银行人民币保函业务管理办法

银行人民币保函业务管理办法 ??银行人民币保函业务管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步规范??银行人民币保函业务，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等法律法规及??银行信贷#管理#规定，制定本办法。 第二条 本办法所称人民币保函(以下简称保函)，是指??银行应申请人的要求，以出具保函的形式向受益人承诺，当申请人不履行约定的义务或承诺的事项时，由??银行按照保函约定履行债务或承担责任的书面保证承诺。 第二章 保函业务的种类 第三条 ??银行开办保函业务包括非融资类保函和融资类保函。非融资类保函包括投标保函、履约保函、预收(付)款退款保函、付款保函、质量保函、工程维修保函、承包保函、留滞金保函、租赁保函、关税保付保函、银行委托保函、财产保全保函等。融资类保函主要包括借款保函、透支保函。 1(投标保函。 投标保函是指为投标方向招标方出具的保函，保证投标人在中标后履行标书中所规定的义务，否则承担相应赔偿保证责任。 1 2(履约保函。 履约保函是指为申请人向受益人出具的保函，保证申请人履行合同约定的义务，否则承担赔偿保证责任。 3(预收(付)款退款保函。 预付款退款保函是指应预收款人要求向预付款人出具的保函，保证预收款人履行合同约定的义务，否则按照保函约定承担保证责任。 4(付款保函。 付款保函是指为贸易合同中债务人向债权人出具的保函，保证债务人履行合同规定的付款义务，否则承担赔偿保证责任。 5(质量保函 质量保函是指应卖方要求向买方出具的保函，如货物质量不符合合同约定而卖方又不能更换或维修时，??银行受理买方的索赔，按照保函约定承担保证责任。 6(工程维修保函 工程维修保函指应施工单位的要求向工程业主出具的保函，保证施工单位在工程竣工后履行合同约定的工程维修义务，或工程质量不符合合同约定而施工单位进行维修，否则承担保证责任。 7(承包保函 承包保函指应承包人的要求向发包人出具的保函，保证承包人在规定的期限内履行承包合同约定的义务，否则承担保证责 2 任。 8(留滞金保函。 留滞金保函指应卖方要求向预支留滞金的买方出具的保函，保证货物与合同相符，否则承担保证责任。 9(借款保函。 借款保函是应借款方的要求，向贷款方保证按期向贷款方偿还借款本息，否则按照保函约定承担保证责任。 10(透支保函。 透支保函是应申请人要求，向金融机构保证申请人开立透支账户在规定期限内按照主合同归还透支款项，否则，按照保函约定承担保证责任。 11(租赁保函。 租赁保函是指应承租方的要求，向出租方保证承租方按期支付租金，否则，按照保函约定承担保证责任。 12(关税保付保函。 关税保付保函是指应申请人的要求，向海关或海关指定的金融机构保证申请人按期缴纳关税或执行海关的其他具体规定，否则按照保函约定承担保证责任。 13(财产保全保函。 财产保全保函是指应申请人的要求向人民法院出具的保函，如申请人申请财产保全错误导致被申请人遭受损失的，??银行根据人民法院的赔付，按照保函约定承担保证责任。 3 14(银行委托保函。 银行委托保函是指应在我行有金融机构额度的银行的要求向受益人出具保函，保证该金融机构履行其约定义务，否则按保函约定承担保证责任。 第四条 各分支行如要开办本办法第四条以外的其他保函业务，须报总行审批。 第三章 保函业务的申请 第五条 同时具备以下条件的企业(事业)法人或其他组织，可向??银行提出保函申请: (一)经工商行政管理机关或主管机关核准登记，且具有中国人民银行颁发的贷款卡(证); (二)在??银行开立基本结算账户或一般结算账户; (三)资信状况良好，具备履行保函项下义务的能力; (四)具有真实、合法的交易背景，主合同条款完备，责任明确; (五)提供符合??银行规定的反担保，对于符合信用贷款条件的，可以不提供反担保; (六)??银行要求的其他条件。 第六条 申请办理保函业务的客户，应填写《保函申请书》(附件1)书面申请，并提供以下资料: (一)保函涉及的事项按照规定须事先获得有关部门批准或 4 核准的，须提供有关部门的批准或核准文件; (二)我行授信管理规定要求的资料。 第四章 反担保 第七条 申请开具保函的申请人，须向??银行提供反担保，信用类保函须报总行审批。 第八条 申请人提供的反担保须符合《中华人民共和国担保法》等法律法规和??银行授信业务担保管理及抵、质押管理的规定。 第九条 反担保的种类 反担保一般有缴存保证金、第三方保证、抵押、质押四种形式。 第十条 反担保的要求 (一)反担保必须是不可撤销的，其责任条款内容应与??银行对外出具保函的责任条款内容相适应，且承担的责任不应低于??银行对外担保的责任。 (二)反担保的有效期应不低于对外出具保函的有效期。 第十一条 凡申请开立保函的申请人，须按以下要求向??银行缴存保证金: 1(AAA级保证金比例原则上不低于10%; 2(AA级保证金比例原则上不低于20%; 5 3(A级保证金比例原则上不低于50%; 4(BBB级以下保证金比例原则上为100%。 第十二条 有权审批部门可以根据保函的种类、申请人资信状况和履约能力等情况，对本办法第十二条规定的保证金比例的增加或减免决策。 第十三条 保证金的账户管理和会计核算按照??