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美尔雅期货经纪有限公司 股指期货投资者适当性制度操作指引 第一章 总则 第一条 为落实股指期货投资者适当性制度～规范公司业务操作～根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》、中国金融期货交易所(以下简称交易所)《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》、《期货公司会员股指期货投资者适当性制度实施及相关工作制度报备指南,试行,》和中国期货业协会,以下简称中期协,《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则》以及公司的有关规章制度～制定本指引。 第二条 公司相关业务部门及业务人员应当认真审核投资者的开户申请资料～全面履行测试、评估职责～严格执行股指期货投资者适当性制度。 第三条 股指期货开户手续必须在公司总部或者营业部经营场所为投资者办理～公司任何员工不得在公司总部或者营业部经营场所之外为任何投资者办理开户手续。 第二章 股指期货投资者适当性操作要求 第一节 可用资金要求 第四条 公司为投资者向交易所申请开立交易编码～应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。 1 第五条 投资者保证金账户可用资金余额以公司收取的保证金标准作为计算依据。 投资者可用资金核对工作流程见附件5。 第二节 知识测试要求 第六条 公司各业务部门及各营业部应当从保护投资者合法权益的角度出发～测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。 第七条 自然人投资者及一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等应当参加测试～不得由他人替代。 第八条 公司各业务部门及各营业部的开户经办人担任知识测试人员～市场开发人员不得兼任开户知识测试人员。 第九条 公司各业务部门及各营业部根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案由公司交易部通过交易所系统获取后转发各业务部门及营业部开户经办人。 交易所定期或者不定期更新测试试卷～公司交易部指定专人每个交易日定时登录交易所会员服务系统～查看交易所是否有更新测试试卷～如有更新～即刻下载并转发各业务部门及各营业部开户经办人。 第十条 测试工作基本要求 测试场所:测试在公司各业务部门及各营业部指定场所完成～原则上以各营业部会议室为测试场所。总部测试场所为股指期货开户专用办公室。 测试纪律:除开户知识测试人员外～测试场所不得有参与测试的投资者以外的其他人员在场。 2 禁止条款:开户知识测试人员或其他工作人员不得代投资者进行测试～投资者也不得委托其他任何人冒名顶替完成测试。不得进行开卷测试。 评分:测试完成后～开户知识测试人员对试卷进行评分。 签字:负责测试的开户人员和投资者应当在测试试卷上签字。 试卷保管:测试试卷作为开户材料予以妥善保管。 违规责任:开户知识测试人员如未严格按照投资者适当性制度及本操作指引对投资者进行股指期货知识测试～经查实属实的～按照公司制定的《客户开发责任追究制度》予以处罚。 第十一条 测试工作检查基本要求 检查人员:交易部开户复核人 检查时间:测试完成之后 检查要点—五个是否: 1、试卷是否为中金所提供的最新试卷, 2、得分分数是否不低于80分, 3、开户知识测试人员和投资者是否在测试试卷上签字, 4、试卷上投资者的签名与《期货经纪》上的预留签名是否一致, 5、开户知识测试人员是否为非市场开发人员, 检查结论:如检查后未发现问题～在试卷上签署“测试合格”字样并签字。 3 第十二条 公司不得为评分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。公司为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。 第十三条 公司各业务部门及各营业部应当加强对投资者的培训和指导。对于未能通过测试的投资者～公司各业务部门及各营业部可以在继续培训后再组织其参加测试。 投资者股指期货知识测试工作流程见附件6。 第三节 交易经历要求 第十四条 公司为自然人投资者和一般法人投资者向交易所申请开立交易编码～应当确认该投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。 第十五条 投资者通过公司向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。 公司各业务部门及各营业部开户经办人从交易所查询投资者仿真交易数据～并根据查询结果对客户的仿真交易经历进行认定。 投资者仿真交易经历要求检查工作流程见附件7。 