全国唯一行业英语证书考试 ——金融专业英语证书

全国唯一行业英语证书考试 ——金融专业英语证书 金融专业英语证书考试（Financial English Certificate Test,FECT）是中国人 民银行和原国家教委于1994年确立的我国第一个国家级的行业性英语证书考试 制度，包括初级和中级两个级别。这一考试制度为甄别金融从业人员的英语综合 能力提供了一个很好的标准，同时也为渴望从事金融工作的人提供了一个英语学 习的目标和检测手段。FECT初级考试科目为1门——《现代银行业务》；中级考试科目包括4门——《经济学》、《银行业务》、《会计学》、《法律》。 本考试要求应试者掌握西方经济学、会计学基本概念，并熟悉经济理论及其 运用，掌握不同类型的会计运算工作，掌握银行业基本知识与实务，与银行业相 关的法律基本知识及国际惯例，掌握了解国际金融中心的实务和基础知识。能运 用英语处理银行业务函电、信件和能够阅读英语金融专业报刊、杂志，熟练地从 事银行业务操作和管理工作。本考试要求应试者四年内通过《经济学》、《会计 学》、《银行业务》、《法律》4科考试及相关听力。 (一)、《西方经济学》考试大纲 宗旨 本考试注重测试考生对经济学基本概念的认识，并要求能熟悉经济理论及其运用。部分考题须进行运算工作。 考试范围 1、经济学定义及范围 --经济学定义 --基本经济学问题 --稀少性、选择、机会成本 2、供求与价格 --个人与市场供求 --价格需求弹性 --无差异曲线 3、生产与公司 --生产流程、分工 --生产定义、报酬递减率及规模经济 --成本 4、市场结构 --完全部分 --非完全竞争 --垄断竞争及寡头竞争垄断 5、国民收入及公共财政 --国民生产总值与国内生产总值、国家收入／收支、财政预算 --财政政策及货币政策 6、货币与银行 --货币功能、银行功能、货币供应 7、国际贸易 --绝对与比较优势 --国际收支平衡 考试时间：2小时30分 考试形式：本考券分为两部分：甲部(20%)考生必签10个选择题，每题答对获2分；乙部(80%)考生须于6个题中选答其中4题，每题占20分。甲部考题主要测试考生对经济学基本概念及理论的理解。乙部则以论述题为主，考生须用所 学的基本概念应用于考题中。 计算器：考生只能使用不发出声响及不能输入程式的计算器。 参考书目：《Banking Certificate Economics》(香港银行学会出版) （二）、《西方会计学》考试大纲 宗旨 本考试注重测试考生对会计基本概念的认识，同时要求考生能够掌握不同类 型的会计运算工作，并能独立处理期末帐目及基本财务分析。 考试范围 1、会计记录 --日记帐 --现金簿、(现金帐户)与日记帐 --分类帐帐户 --保管会计记录的原则 2、会计学理论 --财务报表的制作 --历史成本、持续经营概念、纯利的计算法、确定营业收入 --会计词 汇、会计方针 3、会计程序实务 --会计等式 --会计循环 --复式簿记 --日记帐入帐法 --试算表的制作及其意义 --应计项目与迟延项目的会计处理、资本支出与收益的区别；固定资产与流 动资产；流动负债与长期负债；营业资金的定义 --购货的会计处理、折旧与固定资产变卖、折旧准备的计算 --资产与负债的估价 --会计处理：存货、债务人、坏帐及呆帐、贴现、现金与债主 --统制帐户的制作：银行对帐单 --营业损益表 4、期末帐目 --独资与合资企业期末帐目的制作；商誉的处理 --有限公司期末帐目的制作；备抵与储备的会计处理 5、初级成本会计 --成本习性、固定成本与变动成本的区别；保本点(损益两平点)的计算及保本分析；边际贡献；归纳成本法及边际成本计算的区别 --产品成本的构成部分：直接材料、直接工人；制造费用成本(包括直接与非直接成本)；生产成本与期间成本、主要成本、加工成本 --与决策有关的成本概念：相关成本、机会成本、增量成本、差量成本、沉 没成本、可避免成本及不可避免成本 6、会计分析 --会计财务分析；比率分析 考试时间：2小时30分 考试形式：本考卷分四部分：甲部(10%)必答《对错题》(以10题为限)，每题1-2分(包括更正错题)；答《对》题获一分，答对《错》题连更正，共获2分。乙部(10%)必答选择题共10题，每题1分。丙部(40%)必答4题，每题10分，丁部(40%)考生可于三题中选答其中两题，每题各20分。 甲、乙部问题主要测试考生对会计学基本概念及理论的认识，丙部为一般会计入帐记录工作，丁部为期末帐目的制作及对会计财务分析。 计算器：考试只可使用不发声响及不能输入程式的计算器。 参考书目：《Banking Certificate Accounting》(香港银行学会出版) （三）、《银行业务》考试大纲 宗旨 本考试注重测试考生银行实务基本知识，要求考生了解熟悉国际金融中心的 银行实务和基础知识。 考试范围 1、银行服务 --企业客户融资服务；包括流动资金贷款、创业贷款、银团贷款和项目贷款。 透支便利。保理服务、租赁、担保等服务。公司融资和商人银行服务。投资和商 务咨询服务。 --私人和客户的关系。个人贷款、信用卡、自动取款、旅行支付手段、保险 服务、分期付款购物、投资咨询服务、大额存单、执行遗嘱及资产信托服务。 2、外汇和资金调拨 --货币兑换 --汇率，即期和远期 --资金调拨方式(票汇、信汇、电汇) 3、国际贸易融资 --跟单信用证 --跟单托收 --价格术语及单据 4、贷款 --基本要点 --贷款种类：私人贷款，商人贷款，银行同业贷款。政府贷款。 --贷款人种类：独资业主，合伙企业，有限公司。 --超资力扩张经营。 