银行的有关规定执行。保证金存款按人民银行账户管理规定列入保证金账户科目进行核算，保证金存款按??银行利率管理的有关规定执行。 第五章 保函业务办理程序 第十四条 保函业务是我行授信业务品种之一，业务的申请、调查、推荐、审查与审批程序按我行授信业务的有关规定执行。 第十五条 保函的出具 (一)放款管理部门审核授信条件落实后，出具办理通知书，有权签字人根据办理通知书在保函合同文本上签字盖章，出具保函。保函一份正本，二份副本，正本交申请人签收，副本由会计部门、放款管理部门分别留存。会计部门根据放款通知书和保函副本进行开出保函的会计核算。 (二)对外出具非总行制定的保函合同参考格式的保函业 6 务，根据《??银行合同管理办法》的规定进行审核。 第十六条 申请人取得保函后，在??银行出具的《保函收妥确认书》(附件3)上加盖公章，客户经理将其交放款管理部门存档。 第六章 保函的额度使用、期限和收费 第十七条 同一客户的非融资类保函业务品种的授信额度可调剂使用，同一客户的融资类保函业务品种的授信额度也可调剂使用。 第十八条 保函的有效期应根据主合同的履行期限确定。 第十九条 保函的费率 (一) 人民币保函业务的费率应根据保函业务的成本和风 险确定，详见??银行保函业务收费(见下表)。 保函费率为年费率。保函收费可按季或年收取，不 足一季的按一季收取，也可一次性收取。 7 ??银行保函业务收费标准 序号 名称 基准价格 1 投标保函 A级(含)以上客户0.20%，其他客户0.50%。最低收费200元/笔。 2 履约保函 A级(含)以上客户0.25%，其他客户0.50%。最低收费200元/笔 3 预收(付)款退款保函 A级(含)以上客户0.25%，其他客户0.50%。最低收费200元/笔 4 付款保函 A级(含)以上客户0.35%，其他客户0.60%。最低收费200元/笔 5 质量保函 A级(含)以上客户0.20%，其他客户0.50%。最低收费200元/笔 6 工程维修保函 A级(含)以上客户0.20%，其他客户0.50%。最低收费200元/笔 7 承包保函 A级(含)以上客户0.20%，其他客户0.50%。最低收费500元/笔 8 留滞金保函 A级(含)以上客户0.20%，其他客户0.50%。最低收费500元/笔 9 借款保函 A级(含)以上客户0.35%，其他客户0.60%。最低收费500元/笔 10 透支保函 A级(含)以上客户0.35%，其他客户0.60%。最低收费500元/笔 11 租赁保函 A级(含)以上客户0.35%，其他客户0.60%%。最低收费500元/笔 12 关税保付保函 A级(含)以上客户0.25%，其他客户0.50%。最低收费500元/笔 13 银行委托保函 A级(含)以上客户0.35%，其他客户0.60%。最低收费500元/笔 14 财产保全保函 费率1%。最低收费10000元/笔 15、 其他保函: A级(含)以上客户0.35%，其他客户0.60%。最低收费500元/笔 第七章 保函的后续管理 第二十条 办理保函业务后，经办行要按照总行授信业务贷后管理的有关规定进行检查，及时发现可能影响被担保人履行合同或偿还债务的事项，并采取有效措施防范和化解风险。 第二十一条 经办行业务部门应按约定收费时间(按年或季)的首个工作日将该笔业务保函余额和保函费率书面通知会计结算部门。 第二十二条 保函的终止和注销。根据保函失效的不同情况，按下列方式进行处理: 8 (一)如保函的有效期有明确截止日期的，在该日期后第一个工作日内，经营部门制作《保函失效通知书》(附件4)，交会计部门凭此销记表外科目明细账; (二)如保函的有效期没有明确的截止日期，而是以某一事件的发生(如工程竣工验收合格)为保函有效期届满的条件的，经营部门应要求被保证人向受益人追回保函正本;如受益人不能退回保函，应由受益人出具加盖公章保函失效的书面文件。如不能收到退回的保函正本或受益人出具的保函失效的书面文件，经营部门可要求被保证人提供该事件已经发生的证明文件。在上述三种情况下，经营部门均需制作《保函失效通知书》，交会计部门凭此销记表外科目明细账。 (三)如??银行已经根据保函约定履行责任，会计部门根据原始凭证(保函失效通知书或台帐)填制有关会计凭证销记表外科目明细账。 (四)在保函有效期内，受益人要求终止保函效力的，申请人应以书面形式(附受益人要求或同意终止的书面文件)通知??银行经营单位或退回保函正本，经营单位制作《保函失效通知书》，交会计部门凭此销记表外科目明细账，已经收取的费用不再退回。 《保函失效通知书》一式二份，一份交放款管理部门，一份交会计部门。 第二十三条 保函的展期 9 如客户需要对保函进行展期的，申请人应在保函有效期满前一个月，向??银行提出书面申请，并附受益人同意展期的书面文件，??银行应视同出具新保函，按出具新保函程序办理。 第二十四条 保函修改 (一)保函生效后，如申请人要求修改保函，应提交保函修改申请书(见附件5)，如果修改内容仅是条款变更，按照我行合同管理的有关规定进行审核后出具;其他的修改应按照本办法第三章至第五章进行相应审批。审批同意后，出具《保函修改函》(见附件6)，作为原保函的有效组成部分。涉及金额增减的，须收回原保函或要求受益人出具保函失效的书面文件，经有权审批部门审批同意后，出具新的保函。会计部门凭《保函失效通知书》、《放款通知书》和新开立的保函副本办理会计核算。 (二)申请修改保函的，已收取的保函手续费用不再退还，对于修改内容增大保证责任的，经营单位应对增加保证责任部分收取费用。 第二十五条 保函的索赔 保函有效期内，申请人未承担相应责任造成??银行垫付的，经营单位在收到受益人索赔的书面文件和相关材料后，应审核索赔是否在保函有效期内，索赔金额是否超过保函的担保金额，索赔文件是否表述清楚、是否符合保函条款等内容。经有权审批人同意后，??银行应先用申请人在??银行的该笔保证金对外赔付，其余不足部分由??银行垫款。经营单位书面通知会 10 计部门进行账务处理，可参照见附件7格式，同时，纳入不良贷款管理，并及时向申请人和担保人索赔。 则 第八章 附 第二十六条 本办法由总行制订、修改，由总行公司业务部门解释。 第二十七条 本办法自2009年9月29日起实施，原《??银行人民币非融资类保函业务管理办法》(华银发〔2006〕373号)同日废止。 附件:1(保函业务申请书 2(开立保函(仍按07年法律部集中修订版的《?? 银行格式合同文本》执行) 3(保函收妥确认书 4(保函失效通知书 5(保函修改申请书 6(保函修改函 7(垫款通知单 8(保函参考格式 11 附件1 保函业务申请书 ??银行 分(支)行: 基于下述第 项事由， (1)我公司与 签订的编号为 的商务合同， (2) 项目招投标活动， (3)其他: 。 我公司特请贵行开立保函，其主要条款如下: 1、保函的种类: 2、受益人: (全称及详细地址); 3、币种及金额: (大写) 4、保函有效期: 5、付款条件: (请逐条列出担保 人应凭以付款的各项条件和要求受益人提供的书面文件) 6、其他条款: 我公司在此承诺,同意按照贵行的要求办理有关手续。 附:保函格式 申请人: (公章) 法定代表人/授权代理人: 地址: 电话: 年 月 日 12 附件2 开立保函协议文本:仍按07年法律部集中修订版的《??银行格式合同文本》执行 13 附件3 保函收妥确认书 致:??银行 我方于 年 月 日收到贵行于 年 月 日向(受益人) 出具的编号为 的《 保函》，该保函的出具完全符合我方要求。特此予以确认。 被保证人签章(盖章): 法定代表人(负责人)或授权代理人:(签字) 年 月 日 14 附件4 保函失效通知书 编号: (会计)部门: 我行于 年 月 日向 (受益人名) 的《 保函》(保函出具的编号为 品种)(对应的《开立保函协议》合同编号为 )因如下原因，已经失效，请贵部凭此及时销记对应的表外科目。 原因: 特此通知。 附件:?受益人出具的保函失效的证明文件 ?保函正本 经营单位 部门主管签字 盖章 日期 15 附件5 保 函 修 改 申 请 书 致:??银行股份有限公司 我公司在贵行开立编号为 保函，现申请进行第 次修改，请依据贵行的人民币保函业务的有关管理要求和相关规定予以审查办理。 修改内容如下: 其他条款保持不变。 本保函修改申请书构成(编号 )保函申请书不可分割的部分。 申请人: (公章) 法定代表人/授权代理人: 地址: 电话: 年 月 日 16 附件6 保函修改函 编号: 致 (受益人): 根据 (申请人) 的申请，我行同意对编号为 的《 保函》作出如下修改: 一、 ; 二、 ; 三、 ; „„ 本修改函对编号为 的《 保函》未作修改部分，仍以编号为 的《 保函》内容为准。 本修改函作为编号为 的《 保函》的有效组成部分，具有同样的法律效力。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 年 月 日 17 附件7 垫款通知单 年 月 日 经营单位填写索赔/垫款情况 保函申请人 保函编号 保函金额 保函保证金及比例 索赔金额 需垫款金额 扣款金额 扣款账户账号 垫款原因: 资产保全措施: 经办行客户经理: 负责人: 分行信用风险管理部门意见 保函业务情况: 经办人: 复核人: 负责人: 18 附件8 投 标 保 函 编号: 致受益人(招标方) : 鉴于贵方对 项目进行招标， (以下简称“投标人”)按照招标文件的要求提交投标书。应投标人申请，我行特开立以贵方为受益人、币种为 、金额不超过(大写) 的投标保函: 一、我行承诺，如果投标人在收到贵方发出的中标通知书后 日内，未按规定与贵方签订 合同，我行将在收到贵方书面索赔通知后，以保函金额为限向贵方支付索赔金额。该索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由投标人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 三、本保函自开立之日起生效，有效期至 年 月 日止。书面索赔通知必须在上述期限内送达我行以下地址 ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，本保函即告失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 19 履 约 保 函 编号: 致受益人 : 鉴于贵方与 于 年 月 日 签订的编号为 的《 》(下称“主合同”)，为确保主合同的履行，应 的申请(下称“申请人”)，我行特开立以贵方为受益人、币种为 、金额不超过(大写) 的履约保函: 一、我行承诺，如果申请人未按照主合同的约定履行义务，我行将在收到贵方提交的说明申请人确已违约的书面索赔通知(该违约事项为 )后，以保函金额为限向贵方支付贵方所要求的款项。