excel利息计算表格

篇一:excel现值、终值、分期付款、利率及还款期一、现值计算PV、FV、PMT、RATE、NPER在Excel中，计算现值的函数是PV，其语法格式为:PV(rate，nper，pmt，[fv]，[type])。其中:参数rate为各期利率，参数nper为投资期(或付款期)数，参数pmt为各期支付的金额。省略pmt参数就不能省略fv参数;fv参数为未来值，省略fv参数即假设其值为0，也就是一笔贷款的未来值为零，此时不能省略pmt参数。type参数值为1或0，用以指定付款时间是在期初还是在期末，如果省略type则假设值为0，即默认付款时间在期末。案例1:计算复利现值。某企业在5年后获得一笔资金1000000元，假设年投资报酬率为10%，问现在应该一次性地投入多少资金,在Excel工作表的单元格中录入:=PV(10%，5，0，-1000000)，回车确认，结果自动显示为620921.32元。案例2:计算普通年金现值。购买一项基金，购买成本为80000元，该基金可以在以后20年内于每月月末回报600元。若要求的最低年回报率为8%，问投资该项基金是否合1算,在Excel工作表的单元格中录入:=PV(8%/12，12*20，-600)，回车确认，结果自动显示为71732.58元。71732.58元为应该投资金额，如果实际购买成本要80000元，那么投资该项基金是不合算的。案例3:计算预付年金现值。有一笔5年期分期付款购买设备的业务，每年年初付500000元，银行实际年利率为6%.问该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付多少价款,在Excel工作表的单元格中录入:=PV(6%，5，-500000，0，1)，回车确认，结果自动显示为2232552.81元。即该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付value2，??)。Rate为某一期间的固定贴现率;Value1，value2，??为一系列现金流，代表支出或收入。利用NPV函数可以计算未来投资或支出的总现值、未来收入的总现值以及净现金流量的总现值。案例4:计算分期收(付)款的总现值。甲公司2007年1月1日从乙公司购买一台设备，该设备已投入使用。约定，该设备的总价款为1000万元，设备款分3年付清，2007年12月31日支付500万元，2008年12月31日支付300万元，2009年12月31日支付200万元。假设3年期银行借款年利率为6%.要求计算设备总价款的现值。固定资产入账，首先要确定设备总价款的现值。具体操作是:在Excel工作表的单元格中录入:=NPV(6%，500，2300，200)，回车确认，结果自动显示为906.62万元。该结果也表明，假设现在一次付清货款，并且乙方同意按3年期银行借款年利率6%进行计算，那么现在交易金额应该是906.62万元。案例5:计算投资项目的净现值。某项目初始投资为206000元，第1年至第6年的每年年末现金流量分别为50000元、50000元、50000元、50000元、48000元、106000元。如果贴现率是12%，要求计算该项目投资净现值。在Excel工作表的单元格中录入:=NPV(12%，50000，50000，50000，50000，48000，106000)-206000，回车确认，结果自动显示为26806.86元。[type])。其中:参数rate为各期利率，参数nper为期数，参数pmt为各期支付的金额。省略pmt参数则不能省略pv参数;参数pv为现值，省略参数pv即假设其值为零，此时不能省略pmt参数。type参数值为1或0，用以指定付款时间是在期初还是在期末，如果省略type则假设值为0，即默认付款时间在期末。案例6:计算单利终值及利息。存入银行10000元，存期5年，银行按5%的5年期单利利率计息。问5年后可一次性从银行取出多少钱,其中利息是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=10000*(15%)，回车确认，结果显示为10500元(5年后可一次性从银行取出3的金额)。在Excel工作表的单元格中录入:=10000*5%，回车确认，结果显示为500元(利息)。案例7:计算复利终值及利息。向银行借款1000万元，年利率8%，期限5年，到期一次还本付息。问5年后应偿还多少万元,其中有多少利息,在Excel工作表的单元格中录入:=FV(8%，5，-1000)，回车确认，结果(复利终值，即本息和)显示为1469.33万元。在单元格中录入:=FV(8%，5，-1000)-1000，回车确认，结果显示为469.33万元(利息)。案例8:计算普通年金终值。某企业计划从现在起每月月末存入20000元，如果按月利息0.353%计算，那么两年以后该账户的存款余额会是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=FV(0.353%，24，-20000)，回车确认，结果自动显示为:499999.50元，即两年以后该账户的存款余额是499999.50元。