财务工资计划书

财务工资书 篇一:创业计划书财务计划 在我们公司开始初期～注册资金为200万元～由合作伙伴江西日报、团队出资和其他企业入 股组成。其中风险出资按各自出资的百分比计算 在公司发展的第二阶段～子公司的建立及合作伙伴的变动～为此我们的股本结构也会发 生相应的变化。我们采用的资产折旧率为5%～银行利率为10%～而我们的无形资产来源于企业的品牌效 应和市场推广等～ 利用的计算公式有: 资产总额=流动资产总额+固定资产总额+无形资产 篇二:如何写作创业计划书的财务部分 《创业计划大赛》 如何写作创业计划书的财务部分 写作财务部分一般要求: ? 在创业计划书财务部分应该将如下信息呈现给风险投资家: ? 营业收入和费用、现金流量、盈利能力和持久性、固定与变动成本,前两年财务月 报～后三年财务年报。所有的数据应基于经营状况和未来发展的正确估计～并能正确反 映公司的财务绩效。 ? 下面以我校迟乃玉老师已申请国家中小企业创新基金 为例介绍其写作方法。 ,一,资 金来源 1.股本结构与规模 公司成立时注册资本为220万元～其中:大连大学投资88万～占40%。风险投资注意: ,1,注册资本一般设计在100万-500之间。 ,2,风险投资所占比例一般设计为占注册资本50%- 70%。 ,2,出资要符合相关 法律的规定。 如货币资金不得低于30%,注册资本不得低于开办公司的最低资本要求,不得以人力资 源出资等。 ,4,注册资本不包含银行借款。 一、资金来源与运用 2.银行借款 根据经济业务发展需求决定～可有可无。 (二,资金的运用 公司经过融资后～资金主要用于购建固定资产～购买生产所需的材料、支付工资、制造 费用、销售与管理费用等。 在设计资金来源与运用上应注意: ,1,产品数量应与资金数量相匹配, ,2,产品数量应与固定资产数量相匹配, ,3,产品数量应与工人数量相匹配等。 二、 主要财务假设 ? 在投资决策写作中～为便于确定各项财务指标的具体内容～简化计算过程～作以下 假设: ? ,1,项目期初投资为投资年度年初一次投入,? ,2,收入在年末取得～成本、费用、税金等均在年末发生,? ,3,产品经研究开发已成熟～具备技术上可行性～可以批量生产投放市场, ? ,4, 与项目分析有关的成本～价格等指标均为确定值, ? ,5,以五年为限对项目进行评价, ? ,6,在确定项目的现金流量时～只考虑全部投资的运动情况～而不区分自己资金和借入资金等具体形式的现金流量。所有资金都视为自有资金看待, ? (7) 在盈亏平衡 分析中～将销售费用和管理费用都看作固定成本。 三、投资分析,运用财务管理投资决策分 析方法, (1)投资项目现金流量的估计 ,2,项目评价 a:投资净现值 ? 根据上海证券交易所资料～类似企业,生物制药类高新技术企业,2004年平均股权 报酬率为12%。在此以12%作为贴现率对表中现金流量贴现得 ? npv=1457万 ? npv远大于零～项目可行。 b:内含报酬率 ? 由投资现金流量表～计算内含报酬率: ? 得到irr=100% ? 内含报酬率达到100%～远高于项目资本成本12%～投 资方案可以接受。 ? 一般来说～ 设计内含报酬率在50%-100%之间较为可行。 ? pi=npv/c ? 计算得到pi=6.62 ? 获利指数大于1～投资方案可行。投资回收期=3年～而同行业投资回收期平均水平一般为5年～低于同行业平均水平～值 得投资。 上表数据根据投资现金流量表取得 e:投资综合评价 通过以上各项指标分析～项目满足以下条件:净现值,npv,?0 内含报酬率,irr,?资本成本,12%, 获利指数,pi,?1回收期为三年～低于同行业平均水平5年。综上分析～该项目可 行。 5.经济利润原因分析 由于该产品属于高科技产品～附加值较高～而且市场上没有类似产品或替代品～根据调 查市场容量很大,参见项目产品市场与竞争,。潜在客户很多且需求量巨大～所以项目可以产 生大量经济利润～即投资净现值,npv,远大于零。 6、盈亏平衡分析 1,bep,产品,=n*=cf/,p-cn,其中p为产品销售单价,不含税,～且p=0.2万元, cf为年固定成本～cn表示单位产品可变成本,n*表示盈亏平衡点时的生产能力。 图10 盈 亏平衡图,第三年, 7 、敏感性分析 ? 公司经营过程中可能会遇到一些不确定因素～包括产品价格、单位可变成本、固定 成本、销售量等。此处～我们对产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量按提 高10%和降低10%以第三年为例做单因素变化敏感性分析。 四 、财务分析,运用管理会计的全面预算方法～包括编制预计会计报表和报表分析,, 一, 会计报表 公司财务基本情况与会计政策如下: ,1,该项目属于高新科技产业～工厂设在高新产业园区～自成立之日起～享受两免三减 的所得税优惠政策～且基本税率为15%, ,2,公司的存货采用先进先出法, ,3,固定资产估计使用寿命为10年～折旧采用直线法～期末无残值, ,4,公司属于一般纳税人～增值税率按17%计算。 1(销售预计表 2(生产预算表 3(直接材料预算表 4(直接人工预算表 5(制造费用预算 6(产品成本预算表 7(销 售及管理费用预算 8(预计资产负债表 9(预计利润 表 10(预计现金流量表 篇三:创业计划书财务分析 财务分析 1.资金需求说明 公司成立时每位股东出资15万～共为60万初期资本。 2.资金投入计划 预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元～购买原材 料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资24000元～其他与经营活动有关的现金 19万元。 