关于营业厅POS机使用及管理规定

关于营业厅POS机使用及管理规定 关于营业厅 POS 机使用及管理规定1. 目的 为保障公司资金安全，服务客户，制定本规定。2. 范围 适用于本公司财务部门及安装 POS 机终端的各营业厅的 POS 机使 用及管理。3. 职责3.1 工厂所在地财务部:负责向银行申请办理 POS 机使用手续，监督POS 机收款情况，指导 POS 机终端收款人员操作使用。3.2 工厂行政部:负责联系电信部门安装 POS 机使用的专用电话线路(为保证刷卡交易时安全顺畅，要求连接 POS 机的电话线路为 POS 。机专用线路，不做其它用途)3.3 各营业厅:负责日常 POS 机收款、撤消交易、退货等使用管理，并与工厂财务部对账。4. 定义4.1 POS 机:POS 是英文 Point of Sales 的缩写，意为销售点终端。销售点终端通过网络与银行主机系统连接，工作时，将银联卡在 POS机上“刷卡”并输入有关信息(交易种类、交易金额、密码等)，由 向POS 机将获得的信息通过网络送给银行主机进行相应处理后， POS机返回处理结果，从而完成一笔交易，并进行非现金结算。品种有有线和无线两种。4.2 银联卡:指已加入银联网络的各发卡银行所发行的各类人民币银行卡。5. 内容5.1 营业厅操作说明5.1.1 收款员在收到银联卡后，先看卡片本身是否完整，卡片应无缺损、打洞、磁条弯折、污损等情况。5.1.2 如果是信用卡，查看卡片背面签名条上是否有持卡人本人签名，如无签名拒绝办理。5.1.3 POS 机在每次开机后需要输入用户名及密码才能正常签到，可依屏幕提示进行操作，收款员在使用前须检查是否已完成签到。5.1.4 POS 机需装入打印纸方能正常交易并打印明细，使用前收款员需检查打印纸是否正常。5.1.5 POS 机在待机时，默认交易为消费，可直接刷卡进行消费交易，按绿色的确认键进入操作界面，按屏幕提示进行操作。5.1.6 消费:根据客户交款金额，按屏幕提示操作，如卡片有密码必须输入。打印出单据后，第一联商户存根须由持卡人签字，如是信用卡交易须核对签名是否与卡背面签名一致，收款员留存并与加款记账联附在一起;第二联交与持卡人留存。5.1.7 查询:可以查询客户卡上的余额，点击查询余额后在 POS 机上刷卡，然后确认，并要求持卡人输入密码并确认后在客户端可显示卡上目前余额。可以查询某笔交易和当天累计刷卡金额，按屏幕提款进行相关操作。5.1.8 退货处理:在结算完成后，因各种原因需办理退货处理时，要求持卡人出示交易单客户留存联，根据屏幕提示进行操作，本操作需刷卡，但不需输密码。交易完成后，第一联由持卡人签字后营业厅留存。并将在销售系统中的加款对应金额作废，收款收据作废。5.1.9 当天结账:收款员在当天销售结账时，须在 POS 上点击结算，将当天所有交易作结账处理并打印出汇总金额，减去促销品等其它刷卡金额后与销售系统中信用卡加款方式总金额核对是否一致，填写与工厂财务凭证交接单交与工厂财务会计。5.1.10 营业厅会计每日填报销售日报标明 POS 机收款金额，上报工厂财务部。5.2 工厂财务部5.2.1 工厂财务部出纳会计每日核对日报中的 POS 刷卡金额与银行实际到账是否一致，会计做账。5.2.2 营业厅交来的 POS 机交易明细单据，作为原始凭证附在记账凭证后作为附件备查5.3 其它规定5.3.1 销售营业厅不得进行虚假交易为信用卡用户套取现金，不得为其他单位在本公司 POS 机上刷卡然后返还现金。5.3.2 客户银联卡账户信息和 POS 机交易数据只用于完成银联卡交易，财务部门和营业厅人员不得将账户信息和交易数据用于险些之外的其他用途，不得将账户信息及交易数据信息披露给第三方。 注意防水、5.3.3 营业厅应妥善保管和使用 POS 机设备和空白打印纸，防潮。下班前要关闭 POS 机电源，遇有雷电天气应将所有连接线路断开。5.3.4 POS 机设备除由发机银行人员进行维护和更 换外，其他人员不得对设备进行检测、更换、移动和加装设备。注:本规定自发布 之日起执行。