建行实时通付款凭证模板

建行实时通付款凭证模板 篇一:中国建设银行对公填单软件使用说明3.16 中国建设银行对公客户填单软件使用说明 中国建设银行对公客户填单软件(以下简称“填单软件”)是一款基于Excel平台开发的应用软件，是建行免费提供给对公客户使用，高效、快速、准确填制支付结算票据的有力工具。 .1 填单软件功能介绍 1.1 填单软件操作简图: 1.2 对公客户填单软件主要功能: 1.支持打印对公客户经常使用的建行支付结算凭证，包括:现金支票、转账支票、进账单、电汇凭证、现金缴款单、实时通付款凭证、 银行汇(本)票申请、支款凭证等。 2.支持300个单位客户、账户信息以及50个用途或备注信息的录入和存储。 3.支持户名、账号、用途等栏位选择输入，选择输入账号后，软件可联动填写户名和开户行，避免反复输入时的笔误。 4.支持金额和日期的大小写自动转换。 5.可根据录入信息的不同自由调整字体大小，自由调整栏 1 位的高度、宽度和位置。 6.具备自动检核机制和温馨提示，保证客户的正确填制。 .2 填单软件的软、硬件要求 2.1 软件方面: 填单软件安装时无需另外安装任何其他程序，仅需将软件拷贝到电脑中，并运行Microsoft Excel即可。填单软件完全兼容Excel 2003/2007/2010。 2.2 硬件方面: 需一台电脑(安装有Office 2003或以上版本)，票据针式打印机一台。(推荐使用EPSON PLQ-20K) 3 填单软件使用说明 3.1 填单软件操作使用步骤: 1.第一步 运行Microsoft Excel时，要先对宏的安全性进行相 应的设定，具体操作如下: Office 2003:打开Excel文档?“工具”?“宏”?“安全性”。将安全级别设为“中”，点击确定，关闭文档。打开填单软件，出现“安全提示”时选择“启用宏”即可正常使用。 Office 2007:打开Excel文档?点击左上角OFFICE图标?右下角“Excel选项”?“信任中心”?“信任中心设置”?“宏设置”。将安全级别设为:“启用所有宏”。再打开填单软件，即可正常使用。 Office 2010:打开Excel文档?“文件”?“选项”?“信任中心”?“信任中心设置”?“宏设置”。将安全级别设为:“启用所有宏”。再打开填单软件，即可正常使用。 2 2.第二步 打开填单软件，选择“收、付款单位账户信息”工作表，在工作表中输入单位账户名称、账号、开户行以及现金、转账用途，以便系统联动制单(见图1)。 图1 收、付款人单位账户信息 3.第三步 选择需要填制的凭证名称，打开工作表。以现金支票为例:在该工作表中，位于顶端的是凭证影像模板，提供凭证大致打印位置的预览图(见图2);蓝色标所对应的单元格为人工选择或 输入项，通过点击右侧的下拉菜单进行选择;灰色标题对应的内容为人工维护输入项，为用户提供个别特殊信息手工录入(见图3)。 图2 现金支票影像模板 图3 蓝色、灰色标题输入项 4. 第四步 在打印机上放入需要填制的凭证，点击打印。 3.2 转账支票和进账单的填制: 日常工作中，转账支票+进账单使用较为频繁，为此，填单软件专门将转账支票和进账单设置为自动联动填写模式，方便客户制单， 减少填写错误。具体操作为:用户只需将转账支票工作表票面信息填写完整，系统会自动联动填写进账单;如果客户需在进账单上注明特殊信息，可在“进账单”工作表的蓝色标题栏手工输入。 3 注意:对于部分集团客户需使用1张转账支票+N张进账单的凭证组合时，先将转账支票填写完整并打印出来;再根据需填制进账单的实际内容逐个修改转账支票的信息，逐份分别打印进账单，以获得1张转账支票+N张进账单的效果。 3.3 打印效果调整: 如果需要对凭证的栏位内容进行调整， 可以点击凭证模板左侧的 按钮，软件会弹出图4所示的窗口: 图4 栏位调整窗口 可根据需要修改的内容选择对应栏位名称，即可实现对该栏位高 篇二:支付密码及通存通兑试题及答案 支付密码及通存通兑试题 一、单选题 1、支付密码器支持“一户多机”，同一账号下同时可支持( D )个密码器。 A、20 B、30 C、40 D、50 2. 客户在我行开立的基本存款账户和一般存款账户可申请办理通兑业务;对于客户在我行开立的专用存款账户和临时存款账户申请办理通兑业务的，由( A )根据账户资金性质及单位银行结算账户有关管理规定审批其是否可以办 4 理通兑业务。 A、由客户经理和会计主管。 B、由二级分行的信贷(营销)部门与会计部门。 C、二级分行的信贷(营销)部门。 D、二级分行的会计部门。 