预计第一季度利润表 单位:元 预计第一季度资产负债表 单位:元 风险分析 1.市场与竞争风险 在市场竞争中～竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是～竞争者的预期利益目 标并不是总能实现的～实际上～竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险～ 甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性～就是 竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中～不 确定性因素很多～虽然每个竞争者都期望实现其预期利 益目标～但总不能全都成功～必然会 有某些竞争者在竞争中败下阵来～承受竞争的损失。 分析:客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。 对策:1、加大宣传力度～ 提高服务质量。 2、前期市场调研～不断寻求个性化产品。 3、服务创新～用另类的创新思 维为企业服务。 2.产品与技术风险分析:同行竞争、可模仿性强。对策:1、提高产品质量～以此来保证自己的客户源不流失。 2、不断进行市场调研～确定服务类型～以寻求更多的市场～打造公司品牌。 3、寻求创 新～做到人无我有～人有我优～人优我精。 3.财务风险 分析:资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。 对策: 1、建立财务预警分析指标体系～防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务 风险处理不当～因此～防范财务风险～建立和完善财务预警系统尤其必要。 2、建立短期财务预警系统～编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动～ 就短期而言～公司能否维持下去～并不完全取决于是否盈利～而取决于是否有足够现金用于 各种支出。 3、确立财务分析指标体系～建立长期财务预警系统。对公司而言～在建立短期财务预警 系统的同时～还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债 能力、经济效率、发展潜力 指标最具有代表性。 4、树立风险意识～健全内控程序～降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格 审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合 同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力～减少直接风险损失。 5、科学地进行投资决策 4.管理风险 分析:负责人管理不善～造成公司运营受阻,管理经验不足～公司各部门不能紧密合作～ 协调发展。 对策:1、健全管理机制～加强奖惩制度。 2、寻找更多的客户渠道～为公司创造更多的 利益。 3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。 政策风险 在市场经济条件下～由于受价值规律和竞争机制的影响～各企业争夺市场资源～都希望 获得更大的活动自由～因而可能会触犯国家的有关政策～而国家政策又对企业的行为具有强 制约束力。另外～国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策～这必然会影响到企 业的经济利益。因此～国家与企业之间由于政策的存在和调整～在经济利益上会产生矛盾～ 从而产生政策风险。 对此～我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政 策的理解和把握～取决于投资者对市场趋势的正确判断～并且通过保险等方法也可以减少政 策性风险的损失。篇四:01创业计划书 财务 太原科技大学第二届“挑战杯”创业计划书 xxxxx创业计划书 联系人:学 校:学 院:班 级:电 话:地 址:太原市万柏林区瓦流路邮 编: e- mail: 66号 030024 太原科技大学 二零一三年十月 太原科技大学第二届“挑战杯”创业计划书 创业团队简介 团队名称: 团队宣言: 团队logo: 太原科技大学第二届“挑战杯”创业计划书 目 录 ,供参考, 第1章 执行总结 第2章 项目介绍 2.1 项目描述 2.2 技术来源 2.3 生产流程 2.4 生 产设备 2.5 材料来源 第3章 市场分析 3.1 市场调研 3.2 需求分析 3.3 竞争分析 3.4 市场细分 3.5 目标市场 第4章 经营战略 4.1 公司精神 4.2 经营理念 4.3 战略目标 4.4 竞争战略 第5章 营销策略 5.1 产品策略 5.2 价格策略 5.3 销策略 5.4 促销策略 第6 章 运行机制 6.1 公司法律形态 6.2 织结构 6.3 要职责 6.4 本制度 第7章 初期运作 7.1 公司选址 7.2 工作准备 7.3 人员招聘 7.4 运作时间计划 第8章 财务预测 8.1 资本结构 8.1.1 资金来源 1. 股本结构与规模 公司成立时注册资本为1000万元～其中:风险投资700万～占70%。