第十六条 投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明～且具有至少10笔以上的成交记录。 公司商品期货交易客户交易经历检查工作流程见附件8。 非公司商品期货交易客户交易经历检查工作流程见附件9。 第四节 一般法人及特殊法人投资者的特殊要求 4 第十七条 一般法人投资者申请开户～净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。 一般法人投资者净资产审核工作流程见附件10。 第十八条 一般法人投资者申请开户的～应当具备符合企业实际的～与参与股指期货相关的决策机制和操作流程～并提供加盖公章的证明文件。决策机制应包括决策的主体与决策程序～操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。 一般法人投资者内控制度审核工作流程见附件11。 第十九条 特殊法人投资者申请开户～应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件原件,查验后退还,以及加盖公章的复印件。 特殊法人投资者提交的批准文件复印件以及一般法人投资者提交的净资产证明、参与股指期货相关的决策机制和操作流程证明材料均作为开户相关材料在总部和营业部予以保存。 第五节 其他要求 第二十条 不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立股指期货交易编码。 其他要求审核表见附件3 其他要求审核工作流程见附件12。 第三章 股指期货投资者适当性综合评估操作要求 第一节 一般规定 5 第二十一条 公司各业务部门及各营业部开户经办人应当对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估～评估其是否适合参与股指期货交易。 公司各业务部门及各营业部应当根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》(见附件2)～公司高级管理人员或者授权人员、交易部负责人、营业部负责人、评估复核人、开户经办人、客户开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。 第二十二条 综合评估满分为100分～其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。 对于存在不良诚信记录的投资者～公司可根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数～扣减分数不设上限。 第二十三条 公司各业务部门及各营业部开户经办人应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料～未能提供证明材料的项目评分为零。 第二十四条 公司不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。 自然人投资者综合评估工作流程见附件13。 第二节 基本情况评估 第二十五条 投资者基本情况包括年龄与学历两个方面～评估分值上限分别为10分与5分～两项评分后相加为投资者基本情况得分。 6 第二十六条 公司各业务部门及各营业部开户经办人应当按照实名制开户的要求核实投资者身份～验证投资者年龄。投资者应当提供有效身份证明文件及复印件。 自然人投资者年龄评估工作流程见附件14。 第二十七条 投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件。 自然人投资者学历评估工作流程见附件15。 第三节 投资经历评估 第二十八条 投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面～评估分值上限分别为20分与10分～两项评分取较高者为投资经历得分。 商品期货交易经历方面:商品期货交易经历最高得分为20分,其中:交易经历:符合近3内年10笔以上成交记录的得分为12分,风控情况:A.有穿仓记录得3分,B.无穿仓记录且强平记录大于10次的得5分,C.无穿仓记录且强平记录低于10次的得8分,出现严重违规行为的不得分。 证券交易经历方面:证券交易经历最高分10分～按照投资年龄进行评分～具体标准如下:3年内有交易经历的得10分,3年内无交易经历的不得分,出现严重违规行为的不得分。 第二十九条 投资者如为本公司商品期货交易客户～其商品期货交易经历评估工作流程见附件17。 7 投资者如非本公司商品期货客户～应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单～作为商品期货交易经历证明～其商品期货交易经历评估工作流程见附件18。 第三十条 投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。 自然人投资者证券交易经历评估工作流程见附件16。 