邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案

邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案 题目内容 选项A 选项B 选项C 选项D 基金销售结算专用账户的启用、( )和撤销 应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国修改 变更 转移 更换 证监会派出机构备案。 ( )对基金销售机构从事基金销售活动的情况中国证监会及其派进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配中国证券业协会 基金销售支付结算机构 中国证券登记结算公司 出机构 合。 ( )负责向监督管理部门提交申请开办理财类 业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资总行 一级分行 二级分行 一级支行 格和业务准入手续的各项申报工作。 ( )负责邮政储蓄银行特定资产管理代销总行 一级分行 二级分行 一级支行 协议的签署。 ( )是理财类业务监督的实施单位，由事后监一级支行 二级支行 二级分行 一级分行 督员负责对日常业务进行事后的监督。 ( )依照法律法规和《证券投资基金销售管理中国证监会 中国基金业协会 证券交易所 中国证监会及其派出机构 办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。 “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监 制、中国印钞造币总公司所属( )印钞造币厂北京 石家庄 西安 天津 统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。 “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请 专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投正确 错误 资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投 资顾问项目。 《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针正确 错误 对代理保险业务。 本规定(开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同) 所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所 人以及经( )注册取得基金销售业务资格的其 他机构。 投资顾问在运作过 投资顾问符合我行程中出现违反项目运作业绩高于合同投资顾问按规定进行项目出现以下( )情况，应安排投资顾问退出。 机构准入相关 约定行为，产生严重约定的业绩基准 投资操作 影响 除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金正确 错误 份额时，必须全额交付申购款项。 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证 券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外， 还应当取得( )颁发的《支付业务许可证》，中国银监会 中国证监会 中国人民银行 中国证券登记结算公司 且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业 务账户有效隔离。 代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主正确 错误 体进行评级和授信。 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得10% 20% 30% 40% 超过上一年度末理财资产总规模的( )。 二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。 正确 错误 非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的 股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券正确 错误 监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累一百人 二百人 五百人 一千人 计不得超过( )。 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划风险分析 营销方案 管理人 客户需求和市场前景分析 进行初步评判，初评报告不包括( )。 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级正确 错误 等于其风险承受能力评级的理财产品。 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工总行个人金融部 一级分行 二级分行 总行基金业务处 作的是( )。 负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更总行 一级分行 二级分行 一级支行 的是( )。 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类正确 错误 交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必个人储蓄 机构储蓄 个人结算 对公结算 须有对应的( )账户卡/折。 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭 合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能正确 错误 提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先 进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是602001 602005 602037 602047 ( )。 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材宣传单、手册、信函料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者电话、传真、短信、报纸、海报、电子显示等面向客户的宣传理财销售合同 公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，邮件 屏 资料 其不包括( )。 应当对其过往足够 根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定应当采用我国证券长时间的实际收益应当说明模拟数据的来额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的市场具有代表性的率进行模拟，同时注源、模拟方法及主要计应当进行相应的风险提示 是( )。 指数 明相应的复合年平算公式 均收益率 基金宣传推介材料含有基有足够平面空间的电视、电影、互联网资金获中国证监会核准内容基金宣传推介材料基金宣传推介材料料、公共网站链接形式的，应当特别声明中国证根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣的风险提示和警示应当在材料中加入的宣传推介材料应当包监会的核准并不代表中国传推介材料风险提示的表述，不正确的是( )。 性文字必须明确、醒具有符合规定的必括为时至少5分钟的影证监会对该基金的风险和目，方便投资者阅读 备内容的风险提示像显示 收益做出实质性判断、推函 荐或者保证。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债 人民币理财产品 以同时向个人和机构客户销售的是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期正确 错误 的业务检查，每年定期检查不得少于1次。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期1 2 3 4 的业务检查，每年定期检查不得少于次。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债 人民币理财产品 个人客户销售的是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面审计部门 安全保卫部门 会计部门 业务部门 负责理财类业务监察稽核工作的部门是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保3年 5年 15年 永久 管期限是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，正确 错误 储蓄国债(电子式)可以向机构客户销售。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，3年 5年 15年 永久 电子存储方式的档案的保管期限是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是个人综合柜员 对公综合柜员 个人普通柜员 理财经理 ( )。 各岗位的人员配置各岗位的人员配置根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，可根据业务发展实可根据业务发展实业务主管岗和其他岗位各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗二级支行各岗位不得兼任 际情况采取“一岗多际情况采取“一岗多不得兼任 位，下列不符合岗位要求的是( )。 人、多岗一人“ 人、多岗多人” 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 机构类客户可以在( )办理所有机构理财类业县内任一网点 省内任一网点 全国任一网点 原开户网点 务。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，3年 5年 15年 永久 交易凭单、凭证的保管期限是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，报审、批准 审批、授权 报审、授权 审批、批准 理财类业务的开办实行( )方式。