3、对已被停用或作废的支付密码器，存款人在停用或作废日前已签发的( A)所记载的支付密码，在凭证的提示付款期限内仍然有效且系统可以核验。 A、支票及选择支票功能的“实时通”凭证 B、银行汇(本)票申请书 C、汇兑凭证 D、中国建设银行实时通付款凭证 4、对于已在我行开立结算账户，申请使用支付密码作为结算账户支付依据的存款人，从开户网点核准后( D )，使用支付密码办理支付结算业务。 A、当日起 B、当日起(遇节假日顺延) C、次日起 D、次日起(遇节假日顺延) 5、存款人结算账户停止使用支付密码作为支付依据后，存款人只能按预留银行印鉴核对方式办理支付结算业务。存款人在停止使用支付密码前已签发但尚未付款的支付凭证， 5 在凭证的有效期限内，只能送交其( A )办理审核支付。 A、开户网点 B、代理网点 C、通兑网点 D、通存网点 6、支付密码器停用( D)天后，开户网点可对该支付密码器进行作废处理。 A、10 B、15 C、20 D、30 7、甲客户签约使用我行支付密码。2012年5月29日，甲客户填写一张“实时通付款凭证”办理一笔电汇业务(凭证号码:442100023265)，则在编制支付密码时，“凭证号码” 应录入( B)。 A、23265 B、00023265 C、023265 D、442100023265 8、根据《中国建设银行支付密码管理办法》，支付密码器按( C)有关进行管理。 A、重要单证 6 B、重要空白凭证 C、重要物品 D、现金 9、根据总行规定，对公通兑转账业务实行单笔限额管理。客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过( D )万元(含)，额度以上的转账业务应到其开户网点办理。 A、50 B、100 C、500 D、1000 10、根据总行规定，对公通兑取现业务实行每日累计限额管理，并遵循现金管理有关规定。客户每日累计通兑取现金额原则上不得超过( D)万元(含)，限额以上的取现业务应到其开户网点办理。 A、2 B、3C、4 D、5 11、单位客户账户开通通兑日期与启用支付密码日期之间的关系是( B)。 A、开通通兑日期不得晚于启用支付密码日期 B、开通通兑日期不得早于启用支付密码日期 C、二者必须为同一天 D、二者之间没有限制关系 12、( A )是我行人民币对公通存通兑业务的专用品牌。 A、“实时通” B、“速汇通” C、“速贷通” 7 D、“e路通” 13、办理对公通存通兑业务时，如为通存业务，则资金 (A )收款人账户，如为通兑业务，则实时扣划付款人账户资金。 A、实时存入 B、日终批量存入 C、次日上班前存入 D、实时存入(节假日顺延) 14、下列说法错误的是( D )。 A、对公通存通兑业务实行原始凭证截留，随代理网点当日凭证一并装订保管，不再传递回被代理网点 B、被代理网点的通兑业务记账凭证、通存业务记账凭证及收账通知由系统自动生成 C、被代理网点在收账通知、扣款通知上加盖“办讫章”和个人名章后，分别交收款客户和付款客户 D、对于现金通存业务，被代理网点生成业务回单，打印出来加盖“办讫章”和个人名章后交收款客户，即可作为缴 款人正式回单 15、对公通存通兑业务的开通和撤销，( A)生效。 A、即时 B、次日 C、三日后 8 D、次日(遇法定假日顺延) 16、我行可办理对公通存通兑业务的机构是( A )。 A、所有办理对公业务的营业网点 B、所有营业网点 C、只有核算主体行 D、只有二级分行及以上机构 17、支付密码器支持“一机多户”，同一支付密码器可支持( A )个账号。 A、20 B、30 C、40 D、50 18、以下关于对公通存业务代理网点(付款人开户网点)的业务处理，说法错误的是:( B ) A、代理网点收到客户交来现金及现金交款单办理对公通存时，经办人员清点现金、审核凭证无误后，现金交款单作贷方记账凭证。 B、代理网点收到客户提交转账支票及三联进账单办理对公通存时，审核支付结算凭证上预留银行印鉴要式上一致以及凭证要素无误后，即可办理付款手续。 C、代理网点收到客户提交的“实时通”凭证上选择“汇兑 篇三:收付款业务 收付款服务介绍 建行除了拥有支票、汇票、本票、委托收款、托收承付以 9 及汇兑、信用卡等传统对公支付结算服务，还提供以下收付款服务: 同城特约委托收款 收款人委托银行向同城付款人收取款项的结算方式。适用于在同城范围内的公用事业费或根据国务院规定可以使用该收款方式的其他款项结算。 ? 同城特约委托收款无起点金额限制。 ? 建行全辖 8000 多个对公业务营业网点均可提供该项服务。 