现金取款业务反交易引发的案例

现金取款业务反交易引发的案例现金取款业务的反交易引发的案例一、案例经过近日，A单位持现金支票到X网点办理现金取款业务，因为A单位事先电话预约，并告知网点急需用钱，所以A单位到达X网点后，受理柜员受理支票后便办理现金取款业务，但取款完成后核对取款打印信息，发现现金支票收款人与银行预留印章不符，经与客户核实原来客户因急用钱导致支票上印章加盖有误，柜员便进行了反交易，反交易后客户回单位重新开立正确的现金支票，网点根据客户换好正确的支票重新为其办理现金取款业务，但支票盖错章形成反交易的业务被确认为风险事件。二、案例分析柜员熟悉网点的每一单位客户很正常，但熟悉并不代表可以简化业务流程，柜员受理单位客户提供的现金支票，首先要审核凭证的要素是否齐全与合理，同时，还要核对支票上的预留印章，但此案例的受理柜员没有按要求核对现金支票上的预留印鉴，结果因预留印鉴不符导致反交易，并形成风险事件。三、案例启示（一）柜员在办理业务过程中，一定要严格按照操作流程的要求认真审核业务凭证的合法性与有效性，且在制度执行过程中要不折不扣，不能因为是网点的常客就随意简化操作流程，要努力提高制度执行力，以避免不必要风险事件的形成。（二）积极开展案例警示教育活动。网点要经常组织员工对全辖发生的风险事件有重点地进行剖析，并要对照本行业务进行分析，自查自纠，引以为戒，不断增强风险意识和制度执行力，为有效压降运营风险和业务健康发展发挥积极作用。