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，审批、批准 审批、授权 报审、授权 报审、批准 理财类业务的停办实行( )方式。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 理财类业务管理人员应具备学( )以上历水平高中 大专 本科 研究生 及相关监管部门要求的行业资格。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，正确 错误 凭证式国债仅对个人客户销售。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之3 5 7 10 日起( )个工作日内批复。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少1 2 3 5 ( )次常规稽查。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起3 5 7 10 ( )个工作日内批复。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，1 2 3 5 同一客户可以进行理财类业务签约( )次。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，总行 一级分行 二级分行 一级支行 统一负责理财类产品管理的是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 网点发生突发事件后，依据“点对点”负责制，作为处普通柜员 综合柜员 支行行长 主管行领导 理突发事件和客户投诉的第一责任人的是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 下列人员中不属于理财类业务营业人员的是综合柜员 普通柜员 大堂经理 理财经理 ( )。 理财类业务均无余客户可在全国范围理财类业务解约时经办人根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，额且无在途资金才理财类业务解约可以代办理理财类业务解员应仔细校验客户证件有下列说法不正确的是( )。 能进行理财类业务办 约 效性，并留存复印件 解约 客户认购国债时，系客户认购国债当日客户办理国债提前兑已出单的凭证式国债客户根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，统实时将客户资金日间可办理认购取取，当日日间不可办理需将收款凭证交回网点，下列说法不正确的是( )。 账户相应金额进行消交易 提前兑取取消交易 办理收单交易以解锁资金 扣款 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟正确 错误 通理财业务相关问题。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，不管客户 是否在邮储开立TA账户，办理基TA账户销户交易时选正确 错误 择“TA销户”。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，储蓄国债正确 错误 (电子式)可取消交易只能是整笔取消。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资正确 错误 者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资正确 错误 者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资 者在办理多对一加办关系变更交易时，需综合柜员授正确 错误 权。 对变更有效身份证 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资件的，须附新有效身需经支行长(支局个人结算账户卡/折账可以在邮政储蓄的营业时者在办理客户资料更改交易时，下列说法中不正确的是份证件以及户籍部长)授权 号、密码不能在此修改 间操作 ( )。 门的相关合法证明 原件 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，各级机构 在国债发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是元 百元 万元 百万元 ( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办 理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易正确 错误 时，需要核实相关法律文件。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户正确 错误 认购国债当日可办理提前兑取交易。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户 在申请办理基金TA账户销户时，前来柜台办理该交易正确 错误 的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经 办人员。 机构客户所持有的没有基金公司未确前来柜台办理该交易的根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户相应基金公司所管认的交易记录的TA经办人可以不是该机构在申请办理基金TA账户销户时，下列说法不正确的是理的基金品种的份交易需经基金公司确认 账户才能进行TA销签约时在系统中预留的( )。 额全为0的TA账户户 机构经办人员 才可以进行TA销户 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户 在申请理财产品撤单交易时，日日升产品只允许内部撤正确 错误 单。 当选择内部撤单时，当选择外部撤单时，前来柜台办理该交易的经根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户凭证类型和凭证号凭证类型与凭证号日日升产品只允许外部办人必须是该机构签约时在申请理财产品撤单交易时，下列说法不正确的是码不输入，但需要综码为必输项，不需要撤单 在系统中预留的机构经办( )。 合柜员授权 授权 人员 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，交易码正确 错误 601115(基金分红方式变更)可进行机构客户基金撤单。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理 储蓄国债(电子式)取消交易时，需要在( )县内任一网点 省内任一网点 全国任一网点 原网点 办理。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理正确 错误 储蓄国债(电子式)提前兑取时，需由综合柜员授权。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理 国债业务时若申请额度为100000，则在操作界面申请额1 10 100 1000 度金额处应输入的金额是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理没有基金份额的基客户是在邮储开立客户是在邮储开立TA没有正在处理的批量交易基TA账户销户交易时，下列说法中不正确的是金TA账户才能进行TA账户的选择“TA账户的选择“取消账户的TA账户才能进行TA销( )。 TA销户 销户” 登记” 户 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理 基金TA账户开户后，( )日可查询基金公司T+1 T+2 T+3 T+4 确认结果。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理正确 错误 基金TA账户开户后，T+1日可查询基金公司确认结果。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理 基金TA账户开户后，如果是新开的账号，( )T+1 T+2 T+3 T+4 日可查询基金公司确认结果。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理正确 错误 基金申购交易必须本人办理，不得代办( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理 基金申购交易后，( )日可查询基金公司确认T+1 T+2 T+3 T+4 申购结果。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理T+1 T+2 T+3 T+4 基金申购交易后，( )日可查询交易结果。 必须在签约网点进已出单的客户必须先将行，由网点机构普通根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理机构客户认购国债‘凭证式国债收款凭手续费直接从客户的资金柜员操作，超过一定凭证式国债提前兑付(机构)时，下列说法不正确的是当日不可办理提前证’交回网点进行收单结算账户中扣除不产生现金额(由总行进行参( )。 兑取交易 交易后，方可办理提前金交易 数设置)需由综合柜兑取交易 员授权 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理 销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何正确 错误 待确认交易。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户变更 理财类交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人正确 错误 办理，不得代办。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计3 5 10 15 输错( )次密码后理财类交易将被临时锁定。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计3 5 10 15 输错( )次密码后理财类交易将被永久锁定。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计正确 错误 输错10次密码后理财类交易将被永久锁定。