全国支票 全国支票是出票人(单位和个人)签发的，可以在全国范围内使用的支票。 ? 可以背书转让，且不受限于同一票据交换区域，为客户的商品交易结算带来便利，同时节省了异地结算费用。 ? 出票金额上限为500,000元，无金额起点限制。 实时通 实时通是指单位客户使用“中国建设银行实时通付款凭证”办理的结算业务，覆盖了人民币对公通存通兑业务的核心功能。 ? 覆盖了支票、银行汇票、银行本票和汇兑的功能。 ? 单位客户持“实时通”凭证可在建行全辖8000多个办理对公业务的营业网点办理业务，突破了原来单位客户必须在 10 开户网点办理结算业务的限制。 ? 单位客户须申请使用支付密码，购买一台支付密码器。 国内信用证 国内信用证是开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的书面付款承诺。 ? 适用于国内企业贸易结算，具备短期融资功能。 ? 银行信用与商业信用的有效结合，银行承担第一付款责任。 ? 采用电开方式，必须加编密押，安全便捷。 对公批量付款 对公批量付款是指建设银行以客户汇总填制的转账支票为结算凭证，依据客户提交的纸质批量付款清单、磁介质批量付款清单，为客户办理一借多贷式批量付款业务。 ? 支持客户办理建行内转账、同城跨行转账和异地跨行转账等多种类型付款业务。 ? 减轻了客户填制凭证、加盖预留印鉴等操作负担，节省其结算费用。 ? 批量办理付款业务，提高了柜台办理付款业务的效率。 票e签 即客户远程申请签发银行汇(本)票业务，是指在本行开户的单位客户，在客户端发出申请签发银行汇(本)票业务指令，经办行根据指令出票，采用“自取票据”或“上门送票”两种服务模式，完成银行汇(本)票签发业务。 11 ? 客户需为我行相关电子渠道签约客户。 ? 采用电子渠道发出申请签发指令，减少客户柜台排队等候时间和往返银行次数。 ? 客户可选择自取票据，也可选择银行上门送票。 电子渠道收付 对公客户通过企业网上银行、重要客户服务系统、现金管理系统等电子渠道自助办理的收、付款业务。 ? 电子渠道转账交易可由客户主动发起，或由客户设定转账条件由系统自动发起。其(转载于:www.XltkWJ.Com 小 龙文档 网:建行实时通付款凭证模板)中系统自动发起可设置定时或定频方式，划转金额支持定额、定余额、零余额及整数金额划款等多种条件。 ? 业务办理流程便利、转账快速，客户无需到柜台进行交易。支持交易信息记录和管理，支持单笔、批量转账，客户可自主定制转账流程。 龙卡商务卡 龙卡商务卡，是面向符合条件的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织(含外国驻华机构)发行的、以单位为还款责任人的龙卡(双币种)贷记卡，持卡人可在中国境内 (不含港澳台)和境外(含港澳台)使用、以人民币和美元分别结算，并可在建行核定的信用额度内先用款后还款。 ? 是为公司机构客户的差旅、接待、采购等公务开支提供 12 支付结算便利的专属公司信用卡。 ? 有着信用卡和差旅报销的双重功能，不必先向公司预支差旅费，不必使用现金，以便资金安全。 ? 额度较高，可满足大额公务开支需要。提供可选密码服务、大额交易短信通知服务等，单位基本户在建行的客户可签约还款。 商业汇票委托管理 客户委托所在地开户建设银行为其管理商业汇票，并提供相关配套服务的业务，最大程度降低客户在保管和传递中丢失、毁损商业汇票的风险，降低客户的商业汇票保管成本。 ? 包括对客户操作指令的收发和汇票的存放、提取、贴现、委托收款、对账、查询、信息反馈等。 ? 对受托保管的商业汇票，可根据客户申请提取后直接办理贴现和托收，简化客户的业务办理手续，及时将办理结果反馈客户。 ? 适用于频繁大量使用商业汇票进行商品交易结算的单一客户和集团客户。 代收代付 代收代付业务是委托人、付款人(单位和个人)与银行签订双方或三方协议，根据委托人提供的代收代付清单或加密数据信息介质(包括磁盘、光盘或邮件，简称磁盘)，银行提供代理收付款项的服务。 13 ? 包括代付水费、电费、煤气费、电信话费、保险费、学费、订报费、房租，代发工资、奖金、津贴、保险理赔款、报销款、社会保障资金等。 ? 客户可借助建行网上银行、重客服务系统、ATM自助终端、柜台等渠道方便快捷地办理业务，替代了手工处理模式。使用建行提供的加密客户端，可协助单位内部明确职责范围及相互制约，有助于单位内控管理。 ? 适用于行政事业单位客户、企事业单位客户、公司类客户、金融机构类客户、个体商户以及集团客户或跨国公司各分支机构或部门等。 14