《基金法律法规、职业道德与业务规范》(五)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(五) 1、()是保障基金份额持有人的合法权益的重要环节。 A 基金资产总值登记 B 基金资产净值登记 C 基金份额登记 D 基金总额登记 2、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。 A 基金规模是否固定 B 是否被监管部门严格监督 C 是否具有股权性 D 基金成立是否规定了最低规模 3、根据基金的资金来源,可以将基金分为()。 A 公募基金和私募基金 B 主动型基金和被动型基金 C 在岸基金和离岸基金 D 契约型基金和公司型基金 4、基金募集失败,基金管理人应当在届满后()日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。 A 30 B 40 C 50 D 60 5、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内,披露基金季度报告。 A 20个 B 10个 C 30个 D 15个 6、下列关于基金市场营销的说法,错误的有()。 A 制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分 B 基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 C 基金的市场营销不同于有形产品营销 D 基金的市场营销不是简单地等同于推销 1、基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力,应当做到()。1、积极参加行 业也会组织的后续职业培训2、积极参加所在机构组织的后续职业培训3、不断加强自我学习,注重在实践中总结和积累经验 A 2、3 B 1、3 C 1、2、3 D 1、2 8、()是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。 A 基金份额登记 B 基金销售 C 基金 D 基金销售支付 9、关于某基金管理公司信息技术系统控制工作,做法错误的是()。 A 电子信息数据应当及时保存 B 数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管 C 用户的密码和口令应定期更换 D 信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作 10、()根据法律法规规定的条件,对基金的募集申请材料进行审查,决定是否受理。 A 中国证监会 B 证券交易所 C 专家评审会 D 中国证券业协会 11、关于道德和法律的区别,一下表述错误的是()。 A 法律权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般以义务为内容,并不要求有对等的权利 B 法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律 C 道德和法律的调整范围没有交叉关系 D 法律是由国家制定或认可的一种行为规范,道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范 12、货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为()。 A 当日基金净收益/当日基金份额总额*100% B 当日基金净收益/当日基金份额总额*100 C 当日基金净收益/当日基金份额总额*10000 D当日基金净收益/当日基金份额总额 13、根据基金的资金来源,可以将基金分为()。 A 公募基金和私募基金 B 主动型基金和被动型基金 C 在岸基金与离岸基金 D 契约型基金和公司型基金 14、()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A 基金份额登记 B 基金销售 C 基金评价 D 基金估值核算 15、以下可以构成内幕信息的是()。 A 对证券价格影响明确的信息 B 来源可靠的信息 C 非公开的信息 D 来源可靠、对证券价格影响明确的信息 16、基金管理人运用基金财产进行证券投资,除中国证监会另有规定外,应当采用()的方式。 A 资产组合 B 投资分散 C 风险偏好 D 风险规避 17、作为实行自律管理的法人,证券交易所()。 A 不是市场的管理者,没有监管权限 B 负责组织证券交易,没有监管权限 C 是市场的管理者,具有法定的监管权限 D 是市场的监管者,不接受政府监管机构的监管 18、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数()。 A 1/5 B 1/6 C 1/4 D 1/3 19、基金公司在选择业务软件时,从内控角度出发,应重点考虑的软甲功能不包括()。 A 方便快捷功能 B 安全保护功能 C 身份验证功能 D 分权制约功能 20、()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。 A 基金份额登记 B 基金投资顾问 C 基金评价 D 基金估值核算 21、在每年结束后()日内,基金管理人需披露基金的年度报告。 A 90 B 60 C 15 D 45 22、基金信息披露监管的根本目的在于()。 A 确保基金行业的稳定与发展 B 确保基金行业竞争的有序性 C 保护基金份额持有人的合法权益 D 保护基金管理人的合法权益 23、某公募基金基金经理调研时,某上市公司董秘透露即将公布员工持股、该基金经理即用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为,以下表述正确的是()。 A 只违反的纪律,不违反职业道德 B只违反了职业道德,不违反纪律 C 既违反了纪律,又违反了职业道德 D 既不违反法律,也不违反职业道德 24、有关开放式基金申购、赎回的原则,下列说法争取的是()。 A 赎回原则为“基金赎回”原则 B 开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则 C 申购实行“已知价”原则 D 基金赎回实行“已知价”原则 25、基金管理人合规管理的最终责任由()承担。 