5、国际银行业规则 --资本充足率 --流动性比率。 参考书目：《香港银行体系与实务》(香港银行学会编) 考试时间：2小时30分 考试形式：试卷共5个部分。第一部分为听力(30分钟)，(参考资料：《银行间业务往来》录音带及参考书)。后4部分答题请按试卷提示。5个部分的分数相等。 （四）、《法律》考试大纲 宗旨 本考试是测试考生法律基本知识，重点是与银行业相关的法律基础知识以及 有关国际惯例。 考试范围 1、流通票据 --汇票、支票和本票的定义 --对价持票人，正当持票人。 --票据流通 2、 --有效合同的基本要件：要约和承诺，对价，意向。 --合同条款：先决条件和保证，豁免条款，明示条款，默示条款，合同的形 式。 --合同无效的因素：缔约能力，虚假的陈述和误解，强迫，非法影响和违法。 3、侵权行为法 --侵权责任的一般特征 --侵权转承责任诉讼中的当事人，一般辩护。 --特别侵权行为：疏忽，侵占，侵犯，诽谤。 4、财产法 --财务的分类 --买卖合同，抵押。 参考书目：《香港法律指南》(香港银行学会编)，该书名称虽为《香港法律指南》，但本科考试的内容以许多国家适用的普通法为基础，香港法律的具体 领域将不涉及。 考试时间：2.5小时。 考试形式：从8个问题中选答5个，其中一个是必答题(有提示要求)，该题有若 干小题。所有问题的分数相等。 《金融专业英语证书》考试是为培养既懂专业英语又精通银行业务的复合型 跨世纪金融人才建立和实施的。这种考试是全国第一个国家级的行业性英语证书考试，比社会上一般的英语等级考试更接近金融业务的实际。目前，很多优秀学 员通过认证考试后，已被调整到国际业务部门或提拔使用，还有部分学员以派往 驻外机构，对金融业发展产生了积极影响。 在《金融专业英语证书》考试(FECT)委员会2001年度全体会议上，人民银行副行长刘廷焕先生针对保护人才的问题特别强调：各银行在证书的作用上，如： 上岗资格、职称评定、外派资格等，要尽快作出明确要求。要建立鼓励政策、奖 励机制，对涉外岗位可提出明确要求。 中国人民银行与国家外专局已就FECT（金融专业英语证书考试）与BFT（出国培训备选人员外语考试）合作达成协议。FECT考试合格后，可直接在所在地 区BFT考点报名参加BFT的口语测试。口语成绩将与FECT的成绩综合计分，合 格者获发BFT相应级别的证书。FECT成绩发布后，考生可自愿报考BFT口试。 这项制度从1994年制定1995年开始实施，几年来，有10万人次参加了考试，1万人获得了初级或中级证书，但这远远不能满足金融系统的需要，尤其是业务越 来越趋于国际化的需要。 金融专业英语证书考试(FECT)委员会特别强调了要加强行业认证并提出欢 迎具备此证书的复合型人才加入银行系统。 具了解，往年参加考试的学员有相当一部分是金融专业刚毕业的大学生，他们以 此作为跳入金融系统的踏板。 2002年此项考试已向社会全面开放，这一行业性的英语考试将对社会产生 更大的影响。 NO. 单位名称 电话号码 通讯地址 邮编 联系人 1 广州分行人020－83348374 广州市沿江中路510120 吴妍玲 教处 193号 2 海口中心支0898--66733931 海口市滨海大道570105 朱本桂 行人教处 花园新村 2号 3 深圳中心支0755--25596572 深圳市深南东路 518001 吴晓莉 行人教处 5006号601室 4 南宁中心支0771--2826695 广西南宁市桃源530021 胡星珍 行人教处 路 39号 5 成都分行人028--85261134 成都市二环路南610041 刁雯 教处 二段 15号 6 贵阳中心支0851--5650626 贵阳市宝山北段 550002 张立宏 行人教处 2号 7 昆明中心支0871--3625967 昆明市正义路69650021 汪庭英 行人教处 号 8 上海分行人021--58845167 上海市浦东陆家200120 吴坚 教处 嘴东路 181号 9 杭州中心支0571--87078911--5162 杭州市解放路 310001 罗雅萍 行人教处 187号 10 福州中心支0591--7847513 福州市五四路 350003 潘晋 行人教处 220号 11 西安分行人029--7423043 西安市解放路 710004 赵书刚 教处 159号 12 西宁中心支0971--6126053 西宁市昆仑路 3810001 马爱花 号 行人教处 13 兰州中心支0931--8800778 兰州市东岗西路 730000 王礼俊 行人教处 618号 14 银川中心支0951--6086954 银川市上海西路 750001 李冰 行人教处 19号 15 乌鲁木齐中0991--2819944--87020 乌鲁木齐市人民830002 陈新强 心支行人教路 20号 处 16 武汉分行人027--87327323 武汉市武昌区中430071 罗天香 教处 南路 69号 17 南昌中心支0791--6614842 南昌市中山路铁330008 蒋建兰 行人教处 街 25号 18 长沙中心支0731--4301729 长沙市蔡锷中路 410005 柳立新 行人教处 24号 19 南京分行人025--4790124 南京市建邺路 88210007 吕彤 教处 号 20 合肥中心支0551--3691063 合肥市梅山路 2230022 解黎 行人教处 号 21 天津分行人022--23209743 天津市和平区解300040 杨振华 教处 放北路 117号 22 太原中心支0351--4922593 