建设银行

中国建设银行股份有限公司 2010 年第三季度 2 §1 重要提示 1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料 不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 1.2 本行于 2010 年 10 月 29 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告， 本行 15 名董事亲自出席会议，张建国先生委托郭树清先生出席并决，彼 得·列文爵士委托伊琳·若诗女士出席并表决。 1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。 1.4 本行法定代表人郭树清、副行长兼首席财务官庞秀生、财务会计部总经 理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况 2.1 公司信息 股票简称 建设银行 股票代码 601939（A 股） 上市证券交易所 上海证券交易所 股票简称 建设银行 股票代码 939（H 股） 上市证券交易所 香港联合交易所有限公司 董事会秘书姓名 陈彩虹 联系地址 北京市西城区金融大街 25 号 电话 86-10-66215533 传真 86-10-66218888 电子邮箱 ir@ccb.com 3 2.2 参照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标 本季度报告所载财务资料参照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行 及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。 （除特别注明外，以人民币百万元列 示） 本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年 度末增减(%) 资产总额 10,579,050 9,623,355 9.93 归属于本行股东权益 620,509 555,475 11.71 每股净资产（人民币元） 2.67 2.39 11.72 年初至报告期末 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 245,733 58.60 每股经营活动产生的现金流量净额 （人民币元） 1.05 59.09 报告期 年初至报告 期期末 本报告期比上年同 期增减(％) 净利润 39,862 110,641 31.47 归属于本行股东的净利润 39,758 110,499 31.16 基本和稀释每股收益（人民币元） 0.17 0.47 30.77 扣除非经常性损益后的每股收益（基 本和稀释，人民币元） 0.17 0.47 30.77 年化加权平均净资产收益率 (%) 26.36 24.87 增加 3.01 个百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平均 净资产收益率(%) 26.00 24.71 增加 2.75 个百分点 4 非经常损益项目列示如下： （人民币百万元） 截至2010年9月30日止九个月 固定资产处置净收益 151 抵债资产处置净收益 53 清理睡眠户净收益 258 其他损益 493 非经常性损益合计 955 税务影响 (228) 影响本行股东净利润的非经常性损益 725 影响少数股东净利润的非经常性损益 2 2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 本集团参照中国会计准则编制的合并财务报表及参照国际财务报告准则编 制的合并财务报表中列示的截至 2010 年 9 月 30 日止九个月净利润和于 2010 年 9 月 30 日的股东权益并无差异。 2.4 于 2010 年 9 月 30 日股东总数及股东持股情况表 2.4.1 于 2010 年 9 月 30 日，本行股东总数为 1,116,527 户，其中 H 股股东 60,096 户，A 股股东 1,056,431 户。 5 2.4.2 前十名股东持股情况 前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2010 年 9 月 30 日在册股东情况） 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 股份种类 中央汇金投资有限责任公 司（“汇金公司”）1 国家 57.03 133,262,144,534 H 股 国家 0.06 144,747,455 A 股 香港中央结算（代理人） 有限公司 2 境外法人 19.06 44,540,374,977 H 股 美国银行公司 境外法人 10.95 25,580,153,370 H 股 富登金融控股私人有限公 司（“富登金融”）2 境外法人 5.65 13,207,316,750 H 股 宝钢集团有限公司 国有法人 1.28 3,000,000,000 H 股 国有法人 0.13 298,000,465 A 股 国家电网公司（“国家电 网”）2、3 国有法人 1.16 2,706,339,000 H 股 中国长江电力股份有限公 司（“长江电力”）2 国有法人 0.43 1,000,000,000 H 股 益嘉投资有限责任公司 境外法人 0.34 800,000,000 H 股 中国人寿保险股份有限公 司－分红－个人分红－ 005L－FH002 沪 境内非国有 法人 0.11 259,911,971 A 股 中国人寿保险股份有限公 司－传统－普通保险产 品－005L－CT001 沪 境内非国有 法人 0.07 171,980,763 A 股 1. 2010 年 10 月 27 日，汇金公司持有的本行 H 股 133,262,144,534 股限售期已满。 2. 