第四节 财务状况评估 第三十一条 公司各业务部门及各营业部开户经办人应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估～分值上限为50分。 对个人财务状况的评估标准为: 财务证明 评分标准 30万,含,以下 1分 30万,50万,含, 20分 金融类资产 50万,100万,含, 40分 100万以上 50分 12万,含,以下 1分 12万,20万,含, 20分 本人年收入 20万,30万,含, 40分 30万以上 50分 第三十二条 投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。 8 投资者同时提供上述两类证明文件的～在分别评分后～取其最高得分作为投资者财务状况评估得分～各项评分不得累加。 第三十三条 投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品()等资产。 第三十四条 投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。 第三十五条 投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。 第三十六条 投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。 投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。 投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。 自然人投资者金融类资产评估工作流程见附件19。 第三十七条 投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。 第三十八条 投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。 9 第三十九条 投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。 第四十条 投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。 自然人投资者年收入评估工作流程见附件20。 第五节 诚信状况评估 第四十一条 投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。 公司各业务部门及各营业部开户经办人根据信用报告中相关信用记录～对投资者的诚信状况进行综合评估。 自然人投资者不能提供中国人民银行征信中心个人信用报告的评分处理办法:投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。如果投资者未能提供中国人民银行征信中心个人信用报告～也未能提供其他诚信记录证明文件的～该项目的评分为零。 自然人投资者诚信状况评估工作流程见附件21。 第四十二条 公司还需根据中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库信息对投资者诚信状况进行评估。 未在中国期货业协会投资者信用风险信息数据库查询到客户不良信用记录的评分处理办法:公司通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库～查询投资者相关信息。该数据库的查询结果是扣分项而非加分项～如果公司未查询到投资者有不良信用记录～可以不予扣分,如果查询到投资者有不良信用记录～应当根据公司制定的标准 10 予以扣分,如果未查询到投资者有不良信用记录～且投资者也未提供其他任何信用记录证明文件的～投资者在该项目上不得分。 营业部开户经办人需填写《其他要求审核表》,格式见附件3,。 投资者信用风险信息数据库信息评估工作流程见其他要求审核工作流程～即附件12。 第四十三条 各地期货业协会如有投资者黑名单信息～公司作为禁止类客户不予为其开立股指期货交易编码。 中金所交易编码申请工作流程见附件22。 第四章 附则 第四十四条 公司各业务部门及各营业部开户经办人应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料全部寄送公司交易部予以保存～各业务部门及各营业部保留所有材料复印件。 投资者适当性资料审核流转单见附件4。 第四十五条 本指引本应及时根据新颁法律、法规进行修订。 第四十六条 本指引自经董事会审议通过。报中国金融期货交易所批复后～于二〇一〇年四月三十日起实施。 