太原市迎泽大街 030001 高小平 行人教处 135号 23 石家庄中心0311--7938109 石家庄市新华东050000 贾宁 支行人教处 路 109号 24 呼和浩特中0471--6953366-234400 呼和浩特市新华010020 李虹 心支行人教大街 44号金融大 处 厦 25 沈阳分行人024--23440295 沈阳市和平区南110001 刘平 教处 京北街 192号 26 哈尔滨中心0451－82304388 哈尔滨市香坊区150036 高韧峰 支行 珠江路 104号 27 长春支心支0431－8966217 长春市解放大路 130021 刘鸿鹰 行人教处 111号 28 大连中心支0411--3888067 大连市中山路 1116001 李澄清 行人教处 号 29 济南分行人0531－6167227 济南市经七路 250021 华志远 教处 382号 30 青岛中心支0532--3883388—8031 青岛市延安三路 266071 朱维明 行人教处 208号803室 31 郑州中心支0371--5799608 郑州市丰产路 55450002 范晨 行人教处 号 32 重庆营业管023--63830444 重庆市渝中区新400011 姚伦惠 理部人教处 华 路 74号 33 北京营业管010--68559071 北京市西城区月100045 秦宇 理部人教处 坛南街 79号 四、截至2006年,考试取得的成绩和影响 为适应中国金融业改革发展和扩大对外开放的需要，加快金融业与国际接轨 的步伐，提高中国金融从业人员的整体素质，培养既懂现代金融业务又精通外语 的中高层复合型人才，促进金融系统职工培训工作逐步与国际专业培训的接轨， 中国人民银行和香港银行学会在1995年协商合作推出了金融专业英语证书考试 （Financial English Certificate Test 简称FECT）。同年中国人民银行和国 家教育部联合发文，批准在金融行业实施金融专业英语证书考试制度，这使得 FECT成为我国第一个国家级的行业性外语证书考试。 FECT主要面向全国金融系统具备一定金融专业知识和英语能力的金融从业 人员和有志在金融业发展的人员，使用英语综合、全面地测试考生的专业知识， 以提生使用金融专业英语的能力，并为建立金融人才后备库提供依据。自 1995年开始试点考试以来，在双方的合作努力下，FECT成为一个具有高度 性和严密性的考试。考试坚持严格要求，严密组织，严肃纪律的原则，树立了考 试的权威与信誉，为金融系统培养了大批既懂现代金融业务，又精通外语的中高层复合型人才。 在中国人民银行的领导下，相关部门制定和实施了考试工作实施细则，对组 织工作流程和各级管理部门职能作出具体详细要求；对考生的报名、身分验证、 考生相关信息的管理等工作也进行了细致规定，并采取有效手段使各项规章制度 得以落实，充分保证了考试的严肃性、权威性和公正性。至2004年为止，全国 共有181，097人名考生报考金融专业英语证书考试，其中122，006人报考银行类初级（综合类）考试，23，043人取得合格证书；59，091人（次）报考银行类中级考试，8，844人（次）取得单科合格证书，700多人取得中级合格证书（见附表）。 附表：1995－2004金融专业英语证书考试各科累积报考情况 银行综合类考试 银行业务知识 经济学 会计学 法律学 累积报考人数 122006 22922 14451 10892 11186 累积通过人数 23043 2703 2824 1909 1308 绝大多数通过认证考试的考生现在都是银行系统中的业务骨干，不少考生已 被调入国际业务部门工作或被提拔使用，还有部分考生被派往了驻外机构，这适 应了与国际接轨条件下银行系统培养和选拔人才的需要，对中国金融业发展产生了积极推动作用。 在多年合作过程中，中国人民银行和香港银行学会围绕金融专业英语证书考 试展开广泛和密切的合作，发展出了多种合作模式，取得了富有成效的合作成果。 首先，与香港银行学会在金融专业英语证书考试（银行类中级）上展开充分合作。 FECT采用香港银行学会中级四门考试（《银行业务知识》、《法律学》、《经 济学》、《会计学》）的教材，双方共同命题。同时香港银行学会承认这四门考 试的成绩，通过这四门考试的内地考生可以免考香港银行学会主办的银行业务证 书考试中的同等科目。同时，香港银行学会的会员，如恒生银行等，也为金融专业英语证书考试（银行类中级）各科考试的前三名提供学科奖学金。 其次，为进一步强化金融专业英语证书考试的人才选拔和培养功能，1998－2002年期间双方合作启动了奖学金。五年内在通过金融专业英语证书考试（银行 类中级）的优秀考生中共选择出10名考生攻读澳大利亚麦柯里大学的应用财务 硕士，5名考生攻读香港城市大学银行学硕士。这个计划为我国银行系统内的青 年业务骨干提供了进一步开阔视野、学习国际金融业务的机会。 再次，双方合作，选拔和组织金融专业英语证书考试的优秀学员赴香港进行 短期培训考察活动。至2005年已组织了八次，先后有近400多名FECT考试优秀学员在港参加了相关的短期专业课程、听取了相关的业务讲座、参观了香港的金 融机构，并获得由香港银行学会颁发的结业证书。组织优秀学员赴港培训考察， 既是对优秀学员的奖励，也提高了国际业务骨干的业务能力，在银行系统具有较 大的影响，效果也很显著，受到各行尤其是基层行的欢迎和肯定。 通过金融专业英语的学习和考试，参加考试的考生们以香港银行体系的运作 为基础掌握了金融业的国际惯例，学习和掌握了现代金融业务，提高了金融专业 英语的应用能力。