租赁资产支持专项信用评级计划工作方案及资料清单

租赁资产支持专项工作方案工作方案xxxx资信评估有限公司二〇xxx年xx月一、前期准备和调研项目小组（共2-3人）初步了解公司情况，搜集相关资料等。1、XX租赁有限公司的成立背景、发展历史，股权结构、业务领域、客户选择、经营情况、风险控制和财务情况等。2、承租方的基本情况。3、租赁款的历史以及逾期、回收情况。4、担保人的成立背景、发展历史，股权结构、业务领域、客户选择、经营情况、风险控制和财务情况等。项目组主要成员：分析师：手机：电话：邮箱：二、访谈时间及内容注：具体访谈时不限于以上内容。访谈人员、访谈时间和接受访谈人员可灵活增减，以了解企业情况、写好评级报告为目的。 日程 访谈对象 主要内容 第一天 董事长、总经理等主要领导 1.公司发展历史、背景、主要职能及定位，在当地社会经济发展中的地位；2.全国融资租赁业务市场近期情况；在国内（或当地）金融市场中，贵公司的竞争优势（包括但不限于政府扶持、股东支持等）3.公司主营业务的详细情况，营业收入的来源构成，今后收入和利润的变化趋势；4.公司承担的融资租赁项目介绍，项目得到母公司的支持的情况，除母公司投资外，公司如何解决项目资金需求问题；5.公司和重要子公司之间的权责划分，业务、人事和体制关系及决策机制；6.公司在资本市场中的地位、其他金融机构对公司的支持力度对公司的支持力度；7.公司的融资方式有哪些，合作银行及其他金融机构与公司的关系等；8.公司目前面临主要问题、主要发展机遇及长期发展规划；9.国内融资租赁相关监管制度的最新动向及公司的应对安排10.公司的风险价值取向；近年来在风险管理体系建设方面的重要举措及效果；对目前整体风险管理状况的自我评价；当前的宏观经济形势对贵公司盈利前景和风险控制的影响及贵公司采取的对策11.公司未来资本市场运作的整体规划：如：债务融资规模与业务的对应关系，私募股权融资（VC）计划、公众股权融资（IPO）计划和时间表 日程 访谈对象 主要内容 第一天 公司租赁业务部门、资产管理部主要负责人 1.公司业务管理体系2.公司主营业务基本状况3.公司业务最近几年发展过程中的经验、成果4.公司业务未来发展的前景、租赁行业未来发展的展望5.公司的人才战略6.承租方公司的基本状况、租赁资产介绍、租赁方式、租赁期限和金额、租赁利率。7.风险事件发生时公司可能的应对方案和措施8.公司租赁项目实施的基本流程；租金回收模式流程9.近年来主要投资品种、规模、盈利（损失）、计提减值准备等情况10.公司各租赁业务发展情况；目前公司业务产品种类、客户定位、现有客户质量、市场占有率、主要营销手段及盈利情况介绍11.公司业务人员管理、考核机制及培训情况12.公司业务未来几年发展规划及预测13.对于历史不良资产的清收处置措施；近年来不良资产处置情况（诉讼、核销、转让等） 第二天 公司财务部、资金部、投资部主要负责人 1．财务报表披露制度及审计状况2．公司成立以来收入构成情况介绍（销售商品、建造、融资租赁、咨询服务、经营租赁、租船及经纪业务、医院运营、其他业务收入）3．公司成立以来成本支出状况4．公司成立以来利润状况5．公司投资种类、投资方向、投资收益情况6．准备金的提取7.公司对外融资情况（来源、期限结构、成本、占比等）8.公司对外担保情况9.公司融资情况与租赁项目期限的匹配程度 日程 访谈对象 主要内容 第二天 信息管理部部、业务营运中心 1.部门职责、日常工作；2.公司数据管理系统的搭建结构和运作模式；3.公司有无类似ERP系统以及各模块介绍； 第二天 风险管理委员会、稽核部 1、风险管理的组织架构、决策程序及各种规章制度；2、管理层的风险偏好，风险管理人员的素质、经验，公司对员工有何风险管理培训；3、风险管理的规章制度、监控体系的具体实施方法，是否实现对各类风险的量化管理；4、现有的各种风险、流程及实施效果，今后计划有哪些改进；5、稽核部门主要职责和工作重点；公司的内控机制,是否有效约束了员工和管理者的行为，降低操作风险；6、项目审批体制、流程、权限划分，主要评审指标体系；项目调查、审查、设备订购、合同签订、租金回收、租赁期满后处理过程中的风险控制措施；7、公司可能面临的重大突发事件有哪些。这对重大突发事件有无相应的应急预案；8、风险管理系统平台的建设、运营情况及未来几年内的规划。附件1评级工作所需资料清单为了按时高质量地完成XX租赁资产支持专项计划评级工作，大公项目组需要贵行在信息资料搜集方面给予有力支持，以便我们本次评级能够更准确地反映贵行的实际情况，保证评级结果的公正性和客观性。