内控合规知识竞赛命题模板-信用卡业务

内控合规知识竞赛命题-信用卡业务题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E答案1信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全相应的（）。客服部门业务投诉处理机制风控平台C2信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定发卡银行可以对签订协议后超过（）个月未发生交易的信用卡调减授信额度，但必须提前3个工作日按照约定方式明确告知持卡人。13612C3信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行不得向未满（）周岁的客户核发信用卡（附属卡除外）。16181715B4信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定信用卡未经持卡人申请并开通超授信额度用卡服务，不得以任何形式扣收（）。超限费任何手续费利息超限手续费A5信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定（）指本行对符合呆账认定条件的债权或股权资产，按照规定申报，转入资产负债表外管理，本行继续保留追索权的过程。呆账核销责任认定司法查询逾期催收A6信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定商业银行应当建立信用卡业务重大安全事故和风险事件报告制度，与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故和风险事件后（）小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。1224368B7信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行应当建立科学合理的风险监测指标，适时采取相应的（）。风险控制措施风险防控措施风险识别制度风险规避办法A8信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定次级类：持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数为（）天（含）。1-90121-180超过18091-120D9信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定全国性商业银行《信用卡业务年度评估报告》应当于下一年度的（）月底之前报送中国银监会（一式两份），抄送总行（公司）或外资法人银行注册地中国银监会派出机构。3651A10信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核销管理工作，及时确认并（）。上报处理核销解决C11信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）难监管规定在通过信用卡领用（协议）或书面协议对通知方式进行约定的前提下，发卡银行应当提前（）天以上采用明确、简洁、易懂的语言将信用卡、产品服务等即将发生变更的事项通知持卡人。15453060B12信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行应当对可疑交易采取电话核实、调单或实地走访等方式进行风险排查并及时处理，必要时应当及时向（）。公安机关报案上报总行上报银监会上报人民银行A13信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》中结算及资金清算及资金清算对账、差错处理信用卡通过人行系统交易形成的联机差错的交易种类是（）取现交易差错销户结清交易差错转账还款交易差错POS消费差错C14信用卡业务单选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》中信用卡催收相关法规下列哪种活动，属于信用卡诈骗（）本人亲自申请信用卡捡到他人丢失信用卡使用信用卡附属卡使用伪造的信用卡D15信用卡业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程》邮银制〔2017〕110号中风险控制处理交易监控是我们资产管理处的重要岗位之一，工作人员根据()给出的风险提示，致电客户了解卡片使用情况，提示客户用卡风险。风控平台欺诈侦测系统呼叫中心核心系统B16信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程（2017年版）片管理办法中风险账户下列哪一个不是信用卡风险账户主要表现类型财务状况恶化逾期违法犯罪大额消费D17信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡客户投诉管理办法(试行)中投诉流转下列哪一个不是投诉流转遵循《信用卡客服中心投诉处理规则》中要求执行规定？业务分类处理时限协办部门谨慎处理D18信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法（2017年修订版）中一般规定凡发生信用卡客户申请资料遗失的，推广机构应及时追找客户资料，并在（）小时内将情况上报总行。12244872B19信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡审批授信管理办法（2017年修订版）中基本规定信用卡审批授信应当遵循（）原则。合规性审慎性真实性客观性B20信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡电销商品分期业务管理办法（2016年版）中工单投诉管理关于信用卡电销商品中，有关工单投诉管理时间说法正确的是（）客户投诉解决时间中，常规投诉——2个工作日内回复明确处理意见并立即处理客户所提出的问题或投诉，并于3个工作日内妥善处理完毕。