常熟农商行企业网银操作手册常熟农商行企业网银操作手册
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一、安装并登录企业网银系统............................................................................................................ 3
(一)安装驱动 ..................................................................................................................
常熟农商行企业网银操作手册
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一、安装并登录企业网银系统............................................................................................................ 3
(一)安装驱动 ..................................................................................................................................... 3
............................................................................................................................ 7
二、企业网银功能介绍 ........................................................................................................................ 8
..................................................................................................................................... 8 1.1 账户查询
1.2账户设置
.............................................................................................................................. 12 2.1 转账业务
2.2 财务支付
................................................................................................................................... 19 3.1 查询
3.2 主动调拨
3.3 统一对外支付
3.4 集团公司转账复核 .............................................................................................................. 21
................................................................................................................................... 21 4.1汇入汇款查询
4.2.汇出汇款查询
4.3信用证/保函通知查询
4.4出口议付/托收查询
4.5 进口信用证查询
4.6 进口信用证到单查询
4.7 进口代收查询
4.8 贸易融资查询
4.9 手续费明细查询
5.1 授权中心
5.2 企业管理
................................................................................................................................... 29 6.1 安全管理
6.2 维护
6.3 查询
6.4 相关下载
三、常见问题解答 .............................................................................................................................. 34
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常熟农村商业银行自成立以来始终坚持以客户需求为导向,不断
创新业务品种、持续提升服务质量。2009年度常熟农商行引进先进
的技术平台和安全认证体系,构架更为安全、便捷、优化的企业网银
平台,以满足日益增长的客户需求并提供更加充分的安全保障。
本手册分为三个部分:
便于您更好地使用我行网上银行系统。
(一)安装驱动
登录我行网站www.csrcbank.com,根据USBKey的品牌选择下载捷德或中钞的USBKey驱动程序。
a) 点击下载好的安装文件,弹出捷德USBKEY驱动安装界面。
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b)点击“安装”,安装程序将自动安装并注册相关控件。
c)点击“确定”,进入安装完成界面。
d)点击“完成”,恭喜您!已完成捷德USBKEY驱动程序的安装。 a)点击下载好的安装文件,弹出中钞USBKEY驱动安装界面。
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b)点击“下一步”,选择驱动程序的安装目录。
c)点击“下一步”,确认驱动程序的安装信息。
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d)点击“安装”,安装程序自动安装并注册相关控件。
e)点击“确定”,进入安装完成界面。
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f)点击“完成”,恭喜您!已完成中钞USBKEY驱动程序的安装。 1、插入USBKey,选择证书,点击确定;输入USBKey密码。 2、登录我行网站www.csrcbank.com,点击“登录企业网银”,输入
登录密码及验证码,初次登陆需输入激活码。
:激活码发送到您开户时预留的“接收激活码手机号”上,
初始登录密码发送到相应操作员的手机号码上。
3、进入我行企业网银系统。为安全起见,请您初次登录后立即修
改登录密码。
:企业网银的主要操作员角色有三种,分别是录入员、
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授权员和管理员。可以进行录入操作(即制单),例如填写付
款信息等;对可批复权限内的交易指令进行授权操作;
可以进行本企业内的其他操作员的管理操作。
常熟农商行企业网银系统为您提供的功能模块包括:账户管理、
收付款管理、集团理财、国际业务、企业管理台、客户服务。
功能描述:用户可查询其查询权限内所有账户的账号、币种、户
名、当前余额、可用余额等信息。
操作步骤:依次点击“账户管理—账户查询—账户余额查询”,
页面显示企业下挂网银的所有账户信息,包括账号、币种、别名、户
名、当前余额、可用余额等。
说明:1、“账号”输入框支持模糊查询。
2、点击“转账”按钮可快速进入“行内同名转账”页面,
点击“明细”可查询账户历史交易明细,并可进行保
存和打印。
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功能描述:用户可查询活期账户当日交易明细信息,并可对查询
结果进行下载和打印。
操作步骤:依次点击“账户管理—账户查询—账户当日明细查
询”,选择需要查询的账号,查询的交易日期默认为当日,点击“查
询”即可。
功能描述:用户可查询活期账户在一定时间范围内的交易明细信
息,并可对查询结果信息进行下载和打印。
操作步骤:依次点击“账户管理—账户查询—账户历史明细查
询”,选择您需要查询的账号以及交易时间范围,点击“查询”即可。
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功能描述:用户可查询网通过网银进行的转账交易的详细信息,
并可下载打印。
操作步骤:依次点击“账户管理—账户查询—网上转账交易明细
查询”,选择一种查询条件,也可点击“高级查询”同时使用多种查
询条件进行查询,点击“打印凭证”即可对查询结果进行打印。
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功能描述:用户可查询贷款账户的账号、户名、起息日、到期日、
计息方式、余额、利率、担保方式、贷款余额等信息。
操作步骤:依次点击“账户管理—账户查询—贷款信息查询”即
可查询。
功能描述:用户可以通过此功能设置网银下挂账户的别名,方便
记忆和使用。
操作步骤:依次点击“账户管理—账户设置—账户别名设置”即
可。
说明:该功能仅“企业管理员”角色可以设置,录入员和授权员
无权设置,否则会出现如下提示:
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功能描述:该功能用于同一企业两个不同账号之间单笔转账信息
的录入。
操作步骤:
?依次点击“收付款管理—转账业务—企业内部转账”
?录入员输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素,点击“下
一步”;
?核对转账信息,确认无误并输入验证码,点击“提交”。
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?交易成功,等待授权。
?由授权员登录网银系统,依次点击“企业管理台?授权中心?