案例9:计算预付年金终值。某企业计划从现在起每月月初存入20000元，如果按月利息0.353%计算，那么两年以后该账户的存款余额会是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=FV(0.353%，24，-20000，0，1)，回车确认，结果自动显示为501764.50元，即两年以后该账户的存款余额是501764.50元。四、贴现率计算4在Excel工作表中，计算贴现率的函数为RATE，其语法格式为:RATE(nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess])。其中guess为预期(猜测)利率，如果省略预期利率则假设该值为10%.案例10:测算报酬率。现有15000元，要想在10年后达到50000元，那么在选择投资项目时，最低可接受的报酬率是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=RATE(10，15000，-50000)，回车确认，结果自动显示为12.795%(四舍五入保留结果，可以根据需要规定保留小数位，下同)。案例11:测算利率。某人建议你贷给他30000元，并同意每年年末付给你9000元，共付5年。你是否应接受该建议,在Excel工作表的单元格中录入:=RATE(5，9000，-30000)，回车确认，结果自动显示为15.24%.结果表明，如果15.24%高于其他投资项目的报酬率，则可以接受该建议。案例12:计算分期收款的折现率。某公司出售一套设备，约定采用分期收款方式，从销售当年年末开始分5年收款，每年收200万元，合计1000万元(不考虑增值税)。假定购货方在销售成立日支付货款，付800万元即可。购货方在销售成立日支计算问，即要计算每年年末的“未实现融资收益”和“财务费用”数据。首先要计算年金为200万元、期数为5年、现5值为800万元的折现率。在Excel工作表的单元格中录入:=RATE(5，200，-800)，回车确认，结果显示为7.93%.五、期数计算在Excel中，计算期数的函数为NPER，其语法格式为:NPER(rate，pmt，pv，[fv]，[typ])。案例13:计算资金积累期。某企业现有资金100000元，投资项目的年报酬率为8%，问多少年后可以使现有资金增加到200000元,在Excel工作表的单元格中录入:=NPER(8%，0，100000，-200000)，回车确认，结果自动显示为9年。案例14:计算对比的设备使用年限。某企业拟购置一台柴油机或汽油机。柴油机比汽油机每月可以节约燃料费5000元，但柴油机的价格比汽油机高出50000元。假设资金的年报酬率为18%，年资金周转12次以上(每月复利一次)。问柴油机至少应使用多少年才合算,在Excel工作表的单元格中录入:=NPER(18%/12，5000，-50000)，回车确认，结果自动显示为11年。案例15:计算还款期。按揭方式购房，首付后贷款600000元，假设贷款的年利率为7.95%，每月还款能力为5000元，问需多少年能够还清贷款,在Excel工作表的单元格中录入:=NPER(7.95%/12，5000，-600000)/12，回车确认，6结果显示为20年。篇二:EXCEL计算年金复利EXCEL--计算复利(2011-11-2222:02:22)转载杂谈?标签:分类:金融视角EXCEL中计算复利递增之和公式:就比如说每年增长1600的0.8%，第一年为1612.8，第二年为1625.7...依此类推如何计算如何计算这个过程而且拖拉复制公式到F1为止。================================怎样EXCEL计算复利,比如11.051.051.05...1.05不知道是用哪个公式去求和.??在A1里面输入1，A2里面输入2，选中A1、A2，鼠标在A2右下角变为黑色的实心时拉住往下拖，填充到A20，这时候A列就是1,20了。B1里面输入公式:=1POWER(1.05,A1)复制B1，粘贴到B2,B20，现在B列的2充到B497================================商业贷款中等额本息还款方式每月还款金额中本金及利息的计算公式商业贷款56万，20年还清，银行利率5.44%=PMT(0.0544/12,20*12,-560000)3833.22本金=560000/20/12=2333.33利息=3833.22-2333.33=1499.89如何用模拟运算表计算还款金额,/200509/52731.htm=============================用EXCEL计算银行还贷现如今，从银行贷款购车买房，已经是很多人实现自己梦想的一种流行做法，特别是有较相对稳定收入的工薪一族，只要交了首期，每月定期等额付银行一定的款项，就可以拥有自己的私家车和房子，提前拥有高质量的生活水平。购买者每月等额付款，都知道这个款项里包含了部分本金和利息，从付款的第一个月起到最后一个月，这个数字都相同，但对大多数人来说，并不太清楚每个月的还款额是怎么得来的。