基金直销基本业务介绍(交易类)

直销基本业务介绍（交易类）开放式基金直销系统恒生电子股份有限公司2012年4月*恒生电子股份有限公司|目录一、认购二、申购三、赎回、指定赎回四、基金转换五、转托管六、修改分红方式七、份额冻结、解冻八、非交易过户九、定期定额十、交易撤单、复核、驳回修改*恒生电子股份有限公司|认购 什么是认购登记人在开放式基金发行（募集）期间，接受投资者的认购申请，并依据相应的规则予以确认。恒生电子股份有限公司| 认购业务流程同申购恒生电子股份有限公司| 认购业务涉及到的表交易申请表：TREQUEST/TREQUEST_NET资金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET客户资金余额表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET交易确认表：TCONFIRM恒生电子股份有限公司| 认购规则1.只允许对发行期的基金发起认购2.柜台认购资金校验两种模式：立即校验和非立即校验3.网上认购资金两种支付模式：页面支付和托收支付4.在认购某TA的基金时，如果该TA下还未开通基金账号，系统可以自动增开该TA的基金帐号5.根据交易限制设置来控制首次最小交易金额、追加交易金额、最大交易金额6.根据账户折扣、交易折扣、批量折扣率设置，来计算该笔申请的最终折扣恒生电子股份有限公司|小贴士非专户产品基本上每种交易都要校验基金状态、交易账号状态、基金账号状态，这几个状态在特定的状态下是否可发起某笔交易，由直销表TBUSINPERMISSION设置；对于专户理财产品，在柜台发起赎回、指定赎回、预约赎回、定期定额赎回、定期定额赎回修改时,不再根据TBUSINPERMISSION表检查基金状态；除了发行、发行失败、基金终止状态的基金，其他状态都允许赎回，并且有提示和需要主管授权另外，判断某种委托是否支持某种交易，由直销表TTRUSTPERMISSION设置恒生电子股份有限公司| 认购申请的确认1.认购行为确认与其他交易类申请不同，认购申请有两笔确认，一笔为T+1日TA下发的认购行为确认，此确认只确认申请金额，不确认份额。2.认购结果确认基金成立后，TA再下发一笔认购结果确认，该确认会计算申请的确认份额，直销接受TA确认后，投资者即拥有了该只基金的可用份额。恒生电子股份有限公司| 立即校验模式1、投资人在直销柜台系统发起认购申请前，需要先发起一笔资金存入并复核，保证账户上有足够的可用资金；2、在投资人发起认购申请时，系统会检查该投资人的可用资金情况，如果可用资金不足不允许发起认购申请，如果可用资金足够，则自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结的流水，记录下申购申请，申请的申请校验标识为有效；恒生电子股份有限公司| 非立即校验模式1、投资人在直销柜台系统发起申购申请时，系统不对投资人的可用资金余额进行检查，只是将认购申请记录到直销系统中，申请校验标志为未校验；2、在停止柜台交易前，投资人需要发起一笔资金存入并复核通过，保证账户上有足够的可用资金；3、日终“交易预处理”时，系统检查该笔申请对应的投资者保证金账户余额情况，如果资金足够，则申请的校验标志改为已校验，自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结流水；如果资金不足，则系统检查申请是否达到允许顺延天数，如果达到顺延天数，则系统将申请交易标志置为校验失败，确认标志置为确认失败恒生电子股份有限公司| 页面支付和托收模式1.发起认购申请时，系统不检查资金，只是记录认购申请，申请校验标志为未校验；2.页面支付模式：发起申请后直接跳转到银行页面，输入银行密码进行支付，支付成功后网上校验系统会主动通知直销系统记录一笔资金存入流水，增加投资人资金余额，同时记录一笔资金冻结流水，增加交易冻结资金，申请校验标志改为已校验；TCUSTFUND恒生电子股份有限公司|3.