抚顺银行代收费业务操作规程

抚顺银行代收费业务操作规程 抚顺银行代收费业务操作规程 【概述】 代收费业务是缴费客户在我行柜台、ATM/CRS、自助终端、电话银行、网上银行等渠道，通过现金或转账的方式进行实时缴费的业务。 我行目前受理的代收费业务包括:代收话费、数字电视费、有线电视费、水费、燃气费、电费、取暖费、物业费、保险缴费、IC卡充值等。 1.1基本规定 1.客户可以根据需要选择现金或转账的形式进行代缴费。 2.移动、电信、联通手机费的柜面缴费最低限额为20元;电信、联通、矿区固话费、自来水费、燃气费、有线电视费、数字电视费、电费柜面缴费不设最低限额。 3.自来水费、燃气费，如果客户欠费，其所缴纳的金额应高于所欠费用方可将每月欠费全部抵消，否则所缴全部费用只能算做预存费用，不能抵扣欠费金额。 4.电费缴费业务现受理抚顺市居民电费，抚顺县部分农电用户也已并网纳入代收范围。 5.公交IC卡充值只准许输入10元的整数倍充值金额，最大充值金额为990元，卡内余额上限为999元。 1 1.2流程图 客户提出缴费申请 其他缴费申请柜员审核受理 现金和待缴费IC卡 业务操作 缴费 打印缴费收据交客户 交易成功，打印凭条缴费失败或客户要求 和缴费存折，凭条交撤销，撤销应交回相 客户签字。 关回单。 如需要发票，在缴 费收据上加盖“发 票已付”字样戳记， 回单盖章交客户保管 主管审核无误授权冲正 交客户。 1.3操作流程 ?客户申请 客户持缴费单、缴费卡\折、缴费号码、保险号等向银行提出缴费申请。 ?柜员受理 一、业务处理 1.柜员针对所受理的缴费业务使用相应的缴费交易进行办理，准确录入客户提供的代缴费号码以及缴费金额。柜员须核对客户提供代缴费号码、客户名称等要素与系统是否一致，以免串户。 2 2.选择转账方式付款的，客户应提供付款凭证(银行卡或存折)，并由客户准确输入付款凭证密码。 二、凭证处理 1.交易成功后打印业务凭条，由客户签字确认后做当日业务传票，回单联加盖业务讫章交客户保管。 2.矿区话费、暖气费、物业费、模拟网有线电视费业务在打印业务凭条后，应打印对应的专用发票。 3.其他代收费业务如客户需要发票按以下方式办理: (1)移动、电信、联通话费业务客户可以持有效身份证件到收费营业厅领取; (2)数字电视费客户可以持业务回单到有线电视收费营业厅领取; (3)水费客户持自来水缴费存折到自来水公司营业厅领取; (4)煤气费客户持业务回单到煤气公司营业厅领取; (5)电费客户持业务回单、电费卡(本)到电业营业厅领取; 4.公交IC卡发票视同重要凭证管理，柜员交与客户发票后，要在打印缴费收据上加盖“发票已付”字样戳记。 5.客户持代收费单位发放缴费存折进行缴费的，如自来水费、有线电视费，或选择抚顺银行存折进行转账缴费的客户，应为其补打存折，以方便客户核对账务。 3 三、会计分录 1.IC卡充值、代收话费、电费、数字电视费、有线电视 费、水费、燃气费、电费、取暖、物业费等。 借:220301客户帐或100101 现金尾箱账号 3010114通存通兑清算款项 贷:305203代收费中转户款项 3010114通存通兑清算款项 2.持支票缴纳物业费 借:305203物业资金支票中转户 贷:305203李石开发区房产局资金中转户 3.保费续交业务 借:220301客户帐 3010114通存通兑清算款项 贷:人寿保险公司归集账户 3010114通存通兑清算款项 ?授权审核 缴费失败或客户要求撤销业务时，可以由会计主管授权 在对应代收费业务的冲账交易界面进行冲正。 ?注意要点提示 4 1.冲账前应该先查询待冲账缴费账户余额是否足额，确定金额后方可冲账。 2.冲账原则上应在客户未离开柜台时发起，客户应持本人身份证件，并交回相关发票、回单方可办理。 3.冲账后，持抚顺银行存折进行缴费的客户应为客户补打存折。 4.持有线电视本等缴费凭证缴费的客户冲账后，必须为客户补打缴费凭证，以免对客户产生误导，引发投诉。 5.冲账成功后应打印相关业务凭条，并交客户签字确认，回单联加盖业务讫章交客户保管。 6.收回的原缴费回单做冲账凭条附件保管，冲账凭证应由营业部主任签字确认并注明冲账原因。 7.IC卡充值过程中POS机没有提示成功切勿把卡片拿出感应区;刷卡过程中不要断电，否则可能丢失数据。 ?风险点提示 冲账业务是内部柜员记账错误时进行更正的交易，除极特殊情况外，不得随意对外办理冲账业务。其中IC卡冲账只能冲回我行系统账务不能冲回IC卡余额，应慎用。 【注意事项】 1.柜员在为客户办理代收费业务时，应该先收款后记账，坚持唱收唱付，仔细核对所缴费业务的用户名、金额、卡号等要素，避免串户。 5 2.柜员在为客户办理代收费业务时，如果出现欠费情况，客户所缴纳金额必须大于欠费金额+违约金。 3.代收费操作过程中的异常情况处理参照社区银行部相关规定执行。 6