书面索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该书面索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由申请人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、如果贵方与申请人协议变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 三、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 四、本保函自开立之日起生效，有效期至 年 月 日止。书面索赔 ，否则通知必须在上述期限内送达我行以下地址: 我行在该保函项下的责任自动解除。 保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕本保函即告失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 20 预 收(付) 款 退 款 保 函 编号: 致受益人 : 鉴于贵方与卖方 于 年 月 日签订了编号为 的《 》(下称“主合同”)，且贵方同意依约定向卖方支付预收(付)货款。我方应卖方的申请，特开立以贵方为受益人、币种为 、金额不超过(大写) 的预收(付)款保函: 一、我行承诺，如果卖方未按主合同的约定履行供货义务，我行在收到贵方的下述文件后，以保函金额为限向贵方退还预收(付)款: 1、贵方出具的书面索赔通知(索赔通知应由贵方法定代表人或负责人或授权代理人签字并加盖公章); 2、 出具的证明卖方具有上述违约事实的书面文件; 3、贵方索赔的该款项并未由卖方或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方的书面说明。 4、 。 二、担保金额以卖方实际收到的预收(付)款金额为准，并随卖方或我行向贵方退还的金额增加而递减。 三、如果贵方与卖方协议变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 四、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 五、本保函自卖方收到预收(付)款之日起生效，有效期至 年 月 日止。本保函第一款要求的书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达我行以下地址: ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 21 保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕即告失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 22 付 款 保 函 编号: 致受益人 : 鉴于贵方与买方 于 年 月 日签订了编号为 的《 》(下称“主合同”)，为确保主合同的履行，应买方申请，我行特开立以贵方为受益人、币种为 、金额不超过(大写) 元的付款保函: 一、我行保证，在贵方按照主合同的约定交付货物后，如果买方未按照主合同的约定向贵方支付全部或部分货款，我行将在收到贵方书面索赔通知和 出具的证明买方具有上述违约事实的书面文件后，以保函金额为限向贵方支付买方未付货款。该索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由买方或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、本保函的担保金额将随买方或我方已支付金额的增加而递减。 三、如果贵方与买方协议变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 四、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 五、本保函自开立之日起生效，有效期至 年 月 日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达我行以下地址: ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，本保函即告失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行 23 所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 24 质 量 保 函 编号: 致受益人 : 于 年 月 日签订的编鉴于贵方与卖方 号为 的《 》(下称“主合同”)，为确保主合同的履行，应卖方申请，我行特开立以贵方为受益人、币种为 、金额不超过(大写) 的质量保函: 一、我行承诺，如果货物质量不符合主合同约定，且卖方又不按主合同约定予以更换或维修时，我行将在收到贵方的书面索赔通知和 出具的证明卖方具有上述违约事实的书面文件后，以保函金额为限向贵方支付索赔金额。