通过金融专业英语证书考试，一大批高素质、有能力、熟稔现代金融业务的年轻业务骨干得以脱颖而出，优化了我国金融系统的人才结构。通 过金融专业英语考试，加深了内地银行业与香港银行业间的交流。每年一次的优 秀学员赴港培训考察活动使得学员们接触到了国际化金融中心先进的金融理念、 新的金融业务和科学的管理方法；加深了学员对香港银行业的了解；同时也让香 港银行界了解了内地金融系统新一代金融从业人员的较高素质和能力，为内地和 香港进一步加深经济互动做出了贡献。 今后，金融专业英语证书考试以及与其相关的合作项目将会不断发展和完 善，双方合作的领域也将会不断扩大和深入，特别是在FECT考试的改革、优秀 学员攻读澳大利亚麦柯里大学和香港城市大学硕士学位新的运作方式、教材更 新、考试制度建设等方面，双方还有广阔的合作空间。让我们共同为促进内地金 融业和香港金融业间的交流、为发现和培养更多既能面向国内市场又能面向国际 市场的复合型、国际化金融人才携手并进，为提升中国金融业的核心竞争力做出 我们应有的贡献 据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规 划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威 性的认证项目比较如下： 证书名称：理财规划师（Certified Financial Planner ，简称CFP）是真正国家权威理财规划职称。2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规 划师国家职业标准》正式发布。经全国统一考试颁发理财规划师职业资格证书（国 家二级）。 主办机构：《标准》发布后，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业 委员会成立，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构，委员会成员主要是来 自学术界和金融业的资深人士。委员会在标准的修订过程中充分听取了从业人员 的意见，体现金融业对理财规划师的现实和潜在要求。2005年，理财规划师专业委员会成立了秘书处，负责日常工作，目前设于北京东方华尔金融咨询有限公 司。 证书效用：是，是经过联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，是目前我国 官方认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家官方认 可。CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。 课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、 税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企 业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。 理财规划师（CFP）全国统一考试内容：基础知识、操作技能、综合评审。 相关情况：劳动和社会保障部已经确定将理财规划师考试作为全国统一考试 项目，并于今年启动了试点鉴定工作。2005年8月，劳动和社会保障部委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期 理财规划师试点培训班，全部学员随后参加了由劳动和社会保障部举办的首次国 家理财规划师试验性鉴定考试，其中80%的学员顺利通过了考试，领取了劳动部 颁发的理财规划师国家职业资格证书，成为中国第一批具备国家职业资格的理财 规划师。东莞市行知职业培训学校是国家劳动部专业鉴定委员会技术支持单位， 是东莞市劳动局目前唯一授权机构。师资得到国家劳动部专业鉴定委员会秘书长 刘彦斌等专家委员、指定教材编写单位中国人民大学财政金融学院多位专家的技 术支持，并亲临东莞教授核心课程。 费用：8800元-12000元人民币（费用包括：劳动局报名费、鉴定费、专家 培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。 证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial ?Planner，以下简称CFP）认证制度。 主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会 属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会 (Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我 TM国进行该协会推出的CFP资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金 融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵 头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。 证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可 ；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可 ，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。 