浦发个金资料外汇管理部628项目新系统与现行部分非贸易业务办法的差异培训（一）N－外汇管理部

628项目新系统与现行部分非贸易业务办法的差异培训628项目新系统覆盖了原CS系统功能，现有新系统的功能包括；汇出/入款（包括报文生成、帐务联动处理）、境内汇划（包括同城交换、系统内汇划）、外币托收（非贸光票托收）、外管监管（包括报表接口、帐户监管措施—限额管理）、柜面外汇买卖、SWIFT报文收发、清分。原相关业务维持不变。现仅对新老系统更替后部分的非贸易业务处理方式的变化说明如下：业务内容新系统操作方式规定原业务操作规定方式1、票据托收业务的处理同城/异地分支行均可在托收画面中自行处理，分行票据可自行向代收行打包寄单（支行须通过上级行）同城/异地分支手工进行票据业务处理，票据（原则上）通过上海地区第一营业部代为打包寄单2、对外币定期存款质押贷款的处理外币质押业务人民币贷款，质押时开立“存单”，存单由质押行保管，到期，旧质押在还贷款后，将质押款项划回原帐户原规定：外币质押采用设立质押专户方式管理3、外汇帐户限额管理对于资本金帐户在开户行可在客户开户时同步输入外管号和限额，实现对资本金帐户的实时限额管理；2、对经常项目的帐户余额管理可按客户号对该客户的所有外币帐户（含保证金）实行统一余额管理原先是字由开户行（支行）的上级行实行完成资本金帐户的限额控制与的输入；对经常项目的余额管理实行对单一币种的外币帐户的余额管理4、环球汇票业务处理在核心系统中完成开票并最终完成对环球汇票的汇总出报（办法另出）在花旗系统中进行开票，并最终由我行清算中心完成对环球汇票的汇总出报5、境外汇入/汇出款项的处理设有境外汇入/汇出款专用科目，可区分境内/境外的汇款（会计部详细解释）未设有境外汇人/汇出款专用科目，无法区分境内/境外款