A 监事会 B 股东会 C 管理层 D 董事会 26、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、()、个人和企业居民。 A 金融机构 B 中央银行 C 监管机构 D 外汇管理机构 27、中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的()个工作日内,为私募基金管理人办理登记手续。 A 15 B 20 C 5 D 10 28、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。 A 虚假记载 B 重大遗漏 C 误导性陈述 D 不当竞争 29、关于证券投资基金份额持有人的义务,以下表述错误的是()。 A 承担基金亏损 B 在封闭式基金存续期间赎回基金份额 C 遵守基金 D 缴纳基金认购款及费用 30、如果赎回基金为1000万元,则符合基金销售费用规范而收取的赎回费是()。 A 45万 B 65万 C 55万 D 75万 31、依据适用性原则基金风险等级分类是()。 A 货币基金风险、债券基金风险股票基金风险 B 小盘基金风险、中盘基金风险、大盘基金风险 C 低风险基金、中风险基金、高风险基金 D 低价基金风险、中价基金风险、高价基金风险 32、()是金融市场上主要的资金供给者。 A 金融机构 B 政府 C 企业 D 居民 33、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现,在以下表述错误的是()。 A 对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析 B 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务 C 集中资金有利于发挥资金的规模优势 D 集中资金投资几种股票,以获得超额收益 34、基金份额持有人大会就审议事项作出决定,应当参加大会的基金份额持有人所持表决权的()%以上通过。 A 40 B 50 C 60 D 80 35、关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”等内容以下表述正确的是()。1、包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律;2、包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门法规;3、包括基金行业自律性规则与职业规范;4不包括基金从业人员所在机构的章、内部规章制度、工作规程和纪律等。 A 1、2、4 B 1、2、3 C 1、3、4 D 2、3、4 36、()是基金行业的自律性组织,是联系政府监管机构与会员的纽带。 A 证券业协会 B 银行业协会 C 中小企业协会 D 基金业协会 37、在基金销售适用性原则中,全面性原则的含义是()。 A 全面覆盖基金产品 B 全面覆盖基金公司 C 贯穿基金公司投资的每个环节 D 贯穿基金销售的各个环节 38、()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标识了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系。 A 金融资产 B 货币资产 C 债务资产 D 实物资产 39、关于公墓基金基金份额持有人大会可行使的职权,以下表述错误的是()。 A 决定更换基金管理人 B 决定更换基金托管人 C 决定终止基金合同 D 决定更换基金销售人 40、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过()人,就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管。 A 50 B 100 C 150 D 200 41、基金销售机构的宣传推介材料应当报()备案。 A 所在地银行业协会 B 所在地证监局 C 所在地银监局 D 中国基金业协会 42、基金职业道德不同于基金监管法律法规,其实施主要依赖于基金从业人员的()。 A 监管 B 自律 C 自觉 D 行为 43、基金销售机构公示的从业资质人员信息,可以不包括()。 A 所在营业网点 B 从业年限 C 从业资质证明编号 D 从业资质证明 44、下列哪一项不属于资产管理的主要投资对象()。 A 证券 B 古玩 C 基金 D 保险 45、职业道德是与人们的()紧密联系的,符合职业特点要求的道德规范和总和。 A 文化行为 B 政治行为 C 执业行为 D 经济行为 46、()是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金权利义务关系的协议。 A 基金发行公告 B 基金招募说明书哦 C 基金合同 D 基金托管协议 47、中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或检查时,不得少于()人,并应当出示合法证件,在调查或检查中知悉的商业秘密负有保密义务。 A 1 B 2 C 4 D 3 48、(),是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管。 A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎 D 客户至上 49、关于基金投资人,以下表述正确的是()。 A 所有基金投资人必须开立基金账户 B 只有企业法人可以成为基金的机构投资者 C 社会团体均可以投资基金 D 持有有效的身分证,均可以投资基金 50、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的基金形成(),由基金管理人管理、基金托管人托管、以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 A 管理人的财产 B 托管人的财产 C 发起人的财产 D 独立的财产 51、在线阶段,居民理财两大主要方式是()。 A 货币储蓄与投资 B P2P与众筹 C 商铺与实业投资 D 外汇投资与期权投资 52、按照基金合同约定,非公开募集基金可以由部分()作为基金管理人负责基金的投资管理活动。 A 基金投资者 B 基金监管者 C 基金托管者 D 基金服务机构 53、根据现有法规规定,对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的()计入基金财产。 