办理挂失业务操作失误引起的案例

办理挂失业务操作失误引起的案例 一、案例介绍 客户到网点申请办理户名信息更改,同时申请该名下的账户挂失,柜员对客户信息更改进行了系统内操作,接受客户所填挂失申请书,但未在系统内做进行挂失交易,将挂失申请书客户联交给该客户,当时没有意识到该业务未处理完所产生的风险。被认定为风险事件。 二、案例分析 (一)该柜员对相关业务制度理解不透。柜员认为为客户办理信息修改后,不能当时办理挂失业务。根据银行有关文件精神规定,对客户办理信息修改,同时办理挂失业务的,可当时在系统内办理挂失,只是不能当时办理解挂处理,选择延时处理即可。 (二)现场管理人员履职不到位。所有的特殊业务办理都需经现场管理审查、审批,柜员受理了客户挂失申请书,其未在系统内办理未发现,反映出现场管理督导不力,对特殊业务处理未进行跟踪。 三、案例启示 (一)加强对柜员相关业务制度的定期培训,防范风险事件的发生。很多风险事件都是对相关制度不熟悉或理解上存在偏差造成的,并不是柜员主动犯错,但住住一步操作不到位就有可能发生较大的风险隐患,造成不可挽回的损失。因此,通过相关制度的定期培训,让员工对业务制度的不断学习,避免无知性违规。提高柜员风险防范意识。 (二)对特殊业务或未办理过的业务,要加强沟通,不可想当然,更不能犯经验主义错误。 (三)现场管理人员要加强事前、事中业务控制,将风险件遏制在萌芽状态。现场管理人员对柜员提交审核的业务要认真审查要素的完整性、合规性外,还要对办理业务的过程进行监督,确保每一笔业务操作到位。