富登金融、国家电网、长江电力于 2010 年 9 月 30 日分别持有本行 H 股 13,207,316,750 股、 2,706,339,000 股、10 亿股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去富登金融、国家 电网、长江电力持有的股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下的其余股份为 44,540,374,977 股。 3. 于 2010 年 9 月 30 日，国家电网通过其全资子公司间接持有本行 H 股 2,706,339,000 股，具体为国 网资产管理有限公司 8 亿股、国家电网国际发展有限公司 1,206,339,000 股、山东鲁能集团有限公 司 3.5 亿股、国网国际技术装备有限公司 3.5 亿股。 4. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关 系。 6 2.4.3 前十名无限售条件股东持股情况 前 10 名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于 2010 年 9 月 30 日在册股东情况） 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 香港中央结算（代理人）有限公司 44,540,374,977 H 股 富登金融 13,207,316,750 H 股 宝钢集团有限公司 3,000,000,000 H 股 298,000,465 A 股 国家电网 2,706,339,000 H 股 长江电力 1,000,000,000 H 股 益嘉投资有限责任公司 800,000,000 H 股 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人 分红－005L－FH002 沪 259,911,971 A 股 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通 保险产品－005L－CT001 沪 171,980,763 A 股 汇金公司 144,747,455 A 股 上证 50 交易型开放式指数证券投资基金 128,959,758 A 股 1. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关 系。 §3 季度经营简要分析 于 2010 年 9 月 30 日，本集团资产总额 105,790.50 亿元，较上年末增加 9,556.95 亿元，增长 9.93%。客户贷款和垫款净额 53,680.23 亿元，较上年 末增加 6,750.76 亿元，增长 14.38%。 本集团深入推进信贷结构调整，促进新兴战略业务发展。基础设施、个人 住房贷款等传统优势业务得到巩固、质量效益稳步提升。房地产业贷款增 速远低于公司类贷款，主要支持房价走势平稳区域中资金实力强、开发资 质高的重点优质客户，不良额、不良率保持双降。小企业贷款和民生领域 贷款保持快速增长，涉农贷款增幅28%，教育、卫生等重点民生领域贷款 增幅16%，大幅高于公司类贷款平均增速。产能过剩行业严格信贷准入与 风险排查，全面实行名单制管理，贷款余额较上年末下降194亿元。 7 按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为 626.07 亿元，较上年末减少 95.49 亿元。不良贷款率 1.14%，较上年末下降 0.36 个百分点。拨备覆盖率为 213.48%，较上年末增加 37.71 个百分点。 本集团负债总额 99,545.56 亿元，较上年末增加 8,902.21 亿元，增长 9.82%。客户存款 89,692.26 亿元，较上年末增加 9,679.03 亿元，增长 12.10%。 存贷比率较上年末上升 1.10 个百分点至 61.34%，保持在合理水平。 股东权益总额 6,244.94 亿元，较上年末增加 654.74 亿元，增长 11.71%。资 本充足率 11.64%，较上年末下降 0.06 个百分点；核心资本充足率 9.33%， 较上年末上升 0.02 个百分点，主要由于利润留存带动核心资本增长快于加 权风险资产的增长。 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 1,106.41 亿元，其中归 属于本行股东的净利润 1,104.99 亿元，分别较上年同期增长 28.41%和 28.31%，主要受利息净收入、手续费及佣金净收入较上年同期大幅增长， 而资产减值损失较上年同期减少共同影响所致。年化平均资产回报率 1.46%，年化加权平均净资产收益率 24.87%。 利息净收入 1,821.81 亿元，较上年同期增长 17.10%。净利差为 2.35%，净 利息收益率为 2.45%，分别较上年同期上升 0.05 和 0.04 个百分点。 手续费及佣金净收入 486.81 亿元，较上年同期增长 36.12%，主要受益于结 算、银行卡、代理、保理等业务手续费收入快速增长。 业务及管理费为 657.07 亿元，较上年同期增加 78.18 亿元。成本收入比为 27.98%，保持在较低水平。 资产减值损失 126.33 亿元，较上年同期减少 36.56 亿元。其中，客户贷款 和垫款减值损失 129.88 亿元，较上年同期减少 9.25 亿元，主要是由于贷款 增量有所减少以及贷款质量进一步改善；其他资产减值准备回拨 3.55 亿 元，主要因市场形势好转，外币债券价格回升产生债券减值损失准备回 拨。 所得税费用 331.93 亿元，较上年同期增加 77.51 亿元。所得税实际税率为 23.08%。 8 §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用 □不适用 （除特别注明外，以人 民币百万元列示） 2010 年 9 月 30 日 2009 年 12 月 31 日 增减(%)变动原因 拆出资金 74,513 22,217 235.39 因资金充裕，拆放银行和非银行金融机 构资金增加。 