客户投诉解决时间中，重大投诉—6个小时内回复明确处理意见，并于12个工作日内处理完毕。客户服务时间中，日常服务时间—每日（包括周六日）9:00-22:00，法定节假日另行安排。客户服务时间中，应急服务时间——合作商须设有客户服务联系人移动电话，用于投诉处理协调，并保证24小时开机。D21信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡贷中风险预警排查管理办法（2017年版）中预警排查根据《中国邮政储蓄银行信用卡贷中风险预警排查管理办法（2017年版）》相关规定，下列对于根据风险类型不同，排查内容应有所侧重的说法，错误的是（）。原则上对申请欺诈类风险，应重点排查信用卡申请的真实性对集中用卡类风险，应重点排查信用卡主体的真实性、交易的真实性以及资金用途对违规用卡类风险，应重点排查信用卡交易的真实性及资金用途对信用类风险，应重点排查客户财务状况及信用资质。B22信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡业务推广机构及人员管理办法（2017年修订版）中推广人员管理推广人员通过电话方式营销信用卡时，须同时保存清晰的录音资料。录音资料应至少保存（）年备查。1235B23信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡营销活动管理办法（试行）中信用卡营销活动管理依据《中国邮政储蓄银行信用卡营销活动管理办法（试行）》的规定，一级分行发起的信用卡营销活动须提前（）工作日向总行报批；二级分行发起的信用卡营销活动须提前（）工作日向所属一级分行报批，对辖内二级分行发起的信用卡营销活动一级分行须提前（）工作日向总行报备。15；10；520；10；57；5；310；7；3A24信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2014年版）中信用卡POS收单业务管理依据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2014年版）》的规定，为POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于（）次，并保存培训记录，以备查核。商户培训应确保商户掌握银行卡受理操作流程、风险防范等基础知识。一次两次三次四次B25信用卡业务单选题内部制度信用卡营销风险防范操作手册中信用卡营销风险防范管理根据《信用卡营销风险防范操作手册》的规定，异常件是指()。申请件填写极其潦草导致某些信息无法正确辨认的申请件；无单位电话，个人联系电话不全，拼音有误，申请书无附件/不全，住宅电话和移动电话均无的进件;申请人资料不符、申请主卡未签名、员工进件公章不合规范；证件号码无法补全或有误的进件；B26信用卡业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡欺诈防控管理办法（2015年修订版）难欺诈识别原则上总行信用卡中心应在分行提供完备资料后（）个工作日内完成欺诈调查工作。35710B27信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（）。固定工作稳定的收入来源可靠的还款保障固定资产ABC28信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定信用卡章程，内容应当至少包括信用卡的（）、发行对象、申领条件、申领手续、使用范围（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡账户适用的利率、面向持卡人的收费项目和收费水平、商业银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务等名称种类功能用途ABCD29信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）难监管规定信用卡中心等分行级专营机构的开业申请由其注册地中国银监会派出机构（）和（）。审核受理批准准入BC30信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用()等不当催收行为。暴力胁迫恐吓辱骂ABCD31信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定发卡银行应当建立信用卡欠款催收，规范信用卡催收（），有效控制业务风险。策略流程权限方式ABCD32信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）难监管规定发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同（协议）签约、（）等核心业务外包给发卡业务服务机构。授信审批交易授权交易监测资金结算ABCD33信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定收单银行应当根据特约商户的（），对特约商户设定动态营业额上限。业务性质营业情况业务情况业务特征ABD34信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定收单银行应当建立健全收单业务受理终端管理机制，设立管理台账，及时登记和更新（）。受理终端安装地点使用情况不定期检查情况定期检查情况ABC35信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行应当加强信用卡风险资产（）工作，及时确认并核销。认定检查记录核销管理AD36信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。次级类可疑类关注类损失类AB37信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行（）和（），并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。