保险经纪机构基本服务标准

保险经纪机构基本服务保险经纪机构基本服务标准保险经纪机构基本服务标准______________________________________________________________________________________________________________保险经纪机构基本服务标准为保护保险开销者的合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构看守规定》等法律法规，拟定本基本服务标准。保险经纪机构为保险开销者（客户）供给保险经纪服务的环节和内容，包含但不限于接受客户拜托成立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，办理投诉等。保险经纪机构服务过程中，应遵守纪律、行政法规和中国保监会的相关规定，以客户利益最大化为服务主旨，做到诚实守信、专业胜任、勤劳尽责，全面履行见告义务，充分显现相关信息，守旧客户隐私和商业神秘。从业人员应当具备法定的资格条件、优异的职业操守和较强的执业能力。一、保险经纪机构与客户成立保险经纪服务关系应充分见告、显现（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。（二）主动供给客户见告书，见告本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本领项；见告能否与相关保险公司、保险中介机构存在关系关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比率；照实客观介绍本机构经营历史、服务特点等内容。（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。（四）决定成立保险经纪服务关系时，与客户签订拜托，明确商定服务事项、两方的权益和义务。精选资料______________________________________________________________________________________________________________（五）与客户签订拜托后5个工作日内，见告主要服务人员姓名及联系方式。服务人员发生改动的，早先见告客户接替人员的姓名及联系方式。二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、谨慎（一）采集信息、访谈客户，认识掌握客户基本状况和所专家业风险特点。（二）运用专业技术剖析、鉴别、估测、讨论保险标的风险。（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理建议。（四）依据客户要求并联合实质状况，制作并供给风险评估。三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周密、稳固（一）拟定投保方案前，主动咨询、认识、评估客户既有保障能否充分、能否定识未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付状况等内容。（二）在对保险标的风险评估基础上，提出保险建议，量身拟定投保方案。（三）详细解说投保方案，包含保障范围、保险金额、赔偿限额、保险限时、免赔及除外责任、保险开销与支付方式、争议解决方式、可供选择的保险公司以及不可以经过保险方式转移的风险等内容。（四）充分听取客户对投保方案的建议，客户要求调整投保方案的，及时做出专业判断，提示客户方案调整可能以致的未保风险。（五）获得客户对投保方案的最后确认。精选资料______________________________________________________________________________________________________________四、保险经纪机构选择保险公司应客户利益优先（一）投保方案确立后，就保险公司选择方式征采客户建议。（二）客户指定保险公司的，保险经纪机构应从保险公司经营状况、偿付能力、服务水同样方面提出专业建议，保险公司承保还有附带条件、承保范围不可以满足要求的，应提示客户。（三）客户未指定保险公司的，保险经纪机构介绍最少两家保险公司供客户选择，并客观介绍、剖析和比较其资质、偿付能力、服务质量、赔款时效性等状况，向客户提出专业意见，并由客户对选择结果签字确认。（四）依据投保方案与保险公司谈判，照实向客户反响谈判结果。五、保险经纪机构为客户办理投保手续应认真、安妥（一）签订保险合同前，见告客户保险合同的基本内容，包含保障范围、保险开销及支付方式、赔偿限额、免责条款、索赔程序、退保及其余开销扣除、疑心期、客户应履行的告知义务等内容。（二）依据客户指示，向保险公司发出出单通知，协助客户依据保险公司要求准备投保资料。（三）提示客户依据保险合同的支付条件准时缴纳保费。（四）督促保险公司在规准时间内出具保险单或保险凭证。精选资料______________________________________________________________________________________________________________（五）协助客户检查合同文本内容能否与投保单信息圆满一致，保证保险单据和相关文件圆满正确，并及时转交给客户。六、保险经纪机构在保险期内服务应周密、全面（一）依据合同商定做好回访工作，提示客户在保险合同有效期内发生保险标的增减、名称更正、占用性质改变、地址改动、风险状况变化、权益转让等状况的，应及时履行保险合同商定的见告义务。（二）保险经纪机构发现上述状况发生的，应向客户提出相应的保险建议，获得客户确认后，协助客户向保险公司申请办理批阅手续。（三）客户提出退保的，说明退保条款以及可能以致的损失细风险，并协助客户办理有关手续。（四）客户提出更换保险公司的，说明相应的条款以及可能以致的损失，并做好退保与投保连接事宜。（五）提前提示客户保险合同到期日，依据客户要求拟定续保方案；客户确认后，及时向保险公司发出续保申请，督促保险公司出具保单或批单，核对无误后送交客户。（六）提示客户及时续缴保费。七、保险经纪机构协助客户索赔应迅速、尽责（一）接到客户报案后，赶忙通知保险公司或指导客户向保险公司报案。（二）提示、协助客户防备损失扩大。精选资料______________________________________________________________________________________________________________（三）依据保险合同条款，为客户争取最有益赔付条件。（四）与保险公司达成赔付意向后，全面圆满见告客户保险公司肩负的赔付责任及客户自负的损失金额，由客户书面确认。（五）协助客户准备索赔资料、办理索赔手续。（六）遇重要保险事故或出现理赔争议时，主动沟通协调，运用专业知识和技术协助客户解决索赔争议，争取获得公正、合理、及时的赔偿。八、保险经纪机构办理投诉应及时、有效（一）成立特意投诉渠道，成立投诉专用电话，并见告客户。（二）及时办理客户投诉，在5个工作日内反响办理意向，及时、正确见告办理结果，稳固保存相关记录。精选资料______________________________________________________________________________________________________________WelcomeToDownload!!!欢迎您的下载，资料仅供参照！精选资料