自筹 8.1.2 资金运用 公司经过融资后～资金主要用于购建固定资产～购买生产所需的材料、支付工资、制造 费用、销售与管理费用等。 表 12 8.2 项目分析 8.2.1主要财务假设 ,1,项目期初投资为投资年度年初一次投入, ,2,收入在年末取得～成本、费用、税金等均在年末发生, ,3,产品经研究开发已成熟～具备技术上可行性～可以批量生产投放市场 ,4,与项目 分析有关的成本～价格等指标均为确定值,,5,以五年为限对项目进行评价, ,6,在确定项目的现金流量时～只考虑全部投资的运动情况～而不区分自己资 金和借入资金等具体形式的现金流量。所有资金都视为自有资金看待, ,7, 在盈亏 平衡分析中～将销售费用和管理费用都看作固定成本。 ,8) 固定资产按平均年限法折旧～假设无净残值。 8.2.2投资分析 1. 投资项目现金流量的估计 (单位:万元) 2.项目评价 2.1 投资净现值 净现值是反映投资项目在建设和生产服务年限内获利能力的动态指标～其计算 公式为: npv??ncft (1?k)t式中:npv为净现值,ncf为在t期末现金净流量,k为折现率～假设为12%。 得:npv=69948.72 根据以上公式得出npv=>0～所以该项目是可行的。 2.2 内含报酬率 内部收益率(irr)是项目净现值为零时的贴现率,内部收益率大于资本成本率寿命该项目 可行,反之～则不可行。内部收益率满足以下公式: npv??ncft(1?irr)?t 令npv=0～计算得irr=56.79%～远高于项目资本成本12%～投资方案可以接受。2(3获利指数篇五:创业计划大赛财 务分析 编号: “挑战杯”2010年大学生创业计划竞赛xxxx超声科技有限责任公司 xxxx technology co.,ltd ——财务分析 项目名称: 通用压电控制器团队名称: xxxx超声科技有限责任公司 项目类别:a ?农林、畜牧、食品及相关产业类 e ?电子信息,硬件, b ?生物类、医药类 c ? 化工技术、环境科学类 d ?电子信息,软件、网站,f ?材料类 g ?机械能源类 h ?服务咨询类 目录 财务分 析 ................................................ 3 一、股本结构与规 模 ................................................ ............................. .......................................... 3 二、初期投资估 算 ............................................................................. .............................................. 3 三、财务假 设 ............................................................................. ...................................................... 4 四、财务报 表: ........................................................................... .................................................... 4 4.1利润 表: ........................................................................... ......................................................... 4 4.1.1 年度利润 表 ............................................................................. ............................................... 4 4.1.2 首年月度利润 表 ............................................................................. ....................................... 4 4.2资产 负债 表:............................................................................ ................................................. 5 4.2.1 年度资产负债 表 ............................................................................. ....................................... 5 4.2.2 首 年月度资产负债 表 ............................................................................. ............................... 