课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操 作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干 进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。 培训费用：12960元人民币。 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册 成立的中国注册理财规划师协会组织培训。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由 ，官方并未认可。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中， 专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工 福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规 划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。 费用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、 综合评审费等）。 证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。 主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国 内高校合作开展认证。 证书效用： 。并未得到官方的真正认可。 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管 理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知 识的掌握程度及操作技能。 费用：培训费14800元人民币，考试费5000元人民币/科，共19800元人民币。 证书名称：特许金融分析师（Chartered Financial analyst 简称CFA）是美国投资管理研究协会（AIMR）评审、认定的金融投资从业者专业资格认证。 认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特 许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。 课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、 公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、 权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每 年六月份举行一次考试， 。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均 系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。 根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语 应考者则需要更多的准备时间。 费用：学费4万元人民币。 在我国，理财规划师这个行业才刚刚兴起，除国家劳动和社会保障部颁发的 《理财规划师国家职业标准》外，我国尚未有关于理财规划师的成文规定。 其他金融类证书 1.证券从业资格证书。 此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。 2006年考试科目分为基础科目和专业科目。基础科目为证券基础知识；专 业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科 考试时间为120分钟。 考试大纲由协会制定并公布,应考人员可至协会网站www.sac.net.cn查阅。 2006年新版考试教材已由协会组织编写、修订完成，中国财政经济出版社出版 发行。(有关教材销售信息将于近日在协会网站发布)。 报名事项：报名采取网上报名方式。请应考人员在协会网站按照要求登录报 名。报名费每单科人民币70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请参 阅协会网站“报名须知”。 考试方式：全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 考试时间：2006年10月14日、15日，21日、22日（具体时间以准考证明示为准）。 考试地点：考试将在以下41个城市设考场：北京、天津、石家庄、太原、 呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、 郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、 西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、保定、烟台、苏州、 温州、泉州、佛山。 