授信企业财务情况说明[宝典]

授信企业财务情况说明[宝典] 贷款企业说明:(最近一期报表数据) 1、常用对外联系电话: 传真: 邮箱: 2、现有职工总人数: 其中:中专以上人数: 管理人员人数: 技术人员人数: 3、公司设置部门名称: 4、基本账户行行名: 帐号: 一般结算帐户行名: 帐号: 一般结算帐户行名: 帐号: 5、高管人员(法人代表、总经理、财务总监或主管): 包括内容:姓名、职务、身份证号、最高学历、工作简历、联系电话。 6、股东情况:(目前) 包括内容:名称、证件号码(个人用身份证号，单位用机构代码)、出资方式(现金还是实物)、应出资金、实出资金、出资时间。 股东名称 组织机构代码 出资方式 出资金额 占比(,) 出资时间 7、对外股权投资:(目前) 包括内容:投入企业名称、机构代码、法人代表、投入金额、持股比例。 8、主要供应商前三名:(以下单位精确到万元) 包括内容:供应商名称、机构代码、关系建立时间、金额、供应占比、主要供应产品名称。 前三名供应商 关系年限 供应产品 供应额 比例, 9、主要销售商前三名: 包括内容:销售企业名称、机构代码、关系建立时间、金额、供应占比、主要销售产品名称。 前三名销售商 关系年限 销售产品 销售额 比例, 10、应收账款明细:(近期报表) 包括内容:1年以内金额、1—2年帐龄金额、2年以上金额 1年(含)以下 1,2年(含) 2年以上 合计 帐龄分析 金额 % 金额 % 金额 % 金额 % 应收帐款 其中前三名: 包括内容:企业名称、金额、所占比重、帐龄、与本企业关系、资金占用原因。 大户名单名称 金额 % 资金占用/变动原因 与本企业关系 1 应收 帐款 2 3 11、其他应收款明细:(近期报表) 包括内容:1年以内金额、1—2年帐龄金额、2年以上金额 1年(含)以下 1,2年(含) 2年以上 合计 帐龄分析 金额 % 金额 % 金额 % 金额 % 其他应收款 其中前三名: 包括内容:企业名称、金额、所占比重、帐龄、与本企业关系、资金占用原因。 大户名单名称 金额 % 资金占用/变动原因 与本企业关系 其他 应收1 款 2 3 12、应付账款明细:(近期报表) 包括内容:1年以内金额、1—2年帐龄金额、2年以上金额 1年(含)以下 1,2年(含) 2年以上 合计 帐龄分析 金额 % 金额 % 金额 % 金额 % 应付账款 其中前三名: 包括内容:企业名称、金额、所占比重、帐龄、与本企业关系、资金占用原因。 大户名单名称 金额 % 资金占用/变动原因 与本企业关系 1 应付 账款 2 3 13、其他应付款明细:(近期报表) 包括内容:1年以内金额、1—2年帐龄金额、2年以上金额 1年(含)以下 1,2年(含) 2年以上 合计 帐龄分析 金额 % 金额 % 金额 % 金额 % 其他应付款 其中前三名: 包括内容:企业名称、金额、所占比重、帐龄、与本企业关系、资金占用原因 大户名单名称 金额 % 资金占用/变动原因 与本企业关系 其他1 应付2 款 3 14、预付帐款明细、预收帐款明细:(近期报表)(同上要求) 1年(含)以下 1,2年(含) 2年以上 合计 帐龄分析 金额 % 金额 % 金额 % 金额 % 预付帐款 金大户名单名称 % 资金占用/变动原因 与本企业关系 额 预付1 帐款 2 3 1年(含)以下 1,2年(含) 2年以上 合计 帐龄分析 金额 % 金额 % 金额 % 金额 % 预收帐款 金大户名单名称 % 资金占用/变动原因 与本企业关系 额 预收1 帐款 2 3 、存货构成:(近期报表) 15 原材料金额名称等明细、产成品金额名称等明细、在产品金额名称等明细、其它(说明)金额。 金额 % 存货是否正常 产成品 在产品 原材料 其他 合计 16、固定资产:(近期报表) 此处填写固定资产净值金额 包括内容:房屋建筑物、机器设备、运输设备、其他(说明)，各单项应包括入账价值、目前净 值、折旧方法。 金额 % 折旧方法 综合成新率 房屋建筑物 机器设备 运输工具 其他 合计 17、无形资产:(近期报表) 包括内容:名称、证编号、认证机构、入账价值。 18、在他行授信情况(近期报表，贷款、银行承兑敞口及其他敞口授信) 包括内容:银行名称、金额、起止时间、担保方式。 行名 品种 授信业务余额 起始日 到期日 五级分类 表 内 表外 表 内 表外 19、对外担保情况:(目前) 包括内容:被担保企业名称、担保金额、期限。 20、销售品种占比: 产品名称、本年度累计的销售占比。 21、销售区域占比: 省外占比、省内占比，若全部在省内列出前三名的地市。 22、开户行结算比: 22、简要说明企业在行业内的竞争优势。