体 8、保险经营方式以代理制为主的国家不包括(英国)。 A韩国B英国C日本D美国 9、世界历史上第一家现代化的股份制商业银行是(英格兰银行) 10、美国银行体系是以(联邦储备体系)为核心的庞大复杂的体系。 11、美国证券市场上，全球第一个电子交易市场、扶持高科技创业企业、上市要求最严格的证券交易所是(纳斯达克)。 12、下面哪一项不符合英国银行体制特征(A) A银行体制人为构造特征显著，历史悠久 B传统金融机构与现代机构并存 C银行国际化由来已久 D中央银行产生最早，独立性较高 13、日本采取了独特的金融发展战略，建立了适合日本国情的金融制度，成为金融体制(人为构造)的典型。 14、德国的银行体系以(德国中央银行体系)为核心。 15、为绕过美国银行业集中垄断的限制，美国许多银行采取了(银行持股公司)这种隐藏的形式。 16、目前以(ADR)形式发行并上市的企业越来越多，成为外国公司在美国融资、进入世界最发达证券市场的主要渠道。 17、发展中国家保险经营方式以(直接推销制)为主。 18、家庭投保率世界第一的国家是(日本)。 19、关于布雷顿森林体系的说法错误的是下面哪一项(C)。 A1972年美国宣布停止美元与黄金的直接兑换导致布雷顿森林体系最终解体 B是反映美国利益的、新的国际金融体系 C是一种浮动汇率制度 D确定美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩的“双挂钩”体系。 20、各国保险业资金的运用模式错的是(B) A投资部动作B第二方投资管理公司动作C第三方投资管理公司动作D投资管理公司动作 21、(贴现行)是英国银行体系中的一种特殊机构，也是全球金融体系中仅有一种机构。 22、德国曾深受恶性通胀困扰，所以联邦银行实行极为严厉的货币政策，坚决保卫(货币稳定) 23、兼营公司的寿险和非寿险会计和资金必须分离属于(英国模式) 24、不能表现德国特殊的银企关系的选项是(银行是企业的保护神) A银行对企业有压倒性优势和支配权 B综合化银行制度 C银行是企业的保姆 D银行是企业的保护神 25、不同国家的金融体制会存在很大的差异，但发达国家金融体制仍然具有很多共性，其中(银行体制)的发展结果十分不统一。 26、日本保险资金的运用范围主要在(房地产)方面。 27、影响银行体制的环境不包括(法律环境)方面 A金融环境B经济环境C社会环境D法律环境 28(投资主体国际化)是衡量一国证券市场国际化程度高低的主要标志之一。 29、英国银行体制伴随英国资本主义经济的发展演变形成，其银行体制具(自然构造)的特点。 30、美国的商业银行中(国民银行)资金实力雄厚，规划较大。 31、对于美国证券体制的主要特征描述错误的一项是(证券发行以股票发生为主) A本身就是世界证券市场，发行市场严格 B发展最为迅速 C是全世界法律体系最完备的市场 D证券发生以股票发生为主 32、由从事国际贸易并兼营承兑业务的商人发展起来的，英国和其他西欧国家特有的一种银行是(商人银行)。 33、对于发达国家银行体制总体特征的描述错误的一项是(步调各异的银行业发展趋势) A协调运行的银行体制B各具特色的银行体制C步调各异的银行业务发展趋势D同质同构的现代银行体系 34、美国联邦储备体系中负责实施公开市场业务的专门机构是(联邦公开市场委员会)。 35、(《日本银行条例》)的颁布和日本银行的建立，标志着日本现代金融制度的形成。 36、一国银行体制存在的最直接最基本的条件是(经济环境)。 37、欧洲债券的发行人、发行地以及面值货币分别属于(三个)不同的国家。 38、国债发生方式以拍卖为主的国家是(美国) 39、美国联邦政府和各州有关当局同时都有权接受银行注册登记并监督管理银行的制度叫做(双线银行管理体制)。 40、在日本最大的保险业务是(寿险)。 第3至4章 1、转轨型国家是指20世纪80年代中后期以来，那些由经济向市场经济转换的国家。对 2、从计划经济向市场经济转变过程中，旧体制下的市场经济不能充分发挥作用，引起市场秩序的混乱和失控，抵消改革效用。