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请 办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能1 3 5 10 超过( )个理财合同号。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户预约正确 错误 同一期理财产品没有次数限制。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户在网 点认购理财产品的交易时，理财经理和营业员需要对客正确 错误 户进行风险提示。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，理财类交正确 错误 易账户密码变更交易应由综合柜员授权。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，凭证式国 债需全额冻结，储蓄国债(电子式)可进行部分冻结正确 错误 ( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，所有理财正确 错误 产品都可以具有开具存款证明。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金1 2 3 4 品种当日可以做( )次分红方式变更。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办单位银行结算账户中仅开户时尽量输入完整的客一个机构只能签约只可在单位结算账理机构客户的理财业务签约交易时，下列说不正确的是一般户才能办理签约交户信息，经办人1的信息一次 号开户网点做 ( )。 易 必须输入 营业员确认原单据必须在原交易成功而打根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于存在问题，无法交予重打单据的种类为印出现问题后进行重柜员重打理财产品交易相关单据时，说法不正确的是客户，在原单据上加“产品协议书”、“回重打单据的次数不受限制 打，只能当天由原交易( )。 盖“作废”章后，方执”、重要凭证等 柜员重打 可进行该交易 客户需在预约最终客户预约金额应大于等于根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于有效日前至网点进客户预约后，可在全客户预约同一期理财产最低投资额，小于等于累客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理行认购，预约最终有国范围内任一网点品限制3次 计最高投资额并为倍增金财产品的交易，说法不正确的是( )。 效日后未进行认购进行认购 额的整数倍 的，该预约额度取消 营业员应将“产品说明根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于风险评估结果必须书”、“产品协议书”留理财经理对客户进营业员无需对客户进行客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是客户本人亲自确认存联及客户风险承受力评行风险评估 风险提示 ( )。 并签名 估表专夹保管，日终上缴 综合柜员 提前赎回必须由客户本人部分赎回金额无限根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于持本人有效身份证件、已必须在提前赎回期制，但留存金额应大全部提前赎回不受倍增客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是签约的个人结算账户卡/办理 于等于最低投资金金额整数倍的限制 ( )。 折、原产品协议书在原认额 购网点办理 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财密码挂失 解挂失 密码变更 密码重置 类交易账户交易中必须可以代办的是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财多对一加办关系变客户资料更改 密码解挂失 密码重置 类交易账户交易中不需要授权的是( )。 更 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财多对一加办关系变类交易账户交易中应由支行长(支局长)授权的是客户资料更改 密码解挂失 密码变更 更 ( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财多对一加办关系变客户资料更改 密码解挂失 密码变更 类交易账户交易中应由综合柜员授权的是( )。 更 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现邮政储 蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额是100 200 300 500 ( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄 国债托管账户内连续( )年无余额，系统将自1 2 3 5 动进行销户。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，新开单位3 5 10 15 银行结算账户( )日不允许进行基金申购交易。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，新开单位正确 错误 银行结算账户三日不允许进行基金申购交易。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄10 11 15 25 银行的基金销售人代码是( )。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄正确 错误 银行的基金销售人代码为025。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，在办理储 蓄国债(电子式)冻结时，应至少有( )名有1 2 3 4 权机关的工作人员。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，重打单据 的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不正确 错误 支持对重要凭证进行重打。 股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总30% 20% 50% 60% 流通股数的( )。 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收国债 央行票据 股票 短期融资券 益类资产的项目，其不包括( ) 固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队须 有( )以上研究员，研究员从事固定收益研究一名 两名 三名 四名 年限不得低于5年。 固定收益类投资顾问团队中，投资顾问提供的预期收益正确 错误 水平可以低于本行制定的相应业绩基准。 固定收益类投资顾问团队中，投资经理从事固定收益投 资或研究的年限不得低于8年，担任投资经理的年限不正确 错误 得低于5年。 固定收益类投资顾问团队中，投资经理所管理的类似产高于 低于 等于 以上皆可 品年化收益率均须( )市场同期平均收益水平。 国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于( )人，并应当出一 二 三 五 示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。 国债不得更名，不可流通转让，在规定时间内可以提前正确 错误 兑取。 混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资正确 错误 产，但不包括权益类资产的项目。 混合类投资顾问项目,投资顾问团队须至少配备一名 两名 三名 四名 ( )投资经理。 混合类投资顾问项目投资顾问团队,担任储备投资经理的人员从事固定收益类/权益类投资或研究的年限不得正确 错误 低于5年。 混合类投资顾问项目投资顾问团队,同一名投资经理可正确 错误 以从事两种类型(固定收益类和权益类)的投资。 混合类投资顾问项目投资顾问团队,投研一体的团队须正确 错误 同时具备固定收益类及权益类研究员。 混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资 组合警戒线及平仓线，警戒线不得低于净值的95%，平正确 错误 仓线不得低于净值的90%。 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中20% 30% 40% 50% 保本策略类项目权益类投资比例不得超过( )。 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中 引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过20% 30% 40% 50% ( )。 货币基金的分红方式固定为红利再投资，不得变更。 正确 错误 机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能正确 错误 办理签约理财类业务。 基金( )应当依据有关法律法规及本规定，设 定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水持有人 发起人 托管人 管理人 平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金正确 错误 的投资管理活动。 基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金百分之十 三分之一 二分之一 三分之二 份额的持有人参加，方可召开。 基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和正确 错误 结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至五 十 十五 二十 国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于( )年。 