交易性金融资产 39,467 18,871 109.14人民币债券交易业务增加。 衍生金融资产 13,339 9,456 41.06 利率合约、汇率合约的公允价值变动， 相应重估正值增加。 买入返售金融资产 357,158 589,606 (39.42)部分买入返售交易到期。 持有至到期投资 1,838,721 1,408,873 30.51持有至到期人民币债券投资规模增加。 应收款项债券投资 320,468 499,575 (35.85) 定向央行票据部分到期以及信达债券本 金部分偿还。 其他资产 20,612 13,689 50.57主要由于其他应收和预付款项增长。 向中央银行借款 1,804 6 29,966.67海外分行借入资金增加。 拆入资金 61,663 38,120 61.76 子公司因业务发展需要而增加拆入资 金。 衍生金融负债 11,477 8,575 33.84 利率合约、汇率合约的公允价值变动， 相应重估负值增加。 卖出回购金融资产 2,045 － 不适用 与他行发生附回购条款的资产转让业 务。 一般风险准备 61,276 46,806 30.91 根据中国内地及海外有关监管要求，从 净利润中提取一定金额作为一般风险准 备。 未分配利润 184,936 136,112 35.87净利润结转导致未分配利润增加。 外币报表折算差额 (2,579) (1,982) 30.12受人民币持续升值影响所致。 9 （除特别注明外，以人 民币百万元列示） 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 截至 2009 年 9 月 30 日止 九个月 增减(%)变动原因 手续费及佣金净收入 48,681 35,763 36.12 主要受益于结算、银行卡、代理、保 理等业务手续费收入快速增长。 投资收益 2,039 5,508 (62.98)由于外币债券处置量减少而下降。 公允价值变动收益 1,996 410 386.83 货币互换估值收益扩大，以及为发行 保本型债券型理财产品而持有的债券 估值损失减少。 汇兑损失 (533) (260) 105.00 主要受人民币升值影响，外币资产汇 兑损失增加，但代客外汇交易净收益 增加部分抵消了上述影响。 所得税费用 (33,193) (25,442) 30.47利润总额较上年同期增加。 少数股东损益 142 43 230.23非全资子公司的业绩有所上升。 其他综合收益 1,782 1,067 67.01可供出售金融资产公允价值增加。 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决的分析说明 √适用 □不适用 本行于 2010 年 8 月 9 日发布公告，财政部与中国信达资产管理股份有限公 司（原中国信达资产管理公司，以下统称“信达公司”）建立共管基金， 用于保障信达公司向本行定向发行的 2,470 亿元金融债券的本金支付。债券 利息的支付继续由财政部给予支持。共管基金的存续期自 2009 年 7 月 1 日 起，至 2019 年 9 月 21 日止。 4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 √适用 □不适用 (1) 2005 年 7 月，汇金公司承诺自本行 H 股首次在港交所上市交易之日起 5 年内，未经本行和有关承销机构同意，不出售持有的本行股份。详情请 参考本行登载于香港联交所网站的 H 股招股说明书。 2010 年 10 月 27 日，汇金公司持有的本行 H 股 133,262,144,534 股限售 期已满。 10 (2) 本行于 2009 年 10 月 9 日接到控股股东汇金公司的通知，汇金公司通过 上海证券交易所交易系统买入方式增持了本行股份，并拟在未来 12 个 月内以自身名义继续在二级市场增持本行股份。 截至 2010 年 10 月 8 日，汇金公司本次增持已实施完毕。汇金公司 在此期间通过上海证券交易所证券交易系统累计增持本行 A 股 16,139,217 股，约占本行已发行总股份的 0.01%。本次增持计划实施完 毕后，汇金公司共持有本行股份 133,406,891,989 股（其中 A 股 144,747,455 股，H 股 133,262,144,534 股），约占本行已发行总股份的 57.09%。 (3) 2010 年 6 月，汇金公司承诺按持股比例以现金全额认购本行董事会 2010 年第三次会议审议通过的配股方案中的可配股份。截至本报告发 布日，本行配股方案尚未实施。 除此之外，本行其他股东在报告期内无新承诺事项，持续到报告期内承诺 事项与招股说明书披露内容相同。 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况 □适用 √不适用 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比发 生大幅度变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 §5 发布季度报告 参照中国会计准则编制的季度报告及参照国际财务报告准则编制的季度报 告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限 公司网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。 