对 3、苏联式的高度集中的计划化经济和大一统的银行体制成为转轨国家金融体制建立的主要背景之一。对 4、印度的证券市场分全市场和区域市场两个层次。对 5、地处非洲大陆最南端的南非洲最大的经济体，但是金融体系发展落后。错 6、对转轨型国家金融体制改革具体路径与方法比较，“渐进式”战略模式采取的“试验室方式”，“激进式”战略采取“休克疗法”。正确 7、私营商业银行在巴西商业银行中的比重最大。正确 8、国家货币委员会是巴西的中央银行体系的最高决策机构，金融监管主体。对 9、强而有力的行政干预是印度中央银行货币政策的主要特征。正确 10、激进式战略模式的中心任务是生产的稳定。错误 11、高度集中的计划经济就是对整个国民经济实行全面、直接的指令性计划管理。正确 12、约翰内斯堡股票交易所(JSE Limited)建立于1887年，是非洲最早的证券 交易所，市场地位居非洲第一，是世界第五大交易所。错误 13、由对保罗证券交易所(Bovespa)和巴西商品期货交易所(BM&F)合并而来的巴西新交易所(Nova Bolsa)，成为拉美最大的交易所。正确 14、俄罗斯金融业对外开放程序低，中央银行缺乏独立性。错误 15、在亚洲各国中，印度的证券市场建立、发展得最早，且颇具规模，交易机构数目庞大，交易所的系统达到发达国家水平。正确 16、南非的中央银行——南非储备银行总部设在比勒陀利亚，为股份制有限银行。正确 17、证券市场以民间力量为主，政府资本较少参与。正确 18、巴西的中央银行体系由巴西中央银行作为最高决策机构，巴西证券委员会作为执行机构组成。错误 19、印度商业银行依照日美模式建立。错误 20、印度银行是印度最大、实力最强的商业银行。错误 21、大一统银行体制下中央银行独立性增强。错误 22、多样性、差异性和不平衡性是发展中国家经济和社会发展的共同特征。正确 23、渐进式战略模式以渐进经济学和政治学为理论基础，中国为代表。正确 24、印度对小农场主、农民、手工业者、小企业主提供信贷，发展农村经济，缩小地区差距的专业金融机构是发展银行。错误 25、巴西的国营金融机构居于金融体制的主体地位。正确 26、巴西有发达的金融业与健全的金融体制，金融业集中垄断程度较高，国际化趋势明显。正确 27、激进式战略模式以私有化为工具，以新古典经济学为基础，俄罗斯为代表，对原有计划经济体制进一步到位式的改革。正确 28、南非金融业的核心竞争力在于完美的法律体系和平等、开放的竞争环境。正确 29、联邦属商业银行巴西银行是巴西最大的私营商业银行。错误。 30印度和巴西都是二重的金融结构，现代金融机构和古老的钱庄等并存。错误 第5章 1、(韩国)国家的中央银行无资本金。 2、(日本)国家的中央银行股本由国家和私人所有。 1、国家设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行的职能，并受权部分商业银行执行央行的职能这种中央银行制度说法正确的有(ABD) A这种制度通常在国土狭小而经济开放度又较高的国家或地区实行 B是准中央银行制度 C是复合式中央银行制度 D典型国家有新加坡、沙特阿拉伯、阿拉伯联合酋长国等 2、实行跨国中央银行制度的中央银行有(ACD) A西非国家中央银行 B南非国家银行 C中非国家银行 D欧洲中央银行 3、中央银行分支机构的设置大致(ACD)类型。 A按经济区域设置分支机构 B以行政区划为主、兼顾经济区域设置分支机构 C以经济区域为主、兼顾行政区域设置分支机构 D按行政区划设置分支机构 4、哪些国家中央银行(AD)是金融政策的决策权、执行权与监督分别设立、分别行使的权力结构。 A德国B美国C英国D日本 5、货币政策中介指标选择的标准有(ACD) A相关性B流动性C可测性D可控性 6、货币政策最终目标主要包括(ABCD) A稳定物价B经济增长C充分就业D国际收支平衡 7、(BD)这些国家央行的普通设立，标志着中央银行制度在全球的普及。 