基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正确 错误 正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 基金合同期限为三基金合同期限为三基金的募集符合基金法基金份额持有人不少于三基金份额上市交易，应当符合的条件是( )。 年以上 年以内 规定 千人 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或二十万以下 十万以下 五万以下 三万以下 者持有股份的，责令改正，可以处( )罚款。 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者正确 错误 其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。 基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违 反基金法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金 份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承正确 错误 担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有 人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。 基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费，正确 错误 专门用于基金的销售与基金持有人的服务。 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有 量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付正确 错误 或变相支付销售佣金或报酬奖励。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3 个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，25% 50% 75% 90% 并将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3 个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，正确 错误 并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )25% 50% 75% 90% 计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基正确 错误 金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3 个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎25% 50% 75% 90% 回费总额的( )计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3 个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎正确 错误 回费总额的75%计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7 日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少10 20 30 40 于( )日的投资人收取不低于0.75%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产。 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理 人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出 具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起3 4 5 7 ( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证 监会派出机构备案。 基金管理人和基金销售机构应当在( )中明确 约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费基金运作协议 基金销售协议 基金托管协议 基金管理协议 外，不得就销售费用签订其他补充协议。 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其 持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于1 2 5 3 持有期低于( )年的投资人，基金管理人不得 免收其后端申购(认购)费用。 基金管理人应当在基金半年度报告和基金( ) 报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金季度 年度 月 周 销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机 构的客户维护费总额。 基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销 售服务费的，对持续持有期少于60日的投资人收取不正确 错误 低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财 产。 基金管理人应当在每( )的监察稽核报告中列 明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管月度 季度 半年度 年度 理费中支付的客户维护费总额。 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中 载明中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息正确 错误 事项。 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起一个月 三个月 六个月 九个月 ( )内进行基金募集。 基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日 起( )内，将销售协议报送其主要经营活动所,日 7日 半个月 一个月 在地中国证监会派出机构。 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约 定依据基金销售机构销售基金的( )提取一定交易量 有效量 保有量 保底量 比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务 及销售活动中产生的相关费用。 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得正确 错误 的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。 基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机正确 错误 构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。 基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出正确 错误 资或者持有股份。 基金销售费用，是指基金销售机构在发售基金份额以及正确 错误 办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、( )手续费 赎回费 委托费 过户费 和销售服务费。 基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，基金管理人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，正确 错误 并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。 基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时正确 错误 间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当 及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束正确 错误 一个月内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。 基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基 金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商备正确 错误 案。 基金销售机构获得基金销售业务资格后( )内半年 ,年 ,年 ,年 未开展基金销售业务，将终止基金销售业务资格。 基金销售机构及基金销售服务机构可以加入证券业协会 基金业协会 中国证监会 银行业协会 ( )，接受其自律管理。 基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、正确 错误 基金份额等方式销售基金。 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事商业银行 证券公司 保险公司 基金公司 基金销售支付结算业务。 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说正确 错误 明应当向基金投资人公开。 基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向正确 错误 基金投资人收取增值服务费。 基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定 的，中国证监会及其派出机构可以对直接负责的主管人 员和其他直接责任人员采取监管谈话、出具警示函、暂正确 错误 停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者、罚款等行 政监管措施。 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定 向( )收取销售费用;未经招募说明书载明并管理人 托管人 投资人 发起人 公告，不得对不同投资人适用不同费率。 