资金管理应急预案

资本管理应急资本管理应急方案资本管理应急方案关于资本管理应急方案一、目的1、风险点：（1）资本周转困难，影响企业正常运行；（2）不合理支出及资本流失。、为了提升企业资本的管理能力，增强企业对付资本管理风险的能力。保证在企业资本管理遇到风险时，能够有序、有效、有力的控制风险，保证企业正常的生产经营不遇到影响，最大限度地降低企业的风险和损失。特拟定本方案。二、工作原则、提升资本的使用效益，增添偿债能力；、优化资本结构，适量负债；、合理搭配流动负债和长远负债；、以保护企业信用为管理第一要务；、提升资本的周转率。三、适用范围适用于企业各企业出现资本周转困难，影响正常生产经营运行。四、应急组织领导及机构应急领导小组，实行企业领导负责制和分级负责制。组长：董事长副组长：主管副总、财务总监、各企业总经理组员：财务管理部经理五、职责、负责资本的看守；、负责资本的使用和分配；、负责对不合理支出的审记和办理；、负责对各种贷款的分配组合，保证贷款结构合理；、负责流失资本的办理。六、应急措施、当出现资本周转不畅时。财务管理部经理要及时向财务总监，财务总监及时与主管副总进行沟通，研究解决的方法。、财务管理部经理在工作中要严格控制现金支出。能不用现金的就不用现金，能延期支付的就延期支付。、财务管理部经理要安排专人，对应收帐款进行管理，增强对陈欠的应收帐款的催收催缴。、依据企业的实质状况，经董事长同意，经过增强与银行金融单位的联系，争守信贷资本，提升企业现金流量，满足平常生产生活的需要。、当银行借款马上到期仍没法解决时。由各单位的总经理和企业财务总监沟通。并及时向董事长报告。经过各企业间的互相周转或倒贷，与有业务来往的单位拆借等方法保证资本的周转；、当出现有不合理支出，发生资本流失机。1）冻结其相关的帐目或业务来往；2）由财务管理部经理挂帅，构成审计小组，对开销的相关项目进行全面的审计，结果向主管的副总和董事长报告；3）董事长与相关的责任人进行发言，对不合理开销按企业财务相关制度办理。