该索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由卖方或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、如果贵方与卖方协议变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 三、本保函不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 四、本保函自开立之日起生效，有效期至 年 月 日止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达我行以下地址: ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，本保函即告失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 25 银行股份有限公司 (公章) ?? 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 26 工 程 维 修 保 函 编号: 致受益人 : 鉴于贵方与承包人 于 年 月 日就 项目签订的编号为 的《 》(下称“主合同”)，为确保主合同的履行，应承包人的申请，我行特开立以贵方为受益人、币种为 、金额不超过(大写) 的工程维修保函: 一、我行承诺，如果承包人在工程竣工后不履行主合同约定的维修义务，或工程质量不符合主合同约定而承包人又不予维修时，我行将在收到贵方提交的书面索赔通知和 出具的证明承包人具有上述违约事实的书面文件后，以保函金额为限向贵方支付索赔金额。该索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由承包人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、如果贵方与承包人协议变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 不得转让，我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 三、本保函 四、本保函自开立之日起生效，有效期至 年 月 日止。书面索赔通知和书面文件必须在上述期限内送达我行地址: ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，本保函即告失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 27 留滞金保函 编号: 致受益人 : (下称“被保证人”)与你方签订了编号为 的 (合鉴于 同或协议名称)，且你方已将留滞金 (币种、金额大写)预交给被保证人，我行愿就被保证人按上述合同(或协议)的约定返还留滞金向你方提供如下保证: 一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为(币种、金额、大写) 。(下称“保证金额”) 二、 本保函的有效期至 年 月 日止。 三、在本保函的有效期内，如被保证人所提供的货物(服务或工程建设)不符合上述合同或协议约定的规格、数量或品质或者 ，我行将在收到你方提交的本保函原件及符合下列全部条件的索赔通知后 个工作日内，以上述保证金额为限支付你方索赔金额: (一)本保函原件及索赔通知，该索赔通知应列明索赔金额，说明被保证人违约的事实，并声明索赔款项并未由被保证人或其代理人直接或间接地支付给你方，同时该索赔通知应由你方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章; (二)其他文件 1. ; 2. 。 (三)索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址: 。 四、本保函保证金额将随被保证人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及 28 我行按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。 五、本保函项下的权利不得转让，不得设定担保。 六、因本保函发生争议协商解决不成，按以下第 种方式解决: (一)向本行所在地的人民法院起诉。 (二)提交 仲裁委员会(仲裁地点为 ),按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。 七、本保函有效期届满或提前终止，受益人应立即将本保函原件退还我行;受益人不退回本保函不影响本保函失效。 八、本保函适用中华人民共和国法律。 九、其他条款: 。 十、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 29 借 款 保 函 编号: (受益人): (借款人)于 年 月 日签订根据贵方与 的编号为 (下称主合同)，我行应借款人的要求，特开立以贵方为受益人、金额不超过 (币种) (大写)万元的借款保函: 一、我行保证，在贵方按主合同的约定向借款人提供贷款后，借款人将按照主合同的约定向贵方偿还贷款本金及利息。