基金销售机构应当根据( )的要求履行信息报基金销售支付结算中国证监会派出机中国证券业协会 中国证监会 送义务。 机构 构 基金销售机构应当建立健全档案，妥善保管基 金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资 料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15，10 15，15 10，10 10，15 ( )年，与销售业务有关的其他资料自业务发 生当年计起至少保存( )年。 基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和 资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程正确 错误 序和授权审批制度。 基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任正确 错误 审查制度。 基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置正确 错误 备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。 基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基正确 错误 金合同、招募说明书等基金销售文件。 基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金正确 错误 投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。 基金销售机构应当以( )的结算账户作为其申基金管理人 基金投资人 基金托管人 基金发起人 购资金的银行账户。 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )，注重根据投资人的风险承受能力销售风险匹配原则 适当性原则 审慎性原则 投资人利益优先原则 不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 基金销售结算资金是( )的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得基金投资人 基金管理人 基金托管人 基金注册登记机构 将基金销售结算资金归入其自有财产。 基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构正确 错误 归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资正确 错误 人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时，基金合同生 效不足六个月的，应当登载从合同生效之日起计算的业正确 错误 绩。 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的 其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )1 3 5 6 个月的除外。 巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请5% 10% 15% 20% 超过基金总份额的( )时的情形。 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办正确 错误 理理财类业务签约。 开办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理正确 错误 对公业务的资格。 可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立 的商业银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投正确 错误 资管理公司等。 可以聘用无明确研究支持来源的投资顾问，担任权益类正确 错误 投资顾问项目。 客户认购国债当日日间可办理认购取消交易。 正确 错误 客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码 更改时，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存正确 错误 复印件。 客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方基金TA账户开户 基金转托管交易 基金TA账户销户 基金分红方式变更 式的是( )。 客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品的交易必 须由本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户正确 错误 卡/折、原产品协议书在原认购网点办理。 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产 的比例须达到该理财产品规模的( )%(含)30 40 50 60 以上。 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示 书中的“客户风险承受能力评级”内容，由( )理财经理 客户 销售人员 大堂经理 填写。 客户风险承受能力 评估流程、评级具体商业银行联络方式及其理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权客户向商业银行投商业银行往年同品种理财含义以及适合购买他需要向客户说明的内益须知不包括以下内容( )。 诉的方式和程序 产品平均收益 的理财产品等相关容 内容 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，理财有规划 理财是储蓄 理财应审慎 理财非存款 “( )、产品有风险、投资须谨慎”。 理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果 的，应当列明第三方专业评价机构名称，刊登或发布评正确 错误 价的渠道与日期则可根据情况是否列明。 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的 重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真 实、准确和清晰，不得夸大或者片面宣传理财产品，违正确 错误 规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收 益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述。 理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的 该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品综合业绩 平均业绩 总评业绩 同比业绩 过往( )及最好、最差业绩。 理财产品宣传销售文本中如不能提供科学、合理的测算 依据和测算方式，则理财产品宣传销售文本中不得出现正确 错误 产品收益率或收益区间等类似表述。 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理，不正确 错误 得代办。 理财类业务签约需由客户本人亲自办理，不得代办。 正确 错误 理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统正确 错误 一应用、统一管理。 每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委正确 错误 托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。 权益类产品投资顾问项目的投资对象为:股票、股票型正确 错误 基金等权益类资产的项目。 权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合警60% 70% 80% 90% 戒线不得低于净值的( )。 权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合平60% 70% 80% 90% 仓线不得低于净值的( )。 权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资正确 错误 组合警戒线及平仓线。 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任正确 错误 储备投资经理。 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，若现任投资经理任期内离职，储备投资经理暂代行使投资经理职责，投1个月 2个月 3个月 6个月 顾团队须于( )之内重新选任投资经理。 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，投资经理所管理20% 30% 40% 50% 的产品最近三年业绩均须处于同类产品前( )。 权益类投资顾问项目中，投研一体的团队须有两名以上正确 错误 研究员，研究员从事权益类投资研究年限不得低于5年。 认购费和申购费采用在基金份额发售或者申购时收取 的前端收费方式，不可以采用在赎回时从赎回金额中扣正确 错误 除的后端收费方式。 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过10 万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行正确 错误 高资产净值客户。 如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求，各一正确 错误 级分行可根据实际自行对系统进行改造。 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为13456789 3456789 345678900 345678901 “1„„3456789”，则入库凭证印刷号是( )。 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为12345 10012345 112345 10112345 “12345”，则入库凭证印刷号是( )。 