如果想提前还贷，就更加搞不清楚了。其实我们很多人正在使用的OFFICE套件中的EXCEL中，就提供有8PMT、IPMT和PPMT函数来计算银行还贷，利用它们你可以很容易计算出自己的还贷款额，每月还给银行的利息以及本金等内容。1计算每月等额还款额EXCEL中提供的PMT函数是基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。利用PMT函数可以计算出每月偿还的款额。1.1PMT函数的使用格式PMT(rate,nper,pv,fv,type)Rate为各期利率，是一固定值。Nper为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。Pv为现值，即从该项投资(或贷款)开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略fv，则假设其值为零(例如，一笔贷款的未来值即为零)。Type只能用数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略type，则假设其值为零。1.2说明PMT函数返回的支付款项包括本金和利息，但不包括税款、保留支付或某些与贷款有关的费用。应确认所指定的9rate和nper单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为12%的贷款，如果按月支付，rate应为12%/12，nper应为4*12;如果按年支付，rate应为12%，nper为4。1.3银行还贷计算示例假如你购一套200,000元的房子，首付30%后，你的贷款本金是140,000元，10年按揭付清(至0)，按目前银行商业住房贷款利率，10年是月利率是4.2‰。在EXCEL电子表格的某单元中，输入:=PMT(0.0042，10*12，140000，0，0)回车确认后，所得的值1487.66元，就是你每月等额还款的数字，它包括了本金与利息。输入公式中的0.0042是月利率，如果是年利率，要将年利率除以12转换为月利率;10*12是还款的总月数;140000是贷款的本金;第一个0，指还完所有本息后其最后值就是0;第二个0表示期末付，银行多设置为期末付。除了用于贷款之外，函数PMT还可以计算出别的以年金方式付款的支付额。例如，如果需要以按月定额存款方式在10年中存款,50,000，假设存款年利率为6%，则函数PMT可以用来计算月存款额:PMT(6%/12,10*12,0,50000)等于-,305.10即向6%的存款帐户中每月存入,305.10，10年后可获得,50,000。102计算各月偿还的利息EXCEL中的IPMT函数是一个基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期次内的利息偿还额的函数，利用IPMT函数可以计算各月偿还的利息额。.1IPMT函数的使用格式PMT(rate,per,nper,pv,fv,type)Rate为各期利率，是一固定值。Per用于计算其利息数额的期次，必须在1至nper之间。Nper为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。Pv为现值，即从该项投资(或贷款)开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略fv，则假设其值为零(例如，一笔贷款的未来值即为零)。Type只能是数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略type，则假设其值为零。2.2说明应确认所指定的rate和nper单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为12%的贷款，如果按月支付，rate应为12%/12，nper应为4*12;如果按年支付，rate应为1112%，nper为4。在所有参数中，支出的款项，如银行存款，表示为负数;收入的款项，如股息收入，表示为正数。2.3各月利息计算按以上例子(即贷款140000元，10年还清，月利率4.2‰)来计算各月的利息。在EXCEL的A1填上“第N月”，B1填上“第N月偿还利息”，然后在A2到A121分别填上1,120,表示第1个月到第120个月。在B2单元中输入:=IPMT(0.0042,A2,10*12,140000,0,0)回车确认即可得出-588.00，即第1个月的利息为588.00元。3计算各月偿还的本金EXCEL中提供的PPMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期次内的本金偿还额，利用该函数可计算各月偿还的本金额。3.1PPMT函数的使用格式PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)Rate为各期利率，是一固定值。Per用于计算其本金数额的期次,必须在1至nper之间。