县农村信用社大额现金支付管理办法

县农村信用社大额现金支付管理办法 ??县农村信用社大额现金支付管理办法 为进一步维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益～防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动～促进信用社转账结算业务的健康发展～根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》、《??省大额大额现金支付管理实施细则》的有关规定～结合我县农村信用社实际～制定本办法。 第一条 大额现金是指金额在5万元以上,含5万元,的现金。 第二条 大额现金支付的审批权限、登记报备程序。 对开户单位一次性提取现金在5万元以上10万元以内,不含10万元,～由营业机构负责人或负责人委托座班主任,或核算会计,审批,10万元上以20万元以内,不含20万元,由营业机构负责人审批～20万元以上30万元以内,不含30万元,～由信用社主任,联社营业部经理,审批,30万元以上由各信用社请示联社业务发展部审批～50万元以上的大额现金支付需经业务发展部审查报联社主任审批～并必须于次日报当地人行备案。开户单位每日提取大额现金次数原则上限定为一次。开户单位提取10万元以上,含10万元,的现金时～应填写人民银行统一制定的大额现金支付审批一式二联～一联留存～一联报联社主管部门。同时要建立现金登记台帐～含5万元以上均应逐笔登记～一式二联～一联留存一联上报联社主管部门。 第三条 储蓄帐户一次提取现金5万元以上或一日数次累计超过5万元,含5万元,以上的现金支付～取款人应提供有效身份证件～并经营业机构负责人,或委托审批人,审核后予以支付～要逐笔登记～ 一式二联～一联留存一联上报联社主管部门～对一次提取20万元,含20万元,以上的应告知取款人必须提前1天以电话等方式预约～对于居民个人储蓄一次性超过50万元,含50万元,以上或一日数次支取累计超过50万元,含50万元,的大额现金支付。营业网点应单独登记并于次日报联社业务发展部汇总上报县人行。 第四条 储户大额现金存款5万元以上,含5万元,各营业网点按发生顺序逐笔登记留存一份～报联社业务发展部一份,不汇总,。 第五条 大额现金支付报备以信用社为单位～按季依据表三、表四汇总填制“大额现金支付登记备案,报备,汇总表～附各网点表三、表四于季后5日内报联社业务发展部。 第六条 各社要认真落实～确立专人～如因不按权限审批、漏批、漏报～不按规定建立台帐或违反《细则》中其他规定而千万的损失和罚款由责任人承担。