托收支付模式发起申请后不跳转到银行页面，由直销调用网上交易的hs_web服务，通知网上交易发送指令到银行进行扣款，不需要投资者输入账号密码4、日终需要对网上交易发起的申请进行对帐、调帐5、如果T日的认购资金未到帐，系统在T+1日交易预处理将申请校验标志置校验失败，确认标志置为确认失败恒生电子股份有限公司|小贴士 交易申请表TREQUEST/TREQUEST_NETC_STATE：0-未校验;1-无效;2-有效C_CONFIRMFLAG：0-确认失败;1-确认成功;2-部分确认;4-已撤销交易;9-未处理;5－认购行为确认C_SENDSTATE：0-未发送;1-已发送;2-无需发送C_AUDITFLAG：0-未复核;1-复核通过;2-驳回修改;空-不需要复核C_CAPITALMODE：资金渠道恒生电子股份有限公司|申购 什么是申购基金成立正常开放后，开始接受投资人的申购申请，并按申请当天的基金单位净值予以成交。申购有普通申购与预约申购。恒生电子股份有限公司| 申购业务流程恒生电子股份有限公司| 申购业务流程同认购 申购规则 1.只允许对成立后的基金发起申购申请 2.申请申请只对应一笔申购确认 3.其他同认购恒生电子股份有限公司|赎回 什么是赎回投资人在开放式基金成立后，通过基金销售机构向基金管理人申请卖出持有的基金份额，登记人按申请当天的基金净值予以成交。赎回种类：普通赎回、指定赎回、预约赎回恒生电子股份有限公司| 赎回业务流程恒生电子股份有限公司| 赎回业务规则T日申购确认份额T+1日不可用当日强增份额是否可用由系统参数控制交易后帐面份额低于最低保留份额不予受理如果当天存在重要修改，由系统参数控制是否允许做赎回交易密码修改几个工作日内无法做赎回交易，由系统参数控制交易限制以及交易折扣同申购业务恒生电子股份有限公司|小贴士 转换后账面份额：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-申请份额 基金最低保留份额：tfundinfo.en_minshare,若这个字段为空，默认为-1.0 可用份额：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-当天确认份额 当天确认份额：tsharedetail.SUM(en_totalshare)(确认日期>=T，参数ADJUSTDAYSHARE配置为1时不包括当天强增的份额(144))恒生电子股份有限公司|基金转换 什么是基金转换基金单位持有人根据基金契约及招募等有关法律文件的约定，将所持有的基金转换为同一基金管理人管理的另外一只基金的行为。恒生电子股份有限公司| 基金转换业务流程恒生电子股份有限公司| 基金转换业务规则1.不同份额类别之间的基金是否可转换由系统参数控制2.同基金同份额不允许转换3.转入基金当天为非工作日的情况下是否可做转换由系统参数控制4.是否支持跨TA基金转换由系统参数控制5.专户理财产品暂不允许做基金转换相关业务6.交易后转出基金的帐面份额低于最低保留份额不予受理7.交易限制以及交易折扣规则同申购业务恒生电子股份有限公司|转托管 什么是转托管TA对投资者的份额按其托管网点进行处理，即某托管网点的份额，不能在其它网点交易。转托管的业务，就是实现投资人将所持有的基金份额从一个销售商托管网点转移到其它托管网点的行为。转托管目前分两种模式：一步转托管和两步转托管如选择“一步转托管”方式，投资者应先在待转入的销售机构（网点）办理登记基金账号业务，再到转出方销售机构（网点）办理转托管申请；如选择“二步转托管”方式，须先在转出方销售机构（网点）办理转出申请，经基金注册与过户登记人确认成功后，再到转入方销售机构（网点）办理登记基金帐号及份额转入业务。恒生电子股份有限公司| 转托管业务流程恒生电子股份有限公司| 转托管填写规则1.