Nper为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的12付款期总数。Pv为现值，即从该项投资(或贷款)开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略fv，则假设其值为零(例如，一笔贷款的未来值即为零)。Type数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略type，则假设其值为零。3.2说明应确认所指定的rate和nper单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为12%的贷款，如果按月支付，rate应为12%/12，nper应为4*12;如果按年支付，rate应为12%，nper为4。3.3各月本金计算接着以上计算的例子来计算各月偿还的本金。在图3计算得利息后，在C1填上“第N月偿还本金”，并在C2单元中输入:=PPMT(0.0042,A2,10*12,140000,0,0)回车确认即可得出-899.66，即第1个月偿还的本金为899.66元。4结束在计算出各月偿还的本金和利息后，自己就很清楚要还银13行贷款的总利息了。另外，从图3很容易看出，从第1个月至第120个月每月要偿还的利息和本金之和都等于每月等额还贷的1478.66元，但各个月的利息支出和本金支出是不一样的，如第1个月利息支出588.00，本金只有899.66元，而第10个月的利息支出为553.42元，而本金增加到934.24元，即在偿还银行贷款时，虽然每个月偿还额都是一样的，但其实偿还的本金是不同的，在准备提前还清银行贷款的时候这是一定要注意的。篇三:用excel计算FV,PV,RATE,NPER,PMT一、现值计算在Excel中，计算现值的函数是PV，其语法格式为:PV(rate，nper，pmt，[fv]，[type])。其中:参数rate为各期利率，参数nper为投资期(或付款期)数，参数pmt为各期支付的金额。省略pmt参数就不能省略fv参数;fv参数为未来值，省略fv参数即假设其值为0，也就是一笔贷款的未来值为零，此时不能省略pmt参数。type参数值为1或0，用以指定付款时间是在期初还是在期末，如果省略type则假设值为0，即默认付款时间在期末。案例1:计算复利现值。某企业计划在5年后获得一笔资金1000000元，假设年投资报酬率为10%，问现在应该一次性地投入多少资金,14在Excel工作表的单元格中录入:=PV(10%，5，0，-1000000)，回车确认，结果自动显示为620921.32元。案例2:计算普通年金现值。购买一项基金，购买成本为80000元，该基金可以在以后20年内于每月月末回报600元。若要求的最低年回报率为8%，问投资该项基金是否合算,在Excel工作表的单元格中录入:=PV(8%/12，12*20，-600)，回车确认，结果自动显示为71732.58元。71732.58元为应该投资金额，如果实际购买成本要80000元，那么投资该项基金是不合算的。案例3:计算预付年金现值。有一笔5年期分期付款购买设备的业务，每年年初付500000元，银行实际年利率为6%.问该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付多少价款,在Excel工作表的单元格中录入:=PV(6%，5，-500000，0，1)，回车确认，结果自动显示为2232552.81元。即该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付value2，??)。Rate为某一期间的固定贴现率;Value1，value2，??为一系列现金流，代表支出或收入。利用NPV函数可以计算未来投资或支出的总现值、未来收入的总现值以及净现金流量的总现值。案例4:计算分期收(付)款的总现值。甲公司2007年1月1日从乙公司购买一台设备，该设备已投入使用。合同约定，该设备的总价款为1000万元，设备款分3年付清，152007年12月31日支付500万元，2008年12月31日支付300万元，2009年12月31日支付200万元。假设3年期银行借款年利率为6%.要求计算设备总价款的现值。固定资产入账，首先要确定设备总价款的现值。具体操作是:在Excel工作表的单元格中录入:=NPV(6%，500，300，200)，回车确认，结果自动显示为906.62万元。该结果也表明，假设现在一次付清货款，并且乙方同意按3年期银行借款年利率6%进行计算，那么现在交易金额应该是906.62万元。案例5:计算投资项目的净现值。某项目初始投资为206000元，第1年至第6年的每年年末现金流量分别为50000元、50000元、50000元、50000元、48000元、106000元。如果贴现率是12%，要求计算该项目投资净现值。在Excel工作表的单元格中录入:=NPV(12%，50000，50000，50000，50000，48000，106000)-206000，回车确认，结果自动显示为26806.86元。