入网机构退出理财类业务系统，需经上级机构批准，不正确 错误 得擅自停办业务。 若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求，需要对 系统进行改造，( )应提出详细的业务需求上总行 一级分行 二级分行 一级支行 报总行，由总行统一安排实施。 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可将理正确 错误 财产品与存款进行强制性搭配销售。 商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产正确 错误 品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。 商业银行不得无条件向客户承诺( )同期存款高于 低于 等于 不高于 利率的保证收益率。 商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、正确 错误 回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起( )日内，将总行理财产品发售授权书等相关3 5 10 15 材料向所在地中国银监会派出机构报告。 商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其二十万以上五十万五十万以上一百万派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定十万以上二十万以下 二十万以下 元以下 以下 采取相关监管措施外，还可以并处( )罚款;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。 商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计正确 错误 的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣正确 错误 传。 商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，净资产和风险控制有安全保管基金财有安全高效的基金交易有完善的内部稽核监控制并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理指标符合有关规定 产的条件 系统 度和风险控制制度 机构核准，以下条件不正确的是( )。 商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误应当与基金销售机提供基金销售相关应当与基金销售机构签履行基金销售相关责任 的是( )。 构签订销售协议 服务 订附加协议 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程 应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销正确 错误 售过程应当保留完整记录。 商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根正确 错误 据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。 商业银行销售风险评级为( )级(含)以上理 财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行一 二 三 四 网点进行。 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资正确 错误 者教育。 商业银行销售理财产品，应当遵循( )原则， 禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财风险防范 风险回避 风险匹配 风险均摊 产品。 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、正确 错误 如实告知原则。 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、( )、 公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对公开 公允 公示 合理 客户进行误导销售。 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原 则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进正确 错误 行误导销售。 商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息 披露;产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不正确 B 限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、 托管费、投资管理费和客户收益等。 商业银行应当采用( )的方法对拟销售的理财 产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审慎，合规 科学，合理 客观，实际 合理，高效 审核批准。 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方正确 错误 式对客户进行风险承受能力持续评估。 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风 险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售5 10 15 20 起点金额。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售 起点金额不得低于( )万元人民币。 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风 险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售5 10 15 20 起点金额;其中风险评级为三级和四级的理财产品，单 一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风 险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售5 10 15 20 起点金额;其中风险评级为一级和二级的理财产品，单 一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售 进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及其正确 错误 派出机构。 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发 放的管理，宣传销售文本由商业银行总行统一管理和授正确 错误 权，分支机构也可制作和分发宣传销售文本。 商业银行应当建立( )、透明、快捷和有效的立体 全面 联网 完善 客户投诉处理体系 商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系 统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容正确 错误 和结果。 客户风险承受能力商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理客户频繁开立、撤销商业银行超过约定时间与理财产品风险相其他应当关注的异常情况 制度，下列不属于应包括的异常情况是( )。 理财账户 进行资金划付 匹配 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的 技术支持系统和后台保障能力，尽快建立完整的销售信信息管理岗位 风险评估岗位 产品销售岗位 系统维护岗位 息管理系统，设置必要的( )，确保销售管理 系统安全运行。 商业银行应当向销售人员提供每年不少于( ) 小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规10 20 30 50 章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等 专业知识。 商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点正确 错误 进行风险承受能力评估。 商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开 户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、正确 错误 转换等交易类业务做出规定。 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应 当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行人事部门 理财业务 产品设计 风险评估 主管( )的高级管理人员审核批准。 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 ( )亿元人民币，且主要股东最近( )一，三 三，三 三，五 五，三 年没有违法记录。 申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的 规定提交申请材料，申请期间申请材料涉及的事项发生 重大变化的，申请人应当自变化发生之日起7个工作日正确 错误 内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交 更新材料。 收益型开放式项目以资金成本加成100个以上基点作为正确 错误 该类产品的业绩基准。 私人银行客户是指金融净资产达到( )万元人 民币及以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时，500 600 800 1000 由客户提供相关证明并签字确认。 特定资产管理计划上线基本流程包括:联调测试、协议审核意见 销售文件下发 风险预警 投资管理 签署、参数维护和( )。 特定资产管理计划准入流程包括:产品资料搜集、产品准入审批 风险分析 收益分析 行政审批 评价和( )。 特定资产管理业务管理人退出的，邮政储蓄银行可继续正确 错误 进行已上线产品的代销合作。 