合规大讨论学习记录(10月份)

合规大讨论学习(10月份)学习监管合规概述、合规管理目标、监管制度体系:一:监管合规概述2005年以来,以巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》提出的合规风险管理十大原则为核心,国际银行业关于合规等闲管理的共识和理念日渐成熟,监管机构持续推进银行业合规风险管理监督管理。《商业银行合规风险管理指引》奠定了中国银行业合规风险管理的基础,确立了中国银行业合规风险管理的框架。依据《商业银行合规风险管理指引》相关规定,合规风险管理包含三个概念:(1)合规是指使商业银行的经营活动与法律、法规和准则相一致。(2)合规风险是指商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。(3)合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险,是商业银行一项核心的风险管理活动。二:合规管理目标商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。合规落实到具体工作实践中,主要的目标就是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。内部规章制度是商业银行各项经营管理活动的基础,业务操作、业务管理、系统操作等都需要以规章制度为依据,遵循“制度有限,内控优先”的原则。