中国建设银行股份有限公司董事会 2010 年 10 月 29 日 附录 参照中国会计准则编制的财务报表 中国建设银行股份有限公司 资产负债表 2010 年 9 月 30 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 11 本集团 本行 2010 年 9 月 30 日 2009 年 12 月 31 日 2010 年 9 月 30 日 2009 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产： 现金及存放中央银行款项 1,652,506 1,458,648 1,647,993 1,455,370 存放同业款项 81,692 101,163 87,808 100,679 贵金属 9,856 9,229 9,856 9,229 拆出资金 74,513 22,217 73,083 23,143 交易性金融资产 39,467 18,871 26,033 10,251 衍生金融资产 13,339 9,456 12,078 7,730 买入返售金融资产 357,158 589,606 357,158 588,706 应收利息 44,230 40,345 43,970 40,129 客户贷款和垫款 5,368,023 4,692,947 5,273,648 4,626,024 可供出售金融资产 654,591 651,480 650,902 649,979 持有至到期投资 1,838,721 1,408,873 1,838,506 1,408,465 应收款项债券投资 320,468 499,575 320,468 499,575 对子公司的投资 - - 9,677 8,816 对联营和合营企业的投资 1,790 1,791 - - 固定资产 73,458 74,693 72,806 74,098 土地使用权 16,642 17,122 16,584 17,062 无形资产 1,125 1,270 1,092 1,242 商誉 1,559 1,590 - - 递延所得税资产 9,300 10,790 10,236 11,323 其他资产 20,612 13,689 37,691 33,310 资产总计 10,579,050 9,623,355 10,489,589 9,565,131 中国建设银行股份有限公司 资产负债表(续) 2010 年 9 月 30 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2010 年 9 月 30 日 2009 年 12 月 31 日 2010 年 9 月 30 日 2009 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债： 向中央银行借款 1,804 6 1,804 6 同业及其他金融机构 存放款项 658,740 774,785 658,789 776,582 拆入资金 61,663 38,120 40,120 31,968 交易性金融负债 9,642 7,992 7,274 7,992 衍生金融负债 11,477 8,575 11,094 7,894 卖出回购金融资产 2,045 - 6,071 2,625 客户存款 8,969,226 8,001,323 8,914,084 7,955,240 应付职工薪酬 28,114 27,425 27,414 26,708 应交税费 24,627 25,840 24,126 25,549 应付利息 67,273 59,487 67,124 59,442 预计负债 1,100 1,344 1,097 1,344 已发行债务证券 95,350 98,644 94,243 98,383 递延所得税负债 304 216 22 22 其他负债 23,191 20,578 21,008 20,057 负债合计 9,954,556 9,064,335 9,874,270 9,013,812 12 中国建设银行股份有限公司 资产负债表(续) 2010 年 9 月 30 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 13 本集团 本行 2010 年 9 月 30 日 2009 年 12 月 31 日 2010 年 9 月 30 日 2009 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益： 股本 233,689 233,689 233,689 233,689 资本公积 90,272 90,266 90,272 90,266 投资重估储备 15,494 13,163 15,515 13,213 盈余公积 37,421 37,421 37,421 37,421 一般风险准备 61,276 46,806 60,608 46,209 未分配利润 184,936 136,112 178,161 130,785 外币报表折算差额 (2,579) (1,982) (347 ) (264) 归属于本行股东权益合计 620,509 555,475 615,319 551,319 少数股东权益 3,985 3,545 - - 股东权益合计 624,494 559,020 615,319 551,319 负债和股东权益总计 10,579,050 9,623,355 10,489,589 9,565,131 本财务报表已获本行董事会批准。 郭树清 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一○年十月二十九日 中国建设银行股份有限公司 利润表 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日 至 9 月 30 日止三个月 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日 至 9 月 30 日止三个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 234,798 197,375 81,491 66,513 230,396 194,447 78,985 65,674 利息净收入 182,181 155,580 64,382 53,112 180,378 154,683 63,736 52,829 利息收入 276,114 253,394 96,464 84,959 273,797 252,330 95,540 84,590 利息支出 (93,933) (97,814) (32,082) (31,847) (93,419) (97,647 ) (31,804) (31,761) 手续费及佣金净收入 48,681 35,763 