附件1:统一开户操作流程图,内部, 附件2:自然人投资者适当性综合评估表(期货公司模版), 附件3:其他要求审核表, 附件4:投资者适当性资料审核流转单, 11 附件5:投资者可用资金核对工作流程, 附件6:投资者股指期货知识测试工作流程, 附件7:投资者股指期货仿真交易经历检查工作流程, 附件8:公司商品期货交易客户交易经历检查工作流程, 附件9:非公司商品期货交易客户交易经历检查工作流程, 附件10:一般法人投资者净资产检查工作流程, 附件11:一般法人投资者内控制度检查工作流程, 附件12:其他要求审核工作流程, 附件13:自然人投资者综合评估工作流程, 附件14:自然人投资者年龄评估工作流程, 附件15:自然人投资者学历评估工作流程, 附件16:自然人投资者证券投资经历评估工作流程, 附件17:公司商品期货客户交易经历评估工作流程, 附件18:非公司商品期货客户交易经历评估工作流程, 附件19:自然人投资者金融类资产评估工作流程, 附件20:自然人投资者年收入评估工作流程, 附件21:自然人投资者诚信状况评估工作流程, 附件22:中金所交易编码申请工作流程。 附件23.股指期货开户流程,交易部, 附件24.股指期货开户操作流程,营业部, 12 附件1:统一开户操作流程图 准备开户 对客户开 户资料进营业部开户人员登 行审核，录交易管理系统 确保开户 资料的合开户申请管理——开户申请 录入客户资料 规、真实、 准确和完在客户资料真实、有效、整。 完整前提下提交，并将 影像资料提交至交易部 将 交易部开户人员复核 复核无误后报送至监控中 心申请交易编码 监控中心反馈交易编码 交易部提交影像完成开户 资料至监控中心 客户办理银期对接 入金交易 13 附件2: 股指期货自然人投资者适当性综合评估表 指标项目 指标明细 分值 得分 计分原则 一、基本情况 ?15分 以下两者得分相加计算得分 1 18,22,含, ? 10 年龄 限选一栏 22,60,含, ? 1 60,70,不含, ? 5 硕士及以上 ? 4 本科 ? 学历 限选一栏 3 大专 ? 1 大专以下 ? 二、相关投资经历 ?20分 以下两者得分取最高值纳入计算 ?20 商品期货交易经历 ? 根据交易情况、风险控 制情况等综合评估 ?10 证券交易经历 ? 三、财务状况 ?50分 以下两者得分取最高值纳入计算 30万,含,以下 ? 1 30万,50万,含, ? ?20 金融类资产 限选一栏 50万,100万,含, ? ?40 100万以上 ? 50 12万,含,以下 ? 1 12万,20万,含, ? ?20 本人年收入 限选一栏 20万,30万,含, ? ?40 30万以上 ? 50 四、诚信状况 ?15分 有诚信证明材料且无不良 诚信记录 应当根据情况在综合 评估总分中扣减相应分数。个人诚信记录 扣减分数不设上限。 存在不良诚信记录 扣分项 不得为存在严重不良 诚信记录的投资者开立股 指期货交易编码。 总得分 14 本人承诺 1. 本人对所提供相关证明材料的真实性负责～并自愿承担因材料不实导致的一切后果。 2(本人不存在重大未申报的不良信用记录。 3(本人不存在证券、期货市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的情形。 4(本人身体健康～不存在不适宜从事股指期货交易的情形。 投资者,签字,: 日期: 客户开发责任人,签字,: 开户经办人,签字,: ,公司正式员工, 日期: 日期: 营业部负责人,签字,: 日期: 交易部负责人,签字,: 日期: 公司评估: 公司高级管理人员或者授权人员,签字或者盖章,: 日期: 注:投资者在公司总部开户的～营业部负责人签字栏由公司总部相关业务负责人 签字。 15 附件3: 其他要求审核表 营业部名称 投资者名称 身份证号码/机构代码证号码 是否为证券、期货市场禁入者 是 否 是否为法律、行政法规、规章和交是 否 易所业务规则禁止从事股指期货 交易者 是否存在严重不良诚信记录 是 否 投资者信用风险信息数据库信息:是 否 是否在黑名单中 意见 查询人员 签名 日期 年 月 日 意见 复核人员 签名 日期 年 月 日 意见 交易部负责人 签名 日期 年 月 日 1、是/否栏目由查询人员选择其中阅一栏打勾, 2、查询人员意见为“不予开户”或“未有不良诚信记录”, 备注 3、复核人员意见为“情况属实～不予开户”或“情况属实～未 有不良诚信记录”。 16 附件4: 投资者适当性资料审核流转单 完成情况 检查人员 复核人员 序 项目 检查文件 及检查意见 /检查日期 /复核日期 1 知识测试 试卷 商品期货交易结算单 2 投资经历 股指期货仿真交易结 算单 综合评估表及附件: 1、身份证复印件, 2、学历证书复印件, 综合评估 3、股票对账单或商品 3 ,自然人 期货交易结算单, 投资者, 4、金融类资产证明或 年收入证明, 5、个人征信报告。 4 其他要求 其他要求审核表 资产负债表 法人户 5 特有 决策机制及操作流程 6 可用资金 客户资金对账单 备注:1、第1-5项检查人员为营业部开户经办人～复核人员为交易部工作人员, 第2项～第3项第3、4小项是公司商品期货客户～检查人员为交易部 工作人员～复核人员均为结算部工作人员, 2、第6项检查人员为交易部员工、复核人员为结算部工作人员。 17 附件5: 投资者可用资金核对工作流程 交易部查询人员T-1日结算 后检查复核状态的开户申请 资料。 交易部查询人员在金仕达系统中查询 复核状态申请开立股指期货交易编码 客户的可用资金情况。 