银证转帐日间调账处理流程

银证转帐日间调账处理流程 银证转帐日间调账处理一般针对营业部大客户,重点客户,急需使用资金买股票,申购新股,或急需取钱的情况。 一、 银行转证券业务～银行成功～券商不成功的情况下 的日间调账处理流程。 清算部交易清算岗人员接到营业部申请之后 1、 首先与相关存管银行取得联系～核实该笔业务在银行端是否转帐成功～银行端客户管理账户余额是否已增加了该笔资金～如银行端反馈结果是已成功～则与信息技术部相关人员联系～检查该笔交易在公司三方系统的流水情况～确认公司三方系统对该笔交易不会再进行处理～则可启动银证转帐日间调账。 2、 清算部交易清算岗人员将以上情况完全确认 之后～相关营业部拟草“银证转帐日间调账申请”～并发起OA流程～清算部交易清算岗人员对该业务申请提出处理意见,1、先给客户做一笔与转帐金额相等的资金蓝补,2、待交易时间结束之后立即给客户做一笔同等金额的资金红冲,～经部门领导审批之后由交易运营管理总部同时赋予相关营业部资金蓝补和资金红冲的权限。营业部柜台人员先给客户做资金蓝补～待交易时间结束之后～营业部柜台人员在给该客户做一笔同等金额的资金红冲业务。日终清算部交易清算岗人员在与银行进行银证转帐日终对账之后进行相应的调账处理。 二、证券转银行业务～银行不成功～券商“已报”的情况下的日间调账处理流程。 1、 清算部交易清算岗人员接到营业部申请之 后首先通过柜台检查该笔业务的交易状态是否“已报”～客户资金是否被冻结～如是以上情况～则首先与相关存管银行取得联系～核实该笔业务在银行端是否转帐不成功～银行端客户管理账户余额是否与券商端一直～如银行端反馈结果是交易不成功～且客户 一致～则与管理账户余额与券商端余额,可用资金+冻结资金,信息技术部相关人员联系～检查该笔交易在公司三方系统的流水情况～确认公司三方系统对该笔交易不会再进行处理～则可启动银证转帐日间调账方案。 2、 清算部交易清算岗人员将以上情况完全确认 之后～通知相关营业部拟草“银证转帐日间调账申请”～并发起OA流程～清算部交易清算岗人员对该业务申请提出处理意见,将该笔“已报”流水“调整为失败”,～经部门领导审批通过之后通知相关营业部进行“调整为失败”的业务操作～之后通知客户重新进行转帐。日终清算部交易清算岗人员在与银行进行银证转帐日终对账时对该笔流水进行核对。