A 75 % B 50% C 100% D 25% 54、基金行业属于(),基金机构从业人员的执业行为往往就直接表现为基金机构的行为。 A 资金密集型 B 智力密集型 C 劳动密集型 D 资本密集型 55、以下不符合忠诚尽责职业道德的是()。 A 基金从业人员的配偶进行证券投资,无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续 B 基金从业人员应当在所在机构签订正式的劳动合同或者其他形式聘任合同 C 基金从业人员离职时,不得违反与所在机构签订的竞业协议,带走客户清单,并招揽原所在机构的客户 D 基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度,在授权范围内履行职责 56、下列关于证券投资基金特点的陈述,不正确的是()。 A 独立托管 B 风险固定 C 集合理财 D 组合投资 57、货币市场基金的收益公告内容包括()。1、每万份基金净收益2、7日年化收益率3、基金份额净值4、基金累计净值 A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3 58、是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度,基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。 A 适度监管制度 B 合格风险制度 C 基金托管制度 D 基金管理制度 59、以下基金监管措施中,属于事中监管的是()。 A 检查 B 调查取证 C 行政处罚 D 稽核 60、诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有()和操作市场行为。 A 逃避监管 B 信息泄露 C 欺诈行为 D 内幕交易 61、某公路基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资,甲没有向所在公司事先申报,违反了()职业道德要求。 A 守法合规 B 诚实守信 C 保守秘密 D 客户至上 62、以下不属于契约型基金和公司型基金的主要区别是()。 A 法律形式 B 投资者地位 C 基金运营依据 D 基金规模 63、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件,以下描述正确的是()。 A 非主要股东为自然人的,在境内外资产管理行业从业10年以上 B 非主要股东为自然人的个人金融资产不低于1000万元人民币 C 非主要股东为法人或者其他组织的,最近五年没有违法记录 D 非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于3000万元人民币 64、(),是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金 A 创业投资基金 B 风险投资基金 C 产业投资基金 D 证券投资基金 65、基金招募说明书应该披露的信息不包括(), A 业绩比较基准 B 风险收益特征 C 投资策略 D 收益预期 66、所谓(),是一种社会意识形态,是有一定的社会经济基础决定并形成,以是与非、善于恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准,依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量,实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 A 道德 B 道义 C 规范 D 制度 67、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A 份额申购,金额赎回 B 份额申购,份额赎回 C 金额申购,份额赎回 D 金额申购,金额赎回 68、()是金融业特有的一项监管原则,皆在通过偿付能力监管和风险防控制度体系,维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信。 A 保障投资人利益原则 B 审慎监管原则 C 依法监管原则 D 审慎监管原则 69、关于非公开募集基金,以下描述错误的是()。 A 应当向合格投资者募集 B 应当制定签订基金合同 C 可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 D 合格投资者累计不得超过200人 70、基金管理公司内部控制制度体系中的具体业务描述和约束是()。 A 基本管理制度 B 内部控制大纲 C 部门业务规章 D 业务 71、基金从业人员应廉洁自律,不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动,以下合规的做法是()。 A 为促进基金的产品销售,与代销机构约定在支付销售费用之外,另外支付一定金额的补偿费用 B 为保持和合作机构的良好关系,可以与利益相关方互赠￥5000人民币以下的等价值礼物 C为保持和合作机构的良好关系接受利益相关方的礼物,礼尚往来同时也赠送礼物 D基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量,向基金销售机构支付一定比例的客户维护费,用于客户服务及销售活动中产生的相关费用 72、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的,是社会认可和人们普遍接受的具有一般()的行为规范。 A 继承性 B 差异性 C 具体性 D 约束性 73、关于法律和道德的联系,以下表述错误的是()。 A 道德和法律都是行为规范,但在根本目的上不是具有一致性 B 法律对传播道德具有促进作用 C 有些行为不违反法律但违反道德,还有些行为违反法律但并不违反道德 D 道德在调整范围上对法律具有补充作用 74、基金业协会是证券投资基金行业的(),是社会团体法人。 A 监管型组织 B 自律性组织 C 行业性组织 D 法律性组织 75、以下有关巨额赎回处理措施,不符合有关规定的是()。 A 接受全额赎回 B 出现部分延期赎回时,基金管理人应在指定媒体公告 C 部分延期赎回 D 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 76、从职业道德发展轨迹来看,与一般社会道德一样,具有历史的()。 