跨市场转托管:销售商代码填999，网点填席位号2.非跨市场转托管：分两种，非大集中模式填托管网点，大集中模式填销售商代码。目前大部分是大集中模式。恒生电子股份有限公司| 转托管业务规则1.转出份额必须小于等于可用份额2.不允许直销内各托管网点进行转托管3.发起跨市场转托管时，控制只能输入整数份额4.交易限制和交易折扣同申购业务恒生电子股份有限公司|设置分红方式 什么是设置分红方式实现基金账户对某一基金的分红方式的变更，分红方式分为现金红利和红利再投资。分红处理时，按投资者设定的分红方式进行具体的分红处理恒生电子股份有限公司| 修改分红方式业务流程恒生电子股份有限公司| 设置分红方式规则1．货币基金分红方式只能是红利再投资，不能进行修改2．保本基金分红方式只能是现金分红，不能进行修改同一个客户各个交易账号之间的分红方式是否保持一致由系统参数（MULTIBONUSTYPE）控制，一般建议不要同步客户各个基金对应的分红方式记录在静态份额表的分红方式字段，处理TA下发的确认时更新该表的分红方式字段，对于客户无此基金份额的情况，插入一条份额为0的记录并记录更改后的分红方式。 恒生电子股份有限公司|份额冻结、解冻 什么是份额冻结、解冻登记人根据相关司法程序对投资人的基金份额进行某种处理，使该基金份额不能用来交易，成为基金份额冻结；其反向操作为解冻。恒生电子股份有限公司| 份额冻结、解冻业务流程恒生电子股份有限公司|非交易过户 什么是非交易过户非交易过户，是指由于司法强制执行、继承、捐赠等原因，将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户。恒生电子股份有限公司| 非交易过户业务流程恒生电子股份有限公司| 非交易过户规则1.过出方与过入方必须在都在该销售机构开户或登记，即非交易过户只能在同一销售机构进行2.转出份额不可大于转出方的可用份额恒生电子股份有限公司|定期定额交易 定期定额交易的种类：定期定额申购、定期不定额申购、定期定额组合申购、定期定额赎回、定期定额基金转换 定期定额申购说明：投资者首先在网上交易签订一笔定投，签订协议之前必须在对应的银行进行托收扣款协议签约，在协议约定的扣款日期由直销自动为其生成一笔定投申购申请并到银行进行托收扣款。定期定额是定期不定额的特殊类型。协议周期可以为月、周、日，默认为月。恒生电子股份有限公司| 定期定额申购业务流程T日：银行签约，并签订定投申购协议，扣款日为T+NT+N：直销中心检查生成定期定额申购申请并扣款，发送TA处理T+N+1：直销接受TA下发的确认，客户增加可用份额恒生电子股份有限公司| 签订定期定额申购协议规则1.未签订银行托收协议不允许签订定投申购协议2.扣款日期不能超过28号3.以周为单位,扣款日期只能是星期一到星期五4.首次扣款日期不能为当前工作日5.顺延天数规则：以月为单位，最大允许顺延天数是27天以周为单位，最大允许顺延天数是4天以日为单位，最大允许顺延天数是（交易周期-1）天6.终止日期与开始日期间隔时间，应大于等于交易周期恒生电子股份有限公司| 定期定额协议表TFIXREQUEST/TFIXREQUEST_NETC_STATE：A－正常，P－暂停，H－历史L_DELAYDAY：允许顺延天数L_PERMITNUM：允许失败次数C_ENDFLAG：终止类型0:主动终止;1:到期终止;2:违约终止VC_SIGNDATE：协议签订日期VC_LASTDATE：最后修改日期备注：生成的定期定额申购申请跟普通申请一样，记录在交易申请表中；恒生电子股份有限公司| 定期（不）定额业务相关文档查阅定期（不）定额业务一、业务说明1.签订定期定额或定期不定额协议，定期定额是定期不定额的特殊类型。协议周期可以为月、周、日，默认为月。定期不定额业务根据指数类型分别进行说明：01类型（上一工作日基金净值涨跌幅）：即固定比例模式，根据T日净值与昨日净值计算的涨跌幅取的投资倍数来计算定投申请中的申请金额。