A欧洲B非洲C美洲D亚洲 8、哪些国家中央银行(BC)是金融政策的决策权、执行权和监督权集于一身的权力结构。 A德国B美国C英国D日本 9、货币政策操作目标常用的是(AD) A基础货币B货币供应量C利率D超额准备金 10、关于单一式中央银行制度组织形式的说法正确的有(ABCD)。 A一般采取总分行制 B特点是权力集中、职能齐全 C设立一家中央银行，全面行使权力和履行职责 D典型国家有英、法、中、日 11、中国人民银行在(AB)直辖市设立两家直属总行的营业部，履行所在地中央银行职责。 A重庆B北京C天津D上海 12、中国人民银行济南分行管辖(AC)省份。 A山东B武汉C河南D安徽 13、关于中央银行的说法正确的有(ABCD) A是一国金融体系的核心，是对国民经济进行宏观调控和管理的特殊金融机构 B主要服务对象是政府和银行等金融机构。 C独占货币发行权，制定和执行货币政策，调控货币供应量 D不以营利为目的，不从事普通商业银行的业务，经营目的是维护金融秩序和货币流通的稳定。 1、抵押放款、贴现放款是大多数国家中央银行侧重的货款方式。正确 2、发展中国家的货币政策中倾向于使用直接信用控制工具。正确 3、一般性的货币政策工具的特点是经常使用，且都属于对货币总量的调节，能对整个经济运行发生影响。正确 4、发达国家的中央银行推出的货币政策和监管政策有强烈的国家与民族利益特征。正确 5、货币供给量包括两个主要部分:现金和存款货币。正确 6、央行的活动必须服从于国家的根本利益。正确 7、中央银行资产业务包括贷款、证券投资等。正确 8、日本对于不同金融机构采用不同的存款准备率，对不同金额存款彩不同的存款准备率。正确 9、经济增长水平通常是以一定时期内国民生产总会年均增长率来重量。正确 10、中央银行在法律上独立于政府，直接向最高权力(立法)机构(国会、议会)负责，独立性较强。如:德意志联邦银行、美国联邦储备体系等。正确 11、公开市场业务是中央银行通过买卖商业银行所持有的有价证券，改变其超额准备金，影响其货币创造能力，达到收缩或扩张货币供应量的目的。正确 12、当经济处于需求过渡和通货膨胀状态时，中央银行就降低法定存款准备率，借以收缩信用和货币量。错误 13、中央银行吸收资金的业务叫做资产业务。错误 14、直接信用控制是指中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法间接影响商业银行的信用创造。错误 15、1694年成立的英格兰银行被称为中央银行的鼻祖。正确 16、各发达国货币政策中越来越倾向于放弃直接的信贷控制手段。正确 17、选择性政策工具是指有选择地对某些特殊领域的信用加以调节和影响的措施，其中有消费者信用控制、证券市场信用控制、利率最高限、信用配额等。错误 18、经济过热、通货膨胀率太高时，中央银行采取一系列措施减少货币供给，以提高利率抑制投资和消费，使总产出减少或放慢增长速度，使物价水平控制在合理水平，称为紧缩性货币政策。正确 19、美国存款准备金政策规定按照负债的一定比率缴存，比率没有硬性规定。错误 20、中央银行应对政府保持绝对的独立性。错误 21、日本的中央银行在名义上独立性较弱，但在实际上中央银行拥有较大的决策与管理权。正确 22、发达国家的中央银行一般都是由商业银行经过长期历史的演变，自然地成长起来的，中央银行体系独立、专业化，成为世界各国中央银行体系建立发展的典型模式。正确 23、货币发行业务是中央银行的负责业务。正确 24、各国中央银行买卖证券品种以国债居多。正确 25、当经济出现需求乏弱、生产下降时，就提高再贴现率，使银行及整个金融体系的信用及货币量得以扩张，从而起到刺激经济增长的作用。错误 第6至7章 1、开发性政策性金融机构主要的资金来源是(发行债券)。 2、(法国)国家的进出口政策性金融机构属于半官方所有的机构，一般采取股份公司的组织形式，政府与其他机构如中央银行、商业银行共同组建，政府具实际控制权或影响力。 