如果借款人未按照主合同的约定偿还贷款本息，我行将在收到贵方的书面索赔通知和出具的借款人具有上述违约事实的证明材料后，以保函金额为限向贵方支付贷款本息。该索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由借款人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、本保函的担保金额将随借款人或我方已支付的金额递减。 三、如果贵方与借款人协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 四、本保函不得转让。我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 五、本保函自开立之日起生效，有效期至 (日期)止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达我行以下地址: ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行 30 所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 31 透 支 保 函 编号: (受益人): (申请人)于 年 月 日签订编根据贵方与 号为 的《 》(下称主合同)，我行应申请人的要求，特开立以贵方为受益人、金额不超过 (币种) (大写)万元的透支保函: 一、我行保证，在贵方按照主合同的约定向申请人在贵方开立的账户(账号: )提供透支便利后，申请人将按照主合同的约定向贵方偿还透支款项。 如果申请人未按照主合同的约定向贵方偿还透支款项，我行将在收到贵方的书面索赔通知和 出具的申请人具有上述违约事实的证明材料后，以保函金额为限代申请人向贵方偿还上述款项。该索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由申请人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、本保函的担保金额将随申请人或我方已支付的金额递减。 三、如果贵方与申请人协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 四、本保函不得转让。我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 五、本保函自开立之日起生效，有效期至 (日期)止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达我行以下地址: ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 申请人按约履行付款义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 32 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 33 租赁保函 编号: (受益人): 根据贵方与 (承租人)于 年 月 日签订的编号为 的《 》(下称主合同)，我行应承租人的要求，特开立以贵方为受益人、金额不超过 (币种) (大写)万元的租赁保函: 一、我行保证承租人将按照主合同的约定向贵方支付租金。如果承租人未按照主合同的约定支付租金，我行将在收到贵方的书面索赔通知和 出具的承租人具有上述违约事实的证明材料后，以保函金额为限向贵方支付租金及相应利息。该索赔通知应由贵方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章，并且该索赔通知必须同时附有如下声明:贵方索赔的该款项并未由承租人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给贵方。 二、本保函的担保金额将随承租人或我方已支付的金额递减。 三、如果贵方与承租人协商变更主合同，应事先征得我行书面认可，否则本保函即行失效。 四、本保函不得转让。我行对除贵方以外的任何组织或个人不承担担保责任。 五、本保函自开立之日起生效，有效期至 (日期)止。书面索赔通知和有关证明文件必须在上述期限内送达我行以下地址: ，否则我行在该保函项下的责任自动解除。 承租人按约履行付款义务、保函超过有效期或我行的担保义务履行完毕，保函即行失效，请将本保函退回我行注销。贵方不退回本保函不影响本保函失效。 本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行 34 所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 35 关税保付保函(一) 编号: 致受益人 : 鉴于 (下称“被保证人”) ，我行愿就 (担保事项)向你方提供如下保证: 一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为(币种、金额、大写) 。(下称“保证金额”) 二、我行在本保函项下提供的保证为连带责任保证。 