涨跌幅度=（当天净值-上一日净值）/上一日净值；定投申请中的申请金额=协议中的申请金额*投资倍数或=涨跌幅所落指定比例区间对应的指定金额;02类型（T-4日净值/平均成本）：即指定金额模式，由投资人根据指定的比例区间，自行指定各个比例区间的申购金额，根据涨跌幅所落比例区间来决定定投申请中的申请金额。涨跌幅度=T-4日净值/(协议中的累计确认金额/协议中的累计确认份额)；定投申请中的申请金额=涨跌幅所落协议比例区间对应指定金额或协议中的申请金额*投资倍数；03类型（样本指数与均线）：根据昨日的收盘指数与均线计算的涨跌幅来决定投资者的投资金额。涨跌幅度=（收盘指数-均线）/均线；定投申请中的申请金额=协议中的申请金额+协议中的申请金额*协议中的级差*投资倍数；04类型（上一工作日基金净值）：05类型（客户资产）：00类型（指数）：不指明指数类型的定投协议均属于此类型，即直接取协议中的申请金额。相当于定期定额。2.智能定投签订协议的时候记录最大成功金额和最大允许成功次数，当检查定投协议和处理定投申请的时候自动累计成功金额和成功次数，当累计成功金额和累计成功次数分别大于最大成功金额和最大允许成功次数时，系统自动终止这笔协议当"最大成功次数"=0时,表示不对最大成功次数进行控制;当"最大成功金额或份额"=0时,表示不对最大成功金额或份额进行控制;3。非智能定投协议不能修改成智能定投协议。二、签订定期（不）定额协议的相关检查1.检查申请中的委托方式与资金方式是否匹配2.根据参数FIXALLOTCAPITALMODE检查申请的资金方式是否满足要求3.交易帐号、基金帐号、基金代码状态检查4.判断交易币种是否与基金发行币种一致5.检查交易是否需要主管授权6.如果参数CHECKFIXMINBALA配置为1或者不配置，对于定期不定额:固定金额模式|指定金额模式，需要检查交易金额的上下限：固定金额模式：发起的时候申请金额不为空指定金额模式：指定金额字段不为空（格式：区间1|申请金额1|区间2|申请金额2|区间3|申请金额3） 参数CHECKFIXMINBALA 指数类型 定投模式 是否检查交易上下限 检查方式 0 00（定期定额） 申请金额模式 是 拿申请金额检查交易金额的上下限 0 01|02 申请金额模式 否 0 03 申请金额模式 否 0 01|02|03|04 指定金额模式 是 拿各比例金额的最小值检查交易金额的上下限 1 00（定期定额） 申请金额模式 是 拿申请金额检查交易金额的上下限 1 01|02 申请金额模式 是 先根据申请金额*最小投资倍数检查交易金额的上下限，都满足的情况再根据申请金额*最大投资倍数检查交易金额的上下限 1 03 申请金额模式 是 先根据申请金额+申请金额*级差*最小投资倍数检查交易金额的上下限，都满足的情况下再根据申请金额+申请金额*级差*最大投资倍数检查交易金额的上下限 1 01|02|03|04 指定金额模式 是 拿各比例金额的最小值检查交易金额的上下限8.终止日期与开始日期间隔时间，应大于等于交易周期9.托收模式的定投协议，首次交易日期不可为当前日期，非托收模式的定投协议，首次交易日期可为当前日期。10.由参数FIXDATECHANGEVALUE控制系统是否支持定期不定额11.定期定额申购协议如果需要发送给中登，则系统需要作出控制一个基金帐号对于一只基金只能发起一次定期定额申购协议三、生成定期（不）定额申购申请1。导入行情后才允许进行生成定期定额申购申请操作；2。正常生成定期定额申购申请(条件:协议状态为AAND协议中的业务代码为090AND开始日期<=T日AND扣款日<=T日AND终止日期>=T日ANDT日对于协议中的基金代码来说为工作日AND交易帐号与基金帐号存在且状态有效ANDT日不在交易时间限制的范围内AND协议中的基金代码的状态允许定期定额交易)；3。