3、美国12个联邦农业信贷区各设有一家联邦土地银行、一家联邦中期信贷银行和一家合作社银行，各行下设附属的会员机构(协会、合作社)，这样的组织结构属于(复合结构)。 4、从商业银行集中垄断的方式比较，自觉抑制型的国家是(美国)。 5、住房政策性金融机构的资金运用倾向于保险的国家是(日本)。 6、近年来国际上最流行的商业银行集中垄断的方式是(兼并与统治(并购)) 7、中小企业政策性金融机构的资本构成中，(政府独资)是主导模式。 8、政策性金融机构中从事投资活动的主要是(开发性金融机构)。 9、从商业银行集中垄断的程度看，属于不充分的私人集中垄断类型的是哪一个国家(美国)。 10、专业化银行制度是指按不同业务性质而设立各类金融机构的制度。实行这一制度的最典型的一个国家是(日本)。 11、贷款是各国政策性金融机构的主要业务活动，一般以(资本性的中长期贷款)为主体。 12、政策性金融机构与政府关系因各国经济金融环境的差异而呈现出不同的特征，有依附型、相对独立型、中间型这三种类型。对于依附型关系的描述不对的是(A营业资金自筹) A营业资金自筹B官员由政府任命C资本金由政府全额提供D盈余缴存国库 13、多数国家的中小企业政策性金融机构的外部组织结构模式中，采用(总分机构模式)。 14、进出口政策性金融机构输出口信贷，实施官方出口信贷计划，出口国银行向本国出口商提供的出口信贷称为(卖方信贷)。 1、从商业银行集中垄断的程度看，属于高度的国家集中垄断类型的有(ACD)国家。 A坦桑尼亚B英国C苏丹D印度 2、在世界各国中，实行综合化银行制度的国家有(ABD)等国。 A德国B卢森堡C美国D荷兰 3、商业银行外部组织形式采用全国性银行分支行和地方性银行分支行混合制的典型国家是(AD)。 A巴西B美国C英国D日本 4、按照商业银行并购的范围比较，分为(ABCD) A直接并购B纵向并购C间接并购D横向并购 5、商业银行并购的动机主要有(ABCD) A结构调整并购B市场扩张型并购C效益型并购D资源共享型并购 6、商业银行外部组织形式的类型有(ACD) A地方性单一银行制度B总管理处制C全国性银行分支行和地方性银行分支行混合制度D全国性银行分支制度 1、政策性金融机构具有特定的服务领域，即不是得到商业性资金的行业和部门，农业、进出口、住房、中小企业等。正确 2、德国商业银行通过提供信贷、参与投资、人事结合等方式控制工商企业。正确 3对于一些商业性金融机构不愿意或无力选择，而又是社会经济发展所必需的领域，政策性金融机构以直接或间接担保的方式引导资金注射，进行融资补充。正确 4、20世纪90年代以来，国际金融领域最令人瞩目的就是银行业的并购，主要特征是强强联合，规模巨大。正确 5、银行与企业关系的模式有“严格禁止”的美国模式、“不加限制”的德国模式、“有限制地允许”的日本模式。正确 6、政策性金融是政府财政手段的延伸，兼有财政与金融双重性质。正确 7、印度政策性金融机构设置重点在商业银行分支机构缺乏的地区，政策性业务向发展重点和不发达地区倾斜。正确 8、日本政策性金融机构独创“上官下民”的所有制模式，最高层的中央机构为国有性质，中层和基层为民办合作性质。错误 9、僵性政策性金融机构占较大比例，一般设在偏远落后地区。错误 10、大多数国家政策性金融机构组织结构采用单一型。正确 11、巴西是发展中国家，二重经济结构，开发性政策性金融机构占绝对优势。正确 12、银行同工商企业关系问的核心，是双方的联系方式和相互依赖的程度。正确 13、印度强制性储蓄(强制的广泛的社会福利制度)成为政策性金融机构的重要资金来源，而且强制性储蓄形成的社会保障有利于社会稳定。错误 14、金字塔型组织结构的政策性金属机构常见于农业信贷机构。正确 15、政策性金融机构不是国家机关，也不是财政贷款机构，注重资金的偿还性、安全性、效益性。正确 16、美国政策性金融机构的资金来源独具特色，主要依靠财政投融资机制，资金主要来源于邮政储蓄吸收的居民储蓄。错误 17、政策性金融机构与一般金融机构相似的职能即金融中介职能。