5 4.3现金流量 表................................................. ............................. ................................................ ... 6 4.3.1 年度现金流量 表 ................................................ ............................. ....................................... 6 4.3.2 首年月度现金流量 篇二:财务书 财务工作计划书 财务>工作计划书,一, 一、组织财务人员参加上级组织的各种>培训 组织财务人员参加财务人员培训～提高认识～不断加强自身的业务水平。了解新准则体系框架～掌握和领会新准则内容～要点、和精髓。全面按新准则的规范要求～熟练地运用新准则等～进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。 二、进一步做好预算工作探索基层学校预算管理规律按照上级财政部门的要求～总结大口径预算工作的规律～提高预算工作的预见性、***性和科学性～做好学校部门预算的编制和落实工作。编制好年度预算～并力求切合实际。 三、加强规范资金管理 1、根据新的制度与准则结合实际情况～进行业务核算～做好财务工作。 2、做好本职工作的同时～处理好同其他部门的协调关系。 3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度～办理现金的收付和银行结算业务～努力开源结流～使有限的经费发挥真正的作用～为学校提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐。 4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则～秉公办事～做出表率。 5、完成领导临时交办的其他工作 四、>财务管理力求科学化～核算规范化～费用控制全理化～强化监督度～细化工作～切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化～更能符合公司发展的步伐。要严格学校的硬件管理～学校的课桌、凳及教学仪器设备要管好用好～及时修补～严禁外借。确有正常损坏要按照报损程序予以报损。各教室、仪器室、处室要严格管理人员～转换要有手续～损坏丢失要照价赔偿。管好固定资产帐。 五、继续做好收费工作 学校收费工作是高压线～上级部门三令五申～故今年学校仍要加大这方面的管理力度～不收学生的任何费用。 1、按照上级要求停收住宿学生住宿费。虽然物价局允许收取～但为了农民利益～立停。 2、教育>班主任、教师不得以任何理由收取学生的任何费用。 3、教育学生使用正版读物。 4、新华书店,基础训练,或>保险公司,学生保险,上门服务～允许学校提供便利条件～但领导、教师严禁介入。 六、抽取部分资金对学校破旧、损坏之处进行修缮七、按照上级要求交足电教费,每生12元,～极力争取上级对我校的各项支持总之在20XX年里～学校将借改革契机～继续加大财务管理力度～不断提高财务人员业务操作能力～充分发挥财务的职能作用～创造性的完成各项计划内容。 财务工作计划书,二, 作为公司的财务出纳工作人员～自然是做好本职工作在先～为公司节约每一分成本为己任。为再次出色的完成上级交给的工作～特制定出出纳工作计划: 财务出纳工作计划对加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育～有着非常重要的作用。为了做到财务工作长计划～短安排～使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用～特拟订200x年财务工作计划。 一、组织财务人员参加上级组织的各种培训。 组织财务人员参加财务人员培训～提高认识～不断加强自身的业务水平。了解新准则体系框架～掌握和领会新准则内容～要点、和精髓。全面按新准则的规范要求～熟练地运用 新准则等～进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。 二、进一步做好预算工作探索基层学校预算管理规律按照上级财政部门的要求～总结大口径预算工作的规律～提高预算工作的预见性、民主性和科学性～做好学校部门预算的编制和落实工作。编制好年度预算～并力求切合实际。 三、加强规范资金管理。 1、根据新的制度与准则结合实际情况～进行业务核算～做好财务工作。 2、做好本职工作的同时～处理好同其他部门的协调关系。 3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度～办理现金的收付和银行结算业务～努力开源结流～使有限的经费发挥真正的作用～为学校提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐。 4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则～秉公办事～做出表率。 5、完成领导临时交办的其他工作。 四、财务管理力求科学化～核算规范化～费用控制全理化～强化监督度～细化工作～切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化～更能符合公司发展的步伐。要严格学校的硬件管理～学校的课桌、凳及教学仪器设备要管好用好～及时修补～严禁外借。确有正常损坏要按照报损程序予以报损。各教室、仪器室、处室要严格管理人员～ 转换要有手续～损坏丢失要照价赔偿。