如果协议终止日期<T日,则置协议为终止H,不再生成定期定额申购申请；4。对扣款日>T日的有效协议不做任何处理；5。T日对于定期定额申购协议中的基金代码来说不是工作日,则不生成定期定额申购申请,备注内容为"交易日为非工作日,顺延到下个工作日；6。当协议中的交易帐号或基金帐号不存在或已销户时,置协议为终止,不生成定期定额申购申请；7。当协议中的交易帐号或基金帐号状态校验不能进行定期定额交易时,不生成定期定额申购申请；8。交易受到交易时间限制时,交易顺延到下个周期,T日不生成定期定额申购申请；9。定投中登的基金时,协议中基金代码的基金状态（不包含5停止申购）不在参数SUPPORTFIXWITHSTATE中时,T日不生成定期定额申购申请,顺延到下个周期；10。定投非中登的基金时,校验系统配置（tbusinpermission）基金状态不能进行定期定额申购交易时,T日不生成定期定额申购申请；11。对协议状态为非正常的定期定额申购协议不进行任何处理；12。生成的定投申请中的折扣是否根据参数FIXDISCOUNTMODE的配置计算正确；13。根据涨跌帐或指数信息取不到投资倍数或指定金额时（见以上业务说明），不产生定投申请。14。在参数FIXREQAMOUNTBASELINE未配置的情况下，如果计算得出的申请金额为负数，根据参数FIXREQBALANEGATIVEMODE的配置决定是停止定投协议处理还是继续下一笔定投协议处理。如果参数FIXREQAMOUNTBASELINE配置了定期不定额申请的最低申请金额（该值大于0），如果计算得出的申请金额为小于等于100（或者为负数），则申请金额默认取参数FIXREQAMOUNTBASELINE的值。15。检查定期定额申购申请不正常的数据，若存在给出对于错误提示。定期定额申购申请不正常的数据包括：1）当日应处理的协议笔数与实际处理协议笔数不一致2）当日定投生成申请笔数与协议中成功生成申请的协议笔数不一致3）协议被终止4）协议被顺延16．定投申购申请不允许被撤单。17.以周|日为周期单位的定投申请如果遇到非工作日，由参数FIXREQUESTDELA控制是否顺延，如果配置的为顺延，在下一个可发起申请的周期会补上之前几个周期未生成的定投申请。四、定期不定额申请扣款以文件进行扣款的，会将确认扣款的申请导出到指定路径下的扣款文件中；以指令方式扣款的，系统会发送扣款指令给网上交易；1．对于5|J|6|C资金方式是由参数控制是文件扣款还是指令扣款的；对于9资金方式是固定进行文件扣款的；除以上提到的资金方式外，其他资金方式全是走指令扣款方式；2。对于4|A|6还支持批量扣款功能,对于批量扣款，是一批申请一批申请来调用0M号服务的，同一批次内的申请只要有一条确认失败，则这一批都要确认失败；3。增加支持3（01）银联通托收模式定投扣款（以文件进行扣款）。4。好易联扣款文件版本号由参数HYLVER配置的，V1.8增加导出投资人银行开户证件类型、银行户名信息；5。根据参数1FIXCOMMANDDELAYSECS与参数2FIXSAMEACCODELAYSECS控制连续进行定投、预约认申购扣款的时间间隔。规则：参数1：FIXCOMMANDDELAYSECS表示同一资金方式，连续多次发起扣款两笔之间时间间隔。参数2：FIXSAMEACCODELAYSECS表示同一资金方式且同一交易账号，连续多次发起扣款两笔之间时间间隔。6.通联支付资金方式导出的扣款文件是加密文件,是通过通联提供的DLL来加密的.五、所有定投相关参数FIXALLOTCAPITALMODE：支持定期定额的资金方式；MULTIPROTOCOL：同一投资人同一基金是否允许签署多份定期定额申购协议。0:允许;1:基金账号限制;2:交易账号限制MULTICOMBPROTOCOL：一个投资者是否允许签多份系统配置组合定投。0-允许；1-交易账号限制；2-基金账号限制；COMBFIXMODE:表示组合定投协议模式，0-多笔协议模式(默认)，1-单笔协议模式。