业务分类处理”,点击指令流水号可以查询指令详情,点击“授权”
即可进行“通过”或“拒绝”处理。
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功能描述:用户可使用本功能进行对外付款,收款账号可以是个
人或企业账号,也可以是行内或行外账号。
操作步骤:
?依次点击“收付款管理—转账业务—对外付款提交”
?输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素。(如果向行外
转账,可点击“查询开户行”查询行名和行号)
?点击“下一步”。(点击“重置”可以重新填写;点击“保存”
可以把本次转账填写的信息保存为模板文件,下次执行同样的操作时
可点击“调用模板”按钮直接调用,或只需改动其中几项内容。)
?确认信息后提交。
?提交成功,或等待授权。
说明:收款人为行内账户则直接入账;向行外转账均采用电汇方
式,苏州地区通过同城系统,苏州以外地区通过大额支付系统。
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功能描述:该功能用于多笔转账信息的录入,有“批量文件提交”
和“手工录入”两种方式。
操作步骤:
?依次点击“收付款管理—转账业务—批量转账业务”
?点击左上角“批量文件提交”,使其呈现绿色。
?点击“批量转账模板下载”,打开该excel文件,填写所有转账信息后保存并关闭该文件。在网银页面上输入总笔数、总金额,点
击“浏览”按钮,选择并上传刚才填写的批量转账文件。
?点击“下一步”,确认后提交。
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?点击“手工录入”,使其显示绿色
?输入如图显示的各转账要素,点击“添加”按钮,本条信息将
会加入到页面下方的已录入指令列
中,重复以上步骤,循环录入指
令。全部添加完毕后点击“提交”进入确认页面。(点击“保存”按
钮可以将本次添加的信息保存成文本格式,下次就可以直接通过导入
文件的方式进行批量转账。)
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功能描述:用户可通过该功能进行逐笔或批量转账指令的查询和
维护。
说明:1、点击序号,可查询该笔指令的详细情况。
2、点击“复制”,可重复使用上次填写的转账信息。 功能描述:企业可通过该功能进行工资的代发。 操作步骤:
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?依次点击“收付款管理—财务支付—代发工资”
?点击“文件导入”进入新页面,点击“模板下载”,打开一个
excel文件,录入代发工资信息(示例如下图)。保存该文件到您指
定的地点,然后关闭该文件。
?点击“浏览”按钮,上传您保存的代发工资文件,点击“提交”
即可。
说明:1、一个批量文件最大可记录500笔代发工资指令;
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2、提交前请先关闭需上传的文件;
3、若代发账户可用余额不足则整个批次不成功;若收款人
账号中有几笔状态不正常(例如账号和户名不匹配、账号
状态为止收止付等),则该几笔交易不成功,其余的成功。
功能描述:用户可查询通过网上银行提交的代发工资指令的状态
及授权历史。
操作步骤:依次点击“收付款管理—财务支付—代发工资查询”
即可。
功能描述:用户可通过该交易查询集团客户名下下挂所有账户的
余额信息。
操作步骤:依次点击“集团理财—查询—活期账户余额查询”即
可。
说明:点击右方的“转账”按钮可快速进入“集团公司内部资金
划拨”页面(操作说明详见“集团公司内部资金划拨”章节)。
功能描述:用户可通过该交易查询集团客户名下下挂账户的当日
交易信息。
操作步骤:依次点击“集团理财—查询—集团公司当日明细查询”
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即可。
功能描述:用户可通过该交易查询集团客户名下下挂账户的历史
交易信息。
操作步骤:依次点击“集团理财—查询—集团公司历史明细查询”
即可。
功能描述:用户可通过该交易在集团公司内部进行资金的上调和
下划。
操作步骤:
?依次点击“集团理财—主动调拨—集团公司内部资金划拨”,
?输入付款账号、收款账号、金额、用途等信息,点击“下一步”,
确认信息无误,输入验证码进行“提交”即可。
?交易成功,或等待授权。
功能描述:用户可通过该交易进行集团资金的统一对外支付。
操作步骤:
?依次点击“集团理财——统一对外支付”;
?进入统一对外支付页面后的具体操作方法与“转账业务”中的
“对外付款提交”相同,不再赘述。
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功能描述:集团客户的授权员角色可通过该交易进行集团资金转
账交易的授权和管理。
操作步骤:
?依次点击“集团理财—集团公司转账复核”;
?点击指令号码可以查看详情,点击“授权”,可以进行授权通
过或拒绝的操作。
说明:凡在集团理财功能模块中进行的转账操作可以在本功能中
进行查看和授权。通过“收付款管理”进行的转账操作授权指令在“企