A 继承性 B 差异性 C 具体性 D 约束性 77、当被分配了某项具体工作的员工不具备完成这项所需的适当技能、训练或智慧,这说明存在()的内控缺失。 A 董事会给予的关注和指导 B 管理层的理念和经营风格 C 全体员工的业务培训 D 管理层分配权力和划分职责 78、()是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和,包括基本道德规范和一系列特定道德规范。 A 社会道德规范 B 社会制度 C 社会公民准则 D 社会公约 79、中国证券投资基金也协会会员分为三类 (). A 普通会员、联席会员、企业会员 B 企业会员、联席会员、特别会员 C 普通会员、联席会员、特别会员 D 普通会员、企业会员、特别会员 80、()的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员。 A 基金投资者 B 基金托管人 C 基金管理人 D 基金监管人 81、基金定期报告包括()。1、基金月度报告2、基金季度报告3、基金半年度报告4、基金年度报告 A 1、3、4 B 1、2、3、4 C 1、2、4 D 2、3、4 82、下列哪一项不属于职业道德的作用? A 调整职业关系 B 提升职业素质 C 促进行业发展 D 促进行业整合 83、以下关于投资概念的描述,错误的是()。 A投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 B 投资未来收益具有不确定性 C 投资的产出会大于投入 D 投资者期望投资回报应该能补偿资金被佔用的时间 84、道德规范虽然是具体的,但仍有层次的划分。有些规范内涵比较丰富,具有一定的概括性可以称为()。 A 道德规范 B 道德原则 C 道德准则 D 道德公约 85、关于公墓基金管理公司主要股东的条件,以下描述正确的是()。 A 最近一年没有违法记录 B 主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿元人民币 C 主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30% D 主要股东为自然人的个人金融资产不得低于1000万元人民币 86、()又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场。 A 金融市场 B 商品市场 C 货币市场 D 衍生工具市场 87、关于股票、债券、基金的区别,以下描述正确的是()。 A基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品 B 股票和债券是直接投资工具,基金是一种间接投资工具 C 股票、债券、基金都是间接投资工具 D 股票、债券、基金都是直接投资工具 88、()是指基金从业人员应当忠实于所在机构,避免与所在机构利益发生冲突,不得瑟还所在机构的利益。 A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎 D 忠诚尽责 89、关于公墓基金基金份额持有人大会可行使的职权,以下表述错误的是()。 A 决定更换基金管理人 B 决定终止资金合同 C 决定更换基金托管人 D 决定更换基金销售人 90、《私募投资基金监督管理暂行办法>规定,同一私募资金管理人管理不同类别私募基金的应当坚持管理原则。 A 专业化 B 公开化 C 风险最小化 D 收益最大化 91、关于某基金公司信息披露工作,做法错误的是()。 A 信息披露岗对业务部门提交的基金披露事项认为与事实不符,拒绝披露 B 业务部门负责相关信息披露文件的起草,信息披露岗进行复核 C业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息 D 公司设立专门的信息披露,全面负责公司信息披露工作 92、广义的资本市场包括银行中长期贷款市场和()。 A 商品市场 B 有价证券市场 C 衍生工具市场 D 黄金市场 93、关于基金产品风险评价,说法错误的是()。 A 评价的结果应当定期更新 B 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 C 过往的评价结果应当作为历史保存 D 基金评价的方式法应当保密 94、(),是指在基金从业人员的就业上岗前,对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。 A 岗位教育 B 岗前教育 C 投资教育 D 风险培育 95、以下关于契约型资金的表述,描述错误的是()。 A 资金投资者字取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人 B 基金投资者是基金公司的股东 C 基金投资者依法享有权力并承担义务 D契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的 96、《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,信息披露规则由另行制定。 A 基金监管人 B 基金业协会 C 基金管理人 D 基金托管人 97、关于股票、债券、基金的区别,以下表述正确的是()。 A 基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品 B 股票和债券是直接投资工具,基金是一种间接投资工具 C 股票、债券、基金都是间接投资工具 D 股票、债券、基金都是直接投资工具 98、()一般是指金融机构受投资者委托,为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务,并收取费用的行为。 A 投资管理 B 资产管理 C 货币管理 D 理财管理 99、从基金管理人的角度看,以下不属于证券投资基金运作活动的是()。 A 基金的自律监管 B 基金的投资管理 C 基金的市场营销 D 基金的后台管理 100、、基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前()持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 A 5名 B 3名 C 10名 D 20名