《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法》

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级#管理#PAGE-PAGE3–©2008此文件仅供泰康人寿内部使用，未经授权不得使用、拷贝或传播泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法版本号：1.0生效日：2008年10月目录TOC\o"1-3"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc204402773"电话行销人员手续费及奖励PAGEREF_Toc204402773\h3HYPERLINK\l"_Toc204402774"一手续费构成PAGEREF_Toc204402774\h3HYPERLINK\l"_Toc204402775"二岗位津贴3HYPERLINK\l"_Toc204402776"三勤工奖PAGEREF_Toc204402776\h4HYPERLINK\l"_Toc204402777"四职级(务)津贴PAGEREF_Toc204402777\h4HYPERLINK\l"_Toc204402778"五奖金及佣金PAGEREF_Toc204402778\h4HYPERLINK\l"_Toc204402780"六年终奖PAGEREF_Toc204402780\h6HYPERLINK\l"_Toc204402781"七、商业保险7HYPERLINK\l"_Toc204402783"八、训练津贴7电话行销人员的考核、转岗与晋升8HYPERLINK\l"_Toc204402786"一通则8HYPERLINK\l"_Toc204402787"二销售职电话行销人员的考核与晋升8HYPERLINK\l"_Toc204402788"三销售职向管理职的转任PAGEREF_Toc204402788\h10HYPERLINK\l"_Toc204402789"四管理职的考核与晋升PAGEREF_Toc204402789\h10本办法依据代理合同和《泰康人寿电话销售基本法》制定。电话行销人员的晋升、考核、待遇、福利等事项，除另有外，均依照本办法办理。本办法自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本办法”。电话行销人员手续费及奖励制度手续费构成电销人员手续费=岗位津贴＋勤工奖＋职级(务)津贴+奖金+佣金+年终奖+商业保险+训练津贴等，其中除岗位津贴部分按地区实行不同数额以外，其他项目仅与相应职级挂钩，均不分地区，统一划定。岗位津贴根据地区展业环境与阶段的不同，将从事电销的地区划分为四类，地区类别每年允许调整时间为1月1日与7月1日。职级岗位津贴（元/月）地区1地区2地区3地区4培训生6001000150020001星6001000150020002星6001000150020003星6001000150020004星6001000150020005星6001000150020006星600100015002000电话行销组长2500300035004000资深电销组长3000350040004500区域经理3500400045005000资深区域经理4000450050005500特殊情况：为了快速拓展业务、吸引人才、稳定队伍，以下情况可以适用保底岗位津贴制度：适用人员：电销业务初创期（指正式拨打前三个月）进入公司，具备丰富的电话销售经验的管理或销售人才；其他公司急需且特殊优秀人才适用时间：不超过6个月制度内容：对于适用保底岗位津贴制度的电销人员，公司原则上可以向其发放不超过该人员待定级别岗位津贴的两倍数额的岗位津贴，且执行保底岗位津贴期间对其发放的奖金与佣金系数均为该人员待定级别相应系数的二分之一。勤工奖TSR销售职级在达到如下任意项目考核要求时，可享有该项月勤工奖，具体标准如下：考核事项要求勤工奖金（元/月）当月病假事假天数<=1天100当月迟到早退累计时间<=30分钟100当月日平均通话时间>=3.5小时200当月日平均通话个数>=60个100职级(务)津贴　职级　职级津贴（元/月）职务津贴（元/月）培训生　　1星　　2星500　3星1000　4星1500　5星2000　6星2500　