监测规避评估排查AC38信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行应当提供信用卡（）和（）。申请处理进度结果的查询渠道申请处理结果申请的处理过程AB39信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定商业银行经营信用卡业务，应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策规定，遵循（）的原则。平等自愿诚实信用公平ABC40信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定商业银行发行的信用卡按照发行对象不同，分为（）和（）。个人卡单位卡信用卡学生卡AB41信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定对信用卡申请材料出现（）等情况的，不得核发信用卡。疑点信息漏填审核意见各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）系统审核记录缺失ABCD42信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定持卡人可以采用（）的方式开通或取消超授信额度用卡服务。口头（客户服务电话录音）电子书面授权书ABC43信用卡业务多选题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定发卡银行应当提供对账服务。对账单应当至少包括（）、本期还款金额、本期最低还款金额、到期还款日、注意事项、发卡银行服务电话等要素。交易日期交易金额交易币种交易商户名称或代码ABCD44信用卡业务多选题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程》邮银制〔2017〕110号难风险控制处理以下哪些客户可申请推荐客户额度调整（）。优质单位处于一定职级或岗位的客户和我行有密切业务往来关系的客户公务卡客户我行员工ABC45信用卡业务多选题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程》邮银制〔2017〕110号难风险控制处理失窃卡是指捡拾或盗窃他人信用卡进行欺骗交易的行为，包括（）丢失卡白卡被盗卡伪卡AC46信用卡业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程（2017年版）难风险账户种类信用卡风险账户分为哪几种？普通风险账户紧急风险账户　批量风险账户。一般风险账户ABC47信用卡业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡审批授信管理办法（2017年修订版）难审批决策在内部征信检查中，有下列情况之一的，原则上不得予以发卡（）。申请人在本行的信用卡或个人贷款处于逾期状态申请人在本行的信用卡或个人贷款历史信用记录存在严重不良情况申请人存在套现嫌疑申请人年龄不符合规定的准入条件ABC48信用卡业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡欺诈防控管理办法（2015年修订版）易一般规定信用卡欺诈防控工作应坚持（）的基本原则。预防为主防控结合总分联动降低损失ABCD49信用卡业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡欺诈防控管理办法（2015年修订版）易职责分工下列属于分行负责本辖区信用卡欺诈防控工作职责的是（）。根据总行信用卡中心要求组织落实本辖区欺诈防控工作。负责所辖区域信用卡欺诈状况的研究、监测、上报。负责对所辖区域信用卡欺诈防控工作完成情况的监督、检查、披露。负责所辖区域信用卡欺诈案件的调查、催缴、起诉、报案等工作。ABCD50信用卡业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡交易监控管理办法（2016年修订版）易基本规定交易监控规则重点关注以下情况（）。交易金额异常交易频次异常交易地点异常交易渠道异常ABCD51信用卡业务多选题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡分期付款业务处理规定（2017年修订版）》（邮银制〔2017〕163号）中分期期数每月为一期，信用卡分期一般可分为（）。3期6期9期18期24期ABDE52信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行应当提供24小时挂失服务，通过营业网点、客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。√53信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，应当对信用卡卡号进行部分屏蔽，不得显示完整的卡号信息。√54信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程》邮银制〔2017〕110号中风险控制处理失窃卡认定无需提供卡片及时挂失证据。√55信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定对持卡人在信用卡有效期内未激活的信用卡账户，发卡银行可以提供到期换卡服务。×56信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定全国性商业银行筹建信用卡中心等分行级专营机构的，应当由其总行（公司）向人民银行提出申请。×57信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）难监管规定发卡银行应当及时就即将到期的透支金额、还款日期等信息提醒持卡人。