反洗钱2017多选题

反洗钱宣传培训活动,使员工ABCD 联合国禁毒署职责ABCD 洗钱的危害性体现ABCD 划分客户等级考虑因素ACD 身份识别遵循原则ABCD 以下说法正确的ABC 义务机构义务机构分支机构 中国人民银行职责ABCD (银发2008 391号)ABCD 根据相关法律规定,年度报告内容覆盖AB本机构全部分支机构FATF哪些年份进行了修改1996 2003 2012 风险等级划分后,金融机构应ABCD 公安部第一批“东突”名单ABCD 从新识别身份包括ABCD 客户洗钱风险分类参考指标AB 目前世界国际监管组织ABCD 客户洗钱风险分类AB 洗钱者选贵金属、古玩ABCD 根据,涉嫌恐怖融资可疑交易AB 应当保存的客户身份包括AB 不得擅自解除冻结,应立即解除冻结ABCD 考虑客户背景、社会经济活动。客户风险子项ABCD 工作责任制的涵盖范围包括,各司其职ABC 后勤不选 FATF拥有ABC 30不选 关于金融机构反洗钱规定,以下表述正确的是ABCD 我国与反洗钱有关的规章包括ABCD 新版四十条建议包括的主要内容ABCD FATF在1990年提出四十项建议,包括ABCD 以下哪些个人因素属于ABCD 下列关于大额交易和可疑交易报告ABCD 世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD 证券期货业金融机构洗钱风险BD内部、外部 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD 下述国际多边合作机制重要议题ABCD 对于高风险客户加强对其监测分析ABCD 不得为哪些客户开立账户ACD 客户洗钱风险分类参考指标AB 身份识别中“保存”ABD 区域性反洗钱国际组织ABCD 洗钱的危害性主要体现ABCD 可以交易报告通常可分为ABC 身份识别制度的重要现实意义ABC 划分客户风险等级ACD性别不选 应当保密的内容ABC 公安部与人民银行建立ABCD 反洗钱内部控制制度构成要素ABCD 洗钱的危害性主要体现在ABCD 可疑交易报告通常可分为ABC 客户身份识别制度的重要现实意义ABC 要求应当保密的内容ABC 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 通过投资办产业的方式洗钱包括ABD 风险等级划分后,金融机构应ABCD 国务院金融监督管理职责ABCD 身份识别流程ABCD 身份识别又称为CD 风险相对较高的为ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗钱保密规程ABCD 宣传培训活动,使内部员工ABCD 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大,包括ABCD 国际保险监督宗旨ABCD 客户风险子项包括ABCD 内部控制制度构成的要素ABCD 等级分类原则BC 在反洗钱中的职责有ABCD FATF在1990年ABCD 客户身份识别的流程ABCD 发挥作用的国际组织ABCD 金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告 亚太反洗钱职责ABCD FATF是如何运转ABD 客户洗钱风险等级分类的原则BC 目前世界上的国际金融监管组织ABCD 有关信息ABCD 客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性定性有定量相结合客户身份识别制度的重要意义包括ABC 2017年6月21日发布ABC 联合国禁毒署ABCD 保密规程的内容ABCD 洗钱基本内涵ABCD 洗钱上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 实施现场调查时,调查组可以查阅ABCD XX商行经营范围为:零售农机配件ACD 金融机构发现或者有合理理由ABCD 关于反洗钱调查中的封存措施BD 2006年2月,在XX银行发现一个新客户名称AD 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD 对以下临时冻结措施ABCD 从账户开立和使用特征来看ABC 金融机构配合开展反洗钱调查ABCD 从存取款角度而言ABCD 对关注类客户,应在标准型尽职ABD 金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC 对可疑类客户采取哪些风险控制BCD 以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户 以下说法正确的是ABD按照保存借支不同,保存方式 从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为AC 从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为CD 某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年CD 以下说法正确的有AC只要该客户被确定 金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD (银发2008 391)从反洗钱内控制度建设ABCD 以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD 涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC 证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB 下列哪些联合国制定的公约对缔约ABCD 根据金融机构客户,下述说法中正确的有BC 以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选 根据反洗钱相关法律规定,ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚关于资产冻结,以下说法正确的是AB 如违反规定,泄露工作秘密导致有关AC 恐怖活动组织,回溯性调查BC 金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求 交易报告制度分为AC 下列哪三个部门于2014年1月 ABC 反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC 确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD 以下说法正确的是ABD对异常交易的分析 关于金融机构反洗钱规定,以下表述正确的是ABCD 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 2007年6月21日发布的ABCD一行三会不选 依据金融机构客户身份,以下说法正确的有BC 划分客户等级时,需要考虑以下哪些因素ACD 下列哪三个部门于2014年1月ABC 根据反洗钱相关法律规定ABCD可依法对金融机构实施反洗钱检查 FATF2012年的有关反洗钱BCD 真实性、有效性BCD五大原则 亚太反洗钱职责ABCD 洗钱基本内涵ABCD 冻结措施是指金融机构ABC 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 与原建议相比,新版ABCD 下列关于洗钱基本内涵的说法中,正确的是ABCD 下列关于“东伊运”说法CD 2012年,大规模杀伤性武器包括BCD 1.以下哪些说法是正确的ABC A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责 D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD A.准备 B.进驻现场 C.实施 D.处理 3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE A.内控体系建设情况 B.客户身份识别工作情况 C.客户身份资料和交易保存情况 D.大额和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况 5. 反洗钱现场检查的方式有ABCD A.查阅资料 B.询问 C.现场测试 D.数据筛选 6. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈 C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作 7. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC A.按照书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动, 并在规定时限内提交书面自查报告 B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规定时间内提 交给检查组 C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组现场作业时 调阅 D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认 8. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构 有关证据予以先行登记保存 错 9. 根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有()之一的,由人民银行责令限期改正; 情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款ABC A.违反保密规定,泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的 10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款 错 10. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以 二十万元以上五十万元以下罚款 对 11.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈对 5-2 1.以下说法正确的有ACD A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供 B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户 C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款 D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款 2.根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料对 3.反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 错 4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报 错 5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 对 6.关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是BD A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱当场封存清单》 D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描 7.反洗钱调查只能采取现场调查 错 8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章 对 9.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料 B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 11. 反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动 中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 对 12. 反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的 账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对 13. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行 当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关 先行紧急报案 C.临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算 D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》 或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知 14. 以下对保密要求说法正确的有ACD A.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,金融机构在配合反洗钱 调查时应高度重视保密工作 B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法 律问题 C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方 式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危 D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这回严重影响监管机构预防、 监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险 15. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD A.建立反洗钱调查档案库 B.建立案件线索档案库 C.客户身份的重新识别 D.发现反洗钱工作中的合规风险 16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正询问笔录的权利 C.清点及封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD A.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电 子数据 B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行 C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书 D.配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒 资料,以及协助封存有关资料 6-1 1、金融机构反洗钱培训的目的是:( A、C、D ) A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识,反洗钱法律意识及合规意识 B 让公众了解反洗钱知识 C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D 掌握反洗钱工作必备的技能 2、反洗钱培训包括哪些内容?( A、B|、C、D ) A 基础知识 B 法律法规培训 C 业务操作 D 法律、财会等综合性知识培训 3、反洗钱岗位人员包括那些?( A、B、C、D ) A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员 4、反洗钱培训对象包括哪些人员?( A、B、C、D ) A 新员工 B 一线人员 C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员 5以下说法正确的是:( A、B、D ) A 为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任,各金融机构应开展反洗钱宣传工作。 B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划。 C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划,而不必自行制定宣传计划。 D 反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式。