电话行销组长1000资深电销组长1500区域经理3000资深区域经理4000奖金及佣金销售职电话行销人员的佣金及业绩奖金销售职电话行销人员的佣金率及业绩奖金=（上一财务月内TSR个人承保NAFYP-上一财务月内TSR个人犹豫期内撤保NAFYP）*佣金比率+业绩奖金*保费持续率-犹豫期外撤保NFYC-失效NFYC+复效NFYC，佣金率及业绩奖金见下表：首年年化保费/月奖金（元）佣金率特殊佣金率-05%1%6,00020012,00040020,00060030,000100040,000200050,000300060,000400070,000500080,000600090,0007000100,0008500110,0009500120,00010500130,00011500140,00012500150,00013500160,00014500170,00015500180,00016500190,00017500200,00020000210,00021000220,00022000230,00023000240,00024000250,00025000260,00026000270,00027000280,00028000300,00029000保费持续率＝过去12个月生效且现在仍然有效保单之NAFYP/（过去12个月生效保单之NAFYP-过去12个月犹豫期内撤保保单之NAFYP）管理职电话行销人员奖金制度管理职电话行销人员奖金为全区域（组）人均当月承保保单之NAFYP*当月人力*佣金比率首年年化保费/月TL奖金UM奖金-0.10%0.04%10,0000.20%0.08%15,0000.27%0.10%20,0000.33%0.13%25,0000.53%0.20%30,0000.60%0.20%40,0000.73%0.24%50,0000.80%0.32%60,0000.87%0.36%70,0000.93%0.36%80,0001.00%0.40%100,0001.07%0.44%120,0001.13%0.44%160,0001.20%0.44%全区域/组人力的计算人力由Trainee服务满第一个财务月开始计算Trainee均以1/2人力计算,但服务未满第一个财务月的Trainee不计人力当月服务未满半个月的TSR以1/2人力计算年终奖公司按年度提供年终奖，凡在每年度12月底前已通过考核并在考核后工作满3个月，且发放年终奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给予年终奖。年终奖=该电销人员全年佣金收入的总和*年终职级年终奖比率。年终奖将于次年3月之发放佣金日发放。销售职电话行销人员年终奖金比率职级Trainee一星二星三星四星五、六星年终奖比率－10%15%20%25%30%管理职电话行销人员年终奖金比率TL、STL年终奖比率为20%，UM、SUM年终奖比率为25%。商业保险公司将为电话行销人员销售职三星以上及管理人员提供商业保险，包括：附加意外险，定期寿险，团体医疗保险。具体保额见下表。　附加意外险保额定期寿险保额团体医疗保险保额（免赔额500元/年）团体重大疾病保险1星500005000010000100002星500005000010000100003星10000010000020000200004星15000015000030000300005星20000020000040000400006星2500002500005000050000电销组长1500001500004000040000资深电销组长区域经理3000003000006000060000资深区域经理训练津贴为电话销售理财专员培训生提供训练津贴培训期内未通过保险代理人资格考试的人员不享受训练津贴通过保险代理人资格考试，并通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日50元的训练津贴通过保险代理人资格考试，但未通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日35元的训练津贴如通过公司培训且签署书面保险代理合同，但未能服务满一个月的电话行销人员不享受训练津贴电话行销人员的考核、转岗与晋升通则各级电话行销人员晋升应逐级晋升，优秀人员可适用以下快速晋升办法,但禁止跳级晋升。各级电话行销人员于每月考核结束后自己提出晋升申请，经审核符合晋升条件的，经批准后下月即适用晋升后的职级。人员的晋升与转岗与其对公司的贡献和个人的职涯规划直接挂钩,除了业绩的硬指标外,其它软要求包括:通过海选选拔适任转岗TSR、面试、笔试、培训成绩、内部推荐TSR成绩、配合公司执行新项目或新名单测试成绩等,均将列入考虑,具体办法将另行公布，并作为代理合同的附件。