FIXDATECHANGEVALUE：是否支持定期不定额功能。0:不支持;1:支持；NZDFIXALLOTMODE：非中登TA发起定期定额协议相关申请是否发送给。0:发送;1:不发送；ZDFIXALLOTMODE：中登TA发起定期定额协议相关申请是否发送给中登。0:发送,1:不发送；FIXDISCOUNTMODE：定期定额申购是否取批量折扣。0:取原协议折扣（默认）;1:取原协议折扣、帐户折扣、定投申购批量折扣设置的最小折扣;2:取帐户折扣、定期定额申购批量设置折扣的最小值；PERMITERRNUM：允许失败次数；ALLOTDELAYDAY：默认顺延天数，默认值为0；--界面显示相关CHECKFIXMINBALA：是否检查定期不定额最低交易金额满足交易上下限（默认检查）。0:不检查;1:检查FIXREQAMOUNTBASELINE：定期不定额申请最低申请金额/份额FIXREQUESTDELAY：以周,日为周期单位,交易日遇到非工作日,申请是否顺延处理。1:顺延;0:不顺延FIXDAY：定期定额申购前N天银行代扣；FIXREQBALANEGATIVEMODE：定期不定额申请金额为负数时的处理模式。0:停止定投协议处理;1:继续下一笔定投协议处理。RECALCDELAYFIXREQAMOUNTISOVER：定期不定额顺延申请金额是否调整结束。0:否;1:是默认为0。OCCURFIXDATA：是否支持定期定额申请上报。0：不支持;1:支持；FIXCAPITALMODE：支持定期定额的资金方式；FIXCOMMANDDELAYSECS：定期定额指令扣款延迟秒数；FIXSAMEACCODELAYSECS:同一银行帐号连续进行定投扣款的时间间隔。SUPPORTHOPEALLOT：是否支持预约申购。0:不支持;1:支持；WEBRETURNCAPITAL：网上认购申购撤单，资金立即通过银联划出。0:人工划出;1:立即自动划出;2:留在二级帐户；RECREATEREQCAPMODE：重复扣款时需要重新生成申请编号的资金方式(工银配A|J，嘉实配5|8|A|B，默认为A|)MSMERID：民生网银商户号；MSWITHHOLDMODE：民生网银定期定额扣款方式。0:文件1:指令；HYLWITHHOLDMODE：好易联定期定额扣款方式。0:文件1:指令；HYLVER：好易联版本号ABCCAPITALOUTTYPE：农行网银划款采用文件方式还是实时划款。'0:实时划款;1:文件方式；CHINAPNRWITHHOLDMODE:汇付天下定期定额扣款方式.0:文件;1:指令默认为文件ABCSUPPORTBATCHTSCAPIN：农行2.0是否支持批量扣款功能。0:不支持;1:支持；ABCTSBATCHNUM：农行2.0批量托收扣款每批笔数；TSCAPINBATCHNORECREATE：农行2.0批量托收扣款批次号是否重新生成。0:否;1:是；RECREATEREQCAPMODE:重复扣款时需要重新生成申请编号的资金方式.格式：A|B|RECREATEREQNO:重新生成申请编号进行扣款.0:不支持;1:支持生成定投申请受交易时间限制顺延生成定投申请受客户状态和基金状态顺延已生成定投申请顺延处理备注：客户顺延天数：因客户原因带来的顺延天数总顺延天数（已顺延天数）：包括非客户原因及客户原因带来的顺延（自然日）允许顺延天数：每次生成申请及定投扣款允许顺延的天数恒生电子股份有限公司|交易撤单 只能撤销当天交易 由参数控制认购是否可撤单，一般不可撤单 资金校验无效的申请不允许撤单 不允许被撤销的业务：交易撤单(053)、定期定额申购协议(090)、定期定额赎回协议(091)、定期定额申购修改(988)、优惠承诺协议(092)、定期定额赎回修改(987)、定期定额申购(039)、定期定额赎回(095)、定期定额申购取消(093)、定期定额赎回取消(094)、定期定额基金转换协议(982)、定期定额基金转换协议修改(983)、定期定额基金转换协议取消(984)、定期定额基金转换(985)、联动协议（T01）、联动协议修改|暂停|恢复（T02）、联动协议终止（T03）、快速交易过户（098）恒生电子股份有限公司|网上交易认申购撤单两种模式1.