[type])。其中:参数rate为各期利率，参数nper为期数，参数pmt为各期支付的金额。省略pmt参数则不能省略pv参数;参数pv为现值，省略参数pv即假设其值为零，此时不能省略pmt参数。type参数值为1或0，用以指定付款时间是在期初还是在期末，如果省略type则假设值为0，即默认付款时间在期末。16案例6:计算单利终值及利息。存入银行10000元，存期5年，银行按5%的5年期单利利率计息。问5年后可一次性从银行取出多少钱,其中利息是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=10000*(15%)，回车确认，结果显示为10500元(5年后可一次性从银行取出的金额)。在Excel工作表的单元格中录入:=10000*5%，回车确认，结果显示为500元(利息)。案例7:计算复利终值及利息。向银行借款1000万元，年利率8%，期限5年，到期一次还本付息。问5年后应偿还多少万元,其中有多少利息,在Excel工作表的单元格中录入:=FV(8%，5，-1000)，回车确认，结果(复利终值，即本息和)显示为1469.33万元。在单元格中录入:=FV(8%，5，-1000)-1000，回车确认，结果显示为469.33万元(利息)。案例8:计算普通年金终值。某企业计划从现在起每月月末存入20000元，如果按月利息0.353%计算，那么两年以后该账户的存款余额会是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=FV(0.353%，24，-20000)，回车确认，结果自动显示为:499999.50元，即两年以后该账户的存款余额是499999.50元。案例9:计算预付年金终值。某企业计划从现在起每月月初存入20000元，如果按月利息0.353%计算，那么两年以17后该账户的存款余额会是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=FV(0.353%，24，-20000，0，1)，回车确认，结果自动显示为501764.50元，即两年以后该账户的存款余额是501764.50元。四、贴现率计算在Excel工作表中，计算贴现率的函数为RATE，其语法格式为:RATE(nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess])。其中guess为预期(猜测)利率，如果省略预期利率则假设该值为10%.案例10:测算报酬率。现有15000元，要想在10年后达到50000元，那么在选择投资项目时，最低可接受的报酬率是多少,在Excel工作表的单元格中录入:=RATE(10，15000，-50000)，回车确认，结果自动显示为12.795%(四舍五入保留结果，可以根据需要规定保留小数位，下同)。案例11:测算利率。某人建议你贷给他30000元，并同意每年年末付给你9000元，共付五年。你是否应接受该建议,在Excel工作表的单元格中录入:=RATE(5，9000，-30000)，回车确认，结果自动显示为15.24%.结果表明，如果15.24%高于其他投资项目的报酬率，则可以接受该建议。案例12:计算分期收款的折现率。某公司出售一套设备，协议约定采用分期收款方式，从销售当年年末开始分5年收18款，每年收200万元，合计1000万元(不考虑增值税)。假定购货方在销售成立日支付货款，付800万元即可。购货方在销售成立日支计算问题，即要计算每年年末的“未实现融资收益”和“财务费用”数据。首先要计算年金为200万元、期数为5年、现值为800万元的折现率。在Excel工作表的单元格中录入:=RATE(5，200，-800)，回车确认，结果显示为7.93%.五、期数计算在Excel中，计算期数的函数为NPER，其语法格式为:NPER(rate，pmt，pv，[fv]，[typ])。案例13:计算资金积累期。某企业现有资金100000元，投资项目的年报酬率为8%，问多少年后可以使现有资金增加到200000元,在Excel工作表的单元格中录入:=NPER(8%，0，100000，-200000)，回车确认，结果自动显示为9年。案例14:计算对比方案的设备使用年限。某企业拟购置一台柴油机或汽油机。柴油机比汽油机每月可以节约燃料费5000元，但柴油机的价格比汽油机高出50000元。假设资金的年报酬率为18%，年资金周转12次以上(每月复利一次)。问柴油机至少应使用多少年才合算,在Excel工作表的单元格中录入:=NPER(18%/12，5000，-50000)，回车确认，19结果自动显示为11年。案例15:计算还款期。按揭方式购房，首付后贷款600000元，假设贷款的年利率为7.95%，每月还款能力为5000元，问需多少年能够还清贷款,在Excel工作表的单元格中录入:=NPER(7.95%/12，5000，-600000)/12，回车确认，结果显示为20年。相关热词搜索:利息表格计算excelexcel表格自动计算excel表格计算公式20