持卡人提供不实信息、变更联系方式未通知发卡银行等情况除外。√58信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程》邮银制〔2017〕110号中风险控制处理推荐客户调额是指中国邮政储蓄银行所有员工和所属中国邮政集团公司企业负责人、中层管理和部分一般管理人员通过员工渠道上报的额度调整需求。√59信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）难监管规定外资法人银行申请开办信用卡业务，应当向注册地监管机构提出申请，经初审同意后，由注册地监管机构上报中国银监会审批。√60信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定中国银监会自收到完整的信用卡业务申请材料之日起6个月内，做出批准或不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。×61信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程》邮银制〔2017〕110号难风险控制处理交易监控岗7*24小时全面覆盖，严格把控每张卡片的风险交易，降低客户资金账户损失，是防控风险交易的一道有力屏障。×62信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定注册地中国银监会派出机构自收到完整申请材料之日起10日内审查完毕并将审查意见及完整申请材料报中国银监会。×63信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定对于中国银监会或其派出机构未批准的信用卡业务类型，商业银行在达到相关要求后可以按照有关规定重新申请。√64信用卡业务判断题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定商业银行开办发卡和收单业务应当按规定程序报中国银监会及人民银行审批。×65信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行IC信用卡业务处理规定（试行）》邮银业[2014]24号中卡片处理IC信用卡电子现金账户不受理挂失，如持卡人因保管不善（包括但不限于丢失或被盗等），应承担电子现金账户相应的风险损失。√66信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行中央预算单位公务卡操作规程（试行，2014年版）》（邮银发[2014]209号）易公务卡审批信用卡中心不接受公务卡附属卡的申请。√67信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行中央预算单位公务卡操作规程（试行，2014年版）》（邮银发[2014]209号）难公务卡后续管理中央公务卡持卡人逾期，预算单位可以为该持卡人办理辞职等手续。×68信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法（2017年修订版）》易授信额度管理概念授信额度管理，是指对我行信用卡在生命周期内的授信额度动态调整，包含初始授信管理内容。×69信用卡业务判断题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡客户投诉管理办法（试行）易客户投诉处理主办单位指第一时间受理客户投诉的信用卡业务管理机构，含信用卡客服中心、一级分行、二级分行信用卡业务管理部门等。√70信用卡业务判断题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡卡片管理办法易制卡环节《中国邮政储蓄银行信用卡卡片管理办法》中制卡分为内部制卡和外包制卡。√71信用卡业务判断题内部制度中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法（2017年修订版）中一般规定信用卡推广人员外出推广，可在推广次日前将申请资料交回网点。×72信用卡业务判断题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡贷中风险预警排查管理办法（2017年版）中贷中风险分行应在总行统一安排下，结合辖内实际情况，统筹管理风险预警排查工作，原则上每季度至少开展一次。√73信用卡业务判断题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡营销活动管理办法（试行）中信用卡营销活动管理依据《中国邮政储蓄银行信用卡营销活动管理办法（试行）》的规定，已获总行审批或已完成报备的活动应准时开展，若因特殊原因提前或延误，应及时以书面形式向上级机构说明情况。×74信用卡业务判断题内部制度中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2014年版）中信用卡POS收单业务管理依据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2014年版）》的规定，对于商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，应当拒绝为该商户提供POS收单服务。×75信用卡业务判断题内部制度中国邮政储蓄银行收单业务外包服务管理办法（试行）中信用卡收单业务外包服务管理根据《中国邮政储蓄银行收单业务外包服务管理办法（试行）》的规定，终端布放与维护是指布放POS、固定电话等各类银行卡受理终端，提供所布放终端日常保养维修，耗材更换以及应用程序更新（受理终端密钥管理和密钥下载除外）、参数调整等服务。√76信用卡业务判断题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡柜面业务操作规程（试行，2015年版）》易信用卡柜面操作依据《中国邮政储蓄银行信用卡柜面业务操作规程（试行，2015年版）》规定，交易密码重置是指根据持卡人本人申请，重置信用卡交易密码的业务，本业务可以代办。