交易部查询人员确认客户可用资金不 低于50万～并在流转单上签字 复核人员复核可用资金符合申请 中金所交易编码条件的客户并签 字。 打印符合可用资金条件的客户资 金对账单并加盖结算专用章 交易编码工作人员 T日申请交易编码 18 附件6: 投资者股指期货知识测试工作流程 投资者到营业部现场 测试工作人员组织现场测试 测试工作人员评分及签名、投资者签名 N 营业部组织 测试分数 ?80分 投资者再培训 Y 五个是否:1、试卷是否营业部开户经办人复核 为中金所提供的最新试 卷,2、分数是否不低于 80分,3、开户知识测试 人员和投资者是否在测 试试卷上签字,4、试卷 上投资者的签名与《期货签署相关意任一项N 复核五个是否 经纪合同》上的签名是否 见并签名 一致,5、开户知识测试 人员是否为非市场开发 人员。 全部Y 复核人员签署“测试合格”并签名 开户经办人对开户资料进行汇 总归档～传送影像资料。 19 附件7: 投资者股指期货仿真交易经历检查工作流程 营业部开户经办人通知交易部 查询人员通过中金所股指期货 仿真系统查询交易账单 查看:是否具有累计 10个交易日、20笔以 上的股指期货仿真交 易成交记录 Y N 签署“仿真交易经历 签署“仿真交易经历 不符合要求”并签名 符合要求”并签名 开户经办人通知客开户经办人传送影像资料 户仿真交易经历不 符合要求 交易部复核人员通过中金所股指期货仿真 系统复核客户仿真交易账单 核对:是否具有累计 10个交易日、20笔以 上的股指期货仿真交 Y N 易成交记录 签署“仿真交易经历签署“仿真交易经历 符合要求”并签名 不符合要求”并签名 资料管理员对开户 通知营业部开户经办人通知客 资料进行汇总归档 户仿真交易经历不符合要求 20 附件8: 公司商品期货客户交易经历检查工作流程 营业部开户经办人通知交易 部查询人员检查客户商品期 货交易经历 查看:是否至少10笔 以上的成交记录证明 Y N 如有成交但不足10笔则签署“不足10笔商品签署“商品期货交易经 期货交易～不符合要求”并签名～如未有成交 历符合要求”并签名 则签署“未有成交记录～不符合要求”并签名 开户经办人传送影像资料 开户经办人通知客 户商品期货交易经 历不符合要求 结算部复核人员登录柜台系统查询复核 核对是否至少10笔以 上的成交记录证明 N Y 如有成交但不足10笔则签署“不足10笔商品“商品期货交易经历 期货交易～不符合要求”并签名～如未有成交 符合要求”并签名 则签署“未有成交记录～不符合要求”并签名 资料管理员对开户 通知营业部开户经办人通知客户资料进行汇总归档 商品期货交易经历不符合要求 21 附件9: 非公司商品期货客户交易经历检查工作流程 投资者向营业部开户经办人提供其 他期货公司的商品期货交易结算单 开户经办人查看:1、是否为投 资者本人,2、是否加盖其他期 货公司结算专用章,3、是否为 最近三年内结算单,4、是否至 少10笔以上的成交记录证明。 全部Y 任一项N 签署“商品期货交易经签署“商品期货交易经 历符合要求”并签名 历不符合要求”并签名 开户经办人传送影像资料 开户经办人通知客户 商品期货交易经历不 符合要求 交易部复核人员核对:1、是否为 投资者本人,2、是否加盖其他期 货公司结算专用章,3、是否为最 近三年内结算单,4、是否至少 10笔以上的成交记录证明。 全部Y 任一项N 签署“商品期货交易经签署“商品期货交易经 历符合要求”并签名 历不符合要求”并签名 资料管理员对开户 通知营业部开户经办人通知客户 资料进行汇总归档 商品期货交易经历不符合要求 22 附件10: 一般法人投资者净资产检查工作流程 投资者向营业部开户经办人 提供净资产证明材料 开户经办人查看:1、是否加盖 公章,2、净资产是否?100万 元,3、是否为上一年度或最近 三个月资产负债表。 全部Y 任一项N 签署“净资产不符签署“净资产符合 条件”并签名 合条件”并签名 开户经办人通知客户开户经办人传送影像资料 净资产不符合要求 交易部复核人员复核:1、是否 加盖公章,2、净资产是否?100 万元,3、是否为上一年度或最 近三个月资产负债表。 全部Y 任一项N 签署“净资产不符 签署“净资产符合 合条件”并签名 条件”并签名 资料管理员对开户 通知营业部开户经办人通知客 资料进行汇总归档 户净资产不符合要求 23 附件11: 一般法人投资者内控制度检查工作流程 投资者向营业部开户经办人 提供相关内控制度证明材料 开户经办人查看:1、是否加盖 公章,2、决策机制是否包括决 策主体与决策程序,3、操作流 程是否明确业务环节、岗位职 责以及相应的制衡机制。 全部Y 任一项N 签署“内控制度不签署“内控制度符 合条件”并签名 符合条件”并签名 开户经办人通知客户 开户经办人传送影像资料 内控制度不符合要求 交易部复核人员核对:1、是否 加盖公章,2、决策机制是否包 括决策主体与决策程序,3、操 作流程是否明确业务环节、岗 位职责以及相应的制衡机制。 