管好固定资产帐。 五、继续做好收费工作 学校收费工作是高压线～上级部门三令五申～故今年学校仍要加大这方面的管理力度～不收学生的任何费用。 1、按照上级要求停收住宿学生住宿费。虽然物价局允许收取～但为了农民利益～立停。 2、教育班主任、教师不得以任何理由收取学生的任何费用。 3、教育学生使用正版读物。 4、新华书店,基础训练,或保险公司,学生保险,上门服务～允许学校提供便利条件～但领导、教师严禁介入。 六、抽取部分资金对学校破旧、损坏之处进行修缮。 七、按照上级要求交足电教费,每生12元,～极力争取上级对我校的各项支持。以上便是我一名财务人员工作计划～总之在200x年里～学校将借改革契机～继续加大财务管理力度～不断提高财务人员业务操作能力～充分发挥财务的职能作用～创造性的完成各项计划内容。 财务工作计划书,三, 20XX年在一如既往地做好日常财务核算工作～加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育。做到财务工作长计划～短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。特拟订20XX的工作计划。 一、参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育～但是06年11月底～继续教育教材全变～由于国家财务部最新发布公告:07年财务上将有大的变动～实行《新>会计准则》《新科目》《新规范制度》～可以说财务部07年的工作将一切围绕这次改革展开工作～由唯重要的是这次改革对企业财务人员提出了更高的要求。首先参加财务人员继续教育～了解新准则体系框架～掌握和领会新准则内容～要点、和精髓。全面按新准则的规范要求～熟练地运用新准则等～进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加继续教育后～汇报学习>情况报告。 二、加强规范现金管理～做好日常核算 1、根据新的制度与准则结合实际情况～进行业务核算～做好财务工作。 2、做好本职工作的同时～处理好同其他部门的协调关系。 3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度～办理现金的收付和银行结算业务～努力开源结流～使有限的经费发挥真正的作用～为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐～编制出纳日报明细表～汇总表～月初前报交总经理留存～严格支票领用手续～按规定签发现金以票和转帐支票。 4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则～秉公办事～做出表率。 5、完成领导临时交办的其他工作。 三、个人见意措施要求财务>管理科学化～核算规范化～费用控制全理化～强化监督度～细化工作～切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化～更能符合公司发展的步伐。总之在新的一年里～我会借改革契机～继续加大现金管理力度～提高自身业务操作能力～充分发挥财务的职能作用～积极完成全年的各项工作计划～以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健发展而做出更大的贡献。 篇三:财务工作计划书 财务工作计划范文 一、参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育～但 是11月底～继续教育教材全变～由于国家财务部最新发布公告:xx年财务上将有大的变动～ 实行《新会计准则》《新科目》《新规范制度》～可以说财务部xx年的工作将一切围绕这次改 革展开工作～由唯重要的是这次改革对企业财务人员提出了更高的要求。首先参加财务人员 继续教育～了解新准则体系框架～掌握和领会新准则内容～要点、和精髓。全面按新准则的 规范要求～熟练地运用新准则等～进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加继续教 育后～汇报学习情况报告。 二、加强规范现金管理～做好日常核算 1、根据新的制度与准则结合实际情况～进行业务核算～做好财务工作。 2、做好本职工作的同时～处理好同其他部门的协调关系。 3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度～办理现金的收付和银行结算业务～努力开源 结流～使有限的经费发挥真正的作用～为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。 及时进行记帐～编制出纳日报明细表～汇总表～月初前报交总经理留存～严格支票领用手续～ 按规定签发现金以票和转帐支票。 4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则～秉公办事～做出表率。 5、完成领导临时交办的其他工作。 三、个人见意措施要求财务管理科学化～核算规范化～费用控制全理化～强化监督度～ 细化工作～切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化～更能符合公司 发展的步伐。 总之在新的一年里～我会借改革契机～继续加大现金管理力度～提高自身业务操作能力～ 充分发挥财务的职能作用～积极完成全年的各项工作计 划～以最大限度地报务于公司。为我 公司的稳健发展而做出更大的贡献。