银行保险工作日志

银行保险工作日志 年 月目标设定表 年 月重点跟进客户 客户类型:准客户、已成交客户和影响力中心。 工作安排:根据客户所处阶段，制定与客户服务计划，在“工作安排”栏中相应 方式处打?并填写计划实施时间。 年 月客户经理每日业绩登记表 备注:客户经理每日营业结束之后将当天业绩填入相应空格中，包括:保险(其 银行大堂经理工作日志模式 银行大堂经理工作日志 职业介绍:随着人们对金融服务需求的不断提升，银行大堂经理越来越为人们所熟悉，并且成为银行业改善金融服务、提高服务质量的一个重要环节。银行大堂经理岗位涉及的业务非常广泛,因此这一职位要熟悉几乎所有的银行服务内容，对综合素质的要求也较高。银行大堂经理所扮演的角色更大的部分是一个中间服务，他要向客户简单介绍所办理业务的条件和所需证件，指示客户在相应的柜台进行办理，指导客户在相应的设备上进行操作。 职业所需的能力: 营销、引导、指导、沟通 1.营销:作为在大堂的工作人员，营销能力毫无疑问是关键之一，由于工作的要求，他们是第一时间接触到有各种需要的客户，对于近期产品的了解会很好的帮助他来向客户进行营销。 2.引导:引导客户到正确的柜台办理业务，不仅可以提高业务员的工作效率，也提升了银行的形象，现在到银行来办理业务的人很多，效率是大家都非常关心的话题，一个好的大堂经理可以在一般基础上有效缩短大家办理业务的时间。 3.指导:指导更多的是为了让客户提高办理业务的效率，有些比如像存取钱、转账……数目不大的都可以在大堂经理的指导下通过设备来进行，从而避免排队等候的时间;有些业务需要在办理之前填写一些表格，这样也有一个提前的准备;取号前会遇到个人业务和公司业务，在大堂经理的指导下也可以避免一些小麻烦。 4.沟通:沟通能力是各行各业的关键，作为窗口服务业的大堂经理，更是要控制好自己的言谈，和客户交流，取得客户的信任。 具备四种能力是作为大堂经理的基础，通过自己本身的一个融会贯通，以及在工作中的实践可以更好的提高自己。 大堂经理的工作任务主要集中在“四心二意”上: 热心:协助管理和督导银行事务，纠正违反化服务的现象; 大堂经理一般在工作期间都在一个固定的地方，或是柜台边或是取号机边，以此来有序的疏导顾客;柜面的工作人员有时会需要打印一些客户资料，这时大堂经理可以帮助柜面人员将资料递给工作人 员;有时会遇到一些顾客由于机器故障或操作失误，大堂经理会第一时间上前帮忙;大堂经理会根据顾客的级别进行相应的取号，如交银理财客户和沃德客户、公司业务;在每个工作日开始营业前一两分钟，大堂经理会为顾客进行分发序号，来保证业务有序进行。 挖掘意识:收集市尝客户信息，挖掘重点客户资源，与重点客户建立长期稳定的关系; 大堂经理会在与顾客进行交流之后，会为顾客提出建议，如一般会建议卡内资金不少于5万的顾客办理交银理财卡，一是解决客户等候时间较长的困扰，二是为了很好的帮助客户提供理财的建议;建议卡内资金不少于50万元者办理沃德财富卡。 耐心:迎送客户，询问客户需求，引导、解答客户业务，处理客户意见，化解矛盾，减少客户投诉; 在每一个顾客进入银行以后大堂经理都会主动询问顾客办理什么业务，一般顾客会办理的业务包括:1.ATM机取现，操作过程:银行卡插入，输入密码，根据提示如取款、查询等，注意:非本行卡在进行取现时每笔将会收取2元手续费;一人一天最多取2万，一次最多取2000元2.多媒体设备查询，缴费，此设备一般包括查询余额、基金等操作过程:插入银行卡，输入密码，根据提示如缴费、查询等热键进行操作。注意:此设备分为两个插口，上面是IC卡如交通卡、 下面是银行卡;缴费时按照提示，将水电账单条形码划过即可;基金买入或卖出可以通过此设备，也可打印出明细账单，顾客可以进行核对，如遇到疑问可以及时向大堂经理咨询;3.存款设备，存款 设备只能进行存款和划钱，操作过程:插入银行卡，输入密码，根据提示操作。注意:纸钞的面额一般为100元。