非实时撤单退款投资人发起撤单后，系统将申购申请的确认状态改为已撤单，同时减少投资人交易冻结金额和资金余额，产生资金解冻和撤单退款两笔流水，退款流水的状态为未划款。2.实时撤单退款;投资人发起撤单后，系统将申购申请的确认状态改为已撤单，同时减少投资人交易冻结金额，产生资金解冻和撤单退款两笔流水，退款流水的状态为已划款。由网上交易系统直接通知网银退款。备注：支持实时撤单时，未校验状态的申请不允许发起撤单申请恒生电子股份有限公司|交易复核、驳回修改 类似于账号类复核、驳回修改恒生电子股份有限公司|小贴士 TA费用种类TA系统只对认购、申购、赎回、基金转换收取相关费用。费用的种类分为1）交易费在认购、申购、赎回、基金转换时会收取交易费。其中认购是在做基金成立时收取。2）过户费在费率设置里可以设，不过现在一般都设为03）印花税现在不收印花税恒生电子股份有限公司|4）后收费/补差费对于后收费，主要是由于基金分前后收费两种，对于后收费基金在基金认申购时不收取费用，只有在赎回时在收取费用，这个费用就是后收费。对于基金转换业务，除了收取转换交易费外，还收取补差费，主要是因为转换前后两个基金的认申购费率差造成的。5）其他费在费率设置里可以设，不过现在一般都设为0恒生电子股份有限公司|小贴士 DS申请中的折扣计算规则1．当交易申请打了强制折扣标志时，申请的折扣就是最终的折扣；否则，电话委托与网上交易做进来的申请的最终折扣为：帐户默认折扣、交易申请折扣、批量折扣的最小值；柜台委托与传真委托做进来的申请中的最终折扣为：交易申请折扣、批量折扣的最小值；恒生电子股份有限公司|2．对于后收费基金的赎回申请的后收费折扣为：对于网上委托与电话委托，有批量折扣时为批量折扣，否则为1，对于其他委托方式取批量折扣与申请折扣的最小值；3．对于后收费基金的基金转换申请的后收费折扣为：对于网上委托与电话委托，有批量折扣时为批量折扣，否则为1，对于其他委托方式取批量折扣与申请折扣的最小值；补差费折扣也一样；恒生电子股份有限公司|小贴士 申请日期的计算对于普通基金计算申请日期与申请时间的几个相关的系统参数：WORKTIME：柜台交易超过这个时间，交易日期改为第二天的日期；NETWORKTIME：网上交易超过这个时间，交易日期改为第二天的日期；SUBWORKTIME：柜台认购超过这个时间，日期改为T+1,应不小于申购截止时间；NETSUBWORKTIME：网上认购超过这个时间，日期改为T+1,应不小于网上申购截止时间；CHANGENEXTDAYREQTIME：算作下一天的申请,是否需要修改申请时间；0:不修改（默认）;1:改为09:30:00恒生电子股份有限公司|1．先取交易截止时间柜台/传真委托：对于认购与帐户类业务取参数WORKTIME与SUBWORKTIME的最大值；对于非认购与帐户类业务取参数WORKTIME的值；(与QD基金的最大日比较，取最大值)非柜台/传真委托：对于认购与帐户类业务取参数NETWORKTIME与NETSUBWORKTIME的最大值；对于非认购与帐户类业务取参数NETWORKTIME的值；(与QD基金的最大日比较，取最大值)若取到的交易截止时间为空时，默认为240000恒生电子股份有限公司|2．计算申请日期在T日交易截止时间以前的申请的申请日期为T日，否则为T+1日。（对于认购与帐户类业务，T+1为普通基金与QD基金工作日的并集的T日后的第一个工作日；对于非认购与帐户类业务，T+1是取普通基金或QD各自工作日的T日后的第一个工作日）恒生电子股份有限公司|Thankyou!**