保险计划书模板（通用3篇）

Word格式、可自由编辑排版PAGE\*MERGEFORMAT1保险计划（通用3篇）保险书模板篇1　客户资料：李先生，23岁，农夫，月均收入4000元侧重需求：子女训练金意外险　年缴保费：3795元　客户需求：以训练金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。　爱家之约--一家四口的保险方案　客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，小两口给人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。　投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的训练费用是一笔不小的开支，夫妻两打算给孩子存一笔训练金。　设计理念：虽然以孩子的训练金为主，但是考虑到先生常常外出，风险相对来说比较大，打算给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。(爱家之约随时可以增加险种)　两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的训练金，到21岁时再领大约20xx0元的红利可做为孩子的高校深造金。　父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外医疗费用，可续保到64岁。　父亲每年存520元，存20年即可终身拥有20xx0元身价保障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付20xx0无保额+分红。　人性化保费豁免：在交费期间，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代交，所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。　总上：客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障，幸福生活。保险方案书模板篇2　案例状况：　基本状况：夫妻双方均是高校老师，家庭年收入15万，有公费医疗，有房车，无贷，宝宝刚诞生。　保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推举?　保险方案：夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外损害保险，宝宝选择才智星是否合适?　专家建议：　首先，老师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外损害保险，宝宝选择才智星是比较合适的。　夫妇二人均为高校老师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以老师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。　收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入流中断或终止，导致整个家庭经济状况剧变，影响生活、影响孩子的训练、影响老人赡养。　健康风险是家庭全部成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚诞生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动，意外损害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修的污染、食品的平安问导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高，所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买，每年才2-300多元，保障利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外损害、烧伤烫伤，每次最高6千元的意外医疗，还有保费豁免。)要准时补充。　除此之外，老师家庭购买保险要考虑储蓄类保险，比如训练金类和养老类。传统训练年金保险，比如15岁(一般是上高中的年龄)开头每年领取，连续领取到高校毕业结束。还有领取保险金到25周岁的，作为其留学金或婚嫁金的，这样险种领取金额固定、保障明确　产品方面，老师家庭购买保险，实际上各家公司都能找到能满意条件的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。　另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对将来的服务、理赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。　产品推举：　重大疾病险：推举终身重大疾病险(20xx版)，交费低、保障高、范围广，包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费敏捷，分年交和月交两种。　理财险：推举双喜至尊版组合方案，一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、敏捷领取、满期返还、畅享至尊　少儿险：推举少儿两全保险(分红型)，18、22、25、30岁分别领取训练金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。　意外险：意外保险卡单，成本低，保障高!保险方案书模板篇3　刚诞生的宝宝,父母预备为孩子的成长规划,建议投保平安少儿两全保险(分红型)。　被保险人资料：0岁宝宝，0岁，未成年人，儿童，月均收入0元[侧重需求：重大疾病保险子女训练金其他]　保障方案：　0岁宝宝，投保平安+重大疾病保障方案+重疾豁免　期交保险费14553.10元，连续交费20年，累计交费29.1万元。　寿险保障：　10万18周岁后三倍保障(保额30万)　终身：　每三年固定给付12,000元生存保险金　50岁3年固定返还累计19.2万+累计分红39万,共计58万。　60岁3年固定返还累计24万+累计分红59万,共计83万。　70岁3年固定返还累计27.6万+累计分红87万,共计114万。　80岁3年固定返还累计31.2万+累计分红124万,共计155万。　90岁3年固定返还累计36万+累计分红175万,共计211万。　100岁3年固定返还累计39.6万+累计分红245万,共计284万。　注：此数据按建议书中档红利测算。