寿险综拓业务登记流程

寿险个推银业务登记流程2010-5——业务员操作实务个推银现有的业绩录入模式*个推银现有的业绩录入模式1、时效慢：专员手工录入，业绩体现滞后2、易遗漏：目前个推银业绩的确认需要业务员事后提供服务联系卡，平时事务繁忙，容易遗漏3、费时费力：需要占据专员大量的时间精力小结：因为录入的时效和人为因素，佣金发放的时效性和准确性难免有疏漏，有需要制定更加科学的游戏规则个推银新业绩流程：时效快、不遗漏、更科学1、时效快：在销售前端解决业绩录入问题，确保1个工作日完成业绩录入，保证当月佣金的发放2、不遗漏：柜台前端扫描，上海后援录入，确保百分百准确3、更科学：一个客户可以有多个帐户，能更好的解决部分已经在深圳开户的客户业绩归属问题！小结：新系统的上线可以更好的解决我们队伍个推银业绩的时效性、准确性和科学性发件人:东莞寿险综合开拓部发送时间:2010年8月16日11:00收件人:许晓军;崔戈;刘光辉（东莞寿险）;王树生;黄伟华(寿险东莞分公司神州营业区);杨俊(寿险东莞分公司常平营业区);解婷;叶章慧;唐小枚;于志军;赵颖(寿险东莞分公司大朗营业区);邹清源抄送:何毅（东莞寿险）;叶辉年;宫伟东;李昉;刘长义（东莞寿险）;张敏（东莞寿险）;曾阳（东莞寿险）;马超（东莞寿险）;匡杰林（东莞寿险）;王钟（东莞寿险）;吴鉴剑（东莞寿险）;张志强（东莞寿险）,;汤沛泓（东莞寿险）;张发久(东莞寿险);王琼（东莞寿险）;刘红彦（广州寿险）;王文导（东莞寿险）;孙学宜;黄萍萍（东莞寿险）;郭荣华（东莞寿险）;王秋昊;王涛（东莞寿险）;雷婷婷主题:关于明确个推银业务登记流程的各位领导、同事：上午好！为维护业务员权益，明确渠道业绩归属，个推银业务流程，请协助宣导个推银业务登记要点：1、客户办理个推银各项业务时，业务员需提醒客户在相应表格或单证上的客户经理代码一栏填写自己的工号、在客户经理姓名一栏填写自己的姓名和渠道，填写要求工整清晰（具体填写详情参见附件《寿险综拓业务登记流程》）；2.当业务员所属客户在非业务员推荐的账户中存钱或原卡中存款达5万以上，业务员需向综拓专员告知客户姓名、卡号、存款量等信息，提交分行进行确认，确保业绩正确登记。未按要求填写表单的客户视同银行自然客户，不算业务员业绩，同时不予补录。因牵涉个推银业绩与业务员权益，还请各位领导、同事大力宣导，并在部门综拓宣传栏张贴相关通知，以避免产生业务纠纷，影响业务员权益。    此邮箱为无人值守邮箱，请勿回复。如有疑问，请联系综合开拓部刘楠（liunan051@pingan.com.cn）联系电话：0769-21683293 目录*银行业务登记流程介绍业务员具体的操作要求银行业务登记流程介绍工作岗位工作到银行网点开户、存款整理数据，下发综拓专业协调邮件，进行沟通证券网点开户、办理三方存管、日日生金到网点办理新一贷在单证上写业务员姓名和代码单证背面写好业务员的姓名和代码并复印留存，并将审核成功的单证提交内勤录入转账到平安银行业务员获取客户相关的转账凭证，并写上业务员姓名和代码，提交综合开拓专员汇总汇总统计、并提交分行汇总沟通不成，按规则处理沟通完成、按沟通结果确认结束如在老卡存大额存款，可将卡号和姓名报专员汇总提交，确保业绩登记成功每天统计写有业务员代码的单证，并汇总入表格传递给后台人员将无推荐人冲突的单证直接录入绩效系统，已有推荐人将名单汇总发给分行内勤客户/业务员/综拓专员柜面人员/证券专员零售录单人员（支行综合岗）分行内勤（零售人管）渠道内勤（由零售综拓渠道部指定）业务员具体的操作要求1、在客户办理新开户时，需要提醒客户认真填写自己的代码、姓名和渠道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关ppt5-72、在客户办理存款（汇款）业务时，需要提醒客户在存款单的右上角写上业务员的代码和姓名（见PPT8），当客户在非业务员推荐的帐户中存钱或老卡中存款达5万以上，需要业务员将这些信息告知综拓专员（客户姓名、卡号、存款量），提交分行进行确定，确保业绩的正确登记3、客户在办理三方存管和日日生金时，需要提醒客户在相关