特定资产管理业务管理人退出的，邮政储蓄银行两年内正确 错误 不得再进行准入。 特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制 度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平正确 错误 交易。 投资者的个人结算账户卡/折下只能签约( )1 2 3 5 个实名储蓄国债(电子式)托管账户。 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关系变更 个人投资者客户资料更改 易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指( )。 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财私人银行业务 普通理财业务 专享理财业务 贵宾理财业务 服务的是( )。 违反基金法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、正确 错误 罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。 未经总行批准的分支机构可以向客户推介销售特定资正确 错误 产管理计划。 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业代理国债 代理基金 代理保险业务 人民币理财业务 务管理办法》规定的是( )。 下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原诚实守信 勤勉尽责 专业胜任 如实告知 则的是( )。 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应勤勉尽职原则 诚实守信原则 客户主导原则 专业胜任原则 当遵循原则的是( )。 下列选项中，不属于邮政储蓄银行“投资顾问类项目”固定收益类产品投权益类产品投资顾问项黄金类产品项目 混合类产品投资顾问项目 的是( )。 资顾问项目 目 采取抽奖、回扣或者在签订销售协议或以排挤竞争对手为目下列选项中，属于基金销售机构在基金销售活动中可以送实物、保险、基金销售基金的活动中的，压低基金的收费水向客户进行风险提示 采取的行为是( )。 份额等方式销售基进行商业贿赂 平 金 中央国债登记结算 有限责任公司公布AA级中短期票据收益现金管理类开放式项目的收益基准为( )。 AA级企业债 以上皆可 的全市场平均到期率 收益率 项目运作期间，总行金融同业部可以不对项目运作期间正确 错误 的投资业绩进行检测。 项目运作业绩持续低于合同约定的业绩基准，根据合同 约定已满足更换投资顾问的条件，应安排投资顾问退正确 错误 出。 销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或他人牟 取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物正确 错误 或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业 贿赂。 因投资人本身的债务或者法律规定的其他情形，可以查 封、冻结、扣划或者强制执行基金销售结算资金、基金正确 错误 份额。 因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致 风险控制意识薄弱,从而容易造成的风险是法律风险 市场风险 流动性风险 操作风险 ( )。 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资 基金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格正确 错误 人员不得少于20人。 邮政储蓄银行代理的国债是( )发行的人民币财政部 中国人民银行 银监会 证监会 债券。 邮政储蓄银行代理的国债是可流通的人民币债券。 正确 错误 邮政储蓄银行代销特定资产管理计划业可选择准入的正确 错误 管理人合作，也可选择未准入管理人开展业务合作。 邮政储蓄银行对公普通柜员和对公综合柜员只在能开正确 错误 办机构理财类业务的网点设置。 邮政储蓄银行对合作特定资产管理计划管理人实施名 单制管理，原则上名单由批量准入名单和单一准入名单正确 错误 组成。 邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任。 正确 错误 邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对 于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，1 2 3 5以上(含) 此处的N指的是( )。 邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时，对 于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，1 2 3 5以上(含) 此处的N指的是( )。 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时， 对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，1 2 3 5以上(含) 此处的N指的是( )。 邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人 员信息管理工作，在信息管理系统中登记各岗位人员信正确 错误 息。 邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循利润最大化 销售量最大化 销售适用性 销售可行性 ( )的原则。 邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循销售正确 错误 适用性原则。 邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类正确 错误 业务。 邮政储蓄银行各级机构未经总行批准不得擅自销售其正确 错误 他理财类产品。 邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财正确 错误 类业务。 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建立业务负责制 岗位责任制 注册制 报备制 ( )。 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，应维护金正确 错误 融行业的信誉及形象。 邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年的培训时8 20 24 48 数不得少于( )小时。 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关正确 错误 监管部门要求的行业资格。 邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户的账正确 错误 户资料、产品购买、赎回明细等交易情况负有保密责任。 邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开中国人民银行 银监会 证监会 总行 办理财类业务。 邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证，3至5天 15天 一个月 三个月 原则上按不超过( )的实际使用量核发。 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在公司业务 个人理财业务 信贷业务 电子银行业务 ( )管理部门。 邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关系变更 个人投资者客户资料更改 算账户的交易指的是( )。 邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级正确 错误 支行营业时间相同。 邮政储蓄银行理财类业务稽查工作实行回避制度。 正确 错误 邮政储蓄银行理财类业务由( )统一开办、统总行 一级分行 二级分行 一级支行 一应用、统一管理。 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编总行 一级分行 二级分行 一级支行 制规则技术指标由( )规定。 邮政储蓄银行每年对已准入特定资产管理计划管理人经营管理能力 投资管理能力 内部风险控制 合作意向 进行尽职调查，调查内容不包括( )。 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所要公正确 错误 示持证人员信息。 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至 少有( )名持有基金销售人员从业考试成绩合1 2 3 4 格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。 邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢 复开办理财类业务的申请后( )个工作日内，3 5 7 10 经审核做出书面批复。 邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类 业务重要空白凭证，原则上按不超过( )的实3至5天 15天 一个月 三个月 际使用量核发。 邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求 和对风险的偏好及承受能力，为客户提供个性化的投资专业理财业务 专户理财业务 专享理财业务 定制理财业务 理财服务的业务是( )。 邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不正确 错误 可以由本行负责托管。 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以小于 等于 大于 以上都正确 ( )预约金额。 邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证，原则3至5天 15天 一个月 三个月 上按不超过( )的实际使用量核发。 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于100 1000 500 5000 人民币( )万元。 