信用社（银行）反洗钱司法配合和移送协作制度

信用社（银行）反洗钱司法配合和移送协作 信用社(银行)反洗钱司法配合和移送协作制度 为了加强我县农村信用社的反洗钱工作，打击反洗钱犯罪活动，促进农村信用社与人行、公安等部门联合反洗钱工作协作，根据反洗钱的有关法律和规定，结合我县农村信用社实际情况，制定本制度。 1、可疑交易线索核查的协作与配合。联社负责将各社报送的涉嫌洗钱等犯罪的可疑交易线索，按有关程序及时移送人行、公安机关。并依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。 2、配合人行打击金融“三乱”行为。一些非法的地下金融机构或金融活动也是洗钱的重要渠道，全X农村信用社要从维护金融稳定和自身信誉出发，积极主动配合人行、公安部门打击金融“三乱”行为，经常向公安机关提供地下钱庄、倒卖外汇等非法活动的信息动向; 3、制定反洗钱工作应急措施。各社应加强对重点可疑账户的监测，发现有异动现象时要采取应急措施。对有卷款潜逃和资金将汇出国外迹象的可疑账户采取应急措施，并紧急反洗钱工作领导小组，组织公安人员立案侦察。公安机关要采取断然行动，对即将失控的犯罪嫌疑人或资金实行紧急监控，各社要依照法规协助公安机关查询、冻结、扣划犯罪嫌疑人的存款; 4、司法援助。各社工作人员在执行反洗钱工作中遇到客户的阻挠、威胁的情况下，应及时报告反洗钱工作领导小组，争取公安 部门应提供司法支持和援助。 5、建立督办制度 联社对各社重大、复杂的可疑交易案件实行督办制。联社应督促联社反洗钱部门协助人行、公安机关办理重大可疑交易案件调查中属于联社职责的有关事项，并协调好各方关系，为经济犯罪侦查部门查处重大可疑交易案件提供有利条件;督促各社加强与公安部门的配合，使得重大可疑交易案件的立案、查处工作有利开展。