老实人经营的“借贷”骗局[权威精品]

老实人经营的“借贷”骗局[权威精品] 老实人经营的“借贷”骗局-权威精品 本文档格式为WORD,感谢你的阅读。 最新最全的 学术论文 期刊文献 #年终总结# 年终 个人总结 述职报告 实习报告 单位总结 段晓杰每次借钱，都会给对方开具一张其公司的转账支票，支票上写着返点的金额。冯运良说，段晓杰借钱数额总是很大、时间也总是很紧 仅仅过了几个月，北京市检察院第一分院办案检察官马全再提起段晓杰时，对他的外貌已经没有太多印象。他只记得，这是一个不太引人注意的年轻人，看上去很面善，像个老实人。 正是这位“老实人”，在最近三年里，以“低价获得中国移动、中国联通充值卡进行销售”等业务为名，以“借款”支付高额“返点”为诱饵，诈骗了2000余万元。6月6日，段晓杰因诈骗罪被北京市第一中级法院一审判处无期徒刑。 “老实人”带来的“发财路” 对北京中关村一家电脑配件店的老板冯运良来说，段晓杰的案发令他难以置信:“几年的好兄弟怎么会是骗子呢,” 冯运良还记得，2007年11月中旬，一个叫段晓杰的人到他店里购买电脑配件。段晓杰是个“自来熟”，几次交易下来，冯运良很快就跟他熟悉起来，后来还约上一起吃饭。 吃饭间，冯运良了解到，段晓杰曾担任北京协和生物医药技术开发有限公司市场部经理，后来在国资委上班，现在是移动、联通公司充值卡销售的“总代理”。多次接触后，冯运良觉得段晓杰对朋友大方，人也实在，对他的身份也就深信不疑，还认为自己交了一个好老弟，在接下来的几年里经常与段晓杰混在一起。 2009年4月的一天，段晓杰跟冯运良一起吃饭，席间段晓杰提到自己每天需要五六百万的周转资金购入充值卡用于销售，一天就能挣3万元，但因为“交通银行执行人民银行的规定，严禁取大额现金”，所以希望借冯运良的钱周转一下。 冯运良很痛快的借给了段晓杰4.95万元，段晓杰给冯运良开了一张5万元的自己公司的转账支票。这是冯运良认识段晓杰以来，第一次金钱往来。 这之后，段晓杰又跟冯运良商量，说他经常需要现金，想长期借钱。“他开的条件很好，5万元支票换4.95万元现金，也就是1%的手续费。其他时候的借款也一般3到4天就还，2009年4月至10月，这样的交易一直进行着。”冯运良回忆说。 那时，冯运良对段晓杰带来的这条“财路”欢喜非常，与段交往日深。随着段晓杰要借的钱越来越多，冯运良陆续将同在中关村电子市场开店的范金号、张治国、李云、吴勇宣等人介绍给段晓杰。冯运良介绍段晓杰时，称段是国资委的一个处长，范金号等人也就称段晓杰为“段处”。 尝到甜头的冯运良不仅自己“投资”，还向亲朋好友分享这一发财路，他的朋友邴兴红、张竞、王红军等人多次将钱给他，再由他借给段晓杰。 段晓杰每次借钱，都会给对方开具一张其公司的转账支票。冯运良说，段晓杰借钱数额总是很大、时间也总是很紧。 “试探” 2009年11月份，方庆元在冯运良介绍下认识了段晓杰。在此之前，方庆元从冯运良的口中，断断续续对段有一些了解，也听说冯运良从段晓杰手里“赚”了一些钱。 这几乎是“天上掉馅饼”的事情，方庆元曾半信半疑，不确定段晓杰是否真的在经营中国移动、中国联通充值卡业务。后来，段晓杰向方庆元提出借款，承诺按四天1%给其返点。“段晓杰一开始提出的借款数额并不大，5万元、10万元不等。”犹豫之下，方庆元决定投入小额款“试水”。 方庆元介绍说，每次把钱借走后，段晓杰都会按时将本金和利息还回。多次交易后，方庆元开始信任段晓杰，投资一次次加码。但让方庆元开始大额投资，还是在张治国“试探”之后。 经营中国移动、中国联通充值卡业务的张治国几乎在同一时候，通过冯运良认识段晓杰。跟方庆元一样，一开始张治国也会拿几万块在段晓杰处投资，但始终不敢大额投入。 