15,039 12,341 47,749 35,294 14,580 12,115 手续费及佣金收入 50,195 37,217 15,521 12,826 49,182 36,638 15,034 12,551 手续费及佣金支出 (1,514) (1,454) (482) (485) (1,433) (1,344 ) (454) (436) 投资收益 2,039 5,508 865 1,213 1,479 4,803 545 872 其中：对联营和合 营 企 业的投 资收益 16 13 6 5 - - - - 公允价值变动收益 /(损失) 1,996 410 1,736 (108) 1,444 (310 ) 859 (43) 汇兑损失 (533) (260) (573) (222) (1,081) (387 ) (855) (279) 其他业务收入 434 374 42 177 427 364 120 180 二、营业支出 (91,919) (86,359) (30,551) (27,559) (89,896) (84,927 ) (29,617) (27,089) 营业税金及附加 (13,365) (11,987) (4,539) (3,951) (13,303) (11,959 ) (4,516) (3,939) 业务及管理费 (65,707) (57,889) (23,151) (20,030) (63,871) (56,587 ) (22,281) (19,641) 资产减值损失 (12,633) (16,289) (2,809) (3,470) (12,516) (16,214 ) (2,777) (3,424) 其他业务成本 (214) (194) (52) (108) (206) (167 ) (43) (85) 三、营业利润 142,879 111,016 50,940 38,954 140,500 109,520 49,368 38,585 加：营业外收入 1,344 1,128 893 477 1,335 1,131 888 479 减：营业外支出 (389) (540) (193) (296) (387) (539 ) (192) (295) 四、利润总额 143,834 111,604 51,640 39,135 141,448 110,112 50,064 38,769 减：所得税费用 (33,193) (25,442) (11,778) (8,814) (32,468) (24,889 ) (11,415) (8,564) 14 中国建设银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 五、净利润 110,641 86,162 39,862 30,321 108,980 85,223 38,649 30,205 归属于本行股东的 净利润 110,499 86,119 39,758 30,313 少数股东损益 142 43 104 8 六、基本和稀释每股收益 (人民币元) 0.47 0.37 0.17 0.13 七、其他综合收益 1,782 1,067 4,412 (1,499) 2,225 1,100 4,686 (1,433) 八、综合收益总额 112,423 87,229 44,274 28,822 111,205 86,323 43,335 28,772 归 属 于 本 行 股 东 的 综合收益 112,239 87,186 44,183 28,816 归 属 于 少 数 股 东 的 综合收益 184 43 91 6 112,423 87,229 44,274 28,822 本财务报表已获本行董事会批准。 郭树清 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一○年十月二十九日 15 中国建设银行股份有限公司 现金流量表 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 客户存款和同业及其他 金融机构存放款项净 增加额 857,962 1,714,895 846,168 1,710,010 向中央银行借款净增加 额 1,798 - 1,798 - 拆入资金净增加额 24,197 - 8,725 - 卖出回购金融资产净增 加额 2,045 - 3,465 - 已发行存款证净增加额 - 4,288 - 6,164 拆出资金净减少额 3,666 2,995 4,215 8,253 买入返售金融资产净减 少额 232,429 - 231,548 - 收取的利息、手续费及 佣金的现金 313,721 279,442 310,446 277,883 交易性金融资产净减少 额 - 25,110 - 27,270 交易性金融负债净增加 额 1,650 - - - 收到的其他与经营活动 有关的现金 4,180 8,870 2,230 7,315 经营活动现金流入小计 1,441,648 2,035,600 1,408,595 2,036,895 16 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量(续)： 客户贷款和垫款净增加额 (691,999) (893,705) (663,202) (885,032) 存放中央银行和同业款 项净增加额 (286,308) (209,406) (289,976) (216,950) 买入返售金融资产 净增加额 - (557,659) - (557,659) 拆入资金净减少额 - (1,896) - (14,544) 卖出回购金融资产 净减少额 - (413) - (413) 已发行存款证净减少 额 (128) - (858) - 支付的利息、手续费 及佣金的现金 (85,294) (96,111) (84,805) (95,848) 支付给职工以及为职 工支付的现金 (38,125) (33,423) (37,076) (32,779) 支付的各项税费 (47,593) (59,048) (47,476) (58,860) 交易性金融资产净增 加额 (19,005) - (15,029) - 交易性金融负债净减 少额 - (3,851) (718) (3,851) 支付的其他与经营活 动有关的现金 (27,463) (25,150) (24,618) (27,146) 经营活动现金流出小计 (1,195,915) (1,880,662) (1,163,758) (1,893,082) 经营活动产生的现金 流量净额 245,733 154,938 244,837 143,813 17 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 1,139,351 955,023 1,131,622 952,386 收取的现金股利 150 91 137 101 处置固定资产和其他长期 资产收回的现金净额 522 477 417 453 取得子公司收到的现金 - 57 - - 收到的其他与投资活动有 关的现金 - 172 - - 投资活动现金流入小计 1,140,023 955,820 1,132,176 952,940 投资支付的现金 (1,381,184) (1,247,344) (1,371,670 ) (1,244,091) 购建固定资产和其他长期 资产支付的现金 (6,791) (7,764) (6,497 ) (7,509) 对子公司增资所支付的现 金 - - (677 ) - 取得子公司、联营和合营 企业所支付的现金 (18) (12) (184 ) (4,146) 投资活动现金流出小计 (1,387,993) (1,255,120) (1,379,028 ) (1,255,746) 投资活动所用的现金流 量净额 (247,970) (299,300) (246,852 ) (302,806) 18 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债券收到的现金 - 59,903 - 59,903 子公司吸收少数股东 投资收到的现金 278 - - - 筹资活动现金流入小计 278 59,903 - 59,903 分配股利支付的现金 (47,227) (19,578) (47,205 ) (19,560) 偿还债务支付的现金 (2,870) (23,300) (3,000 ) (23,300) 偿付已发行债券利息 支付的现金 (2,338) (1,292) (2,338 ) (1,292) 筹资活动现金流出小计 (52,435) (44,170) (52,543 ) (44,152) 筹资活动(所用)/产生的 现金流量净额 (52,157) 15,733 (52,543 ) 15,751 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 (891) 19 (858 ) 15 五、现金及现金等价物 净减少额 (55,285) (128,610) (55,416 ) (143,227) 加：年初现金及现金 等价物余额 380,249 355,811 375,588 354,393 六、期末现金及现金等价物 余额 324,964 227,201 320,172 211,166 19 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 现金流量表补充资料： 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (1) 将净利润调节为经营活动的 现金流量净额 净利润 110,641 86,162 108,980 85,223 加： 资产减值损失 12,633 16,289 12,516 16,214 折旧及摊销 8,755 8,008 8,635 7,917 折现回拨 (552) (1,016) (552 ) (1,016) 公允价值变动(收益)/ 损失 (1,996) (410) (1,444 ) 310 对联营和合营企业的 投资收益 (16) (13) - - 股利收入 (151) (91) (137 ) (101) 未 实 现 的 汇 兑 损 失 /(收益) 1,178 (3,278) 1,456 (3,209) 已发行债券利息支出 2,478 2,335 2,478 2,335 出售投资性证券的净 收益 (750) (4,161) (620 ) (4,106) 处置固定资产及其他 长期资产的净收益 (151) (49) (152 ) (44) 递延所得税的净减少 /(增加) 790 (4,674) 321 (4,922) 经营性应收项目的增加 (779,600) (1,651,319) (748,216 ) (1,644,730) 经营性应付项目的增加 892,474 1,707,155 861,572 1,689,942 经营活动产生的现金流量 净额 245,733 154,938 244,837 143,813 20 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2010 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 21 现金流量表补充资料(续)： 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2010 年 2009 年 2010 年 2009 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (2) 现金及现金等价物净 减少情况 现金及现金等价物的期 末余额 324,964 227,201 320,172 211,166 减：现金及现金等价物 的期初余额 380,249 355,811 375,588 354,393 现金及现金等价物净减 少额 (55,285) (128,610) (55,416) (143,227) 本财务报表已获本行董事会批准。 郭树清 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一○年十月二十九日