正确 18、各国政策性金融机构按业务范围划分为单一型和金字塔型政策性金融机构。 错误 19、法国政策性金融多为股份制半官方专业银行。正确 20、美国和英国的经济稳定程序、政府通过银行体系控制干预经济的程度要比德国和日本高得多。错误 21、政策性金融机构的选择并非由政府任意决定，而是首先决定于市场机制。只有市场机制不选择的领域才是政策性金融机构的选择。正确 22、韩国政策性金融制效仿日本，但未形成独立体系，由政策性金融机构和商业性金融机构共同经营。正确 23、法国是主要资本主义国家惟一实行市场经济基础上的经济“计划化”国家，其政策性金融机构以国有或政府领导的公有机构为主。正确 24、政策性金融机构一般不接受存款，其资金多来源于政府或金融市场筹资，资金运用多为长期贷款或投资。正确 25、政策性金融机构按主营业务可划分为信贷机构和保险机构，保险机构是政策性金融机构的主要形式，各国政策性金融机构多数属于此类。错误 第8至9章 1、美国的储蓄节俭机构吸收储蓄存款和定期存款，业务特长各有侧重，主要从事消费贷款的机构是(信用合作社)。 2、个人信托和法人信托并驾齐驱的国家是(美国)。 1、日本金融信托业的主要特征有(ABCD) A日本的金融信托业是典型的人为构造 B货款信托是日本首创 C金钱类信托是日本信托业务最主要的业务 D信托银行专营信托业务，兼营银行业务 2、英国金融信托业的主要特征包括(BC) A证券依托业务是金融信托的主要业务之一 B英国注重发展金融信托“受人之托代人理财”的基本功能 C英国法人信托机构的创立是典型的自然构造方式。 D英国是信托业与银行业混业经营的典型代表 3、关于美国金融依托业情况的表述准确的有(ABCD) A美国信托业与银行业的界限非常明确，独立核算、分业管理，严禁银行工作人 员担任受托人 B美国信托业在其整个构造过程中，逐步形成了当今以银行信托部兼营金融信托 业务为主，信托机构兼营银行业务为辅的组织模式 C双线多头的金融信托监管体制 D美国是金融信托业最发达的国家 4、对于各国金融依托说法准确的是(ABCD) A美国是以银行业和信托业的混业经营为特征。 B日本以信托银行主营信托业务而兼营银行业务的单向兼营为特点 C英国是以银行和保险公司兼营信托业务为主 D英、美、日三国金融依托机构的共同点是都采取兼营制 5、各国非银行金融机构的总体特征有(ABCDEF) A非银行金融机构中保险业发展迅猛 B金融并购与混业使非银行金融机构与商业银行界限模糊 C非银行金融机构的业务已经渗透到传统的银行业务领域，正在取得优势地位 D各国对非银行金融机构的监管较松 E非银行金融机构的地位日趋重要 F非银行金融机构数量众多、发展迅速 6、2008年金融危机后，美国五大投资银行仅剩下(AD) A摩根士丹利B雷曼兄弟公司C贝尔斯登公司D高盛集团E美林 7、美国的非银行金融机构的类型有(ABCD) A契约型储蓄机构 B储蓄节俭机构 C投资银行和投资公司 D金融公司 8、美国的契约型的储蓄机构包括(CD) A金融公司B投资银行C人寿保险公司D退休基金(养老基金) 1、同业拆借是金融机构之间的短期借贷，由中国人民银行统一负责管理、组织、监督和稽核。正确 2、商业汇票的付款人为承兑人，按承兑我不同，商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种，承兑汇票最长期限不超过三个月。错误 3、货币市场是专门融通短期资金、实现短期资金供货的市场。正确 4、美国证券市场世界最大、国际化程度最高、管理最严格、流动性最强。正确 5、美国拥有发展最早的证券市场和最发达的国际股权市场。错误 6、贴现金额是实际支付给贴现申请人的金额，指汇票的票面金额。错误 7、发展中国家的证券市场中，机构投资者在证券市场中居于主导地位。正确 8、发展中国家的证券市场中，债券融资占主导地位。正确 9、德国的证券市场起步晚、潜力大、竞争力最强、管制最多。错误 10、美日英三国在国际证券市场中居于主导地位。正确