三、本保函有效期至 年 月 日止。 四、在本保函的有效期内，如被保证人 ，我行将在收到你方提交的本保函原件及符合下列全部条件的索赔通知后 个工作日内，以上述保证金额为限支付你方索赔金额: (一)索赔通知必须以书面形式提出，列明索赔金额，并由你方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章; (二)索赔通知必须同时附有: 1.一项书面声明，声明索赔款项并未由被保证人或其代理人直接或间接地支付给你方; 2. 证明被保证人有责任支付你方索赔金额的证据。 (三)索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址: 。 五、本保函保证金额将随被保证人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及我行按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。 六、本保函项下的权利不得转让，不得设定担保。 七、本保函有效期届满或提前终止，受益人应立即将本保函原件退还我行，受益人不退回本保函不影响本保函失效。 八、本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 九、其他条款: 。 十、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 37 关 税 保 付 保 函(二) 编号: 致受益人 : 鉴于 (国籍)的 (下称“被保证人”)于 月 日至 年 月 日在贵国 ，我行愿年 就 (担保事项)向你方提供如下保证: 一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为(币种、金额、大写) 。(下称“保证金额”) 二、本保函有效期至 年 月 日止。 三、在本保函的有效期内，如被保证人 ，我行将在收到你方提交的符合下列全部条件的书面文件后 个工作日内，以上述保证金额为限支付你方索赔金额: (一)本保函原件及索赔通知，该索赔通知应列明索赔金额，说明被保证人违反有关法律法规规章的事实，并声明索赔款项并未由被保证人或其代理人直接或间接地支付给你方，同时该索赔通知应由你方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章; (二)其他文件 1. ; 2. 。 (三)索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址: 。 四、本保函保证金额将随被保证人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及我行按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。 38 五、本保函项下的权利不得转让，不得设定担保。 六、本保函有效期届满或提前终止，受益人应立即将本保函原件退还我行;受益人不退回本保函不影响本保函失效。 七、本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 八、其他条款: 。 九、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 39 财产保全保函 编号: 致受益人 : 因保函申请人 (单位名称) 一案，拟向你方提出申请，请求对 (财产保全被执行人)采取财产保全措施。我行已接受保函申请人的请求，愿就保函申请人上述财产保全措施向你方提供如下保证: 一、本保函担保的金额最高不超过(币种、金额大写) 。 二、本保函担保的方式为连带责任担保。 三、本保函的保证期间自 年 月 日至 年 月 日。 四、如保函申请人申请财产保全错误导致被执行人遭受经济损失的，我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后 个银行工作日内，凭本保函向你方支付本保函担保范围内你方索赔的金额: (一)你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知应由你方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章; (二)你方的索赔通知必须在本保函有效期内送达我行以下地 址: ，否则我行在本保函项下的责任自动解除。 (三)你方的索赔通知必须同时附有: 1. 声明你方索赔的款项并未由保函申请人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给你方; 2. 证明保函申请人有上述违约事实的证据或相关的证明材料。 五、本保函所附声明条款系本保函的不可撤销、不可变更的组成部分。 40 六、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。 七、本保函适用中华人民共和国法律。因本保函发生争议协商解决不成的，应向我行所在地人民法院提起诉讼。 ??银行股份有限公司 (公章) 法定代表人,主要负责人: (或委托代理人) (签字或盖章) 开立日期: 年 月 日 41