小额贷款公司信用评级_220462
小额贷款公司信用评级
资料清单
说明及注意事项(致评级对象):
1、本资料清单包括请贵单位复印、填写和叙述说明的资料~同时烦请贵单位准备相关资料以备
我们现场调查时查阅~如相关文件有电子版~请一并提供给我们。
2、我们在现场调查过程中~需要与贵单位高管(总经理、副总经理)和财务、市场、经营、人事
等有关部门负责人访谈~请及时安排为盼。
3、贵单位提供的所有文字资料和电子资料~以及我们访谈的内容~均仅限于本次评级使用~我
们将予以严格保密。如因本公司的原因外泄~我们愿承担相应的法律责任。 、如贵单位对本资料清单的内容有何疑问~请向我们的业务人员咨询~他们会耐心解答您的问4
题。
小额贷款公司信用评级资料清单 一、基本资料
(一)复印资料
1、营业执照;
2、组织机构代码证;
3、税务登记证;
4、验资报告;
5、公司设立的有关批准文件;
6、经营许可资质证;
7、贷款卡;
8、公司章程;
9、组织结构图及各部分人员分配;
10、公司银行账户开户许可证及近半年的银行对账单复印件。
二、经营资料
(一)复印资料
1、公司董事会成员
、公司高管简历(高管包括但不限于公司总经理、副总经理、风控部经理、业务部经理、财务经理等);
2、公司主发起人简介、法人股东简介(包括其所主要经营企业的历史、主营业务、性质、近三年主要财务数据等,其中财务数据包括近三年资产总额、负债总额、利润总额、净利润等);
3、公司#管理
#及内控制度清单;公司各项业务风险控制的原则、政策及主要措施;公司贷款业务流程及规范等;
4、公司主要融资合作机构、合作条件、合作历史、合作业务规模。公司与各银行、行业协会及政府有关部门的合作
复印件;
5、企业享受的相关政策和支持文件;(如有)
6、近三年及截至上月底业务担保业务台账(纸质或电子版)。*** 三、财务资料
(一)复印资料
1、公司最近三年经审计的#财务报表#及最近一期财务报表(包括资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表、贷款余额变动表、减值准备明细等)和财务报表附注说明,企业重要的财务政策情况;
- 1 -
公司类客户信用评级资料清单
2、公司前五大客户基础信息资料(见附表一,可根据公司客户为企业或自然人进行表格
的选择);
3、公司与股东及其他关联企业之间是否存在关联交易或关联担保,股东对公司注册资本
的变更
(股东会决议)。
4、公司最近三年客户违约和不良贷款的处置情况及贷款损失。
附表一:2010-2012年前五大客户基本情况
项目 2010年 2011年 2012年
公司1:名称
所在行业
总资产(万元)
总有息债务(万元)
资产负债率(%)
主营业务收入(万元)
净利润(万元)
净资产收益率(%)
贷款余额(万元)
贷款用途
贷款期限
贷款利率(%)
担保方式
第一还款来源
其它保障措施
主要风险
公司2:名称
所在行业
总资产(万元)
总有息债务(万元)
资产负债率(%)
主营业务收入(万元)
净利润(万元)
净资产收益率(%)
贷款余额(万元)
贷款用途
贷款期限
贷款利率(%)
担保方式
第一还款来源
其它保障措施
- 2 -
公司类客户信用评级资料清单
主要风险分析
公司3:名称
所在行业
总资产(万元)
总有息债务(万元)
资产负债率(%)
主营业务收入(万元)
净利润(万元)
净资产收益率(%)
贷款余额(万元)
贷款用途
贷款期限
贷款利率(%)
担保方式
第一还款来源
其它保障措施
主要风险分析
公司4:名称
所在行业
总资产(万元)
总有息债务(万元)
资产负债率(%)
主营业务收入(万元)
净利润(万元)
净资产收益率(%)
贷款余额(万元)
贷款用途
贷款期限
贷款利率(%)
担保方式
第一还款来源
其它保障措施
主要风险分析
公司5:名称
所在行业
总资产(万元)
总有息债务(万元)
资产负债率(%)
主营业务收入(万元)
净利润(万元)
- 3 -
公司类客户信用评级资料清单
净资产收益率(%)
贷款余额(万元)
贷款用途
贷款期限
贷款利率(%)
担保方式
第一还款来源
其它保障措施
主要风险分析
客户1:姓名(自然人)
年龄
职业 年收入(万元)
贷款余额(万元)
贷款期限
贷款年化利率(%)
贷款用途
担保方式
第一还款来源
其它保障措施
主要风险分析
客户2:姓名(自然人)
年龄
职业 年收入(万元) 贷款余额(万元) 贷款期限 贷款年化利率(%) 贷款用途 担保方式 第一还款来源 其它保障措施 主要风险分析
客户3:姓名(自然人)
年龄
职业 年收入(万元) 贷款余额(万元) 贷款期限 贷款年化利率(%)
- 4 -
公司类客户信用评级资料清单
贷款用途
担保方式 第一还款来源 其它保障措施 主要风险分析 客户4:姓名(自然人)
年龄
职业 年收入(万元) 贷款余额(万元)
贷款期限 贷款年化利率(%)
贷款用途
担保方式 第一还款来源 其它保障措施 主要风险分析 客户5:姓名(自然人)
年龄
职业 年收入(万元) 贷款余额(万元)
贷款期限 贷款年化利率(%)
贷款用途
担保方式 第一还款来源 其它保障措施 主要风险分析
- 5 -
公司类客户信用评级资料清单
声 明
我单位提供的上述信息和材料真实、准确,特此声明。
填表人(签字):
所在部门:
职 务:
(公章)
年 月 日
- 6 -