的单证上填写业务员的代码、姓名和渠道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关PPT9-104、在客户办理贷款业务时，需要在单证的背面写上业务员的代码、姓名和渠道，确保业绩的正确登记，填写的地方见相关PPT115、遇到有推荐人冲突时，应该按照规则（见附件4）的要求，按时主动的做好沟通协调和反馈填写业务员的代码：如11203366填写业务员的姓名和渠道如“王小三（平安寿险）”开户时填写业务员代码和姓名的地方（一般开户）填写业务员的代码：如11203366开户时填写业务员代码和姓名的地方（安盈开户）填写业务员的姓名和渠道如“王小三（平安寿险）”填写写业务员的代码：如11203366开户时填写业务员代码和姓名的地方（新单证）填写业务员的姓名和渠道如“王小三（平安寿险）”平安寿险客户的专用表单填写业务员的代码：如11203366填写业务员的姓名办理三方存管时填写业务员代码和姓名的地方写“平安寿险”开户日日生金时填写业务员代码和姓名的地方填写业务员的代码：如11203366填写业务员的姓名写“平安寿险”新一贷单证填写业务员代码和姓名的地方填写渠道和业务员的代码：如平安寿险（1120336677）填写业务员的姓名如“王小三”附件4：推荐人的处理规则（归户规则）1、先沟通协商，由权益申请人向原权益人发邮件进行沟通并抄送分行，原权益人需在3个工作日内回复，若无回复视为同意，分行将按申请人意见进行权益调整2、沟通未果的，分行将按照以下调整规则进行权益调整调整规则推荐人共同推荐同一个帐户（卡）1、一个帐户（一张卡）原则上只允许一个推荐人，按属多原则推荐人推荐不同的帐户（卡）2、客户日均资产5万以下，按属多原则，指定唯一权益人，不做比例分配3、客户日均资产5万以上（含），按各权益人推荐当月日均存款进行权益分配调整周期1、每月调整一次，月初4-5日前调整完成注：*日日生金的利益统一归属三方存管人的推荐人*客户新增的存款必须是其他银行转入，平安银行间存款搬家不于调整*对客户存款变化而引致权益比例发生变化的，由权益人直接向分行申请调整谢谢！个推银俱乐部章程个推银会员利益会员荣誉会员分会长会长会员证书精美银质荣誉奖牌精美金质荣誉奖牌会员专属会员卡精美专属会员卡精美专属会员卡推荐佣金+会员月度津贴（次季度每月发放）基准增量存款奖金额度30万1000元存量资产存量存款（季度日均）（季度日均）（季度日均）500万400万40万1600元875万650万45万2100元1250万930万60万2300元1500万1120万65万2700元1875万1400万70万3600元2375万1750万85万4600元2875万2150万100万5300元3375万2500万120万6000元4000万3000万130万7000元4625万3500万145万8000元5375万4000万165万9000元6250万4680万同等享受银行客户经理的待遇当季个险月均FYC500元；当季日均存量金融资产达到500万元；当季日均存量存款达到400万元。会员津贴平安银行行销及服务支持使用安盈中心，建立专属通道，提供专属的服务持个推银会员卡可凭卡每天领取银行停车优惠券一张。产品宣传资料，提供会员专属行销手册、内部刊物等；个推银会员本人及每月新推荐的三名借记卡客户免年费和账户管理费会员推荐个贷业务优先进件。培训支持1、寿险业务人员要加入俱乐部前，须参加由寿险与银行联合组织的首轮专项封闭培训，通过会员资格考试，获得合格证书；2、参加由银行提供的新产品培训，不定期强化培训；3、参加由寿险与银行每月联合举办的会员沙龙，进行分享等专题内容；4、参加由银行组织的年度个推银俱乐部会员表彰会议等。个推银俱乐部会员评定规则每年1、4、7、10月对寿险业务人员前一个季度的寿险及个推银业绩进行个推银俱乐部会员的资格评定。个推银俱乐部会员退会评定1、季度日均新增存款低于20万元且排名后50名的会员，退出个推银俱乐部；2、当季度有直接品质扣分的会员，退出个推银俱乐部；3、当季度累计三次缺勤俱乐部会议和培训的会员，则退出俱乐部。THEEND