广州天河警方联合银行防范涉银行转账电信诈骗

广州天河警方联合银行防范涉银行转账电信诈骗 《广州天河警方联合银行防范涉银行转账电信诈骗》 ------------------------------------------------------------------------------ 作者: 日期:2014-08-21 文章摘要:今年1-7月，广州天河警方将防范电信诈骗(www.63law.com)犯罪作为民生重点工程，与全区83个银行网点建立警银联动机制，成功拦截100次涉电信诈骗转账，为群众挽回经济损失近700万元。 选择字号:放大+缩小- 关键词:电信诈骗;警银联动;广州 猝不及防的动心与难以名状的伤心贯穿于热映电影《后会无期》的始终。无独有偶，现实中电信诈骗也是利用人们的类似心理感受来骗取他人钱财。今年1-7月，广州天河警方将防范电信诈骗犯罪作为民生重点工程，与全区83个银行网点建立警银联动机制，成功拦截100次涉电信诈骗转账，为群众挽回经济损失近700万元。 每一次拦截成功与否，都关联着一个人境遇的改变，甚至影响着一个家庭的幸福。《后会无期》警银防骗版是天河警方提炼成功经验的有感而发，种种体会虽与片中经典语录不尽相同，但无不展示着公安民警联手银行工作人员智斗骗徒的过人心智。谨以此献给在防范电信诈骗犯罪工作中，为保护人民群众财产安全作出贡献的所有工作人员。 《后会无期 警银防骗在行动》 (时间)2014年1-7月 (发生地)广州市天河区石牌街 (剧情简介)石牌街位于天河区商业旺地，人流、物流在此高速流转。作为电信诈骗警情多发区，今年的1-7月，辖内的这一态势已悄然发生转变。警方联合辖区银行成功拦截、阻止群众向涉案账户转账40次，为群众挽回经济损失240余万元，已然成为天河区拦截电信诈骗犯罪的“专业户”。同时，石牌派出所辖内的今年1-7月非接触性诈骗警情同比下降12.8%。在防范电信诈骗犯罪的“最后一公里”发生了什么呢,让我们走进这些长期为防范电信诈骗犯罪默默作出贡献的人们。 公安英模攻坚“反电信诈骗”难 (人物)杨世冰，天河区公安分局石牌派出所所长，公安部二级英模，曾在刑警、便衣等多个侦查部门任职。 (电影原版)听过很多道理，依然过不好这一生。 (杨世冰版)想过很多办法，关键是拦截电信诈骗涉银行转账的“最后一公里”。 思路决定出路。传统意义上来说，“打击是最好的防范”。但对于电信诈骗犯罪，打击却遇到了前所未有的难题。犯罪集团化、智能化、跨区域、跨国境等特点使得侦破此类案件变得十分棘手。为此，天河区公安分局局长金卫提出“警银联动、拦截为主”的工作思路。无论电信诈骗手法如何翻新，万变不离“转账汇款”的最终环节。于是，警方从把关防范电信诈骗的“最后一公里”入手，牢牢“盯死”辖区53个银行网点、264台柜员机，“擦亮眼、用巧力”拦截电信诈骗涉转账汇款，在银行工作人员的积极响应配合下，成功筑起了一座拦截异常转账的防骗大坝。 (电影原版)你连世界都没观过，哪来的世界观, (杨世冰版)你都没有认真观察过“被洗脑的事主”，如何拦截“疯狂的转帐”? 事主被洗脑后，对骗子深信不疑，根本不顾民警和银行工作人员的劝阻。曾有事主在多次被阻拦后，仍疯狂地持续了一个月办理转账，直至将钱汇入骗子账户。 人海茫茫，谁是受骗的人,侦查员出身的杨世冰习惯用破案思维解决问题。通过翻查和分析辖内所有电信诈骗犯罪涉及的视频监控，他们发现受骗事主有着四类“明显特征”:八成受骗事主“边打手机边办业务，机不离手”，其余两成受骗事主伴有“看着纸条办转账”、“爱找人帮着办业务”及“神情焦虑、紧张”的特征。民警给受骗事主“画像”能快速、准确地识别这类人群，从而重点跟进。 警银“达人”组合拦截电信诈骗涉银行汇款 (人物)“达人”组合中的师傅，戴凌晖，石牌派出所社区中队中队长，从警19年，专职防骗联络员，智能防骗小喇叭推广人。 “达人”组合中的徒弟，黄伟成，入职6年，工商银行广州粤秀支行“新扎”大堂业务经理，统计学本科毕业，思维缜密，热心助人，今年以来，成功拦截电信诈骗涉银行转账客户5次，金额达120万元人民币。 (“达人”组合简介)作为石牌派出所专职防诈骗联络员，戴sir负责工作，提升银行人员防范意识和能力。其制作的《银行工作人员堵截诈骗犯罪转帐或汇款图》被赞为“拦截宝典”。在众多“门徒”中，小黄是师傅最为得意的“门生”，不仅因其战绩突出，更因为他的心思缜密，热心助人。师徒二人同心协力，多次成功联手拦截电信诈骗犯罪涉银行转帐汇款。 (电影原版)多做一些事情，不枉此生来过。 (组合 戴凌晖版)多问一句“你确定,”，不枉群众好口碑。 银行是拦截电信诈骗犯罪涉转账的最后一道关口。如何充分发挥银行作为“眼睛”和“耳朵”的预警功能，赢得“拦截”先机,这考验着警方沟通协调的智慧。“五个一”警银联动工 作机制(即一条短信、一次例会、一封《表扬信》、一笔奖励金、一支巡查队)开创了警队与银行有效沟通，达成共识的良好局面。习惯成自然，“现在，辖区银行主管们就像关注单位工作业绩那样，时刻关注派出所通报的涉银行转账短信。”戴sir感叹。“拦截一起，表彰一次，连续多发，重点约谈，责任倒查”的奖惩问责机制让辖区53家银行“动起来”。此外，派出所还抽调13名辅警专门负责对涉电信诈骗警情多发的银行网点加强机动巡查指导。“金杯、银杯不如百姓好口碑”，从“单纯的金融业务办理”到“贴心式财产安全服务”的转变，辖区银行将拦截电信诈骗犯罪作为民心工程狠抓落实。 (数据链接)今年以来，石牌派出所先后对成功拦截涉诈骗转账的银行工作人员申请专项奖励20人次，奖金达5万余元，发《表扬信》30多封。目前，通过细化对拦截成功的银行工作人员奖励措施，协调街道办事处加大投入，提高奖励金额，单笔奖励最高金额可达3000元。 (电影原版)小孩子才分对错，成年人只看利弊。 (组合 黄伟成版)正常客户才怕不安全，受骗事主只求快转帐。 师傅领进门，修行靠个人。谈及如何识别和拦截，黄伟成显示出“达人”的自信。在师傅戴sir培训的基础上，小黄结合实际工作，也总结了一套“望闻问切”快速识别法。一“望”，即观察事主身体紧张时的小动作，如搓手、捋头、摸下巴。二“闻”，即听对方声音的高低缓急。通常受骗事主声调低沉、语气焦急。三“问”，即询问对方汇款情况，受骗事主往往会编造各种事由搪塞银行人员办理转帐，只要用心多问几句，就能发现疑点。四“切”，即排查可疑账户是否存在异常状态。“我自创的‘突然发问法’尤为见效”，小黄介绍。他刻意在交谈中突然询问客户是否将钱汇入所谓的“安全账户”，如对方瞬间神色突变，可基本确认客户已“中招”。 (电影原版)风雨中拍摄，有一种超薄激情系列的感觉。 (组合 黄伟成版)骂声中拦截，有一种宽容豁达的气度。 民警、银行人员拦截受骗事主汇款遭受投诉、谩骂是难免的。“他急我不急，他怒我不恼”，小黄认为宽容豁达的气度是成功拦截的前提。在工作中，小黄同样总结了一套“反洗脑转换”的拦截攻略。一是转换地点，将对方请入相对安静、舒适的VIP客户区坐下来，并倒上一杯热水，缓和气氛。二是转换人员，交谈中安排不同级别、性别的银行工作人员轮番上阵，耐心劝说。三是转移注意力，对“诈骗”话题避而不谈，通过与事主“拉家常”，取得其亲人的联系方式。通过转换空间和主题，不仅能在一定程度上缓解事主压力，摆脱骗子对其远程操控，还能为警方介入争取时间。 (成功案例)网上通缉令吓懵阿婆 警银拦截23万“棺材本” 4月21日，工商银行广州粤秀支行营业大厅里，一位杨老太要求工作人员将自己账户里所有余额23万余元人民币全部转汇至一个外地账户上。银行柜台人员询问她汇款目的、收款人是否认识等问题，杨老太却支支吾吾，只是催促柜台人员抓紧汇款。 银行值班经理小黄获悉后，将杨老太从嘈杂的营业大厅带至贵宾室，给她倒了一杯茶水，缓和其紧张的情绪。与此同时，将情况通报戴sir。谈话期间，杨老太听不进任何劝说，还指责银行侵犯她的“转账自由”。此时，骗子仍不断拨打电话催促杨老太转账，使得她再次焦急起来。杨老太打算前往其他银行汇款。情急之时，小黄突然发问:“你是不是要把钱转到他们的‘安全账户’上,”杨老太似乎吃了一惊，思考良久，最终默认了。 原来，中午时分，她接到一个自称是“上海警方”的来电，称其身份信息被盗用，涉嫌贩毒、洗黑钱，现已被警方网上通缉。为“洗脱”杨老太的犯罪嫌疑，对方要求其将存款暂时转移至警方的“安全账户”，审查结束后退还。杨老太还登陆了对方提供的发布通缉令的网站，看到自己照片后，一下子被吓懵了，惊慌失措地前往银行办理转账。 戴sir和小黄从杨老太只言片语的转述中，寻找骗子的漏洞，耐心帮其识破骗局。戴sir列举了自己拦截过的“安全账户”类诈骗案例，从发案过程、骗子伎俩等方面向杨老太说明根本不存在“安全账户”这回事，小黄也给老太太分析对方账户存在资金“快进快出”的反常状态。经过一个下午的劝解，杨老太似乎有些醒悟了，答应他们不再向这个账号汇款。事已至此，戴sir还不放心，按照处置惯例，通知了杨老太的家属到场，并叮嘱其家人多关注老人动向，多和老人沟通，防止再次受骗。