4.办卡业务，一般包括申办信用卡和太平洋卡。操作过程:办卡业务需要填写表格。注意:银行的一切业务均需本人的原件和本人办理;信用卡一般只能由三种情况进行办理:1.交通银行代发工资卡2.其他银行的信用卡3.交通银行贵宾卡5.三方存管业务、卡挂失、消卡等业务，均需本人持原件来办理而且将填写相应的表格 6.异地转账或异地卡取钱，异地转账每笔收千分之四在柜台上，50元封顶;异地卡取钱封顶则是100元;其他如保险产品和理财产品一般由保险公司人员和理财经理进行较详细的推销，说明。 创新意识:推介银行金融产品，提供理财建议; 大堂经理会接受很多顾客的咨询，包括设备的运用、理财产品的信息;一般大堂经理会简单的向顾客介绍近期并可以销售的理财产品，如果客户有需要要详细了解产品，大堂经理会引导顾客到理财顾问这里进一步了解。特别是对于近期推出的理财产品，大堂经理都需要及时了解情况，因为在网点附近的客户会来询问，这样可以尽快来解决客户的问题，对于一些犹豫不决的客户则可以通过创新的方式来进行营销。 责任心:保持卫生环境，维持营业秩序，及时异常情况，维护银行和客户的资金及人身安全; 大堂经理在岗时，如果遇到顾客反应的设备问题如ATM机、取号机、多媒体设备等在经查实后，会及时向内控行长汇报，得到允 许后打电话找人维修，并坏设备处张贴醒目的标记提示顾客，同时向顾客道歉;有时有的客户会取上万会十万的现金，大堂经理会在顾客取完后提供顾客橡皮筋和现金袋;有的客户会来银行的验钞机上验钞，这时大堂经理会帮助顾客将现钞整理成扇形之后再放入进行检验。 恒心:记载工作日志和客户资源信息簿，安排人员。 大堂经理会与银行的重点客户进行长期交流，会及时传达客户理财产品信息、服务、活动等，从而安排相关人员在约定的时间接待。 附件: 北京营销中心客户经理工作日志 银行、其他券商最新动态: 今天他们没来，具体不太了解。 今天遇到了不做股票了，想让他们改变观念来做股票，不过努力有点白我用分析师来帮忙诊断她也无动于衷，可能我的话术有点问题，把分析师推荐的股票发过去了，但是要赢得他们的信任还需时间和 附件: 北京营销中心客户经理工作日志 银行、其他券商最新动态: 今天他们没来，具体不太了解。 今天遇到了一个对炒股机感兴趣的人，但他没有给我留电 话，我给了他不知会不会主动联系我。与昨天相同，还有许多很长时间不炒股的老说明这些人既有闲钱又有投资理念，也是理想中的客户。但最好 针对于昨天所留的一个潜在客户，他按照我公司的短信可偏偏遇到了系统性调整，亏损在百分之七左右，心里挺过意 附件: 北京营销中心客户经理工作日志 银行、其他券商最新动态: 今天他们没来，具体不太了解。 今天八点五十赶到银行，银行的员工都到齐了。跟他们一一打了招呼， 摆上电脑，开始了我的营销工作。民生银行西直门支行的一个显著特 点就是人不是很多，松松散散不够密集，所给与我的时间不是很多， 能聊上的客户不是很多，相当一部分说不了几句话就去办业务去了， 所以我只给了他们我们营业部的单子，让他们给我打电话。聊了的客户， 附件: 北京营销中心客户经理工作日志 银行、其他券商最新动态: 今天他们没来，具体不太了解。 今天留了一个潜在电话，是今天的成果。但如果能不能达成，还得看后 期的服务。今天上午的人不是很多，质量也不是很好，下 午人还行，就 多发了几张折页，拒单的现象还不少，弄得我挺不好意思。还跟银行 理财争了客户，以后尽量不去妨碍他们， 看人方面，我跟别的客户经理学了点，不再去每个人都发，得挑拣客户相信一切都会好起来的。 北京营销中心客户经理工作日志 银行、其他券商最新动态: 今天的运气还不错，遇到了几个潜在的客户，都是奔着免费的服务去的， 可今天公司却没有具体推荐股票，我也没有自己给客户发，因为可能不今天银行的工作人员很少，我都去帮他们干活去了，聊的客户不附近的居民有的脾气不怎么好，有的还向我抱怨其他银行其他员工什么 北京营销中心客户经理工作日志