业管理台”的“授权中心”中查看和操作。
进入常熟农村商业银行企业网上银行系统,点击“国际业务”进
行相关业务的查询。国际业务主要包括以下九种业务的查询:汇入汇
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款查询、汇出汇款查询、信用证/保函通知查询、出口议付/托收查询、进口信用证查询、进口代收查询、贸易融资查询、手续费明细查询。
功能描述:操作员通过该功能查询已经入账的外币汇入汇款的记
录信息。
操作步骤:点击“国际业务—汇入汇款查询”,系统会自动弹出
一段默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段内的汇
入汇款的记录。若需要查询另外日期的汇入汇款记录,只需用日期控
件输入所需查询的时日期,点击“查询”即可。
功能描述:操作员通过该功能查询外币汇出汇款的记录信息.
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操作步骤:点击“国际业务—汇出汇款查询”,系统会自动弹出一段
默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段内的汇出汇
款的记录。若需要查询另外日期的汇出汇款记录,只需用日期控件输
入所需查询的时日期,点击“查询”即可。
功能描述:操作员通过该功能查询信用证/保函通知记录信息。
操作步骤:点击“国际业务—信用证/保函通知查询”,系统会自动弹
出一段默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段内的
信用证/保函通知的记录。若需要查询另外日期的信用证/保函通知记录,只需用日期控件输入所需查询的时日期,点击“查询”即可。也
可以在输入查询日期区间的同时输入信用证号或开证申请人(或者三
个查询要素同时输入),进行精确的查询。
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功能描述:操作员通过该功能查询出口议付/托收记录信息。
操作步骤:点击“国际业务—出口议付/托收查询”,系统会自动
弹出一段默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段内
的出口议付/托收的记录。若需要查询另外日期的出口议付/托收记录,只需用日期控件输入所需查询的时日期,点击“查询”即可。也
可以在输入查询日期区间的同时输入业务编号或发票号码(或者三个
查询要素同时输入),进行精确的查询。
功能描述:操作员通过该功能查询进口信用证记录信息
操作步骤:点击“国际业务—进口信用证查询”,系统会自动弹
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出一段默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段内的
进口信用证的记录。若需要查询另外日期的进口信用证记录,只需用
日期控件输入所需查询的时日期,点击“查询”即可。也可以在输入
查询日期区间的同时输入业务编号或发票号码(或者三个查询要素同
时输入),进行精确的查询。
功能描述:操作员通过该功能查询进口信用证到单记录信息。
操作步骤:点击“国际业务—进口信用证到单查询”,系统会自
动弹出一段默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段
内的进口信用证到单的记录。若需要查询另外日期的进口信用证到单
的记录,只需用日期控件输入所需查询的时日期,点击“查询”即可。
也可以在输入查询日期区间的同时输入信用证号或发合同号(或者三
个查询要素同时输入),进行精确的查询。
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功能描述:操作员通过该功能查询进口代收记录信息。
操作步骤:点击“国际业务—进口代收查询”,系统会自动弹出
一段默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段内的进
口代收的记录。若需要查询另外日期的进口代收的记录,只需用日期
控件输入所需查询的时日期,点击“查询”即可。也可以在输入查询
日期区间的同时输入来单号码,进行精确的查询。
功能描述:操作员通过该功能查询贸易融资记录信息
操作步骤:点击“国际业务—贸易融资查询”,系统会自动弹出
一段默认的日期区间为当月的第一天到当天,以及上述时间段内的贸
易融资的记录。若需要查询另外日期的贸易融资的记录,只需用日期
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控件输入所需查询的时日期,在融资状态下拉框选择一下“有押汇余
额”或“押汇已还完”,点击“查询”即可。也可以同时输入业务编
号,进行精确的查询。
功能描述:操作员通过该交易功能进行我行所提供的所有国际业
务的手续费用查询。
操作步骤:点击“国际业务—手续费明细查询”,输入业务编号,
在币种下拉框中选择相应币种,点击“查询”即可。
该菜单下设“授权中心”和“企业管理”两个功能项。
由进入,对录入员提交的指令进行分类查看和授权。