一、资料清单搜集说明1、请指定专人按照本资料清单要求提供文件，并提供联系人姓名、职务、联系电话及电子邮件；2、若某些问题的答案在已提供的相关文件中可以找到，则无需专门回答，但写明文件名称及页码；3、大公对所有搜集资料均有严格保密规定，如对某些问题出于保密原因而无法提供原件或，请提供简版或说明材料；4、除特别说明外，所有纸质版资料均需盖章（首页及骑缝）。5、文件发送说明：所有电子版文件请发送给下列人员： 评级小组联系人 职务 联系方式 分析师 Tel.Email:所有纸质版资料请邮寄到如下地址：地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦A座29层邮编：100125收件人：如对本清单中问题或提供资料的方式存在任何疑问，也请与上述项目人员联系。附件1评级资料清单我们需要的基本资料包括但不限于下列内容，除特别说明外，所有纸质版资料均需盖章。一、原始权益人（没有则标无）1公司营业执照、公司税务登记证、金融许可证、组织机构代码证、公司章程、贷款卡复印件和承诺函（参见后面模板）2股权结构与股东情况2.1请提供截至2014年末及2015年9月末前十大股东持股情况及股东对公司业务发展的主要支持情况2.2最近一次的验资报告2.3最新的中国人民银行企业基本信用信息报告3组织结构3.1请提供截至2015年9月末的组织结构图、股权结构图3.2股东的详细介绍3.3请介绍截至2014年末及2015年9月末的分支机构及控、参股公司详细情况介绍4公司治理4.1请介绍XX租赁最新的公司治理情况，包括但不限于董事会、监事会和专业委员会人员变化等5市场竞争和发展战略5.1请详细描述2012-2014年末及2015年9月末XX租赁的市场竞争地位，包括但不限于以下方面5.1.1XX租赁各业务板块、特色业务、特色产品等详细介绍5.1.22012-2014年末及2015年9月末XX租赁直租、回租模式及其他租赁模式分行业余额及占比5.1.32014年及2015年1～9月XX租赁发展战略及中长期发展规划详细介绍6风险管理情况6.1最新的风险管理体系、制度、方法详细介绍7业务情况7.1XX租赁董事长/总经理和主要部门2014年度和2015年上半年7.2XX租赁2012-2014年末及2015年9月末前十大租赁资产余额明细表7.3XX租赁截至2014年末及截至2015年9月末各融资渠道明细表7.4XX租赁截至2014年末及截至2015年9月末授信情况及授信使用情况明细表8财务会计8.1请提供XX租赁2012-2014年末年报（详细版）及2015年半年报和经审计的财务报告8.2请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末租赁资产余额行业分布数据8.3请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末租赁资产余额地区分布数据8.4请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末单一最大客户租赁资产比例和前十大客户租赁资产比例8.5请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末最大10家租赁资产客户余额、所在行业、五级分类8.6请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末投资组合和投资收益明细表8.7请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末租赁资产余额五级分类明细和前十大不良租赁资产明细表8.8请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末坏账准备计提、一般准备、专项准备计提情况介绍8.9请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末不良资产回收率8.10请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末有息负债期限结构8.11请提供XX租赁2012-2014年末及2015年9月末实际核销不良租赁情况明细表2、基础资产1、基础资产字段介绍（见附表基础资产字段sheet）2、拟入池租赁资产基础文件（见附表基础文件sheet）3、拟入池租赁资产每一笔的还款计划情况承诺函xxxx资信评估有限公司：我公司已将资信评估所需要的文件及相关资料，提交给贵公司，同时承诺所提供的纸质版和电子版资料均完整、真实、可靠，不存在任何虚假记载，并对资料的完整性、合法性、真实性、准确性负责。（盖章）XX租赁有限公司年月日租赁资产支持专项计划信用评级