xx年财务工作计划范文(2): 财务部作为公司的核心部门之一～肩负着对成本的计划控制、各部门的费用支出、以及 对销售工作计划的配合与等工作任务～在领导的监督下财务部各工作人员应合理的 调节各项费用的支出～保证财务物资的安全;服务于公司、服务于员工、服务于客户,以促进 公司开拓市场、增收节支～从而谋取利润最大化,以最优的人力配臵谋取最大的经济效益。 xx年全球金融危机时刻警示着我们～在新的一年里～财务部工作人员应在厂领导的正确 领导下制定对全厂其他部门的考核制度或者相关办法。我做财务工作已经好多年～深知xx 年公司财务部财务工作计划对加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育～有着 非常重要的作用。为了做到财务工作长计划～短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好 环境中更好地发挥作用。特拟订了xx年财务工作计划。在国家各项财务法律、法规的监督下 制定如下考核制度: 一、继续开展会计规范化管理工作～防范和化解操作风 险。在去年会计工作规范管理的基础上～继续开展会计规范化管理工作～提高会计核算管理 水平～防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起:会计基本规定;会计核算质量;会计报表 质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别 是会计档案管理历年来有所欠缺～每年的会计凭证虽然都归了档～但未按档案管理办法归类 整理～需要进一步规范。 二、继续抓好增收、节支～进一步提升增盈创利水平。 紧紧抓住增收、节支两个环节～外抓收入～内抓管理～力争全年实现在足额提取应付利 息～提高拨备水平的前提下～实现利润xxx万元～确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标～制定出台《xx县农 村信用社xx年增盈创利实施方案》～围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管 理～积极盘活存量优化增量～拓宽增收渠道～千方百计应收尽收。内抓财务管理～降低经营 成本～特别要加强营业费用的管理～在确保个人费用的前提下～压缩公费用～确保专项票据 兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五 项操作: 一是财务开支操作:对营业费用实行费用额和费用率控制～严格实行了“ 以收定支、先 提后支、多收多支、少收少支、以率定额～超支自负”的费用计提开支原则～将费用控制在 核定比例之内。 二是比例操作:即在费用开支方面针对国家有关政策规定～对职工福利费～工会经费～ 养老保险～待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作:对培训费、会议费、修理费、电子设备费购臵及运转费实行了预算制～ 做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。 四是包干操作:对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情 况合理制定包干使用办法～无正当理由超出包干限额的社～其超额部分扣减个人费用。五是 成本操作:严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理～坚持按月监控～防止以其他名义 列支。篇二:2016财务个人工作计划范文 2016财务个人工作计划范文2016年～将是我公司经营发展新的历史时期～也是新的关键阶段～作公司一名财务系统 的工作人员～应该有自己责任感、使命感和紧迫感～努力做好工作。因此～我对自己在二0 一五年的工作进行了认直仔细的规划～我将在上级的正确领导下～在同事的帮助协作下～创 新性的做好财务资金监督管理工作～为企业的持续健康发展做出更大的贡献～具体的工作计 划及建议 一是加强学习～提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展～会计的概念越 来越抽象～它不再局限于某个学科～在税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都 有所涉及～企业的财务管理对财会人员的素质提出了越来越高的要求～在新的一年时在～我 将进一步加大学习的力度～提高自己财务业务水平～特别要结合企业行业发展及自己的岗位 工作需求～加强相关业务方面的学习～使自己的财务业务能力不断提高～以适应工作的需求～ 特别要积极参加公司组织的各项业务培训～还要参加一些重要的会计培训部门组织的专家培 训～使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。 二是更加认真负责的做好自己的本职工作～ 在自己的工作岗位上～对各项财务资金的管理都要严格 把关～不能有半点疏忽和大意～银行 划款复核(资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及存款资金划转)前 台交易系统复核(资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认)中央国债系 统复核(债券买卖、债券回购、收款付款确认、dvp交易资金划转)～要加强一些账目、帐务 处理的研究和分析～确保财务管理的规范和高效。