[word格式] 加强欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的建议

[word格式] 加强欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的建议 加强欠发达地区基层金融机构反洗钱工作 的建议 《四邻岔敞》2UU年弟z剐 加强欠发达地区基层金融机构 反洗钱工作的建议 一 ,完善协调机制.形成反洗钱工作合力.一是 定期组织召开各层次反洗钱工作联席会议,统一部 署阶段性的工作任务,制定和落实反洗钱工作举措, 通报反洗钱工作开展情况,交流反洗钱工作经验及 成果.二是充分发挥反洗钱领导小组的组织协调作 用,安排部署与督查本机构反洗钱工作与落实. 三是加强金融机构内部的协调配合,建立内部反洗 化 钱的专门组织机构.完善内部反洗钱工作体制.细 反洗钱操作规程,增强信息共享和流转顺畅. 二,重视人员培训.培植反洗钱骨干队伍.一是通 过制定和实施由浅人深的系列培训,尽快培养一 批知识面广,业务精通,分析能力强,具有反洗钱专业 技能的业务骨干,对可疑支付交易数据进行精确分 析,准确判断.二是采取主办多渠道,多层次的反洗钱 业务培训班,编印反洗钱教材,组织反洗钱知识竞赛, 在金融机构开展巡回指导,案例剖析,以会代训等多 种形式,丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识和技 能,全面提升金融机构反洗钱工作水平. 三,强化制度落实.增强反洗钱工作实效.金融 机构应制定工作规范.明确反洗钱业务操作,圈 定容易滋生洗钱犯罪的业务环节,要以落实存款实 名制为重点,把好洗钱的人口关,要以加强账户管理 为基础,避免账户成为洗钱工具,要以强化现金管理 为核心,堵死洗钱的基本出口. (人行天祝县支行孔大胜) “基金热”对金融支持 “三农”的影响 一 ,”基金热”的影响 ,(一)存款搬家较为严重.以合阳县为例,全县共 有基金,股票代理机构4个,截至2007年10月底共 销售基金,股票31959万元.同期合阳金融机构储蓄 存款176566万元,同比少增21173万元. (二)贷款规模萎缩.10月底金融机构各项贷款 余额124230万元.较年初净增5090万元,同比少增 加9443万元 二,对策建议 (一)宏观调控应区别对待.建议信贷政策适当倾 斜贫困县,降低信贷门槛,扶持贫困县农业经济发展. (二)加快金融机构多元化发展步伐.建议加快 村镇银行的推广范围.村镇银行规模小适用农业人 口密集型的乡镇村组,而欠发达地区正好适合这一 特点.它的建立,可以有效的弥补”三农”资金不足. (三)降低政策性银行信贷准入门槛.建议农业 发展银行对贫困县涉农项目能够区别对待,增加信 用担保贷款. (四)金融机构要处理好长远利益与眼前利益的 关系.从长远发展考虑,存款是立行之本,在抓中间 业务的同时兼顾自身主营业务,柜台正面引导客户, 使客户在购基金和存款之间做出比较理性的选择. (人行合阳县支行张秀萍) 外汇账户随人民币升值呈现新特点 一 ,美元贬值.辖区居民个人持有信心大减,个 人外汇及来华人员定,活外汇户余额的持续减少. 昌吉辖区个人外汇账户岁末余额606万美元,较年 初减少193万美元,下降24.16%:同比减少235万 美元,下降27.94%;降幅为20.16个百分点,已降至 2004年以来最低点.从个人#l-~v账户净增额的角度 来分析.2004—2006年全年均有增长点.而2007年 #l-~v账户净增额均为负值,外汇账户余额一路走 低,昌吉辖区居民个人对持有外币增值的预期不看 好,多是采取结汇保值或支出理财. 二,资本项目账户收支活跃带动余额大幅增 长.2007年.昌吉辖区几家外商投资企业全年收支 活跃,全年累计收入0.47亿美元,同比增长3.92 倍,累计支出0.49亿美元,同比增长4.15倍,分别 表现在投资资本金的汇人及其外债的借新还旧.但 是实际上.如此之大的收支资金流能部分沉淀于资 本项目外汇账户,并非各企业不愿结汇保值,只是 因为资本项目管制无法结汇. 三,5月B股交易结算账户首次新增发生额.在 5月QDII政策的进一步调整推出,我辖B股交易结 算账户开始异动.据悉,2007年前我辖有B股账户 28户.在政策放宽后新增53户,当月交易量310万 人民币自5月起昌吉辖区银行外汇账户B股交易 结算户首次产生发生额,至12月B股全年累计贷方 发生额27万美元.借方发生额23万美元. 四,外汇账户新增开户数明显减少.以经常项 目账户新增为例.2007年我辖经常项目账户新增4 户,较2006年少增8户.而因承接我辖节水灌溉工 程接受日本协力银行工程贷款的企业就不只4家, 全部经过暂挂户后即时结汇. (人行昌吉州中心支行樊洁)