销售职电话行销人员的考核与晋升TSR的考核标准按地区划分为四类　职级　月业绩考核标准（万元/月）地区1地区2地区3地区41星2.53.04.04.52星4.04.55.56.03星5.06.07.08.04星6.57.58.59.55星8.09.010.511.56星9.010.512.013.5TSR的考核，职级维持，下降和恢复职级时间考核标准（NAFYP）考核办法职级的维系和恢复培训生Trainee第1月6,000每月通算考核通算考核必须达到标准，否则解除代理关系第2月12,000每月通算考核第3月一星月标准每月通算考核一星TSR　一星月标准*3/季每季度考核季考核必须达到标准如第2月未达一星月标准*1.8，则口头警告。如第3月通算未达考核标准，则视情况重新培训或解除代理关系。二星TSR　二星月标准*3/季每季度考核季考核必须达到标准，否则所有薪酬、福利做降级处理，但头衔保留不变。降级之TSR，若于降级后某月达成相应职级晋升标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。降级只能逐级下降；恢复职级也只能逐级恢复。三星TSR　三星月标准*3/季每季度考核四星TSR四星月标准*3/季每季度考核五星TSR五星月标准*3/季每季度考核六星TSR六星月标准*3/季每季度考核TSR正常晋升职级时间年资要求业绩标准（NAFYP）培训生Trainee->一星TSR每月甄选担任Trainee3个月3个月业绩都达到考核标准一星TSR->二星TSR每月甄选担任一星TSR6个月前6个月月均一星月标准*1.7二星TSR->三星TSR每月甄选担任二星TSR6个月前6个月月均二星月标准*1.7三星TSR->四星TSR每月甄选担任三星TSR6个月前6个月月均三星月标准*1.7四星TSR->五星TSR每月甄选担任四星TSR6个月前6个月月均四星月标准*1.7五星TSR->六星TSR每月甄选担任五星TSR6个月前6个月月均五星月标准*1.7TSR快速晋升职级时间年资要求业绩标准（NAFYP）培训生Trainee->一星TSR每月甄选担任Trainee2个月2个月累计一星月标准*2一星TSR->二星TSR不允许快速晋升二星TSR->三星TSR每月甄选担任二星TSR4个月前4个月月均二星月标准*2三星TSR->四星TSR不允许快速晋升四星TSR->五星TSR每月甄选担任四星TSR4个月前4个月月均四星月标准*2五星TSR->六星TSR不允许快速晋升销售职向管理职的转任中级以上(即三星阶以上)的TSR销售职，达到如下的转任条件，且电销人员的管理职有空缺，即可申请转任至管理职。科目转任条件备注职位要求公司有TL职位需求这是必要条件职级要求三星阶以上TSR甄选时职级必须维持公司甄选通过公司评估通过公司管理职培训公司将视实际需求,通过海选、检视各项软要求或面试等方式,遴选合适TSR转任管理职的考核与晋升TL考核，职级维护、下降和恢复职级考核标准考核办法职级的维系和恢复电销组长TL月人均NAFYP达一星级月考核标准季度考核(服务季)如未达考核标准，则所有薪酬、福利做降级处理，但称谓保留不变。降级之TL，若于降级后某月达成职级晋升标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。季度平均月人员留存率85%资深电销组长SeniorTL月人均NAFY达一星级月考核标准*1.5季度考核(服务季)组内人力不低于14个TSRTL正常晋升职级时间年资要求业绩标准TL→SeniorTL每月甄选担任TL12个月过去6个月，月人均NAFYP达一星级月考核标准*1.5过去6个月平均人力〉=12人TL快速晋升职级时间年资要求业绩标准TL→SeniorTL每月甄选担任TL8个月过去4个月，月人均NAFYP一星级月考核标准*1.8过去4个月平均人力〉=12人TL晋升UM职级时间年资要求业绩标准资深电销组长SeniorTM→区域经理UM每月甄选担任资深电销组长12个月过去8个月，月人均NAFYP一星级月考核标准*1.8过去8个月平均人力〉=14人电销组长与区域经理之间不允许快速晋升UM考核，职级维护、下降和恢复职级考核标准考核办法职级的维系和恢复区域经理UM月人均NAFYP一星级月考核标准季度考核(服务季)如未达考核标准，则所有手续费、福利做降级处理，但头衔保留不变。降级之UM，若于降级后某月达成职级晋升标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。季度平均月人员留存率85%资深区域经理SeniorUM月人均NAFYP一星级月考核标准季度考核(服务季)组内人力不低于70个TSRUM正常晋升职级时间年资要求业绩标准UM→SeniorUM每月甄选担任UM24个月过去18个月，月人均NAFYP一星级月考核标准过去18个月平均人力〉=60人UM快速晋升职级时间年资要求业绩标准UM→SeniorUM每月甄选担任UM18个月过去12个月，月人均NAFYP一星级月考核标准*1.3过去12个月平均人力〉=60人