开空头支票罚款

开空头支票罚款 篇一:开空头支票罚款 一、什么是空头支票? 《中华人民共和国票据法》第八十七条，出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票，禁止签发空头支票;第八十八条规定，支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。 二、签发空头支票会受到什么样的处罚? 《票据管理实施办法》第三十一条规定，签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。 三、人民银行实施空头支票行政处罚的程序有哪些? 开户银行向人民银行举报，人民银行核准后发出《行政处罚意见告知书》并送达出票人，出票人在收到《告知书》之日起5个工作日内陈述申辩或听证，人民银行作出处罚决定并送达处罚决定。 四、实施空头支票行政处罚的罚款如何缴纳? 签发空头支票的出票人应当在收到《行政处罚决定书》之日起15日内，填写《缴款书》，将罚款缴至罚款代收机构(开户银行)。 五、逾期未到人民银行指定代收机构缴纳罚款的，人民银行 将如何处理? 到期不缴罚款的，人民银行可采取以下措施: 1、每日按罚款数额的百分之三加处罚款，加处的罚款由代收机构直接收缴 2、要求银行停止其签发支票; 3、向人民法院申请强制执行。 六、如何办理空头支票行政处罚的申诉、听证及诉讼等手续? 出票人收到《行政处罚告知书》后，对拟进行的行政处罚有异议的，应当于收到告知书之日起5个工作日内陈述和申辩意见的书面材料递交开户行，由开户行转交人民银行。 对于罚款金额超过50万的重大空头支票行政处罚，出票人可以在收到告知书之日起3个工作日内向当地人民银行分支机构递交听证申请书，并说明听证的要求和理由，逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。 对处罚决定有异议的，可在收到《行政处罚决定书》之日起60日内可以提出行政复议申请，或者在收到决定书之日起3个月内向人民法院提起行政诉讼。 七、什么是空头支票“黑名单”? 人民银行和开户银行可对不主动缴纳罚款，或屡次签发空头支票的出票人停止签发或停止办理支付结算业务，对以下违规情况的出票人列入“黑名单”: 1、累计签发空头支票3次以上的; 2、出票金额50万元以上的; 3、不主动缴纳罚款的; 4、恶意拒收《告知书》或《决定书》的。 八、列入“黑名单”的出票人该如何申请恢复办理支付结算业务? 列入“黑名单”的出票人经过整改后，可以想银行申请恢复支付结算业务，申请时需要提交以下材料: 1、恢复有关支付结算的申请; 2、基本存款账户开户许可证及复印件; 3、整改后的签发支票业务内部控制制度; 4、缴纳空头支票罚款的缴款书原件及复印件。 银行可根据出票人整改情况，决定是否恢复其办理支付结算业务和清除“黑名单”。 签发空头支票的处罚是什么 篇二:开空头支票罚款 开支票是代替用现金付款的一种方式，当在银行开立账户，购买支票后，就可以用支票付货款了。那么，你知道开支票的要 点以及要怎样处理空头支票呢? 首先，要清楚支票填写的内容。支票左端是填写内容后留给自己记账用的，右端填写金额等有关资料后，交给对方，用做付款，填写的内容是:日期、公司开户银行账号、付款金额大写、小写、用途、收款方名称等。然后盖上公司财务专用章及私章，这张支票就可用于合法的支付了。 此外，要特别注意，写支票只能用蓝、黑墨水笔书写，不能有一个错字，写错后不能涂改，不能用圆珠笔填写，否则银行不予受理，反过来也影响生意的成交。最后，盖上公司财务专用章和私章，盖章一定要清楚，不清楚银行同样不会受理。 开支票时，一定要注意账户里有没有足够的金额，如果你账户里的钱不够，而你却开出了支票，就成了俗话说的开空头支票。这种事情发生，一方面影响公司在客户中的信誉。另一方面导致金钱损失。现在银行规定，凡是开出空头支票，处罚开支票方票面金额5%的罚金，或者最低1000元的处罚。如果开出一张 8000元的支票付款，账上只有6000元，则处罚近1000元，损失比较大。 真的账户上没有钱，向客户说明承诺过多久可以付款，而千万不要开空头支票。 空头支票的处罚是什么 篇三:不小心开了空头支票,免于罚款的标准申诉书格式 中国人民银行XX中心支行领导: 你们好～ 关于上海XX房地产经纪事务所签发空头支票一事，我现做以下陈述:我于XX年XX月XX日开出一张金额为400元的支票帮自己支付公积金,出票日期:XXXX年XX月XX日，支票号为XXXX。 原因为:本人在2011年2月25日缴付2月份公积金时，银行工作人员讲我支票超出时间，需重新开票，(实际未超时，附复印件)在2011年2月28日，重新开票时，银行账户内的钱已被转账到我的社保账户，我实在太粗心大意了，导致400元未能及时到达我自己的公积金帐户，从而签发了空头支票一事。 本人在上海一向遵纪守法，规规矩矩，为了上海世博会也曾默默奉献自己的一点微薄之力，成为上海市世博会注册志愿者，国家 需要，我助他人，在我中介行业艰难关头，经济窘迫时，仅仅靠租房艰难度日，处于破产边缘 基于上述情况我并非故意开出空头支票，而且数额较小，又是为自己缴纳公积金，这与票据法和票据中所规定的故意开头支票情形有着本质的区别，情节轻微，未造成危害后果。