021-68545767010-65181122 2、注册国际投资分析师（CIIA）考试简介 注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, 简称CIIA） 考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订 制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资 分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经 有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考， 并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。 3、保荐人胜任能力考试 以下内容中国证券考试网（www.zqks.com）版权所有，需要转载请联系 service@zqks.com；私自转载，侵权必究。 一、报考方式及报考条件 本次考试报名工作采用由所任职机构通过互联网统一报名的方式。各证券公 司投资银行从业人员均可参加此次考试。 二、考试科目及内容 2005年后每年考试一次，考试科目为证券知识综合考试、投资银行业务专业 考试两科。每科考试时间为 3 小时，每科总分 100 分，合格线为 60 分，两科全部合格者视为考试通过。成绩有效期一年。 设北京、上海、深圳三个考场。 （2004年两次考试的实际合格线是两科总分达到90分） 考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。 4、 保险中介人从业人员资格考试 1 考试题型题量为：单选80道，每题1分；判断20道，每题1分；试卷满分100分，及格分数线为60分。 2006年7月30日起，电子化考试和笔试的命题范围统一进行如下调整：保 险原理知识占25分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章。财 产保险知识占10分，命题范围是《保险基础知识》一书的第六章。人身保险知 识占20分，命题范围是《保险基础知识》一书的第七章。《保险营销员管理规 定》、职业道德和执业行为规范占15分，命题范围是《保险中介相关法规制度 汇编》、《保险基础知识》一书的第八章和第九章。其他相关法规部分占30分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中：《中华人民共和国保险法》 占20分（全部为判断题）。《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民 法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当 竞争法》共占10分。 2 “保险原理与实务” 题型题量：单选题100道，每题0.5分，共计50分；多选题50道，每题1分，共计50分；满分100分，及格分数线为60分。 命题范围：参考用书《保险原理与实务》第一章至第七章占40分；第八章至第十八章占60分。 “保险经纪实务” 题型题量：单选题100题，每题0.5分，共计50分；多选题30题，每题1分，共计30分；案例题2题，每题10分，共计20分；试卷满分100分，及格分数线为60分。 命题范围：单选题和多选题的参考用书是《保险经纪相关知识》和《保险中 介相关法规制度汇编》。案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章， 以及《保险经纪相关知识》的第二章、第五章至第八章和第十三章命题。 “保险公估实务” 题型题量：单选题100题，每题0.5分，共计50分；多选题30题，每题1分，共计30分； 案例题2题，每题10分，共计20分；试卷满分100分，及格分数线为60分。 命题范围：在单选题和多选题中《保险公估相关知识与法规》第一章至第四 章占30分，第五章至第九章占50分; 案例题参考《保险原理与实务》的第八章 至第十八章及《保险公估相关知识与法规》的第二章命题。 5、金融风险管理师（Financial Risk Manager，FRM） 是由GARP组织考试并颁发证书。FRM认证确定了专业风险管理人员应掌 握的风险管理分析和决策的必要知识体系。 考试内容： ?数量分析（Quantitative Analysis）主要包括对数与指数、概率分布、货 币时间价值、均值、标准差、相关性、斜率与凸度、参数分布估计、假设检验、 线性回归与相关、统计特性、相关、协方差与波动率预测、极限值理论、基本原 理、蒙特卡罗分析等。 ?市场风险衡量与管理（Market Risk Measurement and Management） 主要包括利率与债权定价、利率、外汇、股权与商品风险、期货、远期合约、互 换、期权的估值与风险分析、以固定受益证券、利率、外汇、股权与商品为标的 的衍生品、新兴市场风险包括货币危机、风险暴露识别与衡量、VAR（定义、Delta特性、历史模拟、蒙特卡罗模拟、实施与局限性、替代风险测度比如条件 VAR）、资产管理风险（组合投资风险、风险预算、业绩表现、跟踪错误）、压力 检验、流动风险、公司风险包括现金流量的度量与管理等。 ?