全部Y 任一项N 签署“内控制度不 签署“内控制度符 符合条件”并签名 合条件”并签名 资料管理员对开户 营业部开户经办人通知客户 资料进行汇总归档 内控制度不符合要求 24 附件12: 其他要求审核工作流程 营业部开户经办人填列《其他 要求审核表》并传真至交易部 查询人员登录中国期货业协会的投资者 信用风险信息数据库查询投资者信息 查看并评估:1、客户存在非期货公司责任情况下穿仓款项超过1000 元人民币并自 穿仓发生之日起逾20 个工作日未归还的信息时出现一次扣5 分。穿仓后至今未归还 的记为严重不良诚信记录～拒绝其开户,2、客户在期货公司账户被司法机关冻结或 查封的～一次扣5分。冻结或查封至今仍未被解冻或解封的～拒绝其开户,3、期货 交易所对客户进行违规处理的～一次扣5 分～2 次或2次以上则拒绝其开户。 查询人员评估后在《其他要求审核表》签署意见并签字 是否为证券、期货市场禁入 者以及法律、行政法规、规 不予开户 章和交易所业务规则禁止 从事股指期货交易者 N 是否存在严重不予开户 不良诚信记录 N 复核人员复核后在《其他要求审核表》签署意见并签字 交易部负责人签字 查询人员传真《其他要求审核表》给营业部开户经办人 营业部开户经办人结合投资者个人信用 报告评估得分～在综合评估表相应得分 栏目相应位臵填列得分。 25 附件13: 自然人投资者综合评估工作流程 投资者提供综合评估所需材料 营业部开户经办人进行各项评估后填列各项评估分数及总得分 营业部开户经办人在综合评估表上签名、投资者签名 营业部负责人签名～开户经办人传送 综合评估表及评估材料影像资料 交易部复核人员复核: 1、得分是否?70分, 2、投资者的签名是否与合同签名一致, 3、各项评估内容的证明材料是否齐全, 4、证明材料的证明期限是否符合要求, 5、营业部开户经办人及负责人是否签字。 全部Y 任一项N 交易部负责人/评估复核人签交易部负责人/评估复核人 署“评估合格”字样并签名 签署相关意见并签名 公司高管或授权人员签署公司高管或授权人员 “评估合格”字样并签名 签署相关意见并签名 复核人员传真至 资料管理员对开户 营业部开户经办人 资料进行汇总归档 开户经办人通知客户 综合评估未达标 26 附件14: 基本情况—年龄评估工作流程 投资者提供身份证 营业部开户经办人检查～复核人员复核 N 身份证是否在 不予评估及开户 有效期内 Y 年龄是否,18岁 Y 不予评估及开户 N 18-22岁评估为1分, N 年龄是否,22岁 且?60岁 注:大于70岁不得分 Y 评估为10分 在综合评估表相应得分 栏目相应位臵填列得分 27 附件15: 基本情况—学历评估工作流程 投资者提供学历证书 营业部开户经办人检查～复核人员复核 Y 学历是否为研究 评估为5分 生或以上 N Y 评估为4分 学历是否为本科 N Y 学历是否为专科 评估为3分 N 评估为1分 在综合评估表相应得分 栏目相应位臵填列得分 28 附件16: 自然人投资者证券投资经历评估工作流程 投资者提供股票对账单 营业部开户经办人检查～复核人员核对 查看:1、是否为投资者 任一项N 本人,2、是否加盖证券不予评估 营业部专用章,3、时间 是否为最近三年内。 全部Y 营业部开户经办人评估后: 证券交易经历最高分10分～按照投资年 龄进行评分～具体标准如下: 3年内有交易经历的得10分, 3年内无交易经历的不得分, 出现严重违规行为的不得分。 在综合评估表相应得分 栏目相应位臵填列得分 29 附件17: 公司商品期货客户交易经历评估工作流程 交易部工作人员通过柜台查 询客户最近三年的交易明细 表～结算部工作人员进行复核 核对是否至少10笔 以上的成交记录 N Y 如有成交但不足10笔则签署“不足10笔商品签署“商品期货交易经 期货交易～不符合要求”并签名～如未有成交 历符合要求”并签名 则签署“未有成交记录～不符合要求”并签名 开户经办人评估后:商品期货交易经历为高得 分为20分,其中: 1.交易经历:符合近3内年10笔以上成交记录如签署意见为“未有成交记录～不符的得分为12分 合要求”～则该项目不予评估。 如签署意见为“商品期货交易经历不2.风控情况: 符合要求”则不能作为商品期货投资A.有穿仓记录得3分 经历或股指期货仿真交易投资经历B.无穿仓记录且强平记录大于10次的得5分 材料。 之必备条件之一的证明C.无穿仓记录且强平记录低于10次的得8分 3.出现严重违规行为的不得分。 如客户有证券交易经历评估得分～与其对比 后取高分～复核人员在评估表相应得分栏目 相应位臵填列得分 30 附件18: 非公司商品期货客户交易经历评估工作流程 投资者向营业部开户经办人提供其 他期货公司的商品期货交易结算单 开户经办人查看:1、是否为投 资者本人,2、核对是否加盖其 他期货公司结算专用章,3、是 否为最近三年内结算单,4、是全部Y 任一项N 否至少10笔以上的成交记录。 签署“商品期货交易经签署“商品期货交易经 历符合要求”并签名 历不符合要求”并签名 如签署意见为“商品期货交易经历不开户经办人评估后复核人员进行复核:开户经办人评 估后: 符合要求”则不能作为商品期货投资 经历或股指期货仿真交易投资经历1.