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于正确 错误 人民币500万元。 邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人、业务正确 错误 管理人员不必取得基金相关资格证书。 邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业正确 错误 务的申请后7个工作日内，经审核做出书面批复。 在个人客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评正确 错误 估报告》。 在理财类产品销售环节，银行销售指标的压力和销售业绩的刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益，从法律风险 市场风险 操作风险 流动性风险 而在营销过程中急功近利，忽略风险控制。这容易造成的风险是( )。 在理财类业务操作中，应平等对待每一位投资人，做到大户小户一视同仁，公平公正办理每笔业务，充分保障有效性 审慎性 适应性 公平公正性 投资者的利益。这指的是风险管理的( )原则。 在理财类业务中，要严格按照客户的经济状况和风险承受力推介适合的理财类产品，对理财类产品的风险特征有效性 审慎性 适应性 公平公正性 做充分揭示说明，不得进行盲目推介。这指的是风险管理的( )原则。 在理财类业务中，由不完善或有问题的内部程序、员工 和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险指的法律风险 操作风险 声誉风险 流动性风险 是( )。 在宣传推介货币市场基金时，对于投资人提示，下列说基金管理人可以保购买货币市场基金购买货币市场基金与将购买货币市场基金不保证法正确的是( )。 证一定的盈利 是没有风险的 资金存放银行是一样的 最低收益 在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄12岁以上 14岁以上 16岁及以上 18岁及以上 要求的是( )。 在邮政储蓄银行已有有效授信评级且评级BB+及以上的正确 错误 金融机构，自动成为其准入的合作机构。 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下证券投资基金 债券 股票 贷款 哪一项( )。 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向国务院证券监基金托管人的5年内财务督管理机构提交一定文件，下列不属于必须提交的文件申请报告 基金合同草案 招募说明书草案 报告 是( )。 总行( )对投资顾问进行审核，发起合作机构个人金融部 法律与合规部 金融同业部 风险管理部 的准入。 总行( )负责对投顾团队资质及投顾项目的投个人金融部 审计部 金融同业部 风险管理部 资运作情况进行定期评价，并出具评价意见。 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展个人金融部 审计部 金融同业部 风险管理部 风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。 总行( )根据行内规定对代销产品投向是否属个人金融部 基金管理处 同业市场部 风险管理部 于低风险项目进行认定。 总行个人金融部根据相关规定对项目的投顾团队资质、正确 错误 投资范围、资产配置、投资策略等内容进行初步评审。 总行和一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管正确 错误 理计划。 下面是赠送的两篇散文欣赏，可以仔细阅读，不需要的朋友可以下载后编辑删除～～谢谢～～ 脚下的时光 不知走过多少地方，不知看过多少风景，不知听说过多少轶事; 不知经历过多少岁月，不知邂逅过多少良人，不知变换过多少心情; 不知理想的未知是否在前路等待?????? 题记:蒲公英 悠悠岁月，时间苍苍～( 文章阅读网:www.sanwen.net ) 在这繁花似锦的青葱岁月里，我们不断的接受新鲜的美好事物，不断的享受科技发展所带来的高品质生活;我们总是随大流的，去跟风 一些前卫潮流的思想;然而，很少有人去整理那些过往的断壁残垣～ 我走过很多地方，但是同样的，我也有更多的地方没去过～ 我渴望走遍地球上每一寸土地，我期许世界上每一个地方的人都善良～ 从踏入社会的那一刻起，我就觉得人应该是自由的;应该去做自己喜欢的事，看自己喜欢的风景，爱自己喜欢的人;一切都那么单纯， 完美～ 然而，现实的世界告诉我;理想的丰满一定要遇到拥有相同理想的另一半～ 我喜欢珠海，一个美丽的花园城市;我喜欢那里的天气，没有北方的寒冷;四季如春的温度感觉非常惬意，不用担心换季带来的差异～走在市区的街道上，绿化的花草树木被园丁修剪的井然有序;形态各异的花卉搭配得格外美观～尤其是除过草之后的绿地，泥土的芬芳与绿草的清新扑鼻而来，有一种身处大草原的感觉，使人心旷神怡～我时常一个人发呆，散步;看着过往的人群，车水马龙的街道;也时常去繁华的街巷，拥挤的商业中心;感觉这才是生活，正因为世界有了这么多事物的陪伴，才使我有了对美好生活的向往与喜悦～ 珠海的夜，很美;到处灯红酒绿，一派歌舞升平的祥和;每当夜幕降临，才是广东因有的生活的开始～溜冰场，酒吧，迪厅，大排档等等等等;我很庆幸在这里认识了很多人，他们教会了我很多，也帮助了我很多;我们都是来自五湖四海，为了同一个目标而聚集在一起的年轻人;我们时常出去聚会，嗨皮;但等到散场后，又回到了应有的孤寂～白天，可以去渔女，公园，九州城，免税店等等都是不错的地方～ 人常说，一个时代会有一个时代的代表;而我在这个曾经为之奋斗的地方，也时常会想起曾经相识的人，走过的地方，看过的风景;有时候，听着当时的流行歌曲，也会感伤;也会自嘲一笑;还有那公车到站的粤语提醒，还有那想见却永远没见的人;一篇篇，一幕幕久久回荡在脑海;早晨的肠粉，中午的餐饭，下午的炒粉，晚上的烧烤;好像味道还回味在口中一样～人，只有在对自己真诚的人的眼里，才会感觉到亲切;而我，也着实喜欢这座城市带给我家一样的温暖感觉～ 在这短暂而悠长的时光里，我成长了很多，也磨砺了很多;正是因为思想的成熟，阅历的增长，我选择了离开;去寻找属于自己的新的天地，新的开始，新的征程～ 其实，无论走过多少地方;都不重要～ 重要的是你从中得到什么～知识～阅历～思想～?????? 每个人，在人生的道路上;难免遇到挫折困苦，也难免会因为一些因素而错失机缘～ 不可能因为一时的艰难险阻而放弃将要来临的幸福～ 也不可能因为一时的过失而自暴自弃颓废一生～ 人，应该用豁达的心态来迎接下一秒的新鲜时光;而不是沉溺在上一秒的懊恼当中～ 每个人的路，都在自己的脚下;只有自己醒悟才能把未来的路走好，反之只会让错误延续到未来，从而影响以后的健康生活～ 即便曾经的时光再美好，那也只是人生道路上的一段插曲;没必要去纠结当时的愕然，愚昧～就像我，从来不对上一秒的事情产生情绪 一样～ 一切都是恬淡的样子，顺其自然比什么都好～ 对于未来，只要真诚的去善待身边的所有;我相信，未来的时光，也该是你想象的模样～ 蒲公英 2015.12.13 家乡的茶籽林 坐落在戴云山脉西麓的高才坂，属亚热带季风气候区，夏无酷暑，冬无严寒，日照充足，雨量充沛，山区丘陵满地尽是红壤土，非常适宜茶籽树的生长。高才坂种植小果油茶有着悠久的历史，是远近闻名的茶籽油之乡。 家乡高才坂，一年四季茶籽林郁郁葱葱，枝繁叶茂。村头的亭后坑、银珠垄、赤土岭、牛脊崎，村尾的庵墘头、虎坪林、下淂，村庄对岸的牌匾山、坑里、墘头、下坋、坑柄里等等，山坡上，山坳里，道路边，田边地头，屋后山边，漫山遍野到处是一片连着一片的茶籽林。那里是我儿时与伙伴们捉迷藏、摘茶苞、采茶菇、捡茶籽的地方。 每当春风拂来，几场淅淅沥沥的春雨之后，唤醒沉睡了一个冬季的茶籽树林。老茶树开始发出新枝，抽出嫩芽，嫩芽吐露出嫩红嫩红的叶片，转眼间，嫩红的叶片又变成稚嫩的绿叶。整片茶籽林绿浪涛涛，层层叠叠，在家乡群山环抱的山腰上，形成一道翠绿的屏障。清明节后，儿时的我常与伙伴们在嬉戏玩耍的同时，十分注意寻找茶籽树梢上的“茶苞”，这是一种生长在茶籽树上的果实，果熟时表面会脱去一层薄如蝉翼的白皮，淡绿色的形似胖胖的寿桃，中空，果瓤可以食用，果肉脆而汁多，清甜爽口。“茶苞”是儿时伙伴们最喜欢的果实，从茶籽树上摘下，在袖口上来回擦几下，脱去表层酥松的外皮，馋猫似地往嘴里塞，津津有味地品尝着大自然恩赐的美食，这是我与伙伴们喜欢到茶籽林玩耍的原因之一。 秋季来临，茶籽树上挂满了青色中夹杂着褐色的茶籽果，茶树枝被压弯下垂，这是村民一年的希望。全村的村民这时节荷锄上山为茶籽林锄草，将林地里各种杂草锄掉，并填埋在茶籽树头下作为有机肥，锄后的茶籽林寸草不留。这是家乡当地的传统习惯，很少采撷树上的油茶果，而是在锄得干干净净的林地上捡茶籽。村民在锄草中，时常发现茶籽林里长的一种真菌——茶树菇，菇伞灰色如碗口大，菇腿灰白色很长，采摘回家煮汤或煮米粉汤味道极其甜美。 清爽的秋风送来百花仙子的柔情蜜意，吹开了丹桂的花骨朵，让神州大地香气四溢的同时，茶籽树也毫不犹豫地绽放自己的花朵，展示自己最妖艳的容貌，一夜之间，漫山遍野的茶籽林中雪白的油茶花盛开了，白色花朵中间吐露出金黄色的花蕊，散发出沁人心脾的芬芳，茶籽林变成一片白色的花海。成群的蜜蜂“嗡嗡嗡”在花丛中飞来飞去，落在金黄色的花蕊中不知疲倦地采蜜，也为油茶花义务传授花粉，为明年茶籽树挂果立下汗马功劳。儿时，我和伙伴们像一群快乐的小蜜蜂，一头扎进茶籽林里，一边观赏着洁白娇艳的油茶花，一边折一根抽去内心的赤蕨杆当吸管，插入金黄色的花蕊中，轻轻一吸，芬芳甜美、味道香醇的花蜜便进入口中。我们小心翼翼地攀下茶树枝，如痴如醉地在一朵又一朵的油茶花中滋滋有声吮吸着花蜜，比供销社卖的硬糖粒还要甜美十倍。 到了秋高气爽的秋末，山区空气相对干燥，白天依然烈日炎炎，可夜晚却出现霜冻，昼夜温差很大。这时，茶籽树上的茶籽果由原来的青色转瞬间全部变成深褐色，已经熟透的茶籽果一颗颗裂开大嘴，露出大嘴里油光发亮的油茶籽。阵阵秋风送爽，茶籽树梢随风摇曳，催促油茶籽快快离开树梢，洒脱地坠落在村民锄得干干净净的地板上，几天时间，茶树林的地面上便铺上一层深褐色的油茶籽。此时的茶籽林沸腾了，满怀丰收喜悦的村民，发动全村男女老幼一起上山捡收油茶籽，大家一边欢快地捡着，一边大声地说笑着，这边有母亲唤儿声，那边有青年男女对歌声，茶籽林里飘出一阵阵欢乐的笑声。这笑声就像嘹亮的集合号角，将满地的油茶籽在愉快的气氛中快速聚结起来，坚定果断地跟随村民进入农家大院。( 油茶籽从开花、授粉、结果到成熟落地，经历了秋、冬、春、夏、秋五个季节的阳光雨露，尽吸天然养分，天地精华，营养极高，是纯 天然的绿色食品。村民视油茶籽为农家之宝，及时晒干，装筐储藏，等待冬闲之时送到榨油坊加工成金黄色的茶籽油。