三是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展～资金安全性与 项目投资的可行性以及企业发展的后续性息息相关～特别是xx年两个债权项目的投资核算、 付息等工作～要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调～不断探索和 总结合作和业务联系的新方法和途径～保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上～ 除要做一些资金管理的基础工作以外～还在xx年召开受益人大会以后～时行资金建帐～并做 好ta系统的操作工作～保障业务系统的正常运作。 四是加强会计档案的管理工作。我们虽然在xx年对会计档案管理工作进行了规范严格的 整理～在xx年～我将在xx年的基础上～严格按照国家 一级档案管理的要求进一步完善和规 范～要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性～特别是一些重要帐户和原始凭证等业 务帐本都要严格备案登记存查。五是加强与公司各部门的沟通协作～通过沟通和交流～才能达到业务的统一性和规范性～ 实现合作紧密～工作有序～防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。 六是加强应急管理的研究和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发事件～这对 于财务管理来说是一个大忌～甚至会影响到企业整个资金链的管理～所以就加强应急管理的 研究～积极出一些财务资金管理的应急预案～确保发生突发事件时能紧急启对应急预案～保 障企业财务管理的正常进行。七是一些建议:应抓好“节支”工作～采取具体措施～抓住关键环节～针对资金周转过 程中的每个关键点和关键程序～建立相应的制度～严格控制各项支出～切实提高资金的使用 效益。首先～要制定科学合理的定员、定额费用标准～将单位的各项财务收支活动全部纳入 预算管理范围～提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上～ 同时也要体现在对资金的节约上;其次～在预算执行中～ 要建立健全各项财务支出控制制度～ 并结合单位事业发展的实际情况～提出减少费用支出的各项措施～努力把各项费用支出控制 在预算范围之内;第三～建立和完善资金使用的绩效考核制度～对各项财务支出事项要追踪问 效～要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四～要大力压缩非生产性开支～促 进全行业节约活动的开展～形成“节约光荣～浪费可耻”的行业氛围。篇三:财务部2015 年工作计划 财务部2015年工作计划2014年度即将结束～为了更好地开展新年的工作～根据公司的要求并结合2014年度的 实际情况做了2015年度的财务部门的工作计划。 一、 2014年度工作简要回顾总体来说2014年度的财务工作基本满足了公司内外的需求～但是存在很多问题～有很多 可以提升和改善的空间。 1、 会计核算工作形式上满足了对内、对外的报表需求～每月按时申报～但是核算的准 确性有待提高, 2、 财务管理层面还停留在比较低的层次～对内管理报表没有形成制度、完整的报表体 系, 3、 财务对很多业务环节监管还存在很多不到位的地方～包括对成本核算落后于实际业 务需求、对库存物资、固定资产管理缺失等问题, 4、 资金管理有待于更细、周期更长的计划安排～对收支安排制度化、表格化, 5、 财务对公司全员的财务基础知识培训不够～内部控制有待更规范地去执行～相关财 务制度没有有效的推广, 二、2015年度的财务部目标及工作规划 1,财务目标: 财务部目标:提升个人素质～提高会计核算的准确性、及时性～提高财务管理的水平～ 提高资源的使用效率～保证收支平衡～提高财务对内对外的服务水平。2,2015年度工作规划 2015年财务工作的整体思路:“积极沟通,规划先行、重在落实,按章办事、有据可循,流程规范、科学决策”。下面是财务各项工作的具体描述:序号 工作内 容 工作措施 1会计核算 对财务本质/实质认知的培训～建立会计核算手册～2信息 提供 erp系统、管理报表、财务分析、单据收集～3沟 通渠道定期例会、谈话交流、建立顺畅的沟通汇报机制～ 4培训 体系 5 纳税申报 6软件退税 7 成本控制 8 费用控制 9资金管理 10 贷款管理 11 库存管理 12 往来管理 13 内外服务 14档案管理财务内部、销售人员、全员财务意识等内容培训～ 国税、地税按时申报～审计申报～帐 套分配～ 建立退税跟踪表～单证收集、发票跟进、申报～ 销购价格审核～人力成本分析～ 财务费用控制～ 拟制适合公司的各项费用标准～严格审核单据～ 平衡收支～建立应收/ 应付账款跟踪表～提供日报～ 建立贷款信息跟踪表～保证及时还贷～维护信誉～ 加强人 员管理～信息沟通-例会, 追踪应收款～严格审核应付款～定期清理往来款～ 对内积极配合～ 维护好银行、税局等关系～ 原始单据、凭证、报表、合同等资料建档管理, 财务部篇四: 财务工作计划书财务工作计划书 2012年财务中心将在继续严格执行原各项财务制度的基础上～针对不同的经营机制制定 和完善相应的财务制度～规范财务行为～加强财 务核算和财务监督～在完成集团公司日常各 项财务核算工作时～进一步加强财务管理～严格审核报销凭证～坚决执行审批程序～有效控 制各项费用开支～为领导及时提供有关财务信息。具体工作有以下几个方面: (一)首先在年初完成上年决算和审计工作～做好年度帐务结转工作。