交易经历:符合近3内年10笔以上成交记录材料。 之必备条件之一的证明的得分为 12分 2.风控情况: A.有穿仓记录得3分 B.无穿仓记录且强平记录大于10次的得5分 C.无穿仓记录且强平记录低于10次的得8分 3.出现严重违规行为的不得分。 如客户有证券交易经历评估得分～与其对比 后取高分～复核人员在评估表相应得分栏目 相应位臵填列得分 31 附件19: 自然人投资者金融类资产评估工作流程 检查投资者提供金融类资产证明 营业部开户经办人检查～复核人员核对 检查: 1、是否为投资者本人, 任一项N 2、是否加盖有关专用章或公章, 不予评估 3、时间是否为最近一个月内。 全部Y Y 评估为50分 检查金融资产价值是否,100万元 N Y 检查金融资产价值是否为50万到100万,含, 评估为40分 ,含, N Y 评估为20分 检查金融资产价值是否为30万到50万,含, N N N 检查金融资产价值是否,30万,含, Y 评估为1分 如投资者同时提供了年收入证明材料～与其评估得分对比～ 取最高值在综合评估表相应得分栏目相应位臵填列得分。 32 附件20: 自然人投资者年收入评估工作流程 投资者提供年收入证明 营业部开户经办人检查～复核人员核对 检查:1、是否为投资者本人, 任一项N 2、是否加盖有关专用章或公章, 3、纳税证明是否为上年度或工不予评估 资流水是否为连续三个月以上。 全部Y Y 评估为50分 检查年收入是否,30万元 N Y 检查年收入20-30万元评估为40分 ,含, N Y 检查年收入是否为12-20万元,含, 评估为20分 N 检查年收入是否,12万元,含, Y 评估为1分 如投资者同时提供了金融类资产证明～与其评估得分 对比～取最高值在综合评估表相应得分栏目相应位臵 填列得分。 33 附件21: 自然人投资者诚信状况评估工作流程 投资者提供个人信用报告 营业部开户经办人检查～复核人员核对 N 检查:是否为最近两个月内 人民银行征信中心出具的个评估为0分 人信用报告 Y 1.有银行信用卡透支逾期N 是否有不良 未还记录但未进入司法程序的～评估为15分 出现1次扣0.5分: 信用记录 2.有银行贷款逾期归还记 录但未进入司法程序的～出现一 次扣1分, Y 3.中期协投资者信用风险信 息数据库中出现信用风险的～视 情节轻重进行扣分。 Y 是否存在三种或者不予评估 三种以上不良信用不予开户 记录 N 扣分不设上限 如果投资者未能提供中国人民银行征 信中心个人信用报告～也未能提供其他诚信 记录证明文件的～该项目的评分为零, 营业部开户经办人结合投资者信用风 险信息数据库信息评估～在综合评估表 34 相应得分栏目相应位臵填列得分。 附件22: 中金所交易编码申请工作流程 交易部工作人员查询、结 算部工作人员复核可用资 金后签字认可 影像系统审核岗审通知营业部开N 户经办人影像核资料是否齐全～填 资料不齐全 列开户资料表 Y 提交综合评估表转交易部经理/评估复 核人、公司高管或授权人员签署意见 交易编码岗审核为投资者通知营业部Y 申请交易编码的时间距其 开户经办人通过知识测试的时间是否重新测试 未超过2个月 N 交易编码岗通过统一开户系统申请交易编码 申请是否成功 Y N 营业部开户经办人通过柜营业部开户经办人通知客 台系统查询开户进程 户交易编码申请未成功 35 附件23: 股指期货开户流程(交易部) 36 附件24: 股指期货开户操作流程 (营业部) 37 股指期货开户投资者资料表 一、客户期货保证金账户可用资金余额证明 ? 1、申请交易编码前一交易日日终保证金账户可用资金余额大于人民币50 万元 二、个人客户基本情况证明 (?15 分) ? 1、个人客户本人身份证原件正反面扫描件 ? 2、个人客户本人身份证正反面复印件 ? 3、个人客户本人学历证明原件扫描件、复印件(毕业证或学位证) 三、投资经历证明 (?20 分)(取两项较高者) ? 1、期货交易结算账单原件(三年内、10 笔以上交易结算单，加盖期货公司结算专用章) 、股指期货仿真交易经历(累计 10 个交易日、20 笔以上交易记录) ? 2 ? 3、最近三年内的股票对账单原件(加盖证券营业部专用章) 四、个人客户财务状况证明(?50 分)(取金融类资产和本人年收入较高者 (1)近一个月内的金融类资产证明(100 万以上即得 50 分) ? 1、银行本外币定、活期存折、存单等证明原件(加盖中国境内银行业务章 ? 2、股票、基金、期货权益证明原件(加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明原件、加盖期货公司结算专用章交易结算单原件) ? 3、债券资产证明原件(加盖银行或证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等) ? 4、黄金资产证明原件(加盖银行业务章的纸黄金) ? 5、理财产品(计划)资产证明原件(与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或上述机构出具的资产证明文件) (2)收入证明(30 万以上即得 50 分) ? 