我之前并没有任何违反行政处罚法，也没有 任何违法行为。今后也将杜绝此类行为的发生。依据《行政处罚法》第二十七条、请求贵行免于对我公司的行政处罚。 此致 敬礼 XX XX年XX月XX日 篇四:开具空头支票付款要承担法律责任 开具空头支票付款要承担法律责任 案情:安徽省全椒县人韩先生经营一家水洗服装厂。韩先生与安 徽省来安县丝路达制衣有限公司，达成一项加工服装，双方约定由韩先生的水洗服装厂为丝路达公司加工迷彩长裤、灯芯绒夹克、童裙等多种水洗服装。双方对加工服装的数量、报酬等进行核对并结算，确认已加工服装64526件，加工费共计45933.10元，丝路达公司付款25000元，下剩20933元未付。韩先生多次向来安县丝路达制衣有限公司追要欠款，丝路达公司在账户余款不足的情况下开出一张空头支票，韩先生到银行兑付被拒绝，眼看索要欠款无门，韩先生将来安县丝路达制衣有限公司告到全椒县人民法院，要求来安县丝路达制衣有限公司支付欠款和利息。 裁决:全椒县人民法院一审判处被告来安县丝路达制衣有限公司于判决生效之日起三日内给付原告韩先生加工费20933元，并自2008年9月16日起按年利率7.20%赔偿欠款的利息损失。 评析:目前支票被广泛使用，在企业结算中发挥的有利作用越来越明显，是现代经济生活中企业和个人最便捷、使用频率极高的支付结算工具之一。 一、支票及空头支票的定义。《中华人民共和国票据法》第八十一条规定:“支票是出票人签发的，委托办理支票存 款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额 给收款人或者持票人的票据。”也就是说，支票是一种票据，由出票人签发给收款人，并且委托办理支票存款业务的银行(或者其他经过主管部门批准开办这种业务的其他金融机构，如信用社等)在收到持票人送来支票提示付款时，无条件立即按支票上记载的数额付款的一种票据。支票上记载的基本关系人有三个:签发支票的“出票人”;在支票票面的收款人栏上记载的“收款人”;办理支票存款业务、代理出票人支付支票金额的“付款人”。由于出票人通常是将支票签发给收款人的，因此收款人大多是“持票人”。我国《票据法》第八十七条规定:支票的出票人所签发的支票金额不得超过付款时在付款人处实有的存款金额。出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。 二、签发空头支票要负行政责任。我国《票据管理实施办法》第三十一条规定:“签发空头支票或签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取钱财为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。”根据上述规定可知，企业若签发空头支票的，中国人民银行可以对其处以其签发空头支票额的5%但不低于1000元的罚款。另外，根据《票据结 算办法》第一百二十五条规定，对于多次签发空头支票的企业，银行还可以取消其签发支票的资格。 三、签发空头支票应承担相应的民事责任。签发空头支票的行为是被我国票据法所明文禁止的，持票人除了要求出票人按《中华人民共和国票据法》第七十条、第七十一条规定的金额和费用支付外，还可要求出票人承担因其签发空头支票给其造成损失的补偿责任。另外，《票据管理实施办法》第三十一条对签发空头支票的行为，还赋予持票人有权向出票人要求支付支票金额2%的赔偿金的权利。本案中，来安县丝路达制衣有限公司签发空头支票，造成银行拒付，应对持票人韩先生承担继续支付欠款的责任，并且支付逾期付款的利息，另外如果给持票人韩先生造成其他损失还应承担一定的赔偿责任。 四、签发空头支票还可能触犯刑法。《中华人民共和国刑法》第一百九十四条对因签发空头支票而构成的金融票据诈骗罪及其刑事处罚作了明确具体的规定。根据该规定，构成票据诈骗罪应具备下列特征:不仅侵犯了国家的金融管理秩序，还侵犯了国家、金融机构或者他人的财产所有权;在犯罪的主体方面，是一般主体，即单位和个人都可以成为本罪的犯罪主体;在客观方面，行为人实施了利用金融票据进行诈骗，且数额较大的行为;在主观方面，必须出于故意的，即行为人明知自己的支票账户上没有存款或存款不足而签 发明显超出其银行存款余额的支票，以骗取公私财物。我国刑法规定，通过签发空头支票骗取公私财物构成犯罪的，可处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。 综上所述，只有对签发空头支票行为给予严厉的处罚，才能使企业更好的意识到签发空头支票行为的严重后果，规范企业间结算活动，以便更有效的维护票据当事人的合法权益，有力促进国民经济的健康发展。 本案中，原告韩先生和被告来安县丝路达制衣有限公司双方存在服装加工的业务关系。被告来安县丝路达制衣有限公司在支付韩先生部分加工费后，拖欠下欠加工费。在韩先生多次催要后，又开具空头支票企图蒙混过关。韩先生无奈之下将被告来安县丝路达制衣有限公司诉至法庭。法院判决来安县丝路达服装公司构成违约，继续履行支付拖欠韩先生的加工费，并赔偿韩先生相应的逾期支付利息损失，符合法律规定。 (作者单位:安徽省全椒县人民法院 司家宏)