2017年上半年上海基金从业资格：基金收益考试试卷-

2017年上半年上海基金从业资格：基金收益考试试卷- 2017年上半年上海基金从业资格:基金 收益考试试卷 2017年上半年上海基金从业资格:基金收益考试试卷 一、单项选择题(共25题，每题2分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意) 1、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。 A(具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B(具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C(具备基金销售费率的监控机制 D(支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 2、下列关于基金税收的说法，正确的是__。 A(基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税 B(基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税 C(基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D(基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税 3、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。 A(揭示基金某一阶段的风险收益特征 B(展现基金业绩取得的原因 C(通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势 D(为投资者的投资做决策 4、基金信息披露的内容不包括__。 A(募集信息披露 B(预期信息披露 C(运作信息披露 D(临时信息披露 5、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。 A(前台业务系统 B(后台业务系统 C(后台管理系统 D(监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统 6、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____ A:基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B:从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C:目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费 D:指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平 7、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。 A(有助于培育成熟的投资理念 B(有助于增强基金行业的市场化调节机制 C(有助于增强基金投资者的自我保护能力 D(有助于保障基金投资者的高收益回报 8、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。 A(重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确 性 B(通过科学的内部控制制度与，建立合理的内部控制程序 C(建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 D(建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位 9、基金销售费用包括基金的__。 A(申购费 B(认购费 C(赎回费 D(销售服务费 10、根据《证券投资基金销售#管理办法#》，基金管理人应当自签订代销之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。 A(5 B(7 C(10 D(15 11、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。 A(证券交易量标准 B(影响证券市场价格标准 C(影响投资者决策标准 D(对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 12、下列属于理财经理工作方式的有__。 A(全面了解客户的个人财务状况以及理财目标 B(制订一个可操作的综合理财并且协助客户执行理财方案 C(选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报 D(根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整 13、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。 A(投资组合报告 B(年度报告 C(季度报告 D(临时报告 14、____要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。 A:准确性原则 B:真实性原则 C:完整性原则 D:及时性原则 15、下列信息，属于基金产品特征信息的是__。 A(基金份额净值 B(基金经理简历 C(资产管理规模 D(业绩比较基准 16、债券不能收回投资的情况有__。 A(债务人清算后没有剩余余额 B(流通市场风险 C(债务人不履行债务 D(债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 17、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。 A(15;10 B(10;10 C(15;15 D(10;15 18、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。 A(人员推销 B(广告促销 C(营业推广 D(公共关系 19、证券承销业务采取的方式有__。 A(直销 B(分销 C(代销 D(包销 20、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。 A(持股5%以上的股东 B(全体股东 C(全体员工 D(公司高级管理人员 21、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存 在的正相关关系，形成无差异曲线 A:风险厌恶 B:风险偏好 C:风险中性 D:其他 22、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。 A(投资风险 B(市场风险 C(系统性风险 D(经营决策风险 23、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何 平均收益率。 A(小于等于 B(大于等于 C(小于 D(大于 24、____是基金进行收益分配后的剩余额。 A:基金净收益 B:基金经营业绩 C:未分配基金净收益 D:期末可供分配基金收益 25、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有__。 A(前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B(前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 C(后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能 D(后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能 二、多项选择题(共25 题，每题2分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得 0.5 分) 1、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。 A(大于 B(小于 C(基本接近 D(等于 2、小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__ 个一人有限公司。 A(1 B(2 C(3 D(4 3、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更 专业的服务。 A(基金既往表现业绩评价 B(基金品种的选择 C(投资组合搭配 D(风险收益匹配 4、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____ A:中国工商银行 B:国家开发银行 C:中国进出口银行 D:中国农业发展银行 5、__份额净值保持在1元不变。 A(股票基金 B(债券基金 C(货币市场基金 D(混合基金 6、基金持有人享有__等法定权利。 A(分享基金财产收益 B(基金资产运作管理权 C(剩余基金资产分配权 D(基金资产保管权 7、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。 A(系统性风险 B(非系统性风险 C(赎回风险 D(管理运作风险 8、目前我国主要的场外交易市场有__。 A(证券交易所 B(代办股份转让系统 C(非上市股份有限公司股份报价转让试点 D(银行间债券市场 9、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____ A:将资金分散投资于股票和债券 B:取得现金收益 C:资本的长期增值 D:将资金分散投资于股票 10、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____ A:刻制基金业务用章、财务用章 B:开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册 C:在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D:托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜 11、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。 A(通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场 B(能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C(在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D(必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题 12、普通股票的特征有__。 A(普通股票是风险较大的股票 B(普通股票是最基本的股票 C(普通股票是最常见的股票 D(普通股票是股票的标准形式 13、基金运作信息披露主要是指在基金生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的__等信息。 A(份额发售 B(上市交易 C(投资运作 D(经营业绩 14、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。 A(21.25 B(2.83 C(7.5 D(17 15、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。 A(采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B(接受全额赎回 C(暂停接受赎回申请