商票与银票

关于商业承兑汇票操作过程中涉及银行配合方面的要点 商业承兑汇票跟单保函，期限为三年，商票六个月为一期，三年6期商票一次性开，保函有效期三年。单张商票开票额原则上不突破3000万元。 一、商业承兑汇票购票环节： 1、操作银行已具备商业承兑汇票的操作业务条件，空白票据需从保兑银行柜面现场购买。并由企业出具购票凭证原件； 2、如有必要需由保兑支行提供向上级分行领用票据的单据。 二、核行程序 由资金方指定代表在行长室进行现场核行，主要有下列几项工作： 1、核实支行营业执照原件、法定负责人身份证明原件； 2、核实经办人员任职文件、身份证明原件 3、商业承兑汇票由开票企业现场开具，由开票企业及收款单位各自加盖企业印鉴，银行根据商票内容，按确认后的保函样本，用本行行签纸打印成正式的《银行跟单保兑保函》 4、《银行跟单保兑保函》需加盖保兑银行行政公章（出示用章纪录）、经办人员签字、支行法定负责人签字，开票企业预留企业印鉴章。 5、《银行跟单保兑保函》需在保兑行现场传真至资金方公司总部作为押票资金调拨依据，资金方收到《银行跟单保兑保函》的传真件后即时拔款，待押票资金到达保兑银行开票企业账户，商业承兑汇票原件、《银行跟单保兑保函》原件交付资金方现场指定代表带走。 6、本操作尽量按排上午，以保证押票资金当日即时到账；周五不安排作业