×77信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定发卡银行收到持卡人对信用卡催收提出的异议时，应当如何处理。应当及时对相关信用卡账户进行备注，并开展核实处理工作。78信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定信用卡催收函件应当对持卡人充分披露哪些基本信息？持卡人姓名和欠款余额，催收事由和相关法规，持卡人相关权利和义务，查询账户状态、还款、提出异议和提供相关证据的途径，发卡银行联系方式，相关业务公章，监管机构规定的其他内容。79信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定拓展商户时要做到“了解你的客户”，并遵循什么原则。“合规性、安全性、效益性”原则。80信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定商业银行对信用卡风险资产实行分类管理，主要分为哪几类？正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类。81信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）易监管规定请简述商务采购卡的定义。商务采购卡，是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立采购支出报销还款关系，为其提供办公用品、办公事项等采购支出相关服务的信用卡。82信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定在实施现场检查和风险评估的过程中，相关检查和评估人员应当遵守商业银行信用卡业务安全管理的（)。有关规定83信用卡业务简答题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程》邮银制〔2017〕110号易风险控制处理信用卡欺诈是指欺诈分子以什么为载体，通过故意捏造虚假情况或歪曲、掩盖真实情况的方式骗取信用卡资金的行为。信用卡;有效证件;客户;储蓄卡84信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）难监管规定外资法人银行如何申请开办信用卡业务?应当向注册地监管机构提出申请，经初审同意后，由注册地监管机构上报中国银监会审批。85信用卡业务简答题监管规定《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令〔2011〕2号）中监管规定商业银行终止信用卡业务或停止提供部分类型信用卡业务后，如何重新开办信用卡业务或部分类型信用卡业务。按相关规定重新办理申请、审批、报告等手续。86信用卡业务简答题内部制度《中国邮政储蓄银行信用卡分期付款业务处理规定（2017年修订版）》（邮银制〔2017〕163号）难分期业务申请不可申请现金分期的卡有哪些？单位公务卡、分享卡、金叶卡、自动分期卡、万事达单标卡87信用卡业务简答题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡客户投诉管理办法（试行）中投诉处理根据《中国邮政储蓄银行信用卡客户投诉管理办法（试行）》投诉处理原则？首问负责；协同配合；公开透明88信用卡业务简答题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程（2017年版）易风险账户报送渠道信用卡风险账户报送渠道主要包括哪些？（一）各分支行；（二）总行部门，信用卡中心各处室；（三）卡组织、监管机构、同业等其他渠道。89信用卡业务简答题内部制度《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法（2017年修订版）》中额度调低要素《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法（2017年修订版）》规定，持卡人存在哪些情况时，信用卡中心应加强跟踪，必要时可进行额度调减信用状况恶化;套现；以卡养卡；还款能力恶化；用卡需求不足90信用卡业务简答题内部制度中国邮政储蓄银行个人信用卡公积金及社保项目管理办法（2016年版）难推广操作个人信用卡公积金及社保项目推广人员须严格落实“三原则、三严禁”规定，具体指（）。严格执行风险政策、严格落实“三亲一访”、确保申请材料真实完整；禁止违规团办、禁止违规推荐、禁止代办进件。91信用卡业务简答题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡欺诈防控管理办法（2015年修订版）难一般规定根据信用卡欺诈案件特征，将信用卡欺诈案件分为八种类型，具体指（）。虚假申请、失窃卡、伪卡、未达卡、账户盗用、套现欺诈、非面对面欺诈、其他类型。92信用卡业务简答题内部制度中国邮政储蓄银行信用卡审批授信管理办法（2017年修订版）中信用审核信用审核是指对申请人的信用记录进行分析和判断，包括哪些？内部征信和外部征信93信用卡业务简答题内部制度中国邮政储蓄银行收单业务外包服务管理办法（试行）易信用卡收单业务外包服务管理根据《中国邮政储蓄银行收单业务外包服务管理办法（试行）》的规定，收单非核心业务包括哪些？商户拓展与服务、终端布放与维护等。94信用卡业务简答题内部制度收单商户风险评级管理指引（试行）中收单商户风险评级管理根据《收单商户风险评级管理指引（试行）》的规定，在商户回访上，商户风险等级越高的商户相应执行更为严格的商户回访制度，原则上，对五级商户的回访频次的具体要求一、二级商户每三个月进行一次回访；三级商户每两个月进行一次回访；四级、五级商户每月进行一次回访。95信用卡业务简答题内部制度信用卡营销风险防范操作手册中信用卡营销风险防范管理根据《信用卡营销风险防范操作手册》的规定，散客进件必交资料包括哪些？《申请表》；身份证复印件；工作证明；住所证明（如客户户籍关系为外地，则此项无须提供）。