根据集团公司总体 经营目标和任务做好当年财务预算～合理安排～实行科学预算～有效控制各项费用的不合理 开支。为一年的工作打好基础。 (二)由于门票收入由景区调入集团～要同税务机关积极协调～做好帐务及企业所得税调 整工作。由于已结束～在年末对全年已发生的业务进行调整难度非常大～有大量的业务需要 从年初开始调整～我们决定先自行查账调整～待中介进入后～邀请国税、地税相关人员共同 参与～一次完成此工作～以求调整后的帐目能满足审计、税务各方面的要求～经得起以后各 相关部门的检查。 (三)在4-5月主要任务是作好的企业所得税汇算清缴工作～深入研究税收政策～加强税 收法规的研究和学习～加强与税务部门的联系和协调～避免因政策法规理解不透给公司造成 损失。 (四)在五月末完成新门票的印制工作～保证门票调价后的正常销售。此事已同安图邮政 局一起与省地税相关部门进行了协调～省地税已承诺能够保证门票的印制和使用。 (五)在日常工作中要加强对各级库存票据、现金的核查清点～增加清查的次数和力度～ 以及时发现问题、堵塞漏洞、避免损失。在门票、发票的交接领用及销售环节～从严从细～ 完备交接领用手续～认真填制交接记录和门禁系统信息～杜绝漏洞～明晰各岗位责任。每天 的销售票款等各项收入～要确保及时足额存入指定帐户～以保证资金安全。 (六)在年底之前要提前做好财务决算的准备工作～及时清理应收款项～盘点各项资产。 提前同各部门协调～能在当年处理的费用一定要当年处理～在以免年终决算后影响当年的绩 效考核和来年考核指标的确定。 (七)在年终决算后～协助集团领导和相关部门做好各子公司的经营业绩指标考核工作。 (八)加强资金管理～统一调配～根据集团总部及各公司的工作计划安排和财务预算～科 学合理地调控使用好各项资金～充分发挥资金利用效率～保证集团各项工作的顺利进行。 (九)在会计人员管理方面～结合集团公司财务工作的实际～以更好的做好财务工作为目 标～进一步明确各会计人员的岗位职责～真正发挥核算、监督、管理的职能。加强会计人员 的业务培训,注重工作效率～提高会计人员的整体核算水平～引导财务人员加强税收政策法规 的研究和学习～加强与税务部门各项工作的联系和协调～通过合理利用相关优惠政策为集团 增加效益。 (十)在原有财务制度的基础上～根据集团公司财务核算的新要求～进一步健全和完善财 务～严格财务人员核算管理～制定完善的内部财务规章制度～使财务工作有一个更 加规范、完善的制度环境。加强对票务、现金的监管力度～堵住漏洞～保证资金安全～定期 对各子公司各项财务工作进行自检～尽量减少财务工作的错误和漏洞～发现问题及时处理。总之～财务中心将严格遵守财经法律、法规和国家统一会计制度～遵守职业道德～树立 良好的职业品质～严谨工作作风～严守工作纪律～坚持原则～秉公办事～当好家理好财～努 力提高工作效率和工作质量。全面、细致、及时地为领导及相关部门提供翔实信息～为领导 决策提供可靠依据～为集团公司发展做出应有的贡献。篇五:财务工作计划书财务工作计划书 财务>工作计划书,一, 一、组织财务人员参加上级组织的各种>培训 组织财务人员参加财务人员培训～提高认识～不断加强自身的业务水平。了解新准则体 系框架～掌握和领会新准则内容～要点、和精髓。全面按新准则的规范要求～熟练地运用新 准则等～进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。 二、进一步做好预算工作探索基层学校预算管理规律按照上级财政部门的要求～总结大 口径预算工作的规律～提高预算工作的预见性、***性和 科学性～做好学校部门预算的编制和 落实工作。编制好年度预算～并力求切合实际。 三、加强规范资金管理 1、根据新的制度与准则结合实际情况～进行业务核算～做好财务工作。 2、做好本职工作的同时～处理好同其他部门的协调关系。 3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度～办理现金的收付和银行结算业务～努力开源 结流～使有限的经费发挥真正的作用～为学校提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。 及时进行记帐。 4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则～秉公办事～做出表率。 5、完成领导临时交办的其他工作 四、>财务管理力求科学化～核算规范化～费用控制全理化～强化监督度～细化工作～ 切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化～更能符合公司发展的步伐。 要严格学校的硬件管理～学校的课桌、凳及教学仪器设备要管好用好～及时修补～严禁外借。 确有正常损坏要按照报损程序予以报损。各教室、仪器室、处室要严格管理人员～转换要有 手续～损坏丢失要照价赔偿。管好固定资产帐。 五、继续做好收费工作学校收费工作是高压线～上级部门三令五申～故今年学校仍要加大这方面的管理力度～ 不收学生的任何费用。 1、按照上级要求停收住宿学生住宿费。虽然物价局允许收取～但为了农民利益～立停。 2、教育>班主任、教师不得以任何理由收取学生的任何费用。 3、教育学生使用正版读物。 4、新华书店,基础训练,或>保险公司,学生保险,上门服务～允许学校提供便利条 件～但领导、教师严禁介入。 六、抽取部分资金对学校破旧、损坏之处进行修缮七、按照上级要求交足电教费,每生 12元,～极力争取上级对我校的各项支持总之在20xx年里～学校将借改革契机～继续加大财