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“”功能由角色进入,进行“企业信息查询”、
“企业操作员管理”、“下挂账户管理”等操作,录入员和授权员角色
进入时会出现拒绝提示:
为了使“企业管理”功能设置更清晰、更规
范,避免由于自行设置混乱而导致无法正常使用的情况,
若日后需对网银操作员权限、下挂帐户等信息进行修改,可到网银开户网点办理。
功能描述:授权员角色可通过该交易对录入员提交的指令进行分
类查看和授权管理。
操作步骤:
?依次点击“企业管理台—授权中心—业务分类处理”;
?选择交易类别,进入新页面后点击指令流水号可以查看该笔指
令详情,点击“授权”可以进行授权操作。
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功能描述:企业管理员可以查询企业基本信息、下挂帐户列表、
授权模式列表和开通业务列表、操作员列表等信息。
功能描述:企业管理员可以对某一录入员或授权员进行“修改用
户基本信息”、“修改可操作帐户列表”、“修改可操作业务列表”。
功能描述:企业管理员可以进入查看帐户列表,选择某一账号,
可显示账号、名称、币种、核心开户网点、帐户类型等基本信息,并
可对其操作权限、单笔限额、当日累计限额进行修改。
功能描述:用户通过该功能可以修改网银登录密码。
操作步骤:
?依次点击“客户服务—安全管理—登录密码修改”;
?使用密码软键盘输入原密码、新密码及新密码确认,系统反显
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新密码的安全级别;(密码长度为6到18位)
?点击“确定”,系统提示“登录密码修改成功”
功能描述:用户可以通过该交易对数字证书进行更新。
操作步骤:依次点击“客户服务—安全管理—证书更新”即可。
说明:CFCA数字证书存在一年的有效期,证书到期而未更新则
不能继续使用。因此我行网银系统会在您的证书到期之前一个月给您
提示,您进入“证书更新”模块即可进行自助更新。
功能说明:用户可以通过该功能进行收款人名册的建立和维护,
以便对外转账时快捷取用。
操作步骤:
?依次点击“客户服务—维护—企业收款人维护”;
?点击“新增”,填写各栏。“收款方户名“可以是企业或个人,
“转账类型”如果是行外,则点击“查询收款行”来查询收款账户的
开户行;
?点击“确认”,则该收款人被添加到“收款人名单”中,添加
后的条目可以进行修改和删除。以后您在进行转账时可以方便地从
“收款人名册”中选取您需要的收款账号。
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功能描述:用户可以通过该功能设置快捷菜单(最多5个),设置成功后立即显示在页面上端,方便您快速选用,如图所示:
操作步骤:
?依次点击“客户服务—维护—快捷菜单设置”;
?选择您需要的快捷菜单,点击“确定”(或按回车键快速提交)。
功能描述:您可以通过该功能设置登录企业网银后首先出现的画
面,该设置在您下次登录时生效。
操作步骤
?依次点击“客户服务—维护—登录首页设置”;
?选择您希望在登录网银时显示的首页页面,点击“确定”(或
按回车键快速提交)。
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功能描述:用户可以通过该功能查询自己的可操作账户、可操作
功能等信息。
操作步骤:依次点击“客户服务—查询—操作员查询”即可。
功能描述:用户可以通过该功能查询自己的可操作账户、可操作
功能等信息。
操作步骤:?依次点击“客户服务—查询—操作日志查询”;
?选择查询条件进行查询即可。
功能描述:通过该功能,您可以查询在使用我行旧版网银时添加
的收款人信息,包括收款账号、收款账户名称、所在省市、开户行等
信息。
操作步骤:依次点击“客户服务—查询—旧版网银联系人查询”
即可。
功能描述:用户可以下载代发工资模板、批量转账模板、用户手
册等资料。
操作步骤:依次点击“客户服务—相关下载—资料下载”即可。
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功能描述:用户可以下载USBKey驱动等工具。
操作步骤:依次点击“客户服务—相关下载—工具下载”即可。
:我行在网站首页www.csrcbank.com提供了“电子回单”查询功能。您只需将该笔交易的提供给收款人,由其自行登录我
行网站,输入和,即可查询。
我们考虑到这样的情况:录入员进行转账操作时确实余额不足,
但指令提交成功后,授权员并未立即授权,在这段时间中,该付款账
号可能会发生资金汇入而使余额足以支付本次转账金额,此时授权即
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可通过;反之拒绝。
每日连续输错6次会暂时锁定,需等到次日再输,依此类推累计
连续输错18次,会永久锁定,需到银行柜面申请解锁。
数字证书的有效期为一年,我行会在到期前一个月在网银上给您
提示,到时您可以选择到银行柜面办理,也可在网银系统上自行操作。
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