1、本人年收入证明原件 ? a、税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单 ? b、银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、 代发工资活期存折流水等 ? c、其他收入证明:就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖 公章的收入证明 五、个人客户诚信情况证明(?15) ? 近两个月内由中国人民银行征信中心出具的个人信用报告原件或者其他信用证明文件 38 一般法人户还需提供: ? 1、上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表原件(加盖公章、净资产不低于 100 万元) ? 2、参与股指期货相关的决策机制和操作流程原件(加盖公章) 决策机制包括:决策主体与决策程序 操作流程明确:业务环节、岗位职责、相应的制衡机制 特殊法人户还需提供: ? 1、相关监管机构、主管机关的批准文件扫描件 ? 2、相关监管机构、主管机关的批准文件复印件(加盖公司公章) 注:特殊法人:证券公司、基金公司、合格境外机构投资者、须监管机构或者主管机关批准才能参与股指期货交易的其他法人。 一般法人:特殊法人以外的法人。 39 股指期货开户注意事项 为确保股指期货开户工作运行正常，就实行股指期货开户后应当注意的事项强调如下: 1.开户时间:监控中心统一开户系统接受公司提交申请时间为每个交易日9:00至15:00。对于公司在交易日15:00至24:00提交的申请，监控中心将在下一交易日处理;监控中心规定15点后开户申请作为下一交易申请来处理，同时要求期货公司每天15点前必须将相关的开户、资料修改、销户信息上报，如果信息不匹配则会产生报警，为了避免报警，要求各营业部每天14:30停止开户，以便总部上报信息完全无误; 2.信息核对:监控中心将通过全国公民身份信息查询服务系统核对个人客户姓名和身份证号码的一致性，通过全国组织机构代码管理中心核对单位客户名称和组织机构代码证号码的一致性; 3.资料变更:如客户实名制资料发生变更，要求客户提交公安机关、组织机构代码管理部门或工商管理部有关基本身份信息变更的书面证明材料，由交易部提交监控中心办理。 4.复印件资料:法人户:企业法人营业执照(副本)复印件，组织机构代码证(正本及副本)复印件、税务登记证复印件、银行开户许可证复印件，法定代表人、开户代理人、指令下达人、结算账单确认人、资金调拨人复印件;个人户:本人身份证复印件。 5.影像资料:监控中心将验证公司提交的影像资料，个人客户包括:个人头部正面照和身份证正反面扫描件;单位客户包括:开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反面扫描件(如无开户代理人则采集法定代表人的影像资料)、单位客户营业执照(副本)扫描件和组织机构代码证(副本)扫描件。 40 6.影像资料上传时间:各部门务必在开户的当天将开户的影像资料传给交易部，传送资料的时间定为上午11点和下午14:30，各部门务必在规定时间内传送资料以便资料及时上传至监控中心。 客户影像资料 采集方式 文件大小 影像文件名格式 类型 客户头部正面照 当场拍摄 不超过150KB <客户内部资金账户>_<客户开户日 期>_11.jpg 个人 客户身份证正面 当场扫描 不超过200KB <客户内部资金账户>_<客户开户日 期>_12.jpg 客户身份证反面 当场扫描 不超过200KB <客户内部资金账户>_<客户开户日 期>_13.jpg 开户代理人头部正面照 当场拍摄 不超过150KB <客户内部资金账户>_<客户开户日 期>_21.jpg 开户代理人身份证正面 当场扫描 不超过200KB <客户内部资金账户>_<客户开户日 期>_22.jpg 营业执照(副本) 当场扫描 不超过500KB <客户内部资金账户>_<客户开户日 期>_23.jpg 组织机构代码证(副本) 当场扫描 不超过500KB <客户内部资金账户>_<客户开户日单位 期>_24.jpg 开户代理人身份证反面 当场扫描 不超过200KB <客户内部资金账户>_<客户开户日 期>_25.jpg 7.股指期货客户临柜照片要求: (1)同一营业部采集客户的影像资料的背景图像应当相互匹对一致。 (2)对客户股指期货开户临柜证明照片内容统一要求如下: A.投资者教育:采集内容为:客户接受投资者教育的照片，对客户进行投资者教育的工作人员应为客户开发人员; B.风险揭示:采集内容为:客户填写风险揭示书的照片，应当能清晰看到客户签署风险揭示书; C.知识测试:采集内容为:客户进行知识测试的照片，应当为监 41 考人员和正在进行知识测试的客户; D.营业场所:采集内容为:营业部名称。 (3)临柜照片命名要求:客户号+照片情景，如88156投资者教育，88156风险揭示，88156知识测试，88156营业场所。 42