2011年开始，张治国从段晓杰处买卡。段晓杰卖给张治国100元面值的联通充值卡的出售价格为96元，移动充值卡为97.5元。 “他称自己是96元进的货。”张治国说，他在段晓杰处买过五六次充值卡，金额总计二三百万元。“后来，段晓杰说我影响了他的分销商生意，让我还是将钱借给他用，赚取利息。” 通过与段晓杰充值卡业务的多次交易，张治国也不再对段晓杰怀疑。从2011年后，张治国的投资金额越来越大，后来段晓杰让其本金一直放在他那，张治国也没有反对，借款到期后，段晓杰会给张治国重开支票。 有了张治国的“试探”之举，方庆元、范金号等人陆续开始将大额钱借给段晓杰。带领兄弟们发财的冯运良，更是成了段晓杰无话不谈的铁兄弟。 2011年6月，冯运良告诉范金号，他跟段晓杰在望京开了一家商场，需要大量资金，承诺可以每月支付6个点利息。之后每月大约从范金号处取走五六十万元，并按时给范金号付利息和本金。同年8月份后，冯运良说生意做大，又从范金号处拿走一百多万。同一时间，段晓杰向方庆元又借款235万元，在此之前，方庆元已在段晓杰处投入400余万元。 空头支票露马脚 方庆元是最早发现“事情不妙”的。 2011年8月份，方庆元转账给段晓杰235万后，发现段晓杰给他的是空头支票。与段晓杰对质后，段晓杰为方庆元 换了一张支票，但仍旧是空头支票。“我将钱款借给段晓杰的原因是基于段晓杰做充值卡生意，不会有什么风险。但最后发现不是那么回事。” 方庆元将疑虑告诉了冯运良，因为他是通过冯运良认识了段晓杰。冯运良说，这时候，他并没有怀疑段晓杰资金链有问，因为此前半个月段晓杰还曾经通过交通银行归还过900余万元的欠款，而且在此之前，段晓杰没有欠过钱款。 接着，范金号也开始收到空头支票。当初范金号给冯运良的钱转入两个工行账户，一个账户内转入了195万元，另一个账户内存入了109万元，还有26万元转入段晓杰工行账号，共计330万元。冯运良后来还了范金号110万元，还欠其230万元。2011年9月10日，范金号发现冯运良给其的支票中有空头支票。 这时，冯运良有了不好的预感。虽然在范金号等人眼中，他是段晓杰的合伙人，但实际上，他只是个“中间人”，将范金号等人转来的钱转给段晓杰，再把段晓杰开出的支票给范金号等人。冯运良说，所有“经营”事务都是段晓杰一人在操作，他只看到过段晓杰卖给张治国电话卡，没有见过他的其他充值卡业务。 冯运良找到段晓杰质问，段晓杰称其账户被移动、联通给封了，暂时拿不出资金，让他们继续打钱。到了2011年年底，段晓杰欠张治国540万元、欠李云700万元、欠方庆元400万元、欠冯运良300万元，欠其他人的钱款数额段晓杰已经记不清了，他说，这些钱大部分都支付利息了。 被欠款最多的李云说，他发现段晓杰给他的支票有空头现象时，问段晓杰原因，段称是银行把他的钱冻结了让其先等等。后来，李云到银行查看，发现段晓杰的账户根本没有冻结。“段晓杰又告诉我其资金链断裂，自己买卖要黄了，需要回家筹钱。” 冯运良说，2011年10月，段晓杰回到东北，就不太接电话了。 “段晓杰离开北京后，还陆续还过一些小额钱款。”李云说，他最后一次见段晓杰是在东北，那一次段晓杰给了他、冯运良、方庆元每人5万元，后来，李云再打电话给段晓杰，段偶尔接一次电话就迅速挂掉。 借贷还是诈骗, 段晓杰的突然离开，让通过冯运良认识段晓杰的借款人紧张起来。范金号、张治国等人一起找到冯运良要钱，“人是你介绍的，你们合伙做生意，是一起的”。 “我自己也被欠款几百万，有一些钱还是向亲朋好友借的。”冯运良觉得委屈。 对李云、方庆元、张治国等人来说，冯运良也只是“中间人”，大部分钱是他们自己直接转账给了段晓杰。