信用风险衡量与管理（Credit Risk Measurement and Management）主要包括信用评级、违约概率、信用差价、精算方法与信用风险、条件求偿权与 KMV模型、信用转换、转换矩阵与CreditMetrics、交易风险（风险暴露、回收 率、协议、风险控制技术包括评级触发、抵押与优先条款）、SPV（特设目的机构）、结算风险、组合投资信用风险、保证金与收益分析、信用衍生品等。 ?操作与整体风险管理（Operational and Integrated Risk Management）主要包括操作风险类型、金融机构工作流程、操作风险频率分布、总体分布、市 场风险VARs间的差异、运用金融工程对冲操作风险、公司风险测度、保险操作 风险、市场、信用与操作风险相互关系、风险资本定义、公司风险资本分配、风 险管理系统运行评估、风险管理实施等。 ?法律、会计与伦理（Legal, Accounting and Ethnics）主要包括会计衍生品{{对冲会计（FAS133，IAS139）、对冲有效性（FAS133）、衍生品盯市会计}、资产证券化与SPV（特设目的机构）分析、衍生品报告要求（SEC）、破产（补偿、优先规则）、巴塞尔协议II{与协议I的主要差异、操作风险（基础与进阶）、 内部评级法（基础与进阶评级法IRB）}、市场风险内部模型法（市场风险修正 1996）、国际三十人团（G30）报告、法律风险（衍生头寸披露、适用问题）、 金融机构监管（政府监管实体、欧盟资本充足性指导）、美国沙氏法案 （Sarbanes-Oxley Act）等。 05年新增基金投资风险管理(risk management in investment management) 一科，占考试比重的10%，金程教育FRM网站www.frmchina.com BBS中有详 细说明。 6、证书 期货从业人员资格考试的出现是为了使国内相关人员掌握期货市场最新法 规，增强法规意识和能力。近年来，全国期货从业人员资格考试报考条件有所放 开。根据新的报考条件，大中专院校学生和中国港澳台地区及外籍人士符合条件 者均可报名参加考试。与以往不同的是，今年的期货从业人员资格考试取消了“具 有中华人民共和国国籍”和“具有大学以上学历，或者高中毕业并从事２年以上期货业务或３年以上其他金融业务，或者４年以上中国证监会认可的其他与期货业 务相关的工作经历”的条件。 相关信息：指定科目有两门 一、考试的组织领导 中国证监会期货部负责期货从业人员资格考试的监督和指导工作，中国期货 业协会负责有关考试的具体组织和协调，承担考试报名、收费，安排考务衔接、 巡考、成绩通知等工作；社会有关专业考试机构承办考务等具体工作。 二、考试的报名条件 １．具有高中以上（或同等）学历； ２．品行端正，具有良好的职业道德； ３．最近三年无严重违法记录。 三、考试科目和指定教材 期货从业考试科目为：期货基础知识、期货法律法规。 期货基础知识科目考试的指定参考教材是中国期货业协会编写的《期货市场 教程（第二版）》。法规科目考试的指定参考教材是中国证监会期货监管部编辑 的《期货法规》。详细情况可登录中国期货业协会网址：www.cfachina.or 高回报、高收入的金融业，一直是职场上的热门行业。随着2006年WTO协议即将取消对外资银行所有权、经营和设立形式，包括对分支机构和许可证发 放限制，允许外资银行向中国客户提供人民币业务，即给予外资银行国民待遇， 国际金融市场的打开，金融行业更将迎来新一波热潮。金融业人才需求的扩大， 金融行业对于人才要求的标准也在逐步提高。那些在国际上具有较强权威性、认 可度高的证书成为了企业在择才时的重要标准之一。那究竟，哪些金融证书最获 得国际社会的青睐？下面就为大家介绍的几张考证，他们均具备了全球多个多家 通行、体现行业标准、代表高薪收入等特点，当然，它们还有一个共同的特点， 就是难度高，通过率低。 CFA 拥有全球金融第一考的CFA考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投 资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。 鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金 融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行 证。CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可 观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。 CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资 行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍 生证券到固定收益证券以及定量分析。考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考 试。中国考生可在上海、北京参加CFA考试。 具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。 CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。 CFP 随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高， 理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。注册金融策划师(CFP)， 就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划 人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，根据 客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他 寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。目前中国已经成立了 金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证 制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。 CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人 来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美 国一个CFP年收入都在10几万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到 年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般 都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。随着WTO市 场的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。 CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中， 专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工 福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。 报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银 行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。 目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。 FRM 风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场 中，有效的管理和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证 券公司、保险公司，都对加强风险控制提出了更高的要求，而随之带来的结果就 是：金融风险管理专业人才的需求急剧增加。 金融风险管理师（Financial Risk Manager，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析 和决策的必要知识体系，由美国“全球风险协会”GARP组织考试并颁发证书。GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风 险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。 FRM认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心 华尔街的认可，成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一，目前金融风险 管理师的平均年薪已达15万元，通过FRM考证者被国内金融机构的认可度也越 来越高。 FRM进行全英文考试，考试只有一级，时间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题。考试内容包括市场风险衡量与管理、信 用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等，复习备考时间 约为14周。每年11月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设有考点。 报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学 生也可报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理 者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技 业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。 应考人员FRM考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资 管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验，同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书。 参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币。