2011年，张治国就要求段晓杰返还其欠款一事向北京市朝阳区法院提起民事诉讼，张治国胜诉，朝阳区法院判决段晓杰偿还张治国借款及利息。 在民事诉讼阶段，张治国还得知段晓杰涉嫌诈骗，遂向司法机关报案。 被抓后的段晓杰坚决不承认诈骗，“借的钱都用于正常经营”。段晓杰辩称，他从2008年5月开始跟黄牛党倒卖联通、移动公司的充值卡及手机号码，从中赚取差价。2008年9月份，他注册了北京龙腾港电子商务有限责任公司，主要经营充值卡销售业务。他说，他从马甸的邮币卡市场通过一个叫施健的人购买充值卡，一般每张百元面额充值卡的收购价格为95.9元到97.5元。“一般每天批发一次充值卡，节假日一天两次。从2009年4月左右，因从黄牛党手中购卡需要现金，银行规定公司每天提现5万元，资金链出现问题，才开始借钱的。”段晓杰称，为了能够让对方相信自己并借钱给自己，他才虚构了自己在国资委工作的身份。 马全告诉记者，他们查过，马甸的邮币卡市场上根本没有叫施健的人。中国联合网络通信有限公司北京市分公司证明，段晓杰及北京龙腾港电子商务有限责任公司与其公司未签 订任何代理，未代理其公司产品。2008年至2012年，其单位出售给北京联通签约代理商的100元充值卡的价格最低为97.5元。中国移动北京分公司也表示，北京龙腾港电子商务有限责任公司非其公司代理商。 交通银行北京天通支行工作人员吴军证明，段晓杰开户时与其认识，段晓杰说自己是移动、联通充值卡总代理商，还称自己在国资委上班，他曾问段晓杰为何账户内没有钱还给别人开很多支票，他说是他前女友父亲干的。 段晓杰说，为了还钱，他还曾将两辆车抵给了方庆元，还曾将名下的几辆车出售给其同学和其弟弟。段晓杰的爱人称，她并不知道段晓杰具体做什么，“段晓杰曾说，他外面欠好多钱，也有人欠他钱”。 “从证据上来看，段晓杰所谓的经营业务根本不存在，他自己编织的一个又一个谎言，最后都被戳穿。”马全说。 段晓杰的辩护律师表示，张治国提起的民事起诉状及民事判决书，已经证明段晓杰与张治国之间的经济往来系民事纠纷，且已被其他法院予以确认，不应对该事实给予重复评价的。 “段晓杰与张治国之间钱款往来的事实及民事责任的承担虽已被民事判决确认，但并不影响其行为的性质，对于款项的追缴可一并予以处理。”马全认为，段晓杰在不具有归还能力的情况下，以返还高息为名，骗取各被害人巨额钱款，在其诈骗行径败露后，编造各种理由欺骗各被害人以达到其非法占有他人财产的目的，段晓杰与各被害人之间的财产关系已不属于正常的民事借贷，且无证据证明段晓杰将所获钱款用于经营等用途，段晓杰具有非法占有被害人钱款的主观故意，其行为符合诈骗罪的构成要件。 段晓杰最终因诈骗二千多万，被判处无期徒刑。目前，段晓杰已在服刑。受害人的钱没能追回，“中间人”冯运良四处躲藏，连家也不敢回。他说，一大堆人追着他要钱。 阅读相关文档:微言大义 2013年18期 生活少儿 2013年18期 人文社科 2013年18期 经管励志 2013年18期 文学艺术 2013年18期 《赵树理年记》阅读闲笔 非凡的刘达临先生 烹小鲜如治大国 孤寂的灵魂及其他 二维码技术在传统纸媒发展中的新思考 图书出版垄断行为与法律规制研究 论出版文化传播对未成年人媒介素养的影响 媒体融合对新闻传播的影响研究 体育教材电子化刍议 学术期刊核心竞争力的四个层面 对图书市场价格乱象的分析与思考 安静 出版人的止痛药 出版产学研教学的培育平台与机制研究 互联网环境下按需出版发展的必然及其解决之道 带什么去穿越 最新最全【学术论文】【总结报告】 【演讲致辞】【领导讲话】 【】 【应用文档】 免费阅读下载 【党建材料】 【常用范文】【分析报告】 *本文收集于因特网，所有权为原